[三季报]重庆银行(601963):2023年第三季度报告
BANK OF CHONGQING CO., LTD. 二〇二三年第三季度报告 （A股股票代码：601963） 1. 重要提示 1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本行第六届董事会第七十六次会议于 2023年 10月 27日以现场（视频）会议方式召开，会议应参会董事 11人，实际参会董事 10人，吴珩董事委托林军董事长出席会议并代为行使表决权。会议审议并全票通过了本行 2023年第三季度报告。 1.3 本行董事长林军、行长高嵩、分管财务工作的副行长杨世银及财务机构负责人杨昆保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。 1.5本行 2023年第三季度报告未经审计。 2. 主要会计数据 2.1 主要会计数据及财务指标 本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以人民币列示。
注： （1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。 2.2 非经常性损益项目和金额
注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。 2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2023年 9月30日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 2.4 资本充足率 下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的各级资本充足率情况。
2.5 杠杆率
2.6 流动性覆盖率 下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率情况。
2.7主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 与上年同期或上年末比较，变动幅度超过 30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因如下：
3. 股东数量及持股情况 截至报告期末，本行普通股股东总数为 51,899户，其中 A股股东 50,818户，H股登记股东 1,081户。截至报告期末，本行前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股情况如下：
注： （1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行 H股股东账户的股份总数，其中包括本行其他前十名股东委托香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行 H股股份。 （2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行 A股 417,753,817股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行 H股 74,566,000股;其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松持有本行 A股 31,173,547股，合并持有本行股份 523,493,364股，占本行总股份的 15.07%。 （3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行 A股 129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行 H股 165,254,000股，合计持有本行股份 294,818,932股，占本行总股本的 8.49%。 （4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行 H股 240,463,650股，占本行总股本的 6.92%。 （5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行 H股 150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行 H股 67,570,150股，合并持有本行 H股 217,570,150股，占本行总股本的6.26%。 （6）重庆市地产集团有限公司直接持有本行 A股 174,850,488股,其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市城市害虫防治研究所有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行 A股 2,259,601股，合并持有本行 A股股份 177,110,089股，占本行总股份的 5.10%。 （7）重庆路桥股份有限公司直接持有本行 A股 171,339,698股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行 A股 196,102股，合并持有本行 A股股份 171,535,800股，占本行总股份的 4.94%。 （8）截至报告期末，本行股份质押 133,334,720股，占本行总股本的 3.84%；冻结股份 586,339股，占本行总股本的 0.02%。 4. 季度经营简要分析 截至 2023年 9月 30日，本集团资产总额 7,414.82亿元，较上年末增加 567.69亿元，增幅客户存款 4,084.86亿元，较上年末增加 258.92亿元，增幅 6.77%。其中，定期存款 3,064.87亿元，活期存款 825.07亿元，保证金存款 83.43亿元，其他存款 34.22亿元，应付利息 77.27亿元。 客户贷款及垫款总额 3,861.47亿元，较上年末增长 335.73亿元，增幅 9.52%。其中：公司贷款 2,438.52亿元，个人贷款 944.55亿元，票据贴现 452.86亿元，应收利息 25.54亿元。 截至 2023年 9月 30日止九个月，本集团实现净利润 44.99亿元，较上年同期增加 0.62亿元，增幅 1.40%。实现营业收入 102.48亿元，较上年同期下降 4.10亿元，降幅 3.84%。业务及管理费为 26.05亿元，较上年同期增加 1.80亿元，增幅 7.43%。成本收入比 25.42%，较上年同期上升 2.66个百分点。 截至 2023年 9月 30日，本集团不良贷款余额 51.06亿元，较上年末增加 2.71亿元；不良贷款率 1.33%，较上年末下降 0.05个百分点；拨备覆盖率 225.38%，较上年末上升 14.19个百分点。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为9.40%，一级资本充足率为 10.29%，资本充足率为 12.48%，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。 5. 发布季度报告 本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。 