[三季报]江苏银行(600919):江苏银行2023年第三季度报告

时间：2023年10月27日 21:00:49 中财网

原标题:江苏银行:江苏银行2023年第三季度报告

证券代码：600919 证券简称：江苏银行 优先股代码：360026 优先股简称：苏银优 1
江苏银行股份有限公司
2023年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内
容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司董事长（任职资格待核准）、行长（代为履职）、主管会计工
作负责人葛仁余，副行长（任职资格待核准）、计划财务部总经理、会计机构负责人罗锋保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

2023年 10月 27日，公司第六届董事会第二次会议和第六届监事会
第二次会议审议通过了第三季度报告。

第三季度财务报表未经审计。






一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期 （7-9月）	本报告期比上 年同期增减变 动幅度（%）	年初至报告 期末	年初至报告期末 比上年同期增减 变动幅度(%)
营业收入	19,834,976	6.36	58,677,847	9.15
归属于上市公司股东的净利润	8,633,684	21.46	25,653,813	25.21
归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益的净利润	8,513,761	21.71	25,200,545	25.04
经营活动产生的现金流量净额	66,697,777	242.45	192,920,118	3135.46
基本每股收益（元/股）	0.53	10.42	1.62	20.90
稀释每股收益（元/股）	0.53	32.50	1.61	41.23
加权平均净资产收益率（未年 化）	4.45%	增加 0.09个百 分点	13.56%	增加 1.15个百分 点
加权平均净资产收益率（年化）	17.80%	增加 0.36个百 分点	18.08%	增加 1.53个百分 点
总资产收益率（未年化）	0.27%	增加 0.02个百 分点	0.84%	增加 0.07个百分 点
总资产收益率（年化）	1.08%	增加 0.06个百 分点	1.12%	增加 0.10个百分 点
项目	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年 末增减变动幅度(%)
总资产	3,336,345,824	2,980,294,692	11.95
归属于上市公司股东的净资产	245,515,822	208,632,730	17.68
归属于上市公司普通股股东的 每股净资产（元/股）	11.43	11.42	0.09

(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期 （7-9月）	年初至报告期末
非流动资产处置损益	-4,051	4,388
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免	-	-
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相 关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受 的政府补助除外	182,618	645,453
其他符合非经常性损益定义的损益项目	-132	-36,763
少数股东权益影响额（税后）	-14,072	-14,549
所得税影响额	-44,440	-145,261
合计	119,923	453,268

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

主要会计项目	较上年末/上年同期变动比例 （%）	主要原因
衍生金融资产	142.24	衍生金融资产增加
买入返售金融资产	256.81	买入返售金融资产增加
其他债权投资	49.27	其他债权投资增加
在建工程	33.52	在建工程增加
其他资产	107.34	其他资产增加
同业及其他金融机构存放款 项	38.71	同业及其他金融机构存放款项 增加
拆入资金	39.68	拆入资金增加
衍生金融负债	40.72	衍生金融负债增加
预计负债	-34.33	预计负债减少
其他负债	98.33	其他负债增加
资本公积	65.33	资本公积增加
其他综合收益	80.90	其他综合收益增加
手续费及佣金支出	105.37	手续费及佣金支出增加
其他收益	70.93	其他收益增加
公允价值变动净收益	100.21	公允价值变动净收益增加
汇兑净收益	38.99	汇兑净收益增加
其他业务收入	40.27	其他业务收入增加
资产处置收益	-93.63	资产处置收益减少
其他业务成本	42.02	其他业务成本增加
营业外收入	-70.44	营业外收入减少
营业外支出	48.29	营业外支出增加
所得税费用	34.92	所得税费用增加
其他综合收益的税后净额	299.52	其他综合收益的税后净额增加
归属于母公司股东的其他综 合收益的税后净额	284.61	归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额增加
其他权益工具投资公允价值 变动	-289.16	其他权益工具投资公允价值变 动减少
其他债权投资公允价值变动	184.99	其他债权投资公允价值变动增 加
其他债权投资信用减值准备	-110.00	其他债权投资信用减值准备减 少
现金流量套期储备	100.00	同期无数据，现金流量套期储 备增加
归属于少数股东的其他综合 收益税后净额	8563.13	归属于少数股东的其他综合收 益税后净额增加
归属于少数股东的其他综合 收益总额	31.54	归属于少数股东的其他综合收 益总额增加
稀释每股收益	41.23	稀释每股收益增加

