[三季报]银信科技(300231):2023年三季度报告

时间:2023年10月27日 16:22:28 中财网
原标题:银信科技:2023年三季度报告

证券代码:300231 证券简称:银信科技 公告编号:2023-052 北京银信长远科技股份有限公司
2023年第三季度报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。重要内容提示:
1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明:保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第三季度报告是否经过审计
□是 ?否

一、主要财务数据
(一) 主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否

 本报告期本报告期比上年同期 增减年初至报告期末年初至报告期末比上 年同期增减
营业收入(元)454,020,854.94-22.12%1,469,537,618.93-13.93%
归属于上市公司股东 的净利润(元)39,498,272.21-24.30%119,485,528.02-16.26%
归属于上市公司股东 的扣除非经常性损益 的净利润(元)38,599,056.31-24.69%118,942,242.50-14.92%
经营活动产生的现金 流量净额(元)----99,369,037.76128.88%
基本每股收益(元/ 股)0.0943-24.26%0.2835-16.76%
稀释每股收益(元/ 股)0.0945-22.35%0.2836-15.27%
加权平均净资产收益 率2.47%-1.04%7.43%-2.00%
 本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 
总资产(元)2,719,537,538.042,755,090,151.62-1.29% 
归属于上市公司股东 的所有者权益(元)1,622,951,848.311,585,204,303.882.38% 
(二) 非经常性损益项目和金额
?适用 □不适用

项目本报告期金额年初至报告期期末金额说明
非流动资产处置损益(包括 已计提资产减值准备的冲销 部分)4,892.44360,553.03 
计入当期损益的政府补助 (与公司正常经营业务密切 相关,符合国家政策规定、 按照一定标准定额或定量持 续享受的政府补助除外)1,018,880.242,844,597.77 
除上述各项之外的其他营业 外收入和支出36,088.77-161,866.51 
其他符合非经常性损益定义 的损益项目-1,960.40-2,404,124.86 
减:所得税影响额158,685.1595,873.91 
合计899,215.90543,285.52--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况:
□适用 ?不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益
项目的情况说明
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为
经常性损益的项目的情形。

(三) 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
?适用 □不适用
(一)资产负债表项目说明

项目期末余额 (元)期初余额 (元)同比增减变动原因
预付款项105,376,373.95185,495,684.78-43.19%主要系报告期初预付款所涉系统集成项目已验收 结转成本所致
合同资产48,292,337.4931,389,930.6853.85%主要系报告期内系统集成项目质保金增加所致
其他流动资产6,600,566.9510,778,428.23-38.76%主要系报告期内多缴纳税费转回所致
投资性房地产1,477,443.950.00100.00%主要系报告期内新增以房抵债房产拟出租和出售 所致
使用权资产2,330,740.271,644,189.4341.76%主要系报告期内新增加租赁房产所致
无形资产74,643,462.1633,554,806.37122.45%主要系报告期内研发项目结项转无形资产所致
开发支出8,244,885.3539,637,750.84-79.20%主要系报告期内研发项目结项转无形资产所致
合同负债46,924,071.2683,311,417.30-43.68%主要系报告期预收款项减少所致
应付职工薪酬29,125,476.5943,984,792.62-33.78%主要系报告期内支付上年末已计提奖金所致
应交税费2,426,216.5810,230,752.62-76.29%主要系本期缴纳上年末计提的增值税所致
其他应付款10,980,845.7316,766,773.06-34.51%主要系收到的履约保证金到期退回所致
其他流动负债2,728,939.734,981,034.72-45.21%主要系报告期预收款项减少及税额部分相应减少 所致
租赁负债350,064.060.00100.00%主要系报告期内新增租赁房产租赁费尚未付款所 致
递延收益592,000.003,256,000.00-81.82%主要系公司部分政府补助已摊销完毕所致
库存股0.00170,117,257.61-100.00%主要系报告期注销库存股所致

(二)利润表项目变动说明

项目2023年 1-9月 (元)2022年 1-9月 (元)同比增减变动原因
投资收益-2,658,604.93746,742.96-456.03%主要系报告期内计提投资损失所致
信用减值损失(损失以 “-”号填列)7,501,413.434,364,732.3771.86%主要系报告期收回部分应收账款致使冲 回坏账准备增加所致
资产处置收益(损失以 “-”号填列)355,660.59103,490.48243.67%主要系处置固定资产增加和处置收益增 加所致
营业外收入74,978.45463,143.07-83.81%主要系报告期收到违约金收入减少所致