重庆银行股份有限公司董事会 2023年 10月 27日 附录 根据中国会计准则编制的财务报表 合并资产负债表 2023年 9月 30日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 资产： 2023年 2022年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 34,456,007 41,025,999 现金及存放中央银行款项 7,330,140 4,090,980 存放同业及其他金融机构款项 9,441,389 3,434,161 拆出资金 102,458 4,831 衍生金融资产 30,288,985 35,860,889 买入返售金融资产 374,678,531 342,446,291 发放贷款和垫款 金融投资： 25,402,977 28,736,048 交易性金融资产 158,099,727 142,147,610 债权投资 89,023,924 74,830,559 其他债权投资 101,817 111,577 其他权益工具投资 2,738,678 2,500,712 长期股权投资 2,697,915 2,791,101 固定资产 262,174 268,380 在建工程 174,070 154,439 使用权资产 496,736 484,440 无形资产 2,938 4,286 投资性房地产 4,800,775 4,734,162 递延所得税资产 其他资产 1,382,312 1,086,098 资产总计 741,481,553 684,712,563 合并资产负债表（续） 2023年 9月 30日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 负债： 2023年 2022年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 向中央银行借款 41,887,403 39,429,994 同业及其他金融机构存放款项 4,434,460 8,408,740 拆入资金 37,826,324 34,467,475 衍生金融负债 81,980 11,626 卖出回购金融资产款 25,717,698 29,697,190 吸收存款 408,486,197 382,594,480 应付职工薪酬 745,654 817,656 应交税费 562,317 386,045 应付债券 162,037,947 133,877,105 预计负债 221,251 287,059 租赁负债 148,554 135,077 其他负债 3,810,210 3,104,639 负债合计 685,959,995 633,217,086 股东权益： 股本 3,474,559 3,474,540 其他权益工具 5,571,073 5,571,090 资本公积 7,734,944 7,734,772 其他综合收益 387,565 (588,266) 盈余公积 4,378,812 4,378,812 一般风险准备 7,879,269 7,390,759 未分配利润 23,784,124 21,374,805 归属于本行股东权益合计 53,210,346 49,336,512 少数股东权益 2,311,212 2,158,965 股东权益合计 55,521,558 51,495,477 741,481,553 684,712,563 负债及股东权益总计 银行资产负债表 2023年 9月 30日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 资产： 2023年 2022年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 现金及存放中央银行款项 34,416,499 40,990,348 存放同业及其他金融机构款项 7,247,786 3,706,350 拆出资金 9,846,331 3,484,227 衍生金融资产 102,458 4,831 买入返售金融资产 30,288,985 35,860,889 发放贷款和垫款 335,017,277 308,150,433 金融投资： 交易性金融资产 25,048,593 28,637,434 债权投资 158,099,727 142,147,610 其他债权投资 89,023,924 74,830,559 其他权益工具投资 101,817 111,577 长期股权投资 4,365,685 4,127,719 固定资产 2,555,834 2,613,017 在建工程 262,174 268,380 使用权资产 167,211 145,810 无形资产 484,871 473,708 投资性房地产 2,938 4,286 递延所得税资产 4,473,767 4,442,054 其他资产 1,347,223 1,059,734 资产总计 702,853,100 651,058,966 银行资产负债表（续） 2023年 9月 30日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 负债： 2023年 2022年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 41,887,403 39,429,994 向中央银行借款 5,086,656 9,329,003 同业及其他金融机构存放款项 7,345,770 7,483,098 拆入资金 81,980 11,626 衍生金融负债 25,378,037 29,697,190 卖出回购金融资产款 407,781,073 381,973,538 吸收存款 693,570 756,791 应付职工薪酬 500,548 320,267 应交税费 160,522,311 132,346,718 应付债券 221,251 287,059 预计负债 137,257 123,540 租赁负债 808,996 604,376 其他负债 负债合计 650,444,852 602,363,200 股东权益： 3,474,559 3,474,540 股本 5,571,073 5,571,090 其他权益工具 7,728,712 7,728,540 资本公积 387,565 (588,266) 其他综合收益 4,374,824 4,374,824 盈余公积 7,597,832 7,152,933 一般风险准备 23,273,683 20,982,105 未分配利润 股东权益合计 52,408,248 48,695,766 负债及股东权益总计 702,853,100 651,058,966 董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆 合并利润表 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 21,260,541 20,673,729 利息收入 (13,198,668) (12,458,334) 利息支出 利息净收入 8,061,873 8,215,395 499,020 757,682 手续费及佣金收入 (162,073) (112,609) 手续费及佣金支出 手续费及佣金净收入 336,947 645,073 投资收益 1,602,438 1,446,841 其中：对联营企业的投资收益 