二、 股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况
单位：股

报告期末普通股股 东总数	133,755	报告期末表决权恢复 的优先股股东总数	-
前十名股东持股情况
股东名称	股东 性质	持股数量	持股比 例(%)	有限售条 件股份数	质押或冻结情况
					状态	数量
江苏凤凰出版传媒 集团有限公司	国有 法人	1,265,747,055	7.04	-	无	-
江苏省国际信托有 限责任公司	国有 法人	1,206,607,072	6.71	-	无	-
华泰证券股份有限 公司	国有 法人	964,591,208	5.37	-	无	-
香港中央结算有限 公司	境外 法人	830,138,772	4.62	-	无	-
江苏宁沪高速公路 股份有限公司	国有 法人	721,084,800	4.01	-	无	-
无锡市建设发展投 资有限公司	国有 法人	710,435,942	3.95	-	无	-
江苏省广播电视集 团有限公司	国有 法人	550,571,609	3.06	-	无	-
江苏省投资管理有 限责任公司	国有 法人	424,393,836	2.36	-	无	-
江苏交通控股有限 公司	国有 法人	353,209,689	1.97	-	无	-
苏州国际发展集团 有限公司	国有 法人	351,459,272	1.96	-	无	-

注：1.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；2.江苏省投资管理有限责任公司是江苏省
国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公司的全资子公司；3.江苏交通控股有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；4.江苏交通控股有限公司是江苏宁沪高速公路股份有限公司的控股股东；5.除上述情况
外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系；华泰证券融券专用证券账户持有江苏银行股票 41,134,800
股。


(二)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
单位：股

报告期末优先股股东总数	52
前十名优先股股东持股情况
股东名称	股东 性质	持股数量	持股比 例 （%）	有限售条 件股份数	质押或冻结情况
					状态	数量
光大永明资管－光大银行－光 大永明资产聚优 1号权益类资 产管理产品	其他	29,220,000	14.61	-	无	-
中航信托股份有限公司－中航 信托·天玑共赢 2号证券投资 集合资金信托计划	其他	24,150,000	12.08	-	无	-
交银施罗德资管－交通银行－ 交银施罗德资管卓远 2号集合 资产管理计划	其他	19,320,000	9.66	-	无	-
广东粤财信托有限公司－粤财 信托·粤投保盈 2号集合资金 信托计划	其他	19,320,000	9.66	-	无	-
新华资管－上海银行－新华资 产－明汇一号资产管理产品	其他	18,340,000	9.17	-	无	-
创金合信基金－招商银行－招 商银行股份有限公司	其他	17,320,000	8.66	-	无	-
中国平安财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品	其他	9,200,000	4.6	-	无	-
光大证券资管－光大银行－光 证资管鑫优 2号集合资产管理 计划	其他	9,000,000	4.5	-	无	-
光大证券资管－光大银行－光 证资管鑫优集合资产管理计划	其他	8,500,000	4.25	-	无	-
华润深国投信托有限公司－华 润信托·腾达 4号集合资金信 托计划	其他	7,660,000	3.83	-	无	-

注：公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。


三、 补充财务数据
(一)存款与贷款数据
单位：千元 币种：人民币

项目	报告期末	上年末
对公存款	959,723,681	882,217,703
对私存款	697,612,076	555,175,263
其他存款	246,002,539	187,753,577
小计：各项存款	1,903,338,296	1,625,146,543
应计利息	36,360,672	33,531,109
吸收存款	1,939,698,968	1,658,677,652
对公贷款	1,023,230,794	854,854,202
对私贷款	644,220,867	604,515,998
贴现	121,960,993	144,819,210
小计：各项贷款	1,789,412,654	1,604,189,410
应计利息	7,318,484	6,663,236
减：减值准备	59,651,622	54,681,677
发放贷款和垫款	1,737,079,516	1,556,170,969

项目	报告期末
1、总资本净额	297,116,794
1.1核心一级资本	209,928,627
1.2核心一级资本扣减项	53,478
1.3核心一级资本净额	209,875,149
1.4其他一级资本	40,559,766
1.5其他一级资本扣减项	0
1.6一级资本净额	250,434,915
1.7二级资本	46,681,879
1.8二级资本扣减项	0
2、信用风险加权资产	2,066,460,822
3、市场风险加权资产	51,841,225
4、操作风险加权资产	114,921,808
5、风险加权资产合计	2,233,223,855
6、核心一级资本充足率（%）	9.40
7、一级资本充足率（%）	11.21
8、资本充足率（%）	13.30

(三)杠杆率
单位：千元 币种：人民币

项目	报告期末	上年末
杠杆率（%）	6.59	6.24
一级资本净额	250,434,916	212,228,846
调整后的表内外资产余额	3,799,546,419	3,399,932,343

项目	报告期末
流动性覆盖率（%）	217.57
合格优质流动性资产	255,136,550
未来 30天现金净流出量的期末数值	117,265,561
(五)贷款	级分类情况	单位：千元 币种：人民币
五级分类	报告期末		上年末
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	1,749,935,924	97.79	1,568,094,079	97.75
关注类	23,194,270	1.30	20,992,761	1.31
次级类	9,371,508	0.52	8,268,595	0.52
可疑类	2,966,554	0.17	3,923,283	0.24
损失类	3,944,398	0.22	2,910,693	0.18
总额	1,789,412,654	100.00	1,604,189,411	100.00