(三)现金流量表项目变动说明

项目2023年 1-9月 (元)2022年 1-9月 (元)同比增减变动原因
经营活动产生的现金流量 净额99,369,037.76-344,100,228.89128.88%主要系报告期内收到客户回款增 加所致
投资活动产生的现金流量 净额-14,718,900.00-241,140.97-6003.86%主要系报告期内购入房产所致
筹资活动产生的现金流量 净额-89,738,444.46-62,231,723.85-44.20%主要系报告期取得银行借款小于 偿还银行借款所致
二、股东信息
(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位:股

报告期末普通股股东总数56,446报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)0   
前10名股东持股情况      
股东名称股东性质持股比例持股数量持有有限售条 件的股份数量质押、标记或冻结情况 
     股份状态数量
詹立雄境内自然人21.98%92,094,32075,355,140质押44,400,000
国金证券资管 -詹立雄-国 金资管鑫进33 号单一资产管 理计划其他2.00%8,379,200   
乔明德境内自然人0.92%3,851,891   
曾丹境内自然人0.68%2,836,800   
于本宏境内自然人0.38%1,605,468   
许宝芬境内自然人0.32%1,343,500   
华泰证券股份 有限公司国有法人0.27%1,142,864   
陈娟华境内自然人0.27%1,142,700   
钟金海境内自然人0.27%1,140,030   
林昌荣境内自然人0.25%1,034,700   
前10名无限售条件股东持股情况      
股东名称持有无限售条件股份数量股份种类及数量    
  股份种类数量   
詹立雄16,739,180人民币普通股16,739,180   
国金证券资管-詹立雄-国金资 管鑫进33号单一资产管理计划8,379,200人民币普通股8,379,200   
乔明德3,851,891人民币普通股3,851,891   
曾丹2,836,800人民币普通股2,836,800   
于本宏1,605,468人民币普通股1,605,468   
许宝芬1,343,500人民币普通股1,343,500   
华泰证券股份有限公司1,142,864人民币普通股1,142,864   
陈娟华1,142,700人民币普通股1,142,700   
钟金海1,140,030人民币普通股1,140,030   
林昌荣1,034,700人民币普通股1,034,700   
上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东中控股股东及实际控制人詹立雄先生与国金证券资管-詹 立雄-国金资管鑫进33号单一资产管理计划为一致行动人。除此 之外,本公司未知前10名无限售流通股股东之间、以及前10名无 限售流通股股东和前10名股东之间是否存在关联关系,也未知是 否属于一致行动人。     
前10名股东参与融资融券业务股东情况说明(如 有)公司股东许宝芬除通过普通证券账户持有4,700股外,还通过华福 证券有限责任公司客户信用交易担保证券账户持有1,338,800股, 实际合计持有1,343,500股。     
(二) 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用 ?不适用
(三) 限售股份变动情况
?适用 □不适用
单位:股

股东名称期初限售股数本期解除限售 股数本期增加限售 股数期末限售股数限售原因拟解除限售日期
詹立雄75,355,1401,144,8601,144,86075,355,140高管锁定股高管锁定股每年 解锁25%。解除 和增加系股份转 托管导致的可转 让额度变化。
合计75,355,1401,144,8601,144,86075,355,140----
三、其他重要事项
□适用 ?不适用
四、季度财务报表
(一) 财务报表
1、合并资产负债表
编制单位:北京银信长远科技股份有限公司
2023年09月30日

