[三季报]长沙银行(601577):长沙银行股份有限公司2023年第三季度报告

时间：2023年10月27日 03:56:34 中财网

原标题:长沙银行:长沙银行股份有限公司2023年第三季度报告

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2023-052 优先股代码：360038 优先股简称：长银优1
长沙银行股份有限公司
2023年第三季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内
容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行负责人赵小中、主管会计工作负责人吴四龙及会计机构负责人
（会计主管人员）曹睐保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期	本报告期比上 年同期增减变 动幅度(%)	年初至报告 期末	年初至报告期末 比上年同期增减 变动幅度(%)
营业收入	6,127,549	1.57	18,751,468	8.44
归属于上市公司股东的净 利润	1,882,737	6.37	5,844,560	9.21
归属于上市公司股东的扣 除非经常性损益的净利润	1,886,315	7.95	5,891,782	10.18
经营活动产生的现金流量 净额	22,934,448	不适用	9,716,027	不适用
基本每股收益（元/股）	0.47	6.82	1.45	9.02
稀释每股收益（元/股）	0.47	6.82	1.45	9.02
加权平均净资产收益率 （%）	3.15	减少0.24个百 分点	10.30	减少0.12个百分 点
项目	本报告期末	上年度末	本报告期末比上 年度末增减变动 幅度(%)
总资产	1,017,603,093	904,733,493	12.48
归属于上市公司股东的所 有者权益	64,783,904	60,243,137	7.54
归属于上市公司普通股股 东的所有者权益	58,792,319	54,251,552	8.37
归属于上市公司普通股股 东的每股净资产（元）	14.62	13.49	8.37

注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额	年初至报告期末金额	说明
非流动性资产处置损益	-601	-69,610
计入当期损益的政府补助，但与公 司正常经营业务密切相关，符合国 家政策规定、按照一定标准定额或 定量持续享受的政府补助除外	1,585	8,587
除上述各项之外的其他营业外收入 和支出	-5,729	-6,799
其他符合非经常性损益定义的损益 项目	-183	5,925
减：所得税影响额	-1,233	-15,458
少数股东权益影响额（税后）	-117	783
合计	-3,578	-47,222

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用
（三）补充披露指标
3.1 资本构成
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年 9月 30日
	合并	母公司
核心一级资本净额	58,919,619	55,300,283
一级资本净额	65,088,006	61,291,868
资本净额	80,637,495	76,140,716
风险加权资产合计	631,776,235	599,461,065
核心一级资本充足率（%）	9.33	9.22
一级资本充足率（%）	10.30	10.22
资本充足率（%）	12.76	12.70

3.2 杠杆率
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年9月30日	2023年6月30日	2023年3月31日	2022年12月31日
杠杆率（%）	5.94	5.85	5.96	6.09
一级资本净额	65,088,006	63,260,259	62,383,193	60,437,865
调整后表内外 资产余额	1,096,501,083	1,081,827,759	1,046,399,662	991,944,326

3.3 流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年9月30日
流动性覆盖率（%）	170.43
合格优质流动性资产	128,690,827
未来30天现金净流出量的期末数值	75,509,366

3.4 净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年9月30日	2023年6月30日	2023年3月31日
可用的稳定资金	635,073,530	616,459,568	610,564,231
所需的稳定资金	523,807,481	519,296,003	517,489,283
净稳定资金比例（%）	121.24	118.71	117.99

3.5 资产质量分析
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年9月30日		2022年12月31日
	金额	占比	金额	占比
贷款总额	488,073,195	100.00	426,038,392	100.00
其中：正常类	474,440,940	97.21	414,798,355	97.36
关注类	7,972,579	1.63	6,302,544	1.48
次级类	2,380,147	0.49	2,298,384	0.54
可疑类	1,698,845	0.35	1,958,516	0.46
损失类	1,580,684	0.32	680,593	0.16
不良贷款率（%）	1.16		1.16
贷款损失准备	17,616,287	-	15,359,914	-
拨备覆盖率（%）	311.26	-	311.09	-
拨贷比（%）	3.61	-	3.61	-

（四）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
经营活动产生的 现金流量净额	不适用	2023年年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 9,716,027千元，上年同期数据为-22,248,435千元。主 要为2023年年初至报告期末客户存款和同业存放款项净 流入额同比增加和为交易目的而持有的金融资产净流出 额同比减少所致。