(六)其他指标
单位：%

主要指标	报告期末	上年末
不良贷款率	0.91	0.94
流动性比例	92.59	93.08
单一最大客户贷款占资本净额比率	2.12	2.08
最大十家客户贷款占资本净额比率	11.07	12.26
1 拨备覆盖率	378.12	371.66
成本收入比	本报告期 20.89	上年同期 21.03

注 1：拨备覆盖率根据《关于印发〈银行业金融工具公允价值估值实施指引〉〈新金融工具会计准则税务操作指引〉〈中国银行业主要财务指标计算指引〉》（银协发〔2023〕34号）计算，贷款损失准备余额（不含应计利息）含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的贷款损失准备。上年末数据同口径调整。

四、 主要业务情况分析
今年以来，本行坚决贯彻中央大政方针和江苏省委省政府决策部署，积极践行新发展理念，各项业务在高起点上保持了稳健增长的良好态势。
1.资产规模稳步增长。报告期末，资产总额 3.34万亿元，较上年末增长 11.95%。各项存款余额 1.90万亿元，较上年末增长 17.12%，各项贷款余额 1.79万亿元，较上年末增长 11.55%。
2.经营效益持续提升。报告期内，实现营业收入 586.78亿元，同比增长 9.15%。归属于上市公司股东的净利润 256.54亿元，同比增长 25.21%。

ROA为 1.12%（年化），同比提升 0.10个百分点。ROE为 18.08%（年化）， 同比提升 1.53个百分点。
3.业务结构不断优化。报告期末，对公贷款余额 1.02万亿元，较上年末增长 19.70%；零售贷款余额 6442亿元，较上年末增长 6.57%。报告期末，制造业贷款余额 2396亿元，较上年末增长 23.71%；小微贷款余额6284亿元，较上年末增长 11.86%，其中，普惠小微贷款余额 1674亿元，较上年末增长 20.90%；按人民银行统计口径，绿色信贷余额 2928亿元，较上年末增长 45.30%。

4.资产质量保持稳定。报告期末，不良贷款率 0.91%，较上年末下降 0.03个百分点，拨备覆盖率 378.12%，较上年末提升 6.46个百分点。


五、 财务报表
第三季度财务报表未经审计。

合并资产负债表
2023年 9月 30日
编制单位:江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年 9月 30日	2022年 12月 31日
资产
现金及存放中央银行款项	154,742,258	142,569,502
存放同业及其他金融机构款项	47,879,555	44,124,631
拆出资金	85,320,828	69,656,507
衍生金融资产	4,139,754	1,708,980
买入返售金融资产	16,483,409	4,619,628
发放贷款和垫款	1,737,079,516	1,556,170,969
金融投资
交易性金融资产	364,910,188	377,571,282
债权投资	556,526,553	517,641,295
其他债权投资	236,969,861	158,751,177
其他权益工具投资	180,496	224,024
长期应收款	88,775,086	72,646,111
长期股权投资	-	-
纳入合并范围的结构化主体投资	-	-
固定资产	6,366,305	5,975,149
在建工程	1,451,395	1,087,010
无形资产	541,028	580,548
递延所得税资产	15,645,072	17,642,774
其他资产	19,334,520	9,325,105
资产总计	3,336,345,824	2,980,294,692
负债
向中央银行借款	199,857,091	186,674,842
同业及其他金融机构存放款项	271,966,967	196,071,080
拆入资金	142,561,808	102,060,245
交易性金融负债	6,833,717	9,072,932
衍生金融负债	2,539,401	1,804,609
卖出回购金融资产款	89,802,523	93,277,079
吸收存款	1,939,698,968	1,658,677,652
应付职工薪酬	10,830,241	10,279,155
应交税费	5,747,962	7,523,438
预计负债	2,093,805	3,188,577
已发行债务证券	375,587,533	478,305,197
其他负债	35,558,506	17,928,547
负债合计	3,083,078,522	2,764,863,353
股东权益
股本	17,974,914	14,769,657
其他权益工具	40,262,903	42,762,595
其中：优先股	19,977,830	19,977,830
永续债	19,996,928	19,996,928
资本公积	45,794,673	27,699,781
其他综合收益	1,797,960	993,917
盈余公积	31,179,082	26,519,192
一般风险准备	42,227,091	42,027,725
未分配利润	66,279,199	53,859,863
归属于母公司股东权益合计	245,515,822	208,632,730
少数股东权益	7,751,480	6,798,609
股东权益合计	253,267,302	215,431,339
负债和股东权益总计	3,336,345,824	2,980,294,692

