[三季报]青岛银行(002948):境内同步披露公告-2023年第三季度报告（H股）
青岛银行股份有限公司 境内同步披露公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定，已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附公告。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）同步披露，供参阅。 特此公告。 青岛银行股份有限公司董事会 2023年 10月 26日 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Qingdao Co., Ltd.* 青島銀行股份有限公司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：3866） 2023年第三季度報告 青島銀行股份有限公司（「本行」）根據《香聯合交易所有限公司證券上市規則》（「上市規則」）第13.09條及香法例第571章《證券及期貨條例》第XIVA部項下之內幕消息條文（按上市規則定義）作出本公告。 本報告以中英文編製，如中英文文本有任何不一致，以中文文本為準。 重要內容提示： 1. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 2. 本行第八屆董事會（「董事會」）第四十次會議於2023年10月26日召開，審議通過了關於青島銀行股份有限公司2023年第三季度報告的議案，會議應出席董事13名，實際出席董事13名（其中，委託出席的董事1名。因工作原因，劉鵬先生委托吳顯明先生出席會議並代為行使表決權）。 3. 本行董事長景在倫先生、行長吳顯明先生、主管財務工作的副行長陳霜女士、計劃財務部總經理李振國先生聲明：保證季度報告中財務報表的真實、準確、完整。 4. 本報告中財務報表按照國際財務報告準則編製且未經審計。本報告中，國際財務報告準則指國際會計準則理事會頒佈的《國際財務報告準則》；《國際財務報告準則》括國際會計準則。 一、 主要財務數據 1. 主要會計數據和財務指標 除特別註明外，金額單位為人民幣千元 2023年 比上年同期 2023年 比上年同期 項目 7-9月 增減(%) 1-9月 增減(%) ?業收入 3,331,380 0.58 9,702,191 1.88 歸屬於母公司股東的淨利潤 653,034 13.26 2,988,738 15.17 (1) 基本每股收益（元╱股） 0.07 600.00 0.47 27.03 (1) 稀釋每股收益（元╱股） 0.07 600.00 0.47 27.03 經?活動產生的現金流量淨額 不適用 不適用 7,875,407 129.94 加權平均淨資產收益率(%) 提高1.54個 提高2.05個 (1) （年化） 7.50 百分點 12.21 百分點 報告期末 2023年 2022年 比上年末 項目 9月30日 12月31日 增減(%) 資產總額 581,184,488 529,613,992 9.74 負債總額 541,977,833 493,020,697 9.93 股本 5,820,355 5,820,355 – 歸屬於母公司股東權益 38,328,856 35,816,312 7.02 股東權益 39,206,655 36,593,295 7.14 歸屬於母公司普通股股東的 (2) 每股淨資產（元╱股） 5.49 5.05 8.71 截至披露前一交易日的本行總股本（股） 5,820,354,724 支付的永續債利息（元） 233,200,000 用最新股本計算的全面攤薄每股收益（元╱股，2023年1-9月累計） 0.47(1) 每股收益和加權平均淨資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）計算。本行於2017年發行境外優先股，於2022年9月贖回；本行於2022年7-8月發行永續債，分類為其他權益工具。計算本期每股收益和加權平均淨資產收益率時，「歸屬於母公司普通股股東的淨利潤」扣除了支付的永續債利息，「加權平均淨資產」扣除了永續債的影。 (2) 歸屬於母公司普通股股東的每股淨資產=（歸屬於母公司股東權益－其他權益工具）╱期末普通股股數。 2. 按中國企業會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明本公司按中國企業會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2023年9月30日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東權益並無差異。 