二、 股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股

报告期末普通股股东总数	32,031	报告期末表决权恢复的优先股股东 总数（如有）
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股比 例(%)	持有有 限售条 件股份 数量	质押、标记或冻结 情况
					股份 状态	数量
长沙市财政局	国家	676,413,701	16.82	0	无	0
湖南省通信产业服务有限公 司	国有法人	263,807,206	6.56	0	无	0
湖南友谊阿波罗商业股份有 限公司	境内非国有 法人	228,636,220	5.69	0	无	0
湖南兴业投资有限公司	境内非国有 法人	198,000,000	4.92	0	质押	67,400,000
湖南三力信息技术有限公司	国有法人	176,262,294	4.38	0	无	0
长沙房产（集团）有限公司	国有法人	169,940,223	4.23	0	质押	84,500,000
长沙通程实业（集团）有限 公司	境内非国有 法人	154,109,218	3.83	0	质押	75,100,000
长沙投资控股集团有限公司	国有法人	148,472,997	3.69	0	无	0
湖南钢铁集团有限公司	国有法人	126,298,537	3.14	0	无	0
长沙通程控股股份有限公司	境内非国有 法人	123,321,299	3.07	0	无	0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售 条件流通股 的数量	股份种类及数量
		股份种类	数量

长沙市财政局	676,413,701	人民币普通股	676,413,701
湖南省通信产业服务有限公司	263,807,206	人民币普通股	263,807,206
湖南友谊阿波罗商业股份有限公司	228,636,220	人民币普通股	228,636,220
湖南兴业投资有限公司	198,000,000	人民币普通股	198,000,000
湖南三力信息技术有限公司	176,262,294	人民币普通股	176,262,294
长沙房产（集团）有限公司	169,940,223	人民币普通股	169,940,223
长沙通程实业（集团）有限公司	154,109,218	人民币普通股	154,109,218
长沙投资控股集团有限公司	148,472,997	人民币普通股	148,472,997
湖南钢铁集团有限公司	126,298,537	人民币普通股	126,298,537
长沙通程控股股份有限公司	123,321,299	人民币普通股	123,321,299
上述股东关联关系或一致行动的说明	湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有 限公司的全资子公司，存在关联关系；长沙通程实业 （集团）有限公司为长沙通程控股股份有限公司的控 股股东，存在关联关系。
前10名股东及前10名无限售股东参与融 资融券及转融通业务情况说明（如有）	2023年10月12日，长沙通程实业（集团）有限公司 参与转融通证券出借业务，其持有本行无限售流通股 100万股转入中国证券金融股份有限公司转融通专用 证券账户，出借期限14天，占本行总股本比例 0.02%。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
单位：股

报告期末优先股股东总数	28
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东 性质	持股数量	持股比 例（%）	持有有 限售条 件股份 数量	质押、标记或冻 结情况
					股份 状态	数量
光大证券资管－光大银行－光证 资管鑫优3号集合资产管理计划	其他	8,400,000	14.00	0	无	——
中国邮政储蓄银行股份有限公司	国有 法人	7,400,000	12.33	0	无	——
交银施罗德资管－交通银行－交 银施罗德资管卓远2号集合资产 管理计划	其他	6,000,000	10.00	0	无	——
中信保诚人寿保险有限公司－分 红账户	其他	5,000,000	8.33	0	无	——
申万宏源证券－工商银行－申万 宏源万利增享2号集合资产管理 计划	其他	5,000,000	8.33	0	无	——
光大证券资管－光大银行－光证 资管鑫优集合资产管理计划	其他	3,850,000	6.42	0	无	——
中金公司－华夏银行－中金多利 2号集合资产管理计划	其他	2,780,000	4.63	0	无	——
光大永明资管－光大银行－光大 永明资产聚优1号权益类资产管 理产品	其他	2,770,000	4.62	0	无	——
光大证券资管－光大银行－光证 资管鑫优4号集合资产管理计划	其他	2,750,000	4.58	0	无	——
创金合信基金－民生银行－创金 合信恒利80号资产管理计划	其他	2,550,000	4.25	0	无	——
前10名表决权恢复的优先股股东持股情况
股东名称	持有表决权恢复的优先股股份数量
无
上述股东关联关系或一致行动的说明	本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

三、 经营情况分析与讨论
1．主要业务稳健发展
截至2023年三季度末，本行资产总额10,176.03亿元，较年初增加
1,128.70亿元，增长 12.48%；吸收存款本金总额 6,326.87亿元，较年初增加540.39亿元，增长9.34%；发放贷款及垫款本金总额4,880.73亿元，较年初增加620.35亿元，增长14.56%。