项目2023年9月30日2023年1月1日
流动资产:  
货币资金558,598,521.07564,143,843.38
结算备付金  
拆出资金  
交易性金融资产  
衍生金融资产  
应收票据  
应收账款1,092,956,849.791,055,060,614.19
应收款项融资2,884,805.353,415,750.00
预付款项105,376,373.95185,495,684.78
应收保费  
应收分保账款  
应收分保合同准备金  
其他应收款55,144,083.7162,059,150.44
其中:应收利息  
应收股利  
买入返售金融资产  
存货84,758,908.9184,976,735.36
合同资产48,292,337.4931,389,930.68
持有待售资产  
一年内到期的非流动资产  
其他流动资产6,600,566.9510,778,428.23
流动资产合计1,954,612,447.221,997,320,137.06
非流动资产:  
发放贷款和垫款  
债权投资  
其他债权投资  
长期应收款  
长期股权投资242,896,905.86245,555,510.79
其他权益工具投资115,400,000.00115,400,000.00
其他非流动金融资产  
投资性房地产1,477,443.950.00
固定资产178,302,718.97179,296,587.17
在建工程82,572,271.3373,176,782.33
生产性生物资产  
油气资产  
使用权资产2,330,740.271,644,189.43
无形资产74,643,462.1633,554,806.37
开发支出8,244,885.3539,637,750.84
商誉  
长期待摊费用1,778,440.731,466,777.76
递延所得税资产13,577,752.2114,718,166.72
其他非流动资产43,700,469.9953,319,443.15
非流动资产合计764,925,090.82757,770,014.56
资产总计2,719,537,538.042,755,090,151.62
流动负债:  
短期借款391,456,764.47380,103,749.51
向中央银行借款  
拆入资金  
交易性金融负债  
衍生金融负债  
应付票据12,938,107.0010,392,240.38
应付账款233,840,534.75261,291,071.75
预收款项  
合同负债46,924,071.2683,311,417.30
卖出回购金融资产款  
吸收存款及同业存放  
代理买卖证券款  
代理承销证券款  
应付职工薪酬29,125,476.5943,984,792.62
应交税费2,426,216.5810,230,752.62
其他应付款10,980,845.7316,766,773.06
其中:应付利息981,668.601,632,231.91
应付股利  
应付手续费及佣金  
应付分保账款  
持有待售负债  
一年内到期的非流动负债1,501,803.132,033,469.17
其他流动负债2,728,939.734,981,034.72
流动负债合计731,922,759.24813,095,301.13
非流动负债:  
保险合同准备金  
长期借款  
应付债券363,720,866.43353,534,546.61
其中:优先股  
永续债  
租赁负债350,064.06 
长期应付款  
长期应付职工薪酬  
预计负债  
递延收益592,000.003,256,000.00
递延所得税负债  
其他非流动负债  
非流动负债合计364,662,930.49356,790,546.61
负债合计1,096,585,689.731,169,885,847.74
所有者权益:  
股本419,013,707.00442,100,220.00
其他权益工具66,040,153.6066,125,427.12
其中:优先股  
永续债  
资本公积474,724,792.81621,273,276.15
减:库存股0.00170,117,257.61
其他综合收益-42,159,337.25-43,691,471.25
专项储备  
盈余公积126,866,067.90126,866,067.90
一般风险准备  
未分配利润578,466,464.25542,648,041.57
归属于母公司所有者权益合计1,622,951,848.311,585,204,303.88
少数股东权益  
所有者权益合计1,622,951,848.311,585,204,303.88
负债和所有者权益总计2,719,537,538.042,755,090,151.62
法定代表人:詹立雄 主管会计工作负责人:祝国辉 会计机构负责人:李志慧 2、合并年初到报告期末利润表
单位:元

项目本期发生额上期发生额
一、营业总收入1,469,537,618.931,707,347,786.60
其中:营业收入1,469,537,618.931,707,347,786.60
利息收入  
已赚保费  
手续费及佣金收入  
二、营业总成本1,336,466,564.831,550,400,590.36
其中:营业成本1,078,721,417.801,309,860,862.51
利息支出  
手续费及佣金支出  
退保金  
赔付支出净额  
提取保险责任准备金净额  
保单红利支出  
分保费用  
税金及附加6,601,316.506,599,206.26
销售费用101,873,456.5688,041,441.93
管理费用37,709,773.6336,584,918.52
研发费用89,744,366.4890,259,948.73
财务费用21,816,233.8619,054,212.41
其中:利息费用27,652,303.3424,437,699.19
利息收入6,849,376.195,739,316.02
加:其他收益3,099,077.843,830,394.77
投资收益(损失以“-”号填 列)-2,658,604.93746,742.96
其中:对联营企业和合营 企业的投资收益-2,658,604.93 
以摊余成本计量的  
金融资产终止确认收益  
汇兑收益(损失以“-”号填 列)  
净敞口套期收益(损失以 “-”号填列)  
公允价值变动收益(损失以 “-”号填列)  
信用减值损失(损失以“-”号 填列)7,501,413.434,364,732.37
资产减值损失(损失以“-”号 填列)401,350.00380,704.35
资产处置收益(损失以“-”号 填列)355,660.59103,490.48
三、营业利润(亏损以“-”号填 列)141,769,951.03166,373,261.17
加:营业外收入74,978.45463,143.07
减:营业外支出231,952.52200,330.17
四、利润总额(亏损总额以“-”号 填列)141,612,976.96166,636,074.07
减:所得税费用22,127,448.9423,943,506.50
五、净利润(净亏损以“-”号填 列)119,485,528.02142,692,567.57
(一)按经营持续性分类  
1.持续经营净利润(净亏损以 “-”号填列)119,485,528.02142,692,567.57
2.终止经营净利润(净亏损以 “-”号填列)  
(二)按所有权归属分类  
1.归属于母公司股东的净利润 (净亏损以“-”号填列)119,485,528.02142,692,567.57
2.少数股东损益(净亏损以“-” 号填列)  
六、其他综合收益的税后净额1,532,134.001,535,687.67
归属母公司所有者的其他综合收益 的税后净额1,532,134.001,535,687.67
(一)不能重分类进损益的其他 综合收益  
1.重新计量设定受益计划变动 额  
2.权益法下不能转损益的其他 综合收益  
3.其他权益工具投资公允价值 变动  
4.企业自身信用风险公允价值 变动  
5.其他  
(二)将重分类进损益的其他综 合收益1,532,134.001,535,687.67
1.权益法下可转损益的其他综 合收益  
2.其他债权投资公允价值变动  
3.金融资产重分类计入其他综 合收益的金额  
4.其他债权投资信用减值准备  
5.现金流量套期储备  
6.外币财务报表折算差额1,532,134.001,535,687.67
7.其他  
归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额  
七、综合收益总额121,017,662.02144,228,255.24
(一)归属于母公司所有者的综合 收益总额121,017,662.02144,228,255.24
(二)归属于少数股东的综合收益 总额  
八、每股收益:  
(一)基本每股收益0.28350.3406
(二)稀释每股收益0.28360.3347
本期发生同一控制下企业合并的,被合并方在合并前实现的净利润为:0.00元,上期被合并方实现的净利润为:0.00元。

