[三季报]成都银行(601838):成都银行股份有限公司2023年第三季度报告
成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2023年第三季度报告 二〇二三年十月 目 录 一、重要提示 .................................................. ３ 二、公司基本情况 .............................................. ３ 三、经营情况讨论与分析 ........................................ ８ 四、其他提醒事项 .............................................. ８ 五、银行业务数据 .............................................. ８ 六、季度财务报表 ............................................ １１ 一、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司第七届董事会第四十一次会议于2023年10月26日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事11名，现场出席董事2名，电话连线出席董事 8名，副董事长、行长王涛因公务原因无法出席，委托王晖董事长代为出席会议并行使表决权。 1.3 公司法定代表人、董事长王晖，副董事长、行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 1.4 本公司第三季度财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元
单位：千元
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
2.四川汇通建设工程有限公司、四川汉龙高新技术开发有限公司持有的股份数量、无限售条件流通股数量相同，并列第十名。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □ 适用 √不适用 三、经营情况讨论与分析 2023年以来，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，各项业务稳健发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。截至2023年9月末，本公司总资产10,630.39亿元，较上年末增长 1,453.89亿元，增幅 15.84%；存款总额 7,688.28亿元，较上年末增长1,141.76亿元，增幅17.44%；贷款总额5,912.06亿元，较上年末增长1,033.79亿元，增幅21.19%。存款占总负债的比例为77.26%，经营结构保持稳健。 （二）盈利能力良好，效益稳步提升。2023年1-9月，本公司实现营业收入167.02亿元，同比增长 14.56亿元，增幅 9.55%；实现归属于母公司股东的净利润 81.57亿元，同比增长14.05亿元，增幅20.81%；基本每股收益2.16元，同比增长0.29元；资产利润率（年化）1.10%，加权平均净资产收益率13.75%。 （三）资产质量优化，风险抵补充足。截至2023年9月末，本公司不良贷款率0.71%，较上年末下降0.07个百分点，拨备覆盖率516.47%，较上年末增长14.90个百分点。 四、其他提醒事项 报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。 五、银行业务数据 5.1 补充财务数据
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 5.2 主要业务数据 单位：千元
单位：千元
锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 5.4 杠杆率 单位：千元
单位：千元
单位：千元
6.1 审计意见类型 □ 适用 √不适用 6.2 财务报表 1、合并资产负债表（未经审计） 2、合并利润表（未经审计） 3、合并现金流量表（未经审计） 合并资产负债表 2023年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023年 2022年 9 30 12 31 月 日 月 日 项目 未经审计 经审计 资产 现金及存放中央银行款项 69,448,668 66,909,170 存放同业及其他金融机构款项 4,631,042 1,579,154 拆出资金 62,398,408 60,821,314 衍生金融资产 237,721 287,699 31,455,230 8,383,740 买入返售金融资产 569,491,647 468,886,159 发放贷款和垫款 金融投资 69,832,474 53,681,935 交易性金融资产 债权投资 188,050,333 201,690,683 其他债权投资 57,534,900 44,621,766 长期股权投资 1,154,291 1,091,845 1,193,072 1,263,271 固定资产 1,163,596 1,171,033 使用权资产 无形资产 20,914 22,717 递延所得税资产 5,384,078 5,060,337 其他资产 1,042,716 2,179,482 资产总计 1,063,039,090 917,650,305 合并资产负债表（续） 2023年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023 2022 年 年 9月 30日 12月 31日 未经审计 经审计 负债 向中央银行借款 28,115,319 27,389,610 同业及其他金融机构存放款项 2,128,125 2,076,094 3,548,442 2,001,505 拆入资金 交易性金融负债 231,057 - 衍生金融负债 483,895 752,995 卖出回购金融资产款 25,721,249 22,999,364 768,828,127 654,652,022 吸收存款 应付职工薪酬 3,206,939 2,969,964 应交税费 1,117,975 1,388,192 应付债券 158,729,681 138,167,601 1,167,358 1,123,307 租赁负债 预计负债 310,443 300,125 其他负债 1,551,808 2,403,245 负债合计 995,140,418 856,224,024 股东权益 股本 3,813,932 3,735,728 6,449,536 6,543,840 其他权益工具 其中：永续债 5,998,698 5,998,698 450,838 545,142 可转换债券权益成份 资本公积 8,791,980 7,770,564 其他综合收益 2,628 (235,943) 盈余公积 5,658,972 5,658,972 12,431,484 12,431,484 一般风险准备 未分配利润 30,665,780 25,438,068 归属于母公司股东权益合计 67,814,312 61,342,713 少数股东权益 84,360 83,568 股东权益合计 67,898,672 61,426,281 负债和股东权益总计 1,063,039,090 917,650,305 合并利润表 2023年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023年 2022年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 一、营业收入 16,702,380 15,246,353 利息收入 29,173,577 25,315,647 利息支出 (15,807,684) (13,122,630) 