292,868 195,114 以摊余成本计量的金融资产终止确认 产生的收益 369,853 242,930144,410 60,556 其他收益 117,672 (332,914) 公允价值变动损益 (51,444) 585,031 汇兑损益 955 6,022 资产处置损益 34,710 31,285 其他业务收入 营业收入 10,247,561 10,657,289 (129,531) (119,157) 税金及附加 (2,605,232) (2,425,118) 业务及管理费 (2,384,438) (2,711,913) 信用减值损失 (1,278) (1) 其他资产减值损失 (22,403) (21,581) 其他业务成本 营业支出 (5,142,882) (5,277,770) 营业利润 5,104,679 5,379,519 合并利润表（续） 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 3,445 4,784 营业外收入 (5,291) (12,075) 营业外支出 利润总额 5,102,833 5,372,228 减：所得税费用 (603,868) (935,556) 4,498,965 4,436,672 净利润 归属于本行股东的净利润 4,270,278 4,241,288 少数股东损益 228,687 195,384 4,498,965 4,436,672 其他综合收益： 归属于本行股东的其他综合收益税后净额 975,831 (234,208) 其后可能会重分类至损益的项目： 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金 融资产公允价值变动 988,566 (304,892) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金 融资产信用损失准备 (6,599) 71,980其后不会重分类至损益的项目： (7,320) - 其他权益工具投资公允价值变动 1,184 (1,296) 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - - 975,831 (234,208) 其他综合收益税后净额 综合收益总额 5,474,796 4,202,464 合并利润表（续） 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 5,246,109 4,007,080 归属于本行股东的综合收益总额 228,687 195,384 归属于少数股东的综合收益总额 5,474,796 4,202,464 每股收益 基本每股收益(人民币元) 1.23 1.22 稀释每股收益(人民币元) 0.98 1.04 董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆 银行利润表 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 19,465,982 19,163,097 利息收入 (12,437,597) (11,746,678) 利息支出 利息净收入 7,028,385 7,416,419 499,008 756,066 手续费及佣金收入 (159,621) (111,349) 手续费及佣金支出 手续费及佣金净收入 339,387 644,717 投资收益 1,679,398 1,512,631 其中：对联营企业的投资收益 292,868 195,114 以摊余成本计量的金融资产终止确认 产生的收益 369,853 242,930133,282 60,556 其他收益 111,409 (332,914) 公允价值变动损益 (51,444) 585,031 汇兑损益 955 6,022 资产处置损益 927 460 其他业务收入 营业收入 9,242,299 9,892,922 (121,762) (116,629) 税金及附加 (2,506,360) (2,338,327) 业务及管理费 (1,981,988) (2,455,993) 信用减值损失 (1,278) (1) 其他资产减值损失 (238) (322) 其他业务成本 营业支出 (4,611,626) (4,911,272) 营业利润 4,630,673 4,981,650 银行利润表（续） 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 3,045 4,562 营业外收入 (4,206) (12,074) 营业外支出 利润总额 4,629,512 4,974,138 减：所得税费用 (520,586) (865,890) 4,108,926 4,108,248 净利润 其他综合收益： 其后可能会重分类至损益的项目： 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金 988,566 (306,280) 融资产公允价值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金 (6,599) 71,559 融资产信用损失准备其后不会重分类至损益的项目： (7,320) - 其他权益工具投资公允价值变动 1,184 (1,296) 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 其他综合收益税后净额 975,831 (236,017) 综合收益总额 5,084,757 3,872,231 董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆 合并现金流量表 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 经营活动现金流量： 2,210,505 - 向中央银行借款净增加额 存放中央银行和同业及其他金融机构款项 342,379 - 净减少额 吸收存款和同业及其他金融机构存放款 19,698,733 32,339,171 项净增加额 2,273,140 - 为交易目的而持有的金融资产净减少额 14,360,752 14,372,825 收取利息的现金 531,264 841,351 收取手续费及佣金的现金 1,243,829 914,007 收到其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 40,660,602 48,467,354 - (8,326,691) 向中央银行借款净减少额 存放中央银行和同业及其他金融机构款项 - (2,250,655) 净增加额 (1,955,811) (8,067,610) 向其他金融机构拆借资金净减少额 (34,694,356) (28,129,225) 发放贷款和垫款净增加额 - (98,697) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (7,854,953) (8,280,645) 支付利息的现金 (162,073) (112,609) 支付手续费及佣金的现金 (1,672,111) (1,549,233) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,955,188) (2,147,604) 