3. 主要會計數據和財務指標發生變動的情況及原因 上述主要會計數據和財務指標增減變動幅度超過30%的情況及主要原因如下：除特別註明外，金額單位：人民幣千元 比上年 2023年 同期增減 項目 1-9月 幅度(%) 主要原因 經?活動產生的 7,875,407 129.94 吸收存款增加 現金流量淨額 比上年 2023年 同期增減 項目 7-9月 幅度(%) 主要原因 基本每股收益（元╱股） 0.07 600.00 7-9月，歸屬於母公司普通股股東的淨利潤同比增加 稀釋每股收益（元╱股） 0.07 600.00 7-9月，歸屬於母公司普通股股東的淨利潤同比增加 1. 主要指標 2023年 2022年 2021年 2020年 指標 監管標準 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日 (1) 資本充足率(%) ≥10.5 12.78 13.56 15.83 14.11 (1) 一級資本充足率(%) ≥8.5 10.08 10.69 11.04 11.31 (1) 核心一級資本充足率(%) ≥7.5 8.37 8.75 8.38 8.35 槓桿率(%) ≥4 6.01 6.07 5.87 6.14 流動性覆蓋率(%) ≥100 128.72 122.83 179.54 152.42 流動性比例(%) ≥25 80.59 88.21 73.28 65.44 不良貸款率(%) ≤5 1.14 1.21 1.34 1.51 撥備覆蓋率(%) 254.67 219.77 197.42 169.62 貸款撥備率(%) 2.90 2.65 2.64 2.56 (2) 正常類貸款遷徙率(%) 1.04 1.01 1.07 0.88 (2) 關注類貸款遷徙率(%) 39.53 43.54 78.54 31.07 (2) 次級類貸款遷徙率(%) 20.73 22.43 19.28 74.64 (2) 可疑類貸款遷徙率(%) 27.29 3.19 2.45 21.91 (3) 平均總資產回報率(%)（年化） 0.74 0.60 0.61 0.59 (4) 成本佔收入比率(%) 29.38 34.95 33.90 33.59 (5) 淨利差(%)（年化） 1.86 1.85 1.87 2.14 (5) 淨利息收益率(%)（年化） 1.84 1.76 1.79 2.13 註： (1) 資本充足率相關指標，根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》和其他相關監管規定計算。 (2) 2021年12月31日及此後的遷徙率指標是按照《中國銀保監會關於修訂銀行業非現場監管基礎指標定義及計算公式的通知》（銀監發[2022]年2號）中的規定計算，計算口徑增加折年系數。 (3) 平均總資產回報率=淨利潤╱期初及期末總資產平均餘額。 (4) 成本佔收入比率=（?業費用－稅金及附加）╱?業收入。 (5) 淨利差=生息資產平均收益率－計息負債平均成本率，淨利息收益率=利息淨收入╱生息資產平均餘額。 金額單位：人民幣千元 報告期末 2023年 2022年 比上年末 項目 9月30日 12月31日 增減(%) 發放貸款和墊款： 公司類貸款 219,895,635 195,649,422 12.39 個人貸款 77,657,593 73,380,030 5.83 客戶貸款總額 297,553,228 269,029,452 10.60 加：應計利息 734,001 598,681 22.60 減：以攤餘成本計量的發放貸款 和墊款減值準備 (8,346,620) (7,109,471) 17.40 發放貸款和墊款 289,940,609 262,518,662 10.45 貸款減值準備 (8,625,877) (7,137,141) 20.86 其中：以 公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的發 放貸款和墊款的減值準 備 (279,257) (27,670) 909.24 吸收存款： 公司存款 200,229,323 193,629,694 3.41 個人存款 178,506,797 147,328,169 21.16 （註） 其他存款 510,364 389,313 31.09 客戶存款總額 379,246,484 341,347,176 11.10 加：應計利息 8,585,836 6,696,131 28.22 吸收存款 387,832,320 348,043,307 11.43 註：其他存款括匯出及應解匯款、待劃轉財政性存款。 