法定代表人:詹立雄 主管会计工作负责人:祝国辉 会计机构负责人:李志慧 3、合并年初到报告期末现金流量表

项目本期发生额上期发生额
一、经营活动产生的现金流量:  
销售商品、提供劳务收到的现金1,526,681,171.441,394,087,650.95
客户存款和同业存放款项净增加额  
向中央银行借款净增加额  
向其他金融机构拆入资金净增加额  
收到原保险合同保费取得的现金  
收到再保业务现金净额  
保户储金及投资款净增加额  
收取利息、手续费及佣金的现金  
拆入资金净增加额  
回购业务资金净增加额  
代理买卖证券收到的现金净额  
收到的税费返还98,564.79249,443.01
收到其他与经营活动有关的现金63,557,061.2668,305,861.75
经营活动现金流入小计1,590,336,797.491,462,642,955.71
购买商品、接受劳务支付的现金952,944,886.791,249,904,982.57
客户贷款及垫款净增加额  
存放中央银行和同业款项净增加额  
支付原保险合同赔付款项的现金  
拆出资金净增加额  
支付利息、手续费及佣金的现金  
支付保单红利的现金  
支付给职工及为职工支付的现金266,005,724.11259,130,925.22
支付的各项税费72,686,507.5378,862,930.28
支付其他与经营活动有关的现金199,330,641.30218,844,346.53
经营活动现金流出小计1,490,967,759.731,806,743,184.60
经营活动产生的现金流量净额99,369,037.76-344,100,228.89
二、投资活动产生的现金流量:  
收回投资收到的现金 175,000,000.00
取得投资收益收到的现金 746,742.96
处置固定资产、无形资产和其他长 期资产收回的现金净额953,000.00 
处置子公司及其他营业单位收到的  
现金净额  
收到其他与投资活动有关的现金  
投资活动现金流入小计953,000.00175,746,742.96
购建固定资产、无形资产和其他长 期资产支付的现金15,521,900.00987,817.00
投资支付的现金150,000.00175,000,000.00
质押贷款净增加额  
取得子公司及其他营业单位支付的 现金净额  
支付其他与投资活动有关的现金0.0066.93
投资活动现金流出小计15,671,900.00175,987,883.93
投资活动产生的现金流量净额-14,718,900.00-241,140.97
三、筹资活动产生的现金流量:  
吸收投资收到的现金  
其中:子公司吸收少数股东投资 收到的现金  
取得借款收到的现金384,719,074.85358,370,955.95
收到其他与筹资活动有关的现金  
筹资活动现金流入小计384,719,074.85358,370,955.95
偿还债务支付的现金373,366,059.89323,921,886.99
分配股利、利润或偿付利息支付的 现金101,091,263.8196,680,655.87
其中:子公司支付给少数股东的 股利、利润  
支付其他与筹资活动有关的现金195.61136.94
筹资活动现金流出小计474,457,519.31420,602,679.80
筹资活动产生的现金流量净额-89,738,444.46-62,231,723.85
四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响783,899.101,696,648.81
五、现金及现金等价物净增加额-4,304,407.60-404,876,444.90
加:期初现金及现金等价物余额557,763,759.12843,148,459.62
六、期末现金及现金等价物余额553,459,351.52438,272,014.72
(二) 2023年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 □适用 ?不适用
(三) 审计报告
第三季度报告是否经过审计
□是 ?否
公司第三季度报告未经审计。

北京银信长远科技股份有限公司董事会
2023年10月28日

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