2．经营效益总体稳定
2023年前三季度，本行实现营业收入187.51亿元，同比增长8.44%；
归属于上市公司股东的净利润58.45亿元，同比增长9.21%。

3．资产质量保持平稳
截至2023年三季度末，本行不良贷款率1.16%，拨备覆盖率311.26%，拨贷比3.61%，均与年初基本持平。

四、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用
五、 季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用 √不适用
（二）财务报表
合并资产负债表
2023年9月30日
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	53,487,294	56,884,335
货币资金
结算备付金
存放同业款项	5,334,002	7,406,632
贵金属
拆出资金	16,332,254	12,899,663
衍生金融资产	528,287	490,098
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	33,253,688	19,705,559
持有待售资产
发放贷款和垫款	473,296,279	412,723,737
金融投资：
交易性金融资产	116,622,540	109,667,649
债权投资	261,494,662	235,468,998
其他债权投资	46,519,934	38,992,545
其他权益工具投资	186,178	201,035
长期股权投资
投资性房地产
固定资产	1,514,056	1,580,205
在建工程	94,998	183,729
使用权资产	1,300,326	1,441,151
无形资产	1,610,122	1,544,413
商誉
递延所得税资产	4,940,202	4,326,886
其他资产	1,088,271	1,216,858
资产总计	1,017,603,093	904,733,493
负债：
短期借款
向中央银行借款	37,712,311	33,108,726
同业及其他金融机构存放款项	39,332,552	28,697,850
拆入资金	27,713,555	23,350,660
交易性金融负债	1,696,911	805,068
衍生金融负债	918,478	721,888
卖出回购金融资产款	9,448,548	8,578,795
吸收存款	644,806,251	589,412,989
应付职工薪酬	962,117	1,166,041
应交税费	1,203,121	1,096,461
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	534,058	1,018,935
长期借款
应付债券	180,838,702	150,979,462
其中：优先股
永续债
租赁负债	1,198,258	1,330,832
递延所得税负债
其他负债	4,273,729	2,293,529
负债合计	950,638,591	842,561,236
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	4,021,554	4,021,554
其他权益工具	5,991,585	5,991,585
其中：优先股	5,991,585	5,991,585
永续债
资本公积	11,178,024	11,178,024
减：库存股
其他综合收益	422,919	319,168
盈余公积	2,021,865	2,021,865
一般风险准备	10,858,685	10,858,685
未分配利润	30,289,272	25,852,256
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	64,783,904	60,243,137
少数股东权益	2,180,598	1,929,120
所有者权益（或股东权益）合计	66,964,502	62,172,257
负债和所有者权益（或股东权益）总计	1,017,603,093	904,733,493

公司负责人：赵小中 主管会计工作负责人：吴四龙 会计机构负责人：曹睐

合并利润表
2023年1—9月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度 （1-9月）	2022年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入	18,751,468	17,292,513
利息净收入	15,035,142	13,120,266
利息收入	29,936,446	26,438,017
利息支出	14,901,304	13,317,751
手续费及佣金净收入	1,330,268	1,050,529
手续费及佣金收入	1,857,151	1,551,241
手续费及佣金支出	526,883	500,712
投资收益（损失以”－”号填列）	2,448,761	2,263,614
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生 的收益（损失以“-”号填列）	1,721	199,879
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益	14,611	47,412
公允价值变动收益（损失以”－”号填列）	202,470	647,754
汇兑收益（损失以”－”号填列）	-211,217	169,611
其他业务收入	1,643	2,322
资产处置收益（损失以“－”号填列）	-70,210	-8,995
二、营业总支出	11,401,280	10,462,724
税金及附加	176,795	158,897
业务及管理费	4,922,763	4,696,825
信用减值损失	6,301,370	5,602,264
其他资产减值损失	187	3,915
其他业务成本	165	823
三、营业利润（亏损以”－”号填列）	7,350,188	6,829,789
加：营业外收入	19,939	4,940
减：营业外支出	26,236	37,701
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）	7,343,891	6,797,028
减：所得税费用	1,223,157	1,204,001
五、净利润（净亏损以”－”号填列）	6,120,734	5,593,027
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	6,120,734	5,593,027
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-” 号填列）	5,844,560	5,351,791
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	276,174	241,236
六、其他综合收益的税后净额	103,751	252,999
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	103,751	252,999
（一）不能重分类进损益的其他综合收益	-32,008	-11,403
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合收益
3．其他权益工具投资公允价值变动	-32,008	-11,403
4．企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	135,759	264,402
1．权益法下可转损益的其他综合收益
2．其他债权投资公允价值变动	-5,483	8,391
3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4．其他债权投资信用损失准备	141,242	256,011
5．现金流量套期储备
6．外币财务报表折算差额
7．其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额	6,224,485	5,846,026
归属于母公司所有者的综合收益总额	5,948,311	5,604,790
归属于少数股东的综合收益总额	276,174	241,236
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	1.45	1.33
（二）稀释每股收益(元/股)	1.45	1.33