金額單位：人民幣千元 2023年9月30日 2022年12月31日 項目 本公司 本行 本公司 本行 核心一級資本淨額 31,821,654 28,427,291 29,169,606 26,035,971一級資本淨額 38,306,159 34,823,074 35,643,177 32,431,754 總資本淨額 48,568,791 44,706,145 45,212,218 41,666,847 風險加權資產合計 380,054,665 362,248,996 333,440,925 317,558,522核心一級資本充足率(%) 8.37 7.85 8.75 8.20 一級資本充足率(%) 10.08 9.61 10.69 10.21 資本充足率(%) 12.78 12.34 13.56 13.12 4. 槓桿率情況 金額單位：人民幣千元 2023年 2023年 2023年 2022年 項目 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日 槓桿率(%) 6.01 6.07 5.99 6.07 一級資本淨額 38,306,159 38,012,016 36,520,124 35,643,177 調整後的表內外資產餘額 637,124,318 625,903,430 609,811,550 587,180,6505. 流動性覆蓋率情況 金額單位：人民幣千元 2023年 2022年 項目 9月30日 12月31日 流動性覆蓋率(%) 128.72 122.83 合格優質流動性資產 92,308,610 90,470,924 未來30天現金淨流出量 71,713,409 73,656,093 金額單位：人民幣千元 報告期末比 五級分類 2023年9月30日 2022年12月31日 上年末金額 金額 佔比(%) 金額 佔比(%) 增減(%) 正常 292,157,114 98.18 263,563,488 97.97 10.85 關注 2,008,990 0.68 2,218,483 0.82 (9.44) 次級 1,368,814 0.46 1,252,410 0.46 9.29 可疑 722,336 0.24 822,032 0.31 (12.13) 損失 1,295,974 0.44 1,173,039 0.44 10.48 客戶貸款總額 297,553,228 100.00 269,029,452 100.00 10.60 三、 經?情況分析 2023年前三季度，本公司在新三年戰略規劃引領下，開啟高質量發展之路，以「固強補弱、服務實體、?治風險、規範管理」為年度基本經?指導思想，穩步擴大經?規模，持續優化業務結構，經?質效穩健提升，實現較好經?業績。 資產負債穩步增長，業務結構持續優化。截至2023年9月末，本公司資產總額5,811.84億元，比上年末增加515.70億元，增長9.74%；負債總額5,419.78億元，比上年末增加489.57億元，增長9.93%。報告期內，本公司強化金融對實體經濟服務保障作用，加強市場拓展和客群建設，貸款規模持續擴大，吸收存款持續增長，進一步提升了貸款、存款在資產、負債總額中的佔比。報告期末，客戶貸款總額2,975.53億元，比上年末增加285.24億元，增長10.60%；佔資產總額比例51.20%，比上年末提高0.40個百分點。客戶存款總額3,792.46億元，比上年末增加378.99億元，增長11.10%；佔負債總額比例69.97%，比上年末提高0.73個百分點。 公司股東的淨利潤29.89億元，同比增加3.94億元，增長15.17%；?業收入97.02註 億元，同比增加1.79億元，增長1.88%，剔除境外優先股贖回因素影，同比增加8.54億元，增長9.66%。加權平均淨資產收益率（年化）12.21%，同比提高2.05個百分點；基本每股收益0.47元，同比增加0.10元；?業收入中，手續費及佣金淨收入佔比13.79%，同比提高0.65個百分點。報告期內，本公司在?業收入穩健增長、結構優化的同時，開展降本增效，強化風險管控和費用管理，信用減值和費用支出下降，從而實現淨利潤增長和盈利能力提升。2023年前三季度，利息淨收入68.83億元，同比增加7.58億元，增長12.38%。非利息淨收入28.20億元，其中：手續費及佣金淨收入13.38億元，同比增加0.86億元；投資淨收益14.56億元，同比增加0.93億元；交易淨損益-1.08億元，同比減少8.09億元，剔除境外優註 先股贖回因素影，同比減少1.33億元，主要是新發生外匯掉期業務的資金成本所致。信用減值損失32.33億元，同比減少3.79億元；?業費用29.72億元，同比減少1.13億元。 