利息净收入 13,365,893 12,193,017 567,018 607,638 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 ( 67,838) ( 47,006) 手续费及佣金净收入 499,180 560,632 其他收益 189,139 136,007 投资收益 2,560,489 1,734,675 其中：对联营企业和合营企业 90,444 113,756 的投资收益 以摊余成本计量的金融 1,437,231 106,105 资产终止确认产生的收益 汇兑损益 ( 157,071) 550,468 公允价值变动损益 255,087 61,230 资产处置损益 ( 25,251) 6,516 其他业务收入 14,914 3,808 二、营业支出 ( 6,783,043) ( 7,499,612) 税金及附加 ( 176,688) ( 154,593) ( 4,033,758) ( 3,510,882) 业务及管理费 信用减值损失 (2,461,155) ( 3,834,137) 其他资产减值损失 ( 111,442) - 三、营业利润 9,919,337 7,746,741 4,169 2,371 加：营业外收入 减：营业外支出 ( 20,533) ( 13,670) 四、利润总额 9,902,973 7,735,442 减：所得税费用 (1,745,652) ( 983,683) 8,157,321 6,751,759 五、净利润 按经营持续性分类 持续经营净利润 8,157,321 6,751,759 按所有权归属分类 合并利润表（续） 2023年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023年 2022年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 六、其他综合收益的税后净额 238,571 ( 220,750) 归属于母公司股东的其他 238,571 ( 220,750) 综合收益的税后净额 （一）以后不能重分类进损益 的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净 ( 40,704) ( 61,322) 负债或净资产的变动 (二)以后将重分类进损益 的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融资产 233,268 ( 145,752) 公允价值变动 2.以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融资产 46,007 ( 14,859) 信用损失准备 3.权益法下在被投资单位将 - 1,183 重分类进损益的其他综合收益 中所享有的份额 归属于少数股东的其他 - - 综合收益的税后净额 七、综合收益总额 8,395,892 6,531,009 归属于母公司股东的 8,395,100 6,530,830 综合收益总额 归属于少数股东的 792 179 综合收益总额 八、每股收益 (金额单位为人民币元/股) (一)基本每股收益 2.16 1.87 (二)稀释每股收益 1.98 1.72 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 合并现金流量表 2023年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023年 2022年 项目 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款及同业存放款项净增加额 111,131,191 92,836,010 向中央银行借款净增加额 470,292 - 拆入资金净增加额 1,546,243 1,143,348 2,718,304 - 卖出回购金融资产净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 22,767,218 18,680,157 1,492,408 3,291,756 收到其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 140,125,656 115,951,271 发放贷款和垫款净增加额 103,430,862 80,324,729 向中央银行借款净减少额 - 4,457,096 存放中央银行和同业款项净增加额 4,879,893 1,130,793 拆出资金净增加额 37,712,091 21,280,087 卖出回购金融资产净减少额 - 5,790,400 买入返售金融资产净增加额 466,687 1,520,197 为交易目的而持有的金融资产净增加额 15,526,356 - 支付利息、手续费及佣金的现金 9,679,028 8,268,691 支付给职工以及为职工支付的现金 2,473,165 2,307,768 支付的各项税费 4,003,825 2,893,097 支付其他与经营活动有关的现金 2,658,480 3,804,701 经营活动现金流出小计 180,830,387 131,777,559 经营活动产生的现金流量净额 ( 40,704,731 ) ( 15,826,288) 合并现金流量表（续） 2023年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023 2022 年 年 项目 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 二、投资活动产生的现金流量 83,525,488 87,248,631 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 8,948,955 7,995,454 处置固定资产、无形资产和 12,541 4,120 其他长期资产收到的现金 92,486,984 95,248,205 投资活动现金流入小计 投资支付的现金 81,753,515 107,393,780 购建固定资产、无形资产和 103,508 12,485 其他长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 81,857,023 107,406,265 投资活动产生的现金流量净额 ( 10,629,961) ( 12,158,060) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 188,894,696 181,756,106 筹资活动现金流入小计 188,894,696 181,756,106 偿还租赁负债本金及利息支付的现金 231,893 243,093 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 3,489,012 2,626,677 偿还债券支付的现金 169,600,000 135,072,881 筹资活动现金流出小计 173,320,905 137,942,651 筹资活动产生的现金流量净额 15,573,791 43,813,455 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 568,931 1,103,249 五、现金及现金等价物净变动额 ( 13,932,048 ) 16,932,356 76,628,673 47,363,543 加：期初现金及现金等价物余额 六、期末现金及现金等价物余额 62,696,625 64,295,899 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 特此公告。 成都银行股份有限公司董事会 2023年10月26日 中财网
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