支付的各项税费 (1,438,366) (1,120,302) 支付其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 (49,732,858) (60,083,271) 经营活动产生的现金流量净额 (9,072,256) (11,615,917) 合并现金流量表（续） 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 投资活动现金流量： 57,114,748 54,201,916 收回投资收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他 24,050 9,095 长期资产收到的现金净额 7,828,591 8,047,155 取得投资收益收到的现金 投资活动现金流入小计 64,967,389 62,258,166 (83,341,867) (74,623,302) 投资支付的现金 购建固定资产、无形资产和其他 (223,606) (220,580) 长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 (83,565,473) (74,843,882) 投资活动产生的现金流量净额 (18,598,084) (12,585,716) 合并现金流量表（续） 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 筹资活动现金流量： 126,208,475 125,980,124 发行债券及同业存单收到的现金 筹资活动现金流入小计 126,208,475 125,980,124 (100,460,000) (105,070,000) 偿还到期债务支付的现金 (54,469) (47,280) 偿还租赁负债支付的现金 (1,495,189) (1,384,727) 分配股利支付的现金 (413,174) (479,917) 偿付利息支付的现金 筹资活动现金流出小计 (102,422,832) (106,981,924) 筹资活动产生的现金流量净额 23,785,643 18,998,200 汇率变动对现金及现金等价物的影响 44,729 348,795 (3,839,968) (4,854,638) 现金及现金等价物净减少额 加：期初现金及现金等价物余额 19,486,479 17,028,563 15,646,511 12,173,925 期末现金及现金等价物余额 董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆 银行现金流量表 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 经营活动现金流量： 2,210,505 - 向中央银行借款净增加额 存放中央银行和同业及其他金融机构款项 357,337 - 净减少额 吸收存款和同业及其他金融机构存放款 19,352,558 32,374,209 项净增加额 2,522,647 - 为交易目的而持有的金融资产净减少额 12,680,941 12,797,527 收取利息的现金 531,252 797,631 收取手续费及佣金的现金 523,268 569,394 收到其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 38,178,508 46,538,761 - (8,326,691) 向中央银行借款净减少额 存放中央银行和同业及其他金融机构款项 - (2,254,909) 净增加额 (6,040,311) (12,261,588) 向其他金融机构拆借资金净减少额 (28,984,008) (22,726,350) 发放贷款和垫款净增加额 - (98,697) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (7,146,136) (7,722,595) 支付利息的现金 (159,621) (111,349) 支付手续费及佣金的现金 (1,595,836) (1,500,064) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,774,172) (2,041,351) 支付的各项税费 (1,337,822) (911,288) 支付其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 (47,037,906) (57,954,882) 经营活动产生的现金流量净额 (8,859,398) (11,416,121) 银行现金流量表(续) 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 投资活动现金流量： 57,114,748 54,501,916 收回投资收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他 7,699 9,037 长期资产收到的现金净额 7,908,151 8,120,944 取得投资收益收到的现金 投资活动现金流入小计 65,030,598 62,631,897 (83,341,867) (74,623,302) 投资支付的现金 购建固定资产、无形资产和其他 (219,833) (217,624) 长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 (83,561,700) (74,840,926) 投资活动产生的现金流量净额 (18,531,102) (12,209,029) 银行现金流量表(续) 2023年 1月 1日至 9月 30日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 截至 9月 30日止九个月 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 筹资活动现金流量： 126,208,475 125,680,124 发行债券及同业存单收到的现金 筹资活动现金流入小计 126,208,475 125,680,124 (100,460,000) (105,070,000) 偿还到期债务支付的现金 (53,784) (46,729) 偿还租赁负债支付的现金 (1,422,025) (1,355,057) 分配股利支付的现金 (353,924) (428,664) 偿付利息支付的现金 筹资活动现金流出小计 (102,289,733) (106,900,450) 筹资活动产生的现金流量净额 23,918,742 18,779,674 汇率变动对现金及现金等价物的影响 44,729 348,795 (3,427,029) (4,496,681) 现金及现金等价物净减少额 加：期初现金及现金等价物余额 18,996,625 16,623,273 15,569,596 12,126,592 期末现金及现金等价物余额 董事长：林军 行长：高嵩 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆 中财网
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