貸款質量持續改善，主要監管指標達標。截至2023年9月末，本公司不良貸款率1.14%，比上年末下降0.07個百分點，同比下降0.18個百分點；撥備覆蓋率254.67%，比上年末提高34.90個百分點，同比提高48.47個百分點。核心一級資本充足率8.37%，比上年末下降0.38個百分點；資本充足率12.78%，比上年末下降0.78個百分點，主要是本公司各項業務穩健發展，業務增長的同時風險加權資產有所增加。主要監管指標均符合監管要求。 提升金融服務質效，持續提高民?和小微企業融資可得性。一是不斷優化打磨「普惠金融、個人消費、助農貸款」等資產業務的拳頭產品，優化完善特色產品；二是持續創新特色金融服務模式，通過深入研究農業產品產業鏈各個環節的關聯性，深挖產業鏈相關的價值鏈、生產鏈、商品鏈等；三是積極開展銀政保業務合作，加強與專業擔保公司、國家融資擔保基金、政府風險補償金等合作，在全省層面打通普惠業務合作渠道；四是推動科技賦能，不斷完善民?小微企業線上融資產品項目的建設，同時簡化授信調查報告模板，優化審批流程，提高業務效率。截至2023年9月末，本行民?企業貸款餘額732.00億元，比上年末增加14.42億元，增長2.01%；普惠型小微貸款（客戶範圍為單戶授信1,000萬元及以下的小型微型企業、個體工商戶和小微企業主，不含貼現）餘額329.18億元，比上年末增加57.93億元，增長21.36%。 一、 普通股股東總數和表決權?復的優先股股東數量及前十名股東持股情況表 單位：股 報告期末普通股股東總數（戶） 60,828 報告期末表決權?復的優先股股東總數（如有） 0前10名普通股股東持股情況 持有有限售 條件的 質押、標記或凍結情況 股東名稱 股東性質 持股比例 持股數量 股份數量 股份狀態 數量 香中央結算（代理人） 境外法人 21.87% 1,272,956,244 – 未知 未知 有限公司 意大利聯合聖保羅銀行 境外法人 17.50% 1,018,562,076 – – – 青島國信實業有限公司 國有法人 11.25% 654,623,243 – – – 青島海爾產業發展有限公司 境內非國有法人 9.15% 532,601,341 409,693,339 – –青島海爾空調電子有限公司 境內非國有法人 4.88% 284,299,613 – – –海爾智家股份有限公司 境內非國有法人 3.25% 188,886,626 – – –青島海仁投資有限責任公司 境內非國有法人 2.99% 174,083,000 – – –青島華通國有資本投資運? 國有法人 2.12% 123,457,855 – – – 集團有限公司 山東三利源經貿有限公司 境內非國有法人 2.09% 121,600,000 – 質押 121,600,000標記 121,600,000 青島即發集團股份有限公司 境內非國有法人 2.03% 118,217,013 – – –持有無限售 股東名稱 條件股份數量 股份種類 數量 香中央結算（代理人） 1,272,956,244 境外上市外資股 1,272,956,244 有限公司 意大利聯合聖保羅銀行 1,018,562,076 境外上市外資股 1,018,562,076青島國信實業有限公司 654,623,243 人民幣普通股 654,623,243 青島海爾空調電子有限公司 284,299,613 人民幣普通股 284,299,613海爾智家股份有限公司 188,886,626 人民幣普通股 188,886,626 青島海仁投資有限責任公司 174,083,000 人民幣普通股 174,083,000青島華通國有資本投資運? 123,457,855 人民幣普通股 123,457,855 集團有限公司 青島海爾產業發展有限公司 122,908,002 人民幣普通股 122,908,002山東三利源經貿有限公司 121,600,000 人民幣普通股 121,600,000 青島即發集團股份有限公司 118,217,013 人民幣普通股 118,217,013上述股東關聯關係或 青島海爾產業發展有限公司、青島海爾空調電子 一致行動的說明 有限公司及海爾智家股份有限公司同屬海爾集 團，且青島海爾產業發展有限公司、青島海爾空 調電子有限公司已將其所持股份所對應的股東表 決權委託海爾智家股份有限公司代為行使。上述 其餘股東之間，本行未知其關聯關係或一致行動 關係。 前10名普通股股東參與 1. 本行未知香中央結算（代理人）有限公司所 融資融券業務情況說明 代理股份的持有人參與融資融券、轉融通業務情況； 2. 2023年第三季度，青島華通國有資本投資運 ?