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0 元, 上期被合并方实现的净利润为：0 元。


公司负责人：赵小中 主管会计工作负责人：吴四龙 会计机构负责人：曹睐


合并现金流量表
2023年1—9月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度 （1-9月）	2022年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	64,668,726	46,488,970
向中央银行借款净增加额	4,405,259	1,784,922
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金	23,541,802	20,992,235
拆入资金净增加额	4,321,577	4,620,571
回购业务资金净增加额	869,418	2,000,564
收到其他与经营活动有关的现金	2,010,640	634,363
经营活动现金流入小计	99,817,422	76,521,625
客户贷款及垫款净增加额	65,601,218	57,027,477
存放中央银行和同业款项净增加额	753,344	3,077,561
为交易目的而持有的金融资产净增加额	3,337,755	12,986,364
拆出资金净增加额	3,762,533	7,384,295
返售业务资金净增加额	-1,253,730	1,338,604
支付利息、手续费及佣金的现金	10,412,538	9,798,726
支付给职工及为职工支付的现金	3,137,343	2,886,489
支付的各项税费	3,085,823	3,030,994
支付其他与经营活动有关的现金	1,264,571	1,239,550
经营活动现金流出小计	90,101,395	98,770,060
经营活动产生的现金流量净额	9,716,027	-22,248,435
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	69,833,307	55,895,697
取得投资收益收到的现金	7,525,626	8,169,806
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 回的现金净额	1,667	798
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	77,360,600	64,066,301
投资支付的现金	100,777,571	62,782,227
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金	349,760	830,082
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金	71,733
投资活动现金流出小计	101,199,064	63,612,309
投资活动产生的现金流量净额	-23,838,464	453,992
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	170,524,115	159,686,429
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	170,524,115	159,686,429
偿还债务支付的现金	143,643,817	142,720,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	1,921,497	1,757,444
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润	24,696	27,302
支付其他与筹资活动有关的现金	324,026	298,067
筹资活动现金流出小计	145,889,340	144,775,511
筹资活动产生的现金流量净额	24,634,775	14,910,918
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	24,532	78,415
五、现金及现金等价物净增加额	10,536,870	-6,805,110
加：期初现金及现金等价物余额	42,907,540	25,626,138
六、期末现金及现金等价物余额	53,444,410	18,821,028

公司负责人：赵小中 主管会计工作负责人：吴四龙 会计机构负责人：曹睐

母公司资产负债表
2023年9月30日
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	52,491,292	55,112,750
货币资金
结算备付金
存放同业款项	1,985,482	4,150,125
贵金属
拆出资金	18,964,536	16,933,632
衍生金融资产	528,287	490,098
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	33,253,688	19,705,559
持有待售资产
发放贷款和垫款	434,589,446	378,876,767
金融投资：
交易性金融资产	116,622,540	109,667,649
债权投资	261,494,662	235,468,998
其他债权投资	46,519,934	38,992,545
其他权益工具投资	186,178	201,035
长期股权投资	884,755	884,755
投资性房地产
固定资产	1,483,576	1,550,253
在建工程	90,463	179,148
使用权资产	1,204,852	1,357,826
无形资产	1,577,716	1,512,641
商誉
递延所得税资产	4,180,394	3,796,357
其他资产	1,009,570	1,172,485
资产总计	977,067,371	870,052,623
负债：
短期借款
向中央银行借款	36,924,898	32,030,473
同业及其他金融机构存放款项	41,341,176	30,107,248
拆入资金	6,484,044	6,300,291
交易性金融负债	1,696,911	805,068
衍生金融负债	918,478	721,888
卖出回购金融资产款	9,448,548	8,578,795
吸收存款	629,334,117	575,035,649
应付职工薪酬	917,738	1,103,778
应交税费	944,436	789,704
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	534,058	1,018,935
长期借款
应付债券	179,854,702	150,955,538
其中：优先股
永续债
租赁负债	1,113,946	1,255,240
递延所得税负债
其他负债	4,197,726	2,270,461
负债合计	913,710,778	810,973,068
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	4,021,554	4,021,554
其他权益工具	5,991,585	5,991,585
其中：优先股	5,991,585	5,991,585
永续债
资本公积	11,172,975	11,172,975
减：库存股
其他综合收益	422,919	319,168
盈余公积	2,021,865	2,021,865
一般风险准备	10,585,397	10,585,397
未分配利润	29,140,298	24,967,011
所有者权益（或股东权益）合计	63,356,593	59,079,555
负债和所有者权益（或股东权益）总计	977,067,371	870,052,623

（未完）