葛仁余 罗锋
董事长（任职资格待核准）
行长（代为履职）、主管会计工作负责人 会计机构负责人
合并利润表
2023年 1-9月
编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度	2022年前三季度
利息收入	95,068,716	85,482,012
利息支出	53,989,463	47,129,227
利息净收入	41,079,253	38,352,785
手续费及佣金收入	5,092,055	5,425,734
手续费及佣金支出	789,028	384,196
手续费及佣金净收入	4,303,027	5,041,538
投资收益	9,185,901	8,014,979
其他收益	645,453	377,611
公允价值变动净收益	2,670,889	1,334,067
汇兑净收益	633,805	455,992
其他业务收入	155,131	110,591
资产处置收益	4,388	68,899
营业收入	58,677,847	53,756,462
税金及附加	625,031	583,581
业务及管理费	12,257,891	11,303,783
信用减值损失	12,212,656	15,499,521
其他业务成本	89,589	63,082
营业支出	25,185,167	27,449,967
营业利润	33,492,680	26,306,495
加：营业外收入	11,697	39,576
减：营业外支出	48,460	32,680
利润总额	33,455,917	26,313,391
减：所得税费用	6,881,893	5,100,761
净利润	26,574,024	21,212,630
归属于母公司股东的净利润	25,653,813	20,488,594
少数股东损益	920,211	724,036
其他综合收益的税后净额	836,703	209,429
归属于母公司股东的其他综合收益的 税后净额	804,043	209,052
不能重分类进损益的其他综合收益：
其他权益工具投资公允价值变动	-32,647	17,259
将重分类进损益的其他综合收益：
其他债权投资公允价值变动	927,091	-1,090,799
其他债权投资信用减值准备	-128,220	1,282,196
现金流量套期储备	37,435	-
外币报表折算差额	384	396
归属于少数股东的其他综合收益的税 后净额	32,660	377
综合收益总额	27,410,727	21,422,059
归属于母公司股东的综合收益总额	26,457,856	20,697,646
归属于少数股东的综合收益总额	952,871	724,413
每股收益：
基本每股收益(人民币元)	1.62	1.34
稀释每股收益(人民币元)	1.61	1.14

葛仁余 罗锋
董事长（任职资格待核准）
行长（代为履职）、主管会计工作负责人 会计机构负责人

合并现金流量表
2023年 1-9月
编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度	2022年前三季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业及其他金融机构存放款项 净增加额	365,291,999	205,790,581
向中央银行借款净增加额	12,689,631	324,238
为交易目的而持有的金融资产的净减少额	4,005,232	-
收取利息、手续费及佣金的现金	87,690,648	81,787,570
拆入资金及卖出回购净增加额	36,784,286	18,102,853
收到其他与经营活动有关的现金	4,145,610	1,281,110
经营活动现金流入小计	510,607,406	307,286,352
客户贷款及垫款净增加额	196,243,035	190,947,447
存放中央银行和同业款项净增加额	6,309,940	11,193,201
为交易目的而持有的金融资产净增加额	-	14,735,606
拆出资金及买入返售净增加额	28,228,969	26,983,279
支付利息、手续费及佣金的现金	40,779,793	34,160,058
支付给职工以及为职工支付的现金	7,158,617	6,442,734
支付的各项税费	11,602,210	12,722,706
支付其他与经营活动有关的现金	27,364,724	16,456,872
经营活动现金流出小计	317,687,288	313,641,903
经营活动产生 / (使用) 的现金流量净额	192,920,118	-6,355,551
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	1,598,496,667	834,576,905
取得投资收益收到的现金	23,579,735	18,447,315
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收到的现金	91,792	212,189
收到其他与投资活动有关的现金	-	441,840
投资活动现金流入小计	1,622,168,194	853,678,249
投资支付的现金	1,703,305,211	906,836,155
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金	1,564,015	525,550
投资活动现金流出小计	1,704,869,226	907,361,705
投资活动使用的现金流量净额	-82,701,032	-53,683,456
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务证券收到的现金	529,729,979	340,793,807
筹资活动现金流入小计	529,729,979	340,793,807
偿还债务证券支付的现金	620,440,000	296,650,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	10,872,660	9,391,941
支付其他与筹资活动有关的现金	384,001	313,909
筹资活动现金流出小计	631,696,661	306,355,850
筹资活动使用的现金流量净额	-101,966,682	34,437,957
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	42,220	1,037,695
五、现金及现金等价物净增加额	8,294,624	-24,563,355
加：期初现金及现金等价物余额	63,953,659	90,356,190
六、期末现金及现金等价物余额	72,248,283	65,792,835

葛仁余 罗锋
董事长（任职资格待核准）
行长（代为履职）、主管会计工作负责人 会计机构负责人
特此公告。



江苏银行股份有限公司董事会
2023年 10月 28日