集團有限公司參與轉融通業務、未參與融 資融券業務，與2023年半年末相比，其在 2023年第三季度末的持股增加4,000股系由 於參與轉融通業務所致； 3. 除上述情況外，報告期末，前10名普通股股 東中，其餘股東未參與融資融券、轉融通業 60,681戶，H股登記股東147戶； 2. 香中央結算（代理人）有限公司所持股份為 其代理的在香中央結算（代理人）有限公司 交易平台上交易的本行H股股東賬戶的股份 總和； 3. 報告期末，意大利聯合聖保羅銀行作為本行 H股登記股東持有1,015,380,976股H股，其 餘3,181,100股H股代理於香中央結算（代 理人）有限公司名下，在本表中，該等代理 股份已從香中央結算（代理人）有限公司持 股數中減除； 4. 本行前10名普通股股東、前10名無限售條 件普通股股東在報告期內未進行約定購回交 易。 二、 本行優先股股東總數及優先股股東持股情況表 報告期末，本行無存續的優先股。 第三節 其他重要事項 一、 實際控制人、股東、關聯方、收購人以及本行等承諾相關方作出的承諾及其履行情況 本行不存在實際控制人和收購人。2023年第三季度，本行及本行股東、關聯方等承諾相關方能夠正常履行所作承諾，承諾具體內容請參見本行2022年度報告、2023年半年度報告。 本行投資關係聯繫電話：40066 96588轉6 本行官方網站： http://www.qdccb.com/ 2023年第三季度，本行發佈的投資關係活動記錄表情況如下： 談論的 接待對象 主要內容及 接待時間 接待地點 接待方式 類型 接待對象 提供的資料 調研的基本情況索引2023年 本行 網絡平台 其他 通過全景網「投資 就本行零售業務、資 請見本行在巨潮資訊網 9月7日 總行 線上交流 關係互動平台」 產質量、盈利能力 （ http://www.cninfo.com.cn/）發（ https://ir.p5w.net) 等內容進行交流， 佈的日期為2023年9月7日的投參加本行2023年半 本行未提供相關資 資關係活動記錄表。 年度業績說明會的 料。 投資。 第四節 發佈季度報告 本報告同時刊載於香聯合交易所有限公司披露易網站（ http://www.hkexnews.hk/）及本行網站（ http://www.qdccb.com/）。根據中國企業會計準則編製的季度報告亦同時刊載於深圳證券交易所網站（ http://www.szse.cn/）及本行網站。 青島銀行股份有限公司 未經審計的合併損益表 自2023年1月1日至2023年9月30日止期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 自1月1日至9月30日止期間 2023年 2022年 （未經審計） （未經審計） 利息收入 15,651,248 14,813,090 利息支出 (8,768,653) (8,688,730) 利息淨收入 6,882,595 6,124,360 手續費及佣金收入 1,710,797 1,460,221 手續費及佣金支出 (373,058) (208,437) 手續費及佣金淨收入 1,337,739 1,251,784 交易淨（損失）╱收益 (108,211) 701,000 投資淨收益 1,456,480 1,363,670 其他經?淨收益 133,588 82,734 ?業收入 9,702,191 9,523,548 ?業費用 (2,971,760) (3,084,614) 信用減值損失 (3,233,354) (3,612,432) 其他資產減值損失 – (6,027) 稅前利潤 3,497,077 2,820,475 所得稅費用 (407,523) (159,424) 淨利潤 3,089,554 2,661,051 未經審計的合併損益表（續） 自2023年1月1日至2023年9月30日止期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 自1月1日至9月30日止期間 2023年 2022年 （未經審計） （未經審計） 淨利潤歸屬於： 母公司股東 2,988,738 2,594,976 非控制性權益 100,816 66,075 基本及稀釋每股收益（人民幣元） 0.47 0.37 未經審計的合併綜合收益表 自2023年1月1日至2023年9月30日止期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 自1月1日至9月30日止期間 2023年 2022年 （未經審計） （未經審計） 本期淨利潤 3,089,554 2,661,051 其他綜合收益： 不能重分類至損益的項目 －重新計量設定受益計劃變動額 (1,365) (2,220) 以後將重分類至損益的項目 －以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的金融資產公允價值變動 484,686 433,121 －以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的金融資產信用減值準備 204,942 (203,828) 其他綜合收益的稅後淨額 688,263 227,073 綜合收益總額 3,777,817 2,888,124 綜合收益總額歸屬於： 母公司股東 3,677,001 2,822,049 非控制性權益 100,816 66,075 未經審計的合併財務狀況表 2023年9月30日 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 2023年 2022年 9月30日 12月31日 （未經審計） （經審計） 資產 現金及存放中央銀行款項 34,572,756 27,825,306 存放同業及其他金融機構款項 2,962,465 2,301,037 拆出資金 12,178,314 8,432,022 衍生金融資產 148,011 108,376 發放貸款和墊款 289,940,609 262,518,662 金融投資： －以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融投資 45,399,313 47,259,762 －以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的金融投資 113,731,545 96,678,701 －以攤餘成本計量的金融投資 53,681,914 58,202,665 長期應收款 17,014,068 15,280,949 物業及設備 3,500,638 3,466,386 使用權資產 829,837 826,958 遞延所得稅資產 3,627,371 3,446,343 其他資產 3,597,647 3,266,825 資產總計 581,184,488 529,613,992 負債 向中央銀行借款 18,353,092 13,256,605 同業及其他金融機構存放款項 2,796,266 6,439,660 拆入資金 18,383,328 17,808,095 衍生金融負債 87,950 188,147 賣出回購金融資產款 27,551,787 25,634,354 吸收存款 387,832,320 348,043,307 應交所得稅 434,538 703,876 已發行債券 81,950,603 74,866,951 租賃負債 536,237 515,043 未經審計的合併財務狀況表（續） 2023年9月30日 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 2023年 2022年 9月30日 12月31日 （未經審計） （經審計） 股東權益 股本 5,820,355 5,820,355 其他權益工具 其中：永續債 6,395,783 6,395,783 資本公積 10,687,634 10,687,634 盈餘公積 2,388,248 2,388,248 一般準備 6,618,047 6,618,047 其他綜合收益 771,989 83,726 未分配利潤 5,646,800 3,822,519 歸屬於母公司股東權益合計 38,328,856 35,816,312 非控制性權益 877,799 776,983 股東權益合計 39,206,655 36,593,295 負債和股東權益總計 581,184,488 529,613,992 由董事會於2023年10月26日核准並授權發佈。 景在倫 吳顯明 法定代表人 行長 （董事長） 未經審計的合併現金流量表 自2023年1月1日至2023年9月30日止期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 自1月1日至9月30日止期間 2023年 2022年 （未經審計） （未經審計） 經?活動現金流量 稅前利潤 3,497,077 2,820,475 調整項目： 信用減值損失 3,233,354 3,612,432 其他資產減值損失 – 6,027 折舊及攤銷 419,658 406,221 未實現匯兌損失╱（收益） 44,976 (617,199) 處置物業及設備、無形資產及其他資產 的淨（收益）╱損失 (28,223) 1,059 股利收入 (5,800) – 公允價值變動（收益）╱損失 (677,688) 155,349 投資淨收益 (770,510) (1,509,873) 已發行債券利息支出 1,514,053 2,141,214 金融投資利息收入 (4,073,139) (3,891,580) 其他 (9,512) 9,115 3,144,246 3,133,240 經?資產的變動 存放中央銀行款項淨（增加）╱減少 (1,279,284) 181,472 存放同業及其他金融機構款項淨減少╱（增加） 100,000 (80,000) 拆出資金淨增加 (3,750,000) (6,250,000) 發放貸款和墊款淨增加 (29,188,688) (27,404,242) 買入返售金融資產淨減少 – 4,003,355 長期應收款淨增加 (1,889,391) (3,490,488) 其他經?資產淨（增加）╱減少 (434,439) 85,548 未經審計的合併現金流量表（續） 自2023年1月1日至2023年9月30日止期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 自1月1日至9月30日止期間 2023年 2022年 （未經審計） （未經審計） 經?活動現金流量（續） 經?負債的變動 向中央銀行借款淨增加╱（減少） 4,960,711 (11,806,379) 同業及其他金融機構存放款項淨（減少）╱增加 (3,610,995) 2,369,466拆入資金淨增加 596,326 2,581,385 賣出回購金融資產款淨增加╱（減少） 1,914,083 (11,654,556) 吸收存款淨增加 37,899,308 18,294,069 其他經?負債淨增加 499,416 3,990,876 42,258,849 3,774,861 支付所得稅 (1,085,886) (257,465) 經?活動產生╱（所用）的現金流量淨額 7,875,407 (26,303,719) 投資活動現金流量 處置及收回投資收到的現金 38,971,204 54,317,609 取得投資收益及利息收到的現金 5,400,186 5,670,573 處置物業及設備、無形資產及其他資產 收到的現金 3,815 604 投資支付的現金 (49,666,614) (61,219,785) 購入物業及設備、無形資產及其他資產 支付的現金 (281,665) (306,486) 投資活動所用的現金流量淨額 (5,573,074) (1,537,485) 未經審計的合併現金流量表（續） 自2023年1月1日至2023年9月30日止期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 自1月1日至9月30日止期間 2023年 2022年 （未經審計） （未經審計） 籌資活動現金流量 吸收投資收到的現金 – 4,177,035 發行其他權益工具收到的現金 – 6,400,000 發行債券收到的現金 77,207,999 61,168,090 償還已發行債券支付的現金 (69,799,721) (60,034,025) 贖回其他權益工具支付的現金 – (8,348,339) 償付已發行債券利息支付的現金 (1,838,679) (2,234,875) 分配股利所支付的現金 (1,163,562) (1,440,500) 償還租賃負債支付的現金 (113,181) (106,733) 支付的其他與籌資活動有關的現金 – (29,533) 籌資活動產生╱（所用）的現金流量淨額 4,292,856 (448,880) 匯率變動對現金及現金等價物的影 23,175 86,227 現金及現金等價物淨增加╱（減少）額 6,618,364 (28,203,857) 1月1日的現金及現金等價物 11,508,997 42,853,368 9月30日的現金及現金等價物 18,127,361 14,649,511 經?活動產生的現金流量淨額括： 收取的利息 12,069,884 11,558,127 支付的利息 (5,316,756) (4,921,225) 青島銀行股份有限公司* 景在倫 董事長 中國山東省青島市 2023年10月26日 於本公告日期，董事會括執行董事景在倫先生、吳顯明先生及劉鵬先生；非執行董事周雲傑先生、Rosario Strano先生、譚麗霞女士、Marco Mussita先生及鄧友成先生；獨立非執行董事張思明先生、房巧玲女士、邢樂成先生、張旭先生及張文礎先生。 * 青島銀行股份有限公司並非一家根據銀行業條例（香法例第155章）之認可機構，並不受限於香金融管理局的監督，亦不獲授權在香經?銀行及╱或接受存款業務。 中财网
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