[三季报]江苏金租(600901):江苏金租：2023年第三季度报告

 时间：2023年10月27日 21:26:58 中财网
原标题:江苏金租:江苏金租：2023年第三季度报告

证券代码：600901 证券简称：江苏金租 可转债代码：110083 可转债简称：苏租转债
江苏金融租赁股份有限公司
2023年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
审计师发表非标意见的事项
□适用 √不适用
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：万元 币种：人民币

项目本报告期本报告期 比上年同 期增减变 动幅度(%)年初至报告期 末年初至报告期 末比上年同期 增减变动幅度 (%)
营业收入122,847.9211.33364,045.9812.01
归属于上市公司股东的 净利润72,251.2512.40204,094.3811.79
归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润72,025.4012.79202,730.7811.74
经营活动产生的现金流 量净额不适用不适用102,112.66不适用
投资活动产生的现金流 量净额不适用不适用-23,567.10不适用
筹资活动产生的现金流 量净额不适用不适用-230,583.95不适用
基本每股收益（元/ 股）0.176.250.489.09
稀释每股收益（元/ 股）0.147.690.382.70
加权平均净资产收益率 （%）4.29增加0.02 个百分点12.27增加0.12个 百分点
总资产收益率（%）0.61增加0.01 个百分点1.80增加0.03个 百分点
　本报告期末上年度末本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%)　
总资产11,809,462.6510,899,167.928.35　
归属于上市公司股东的 所有者权益1,721,414.431,597,004.337.79　
归属于上市公司股东的 每股净资产（元／股）4.065.35-24.11　
注1:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

注2：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

注3：加权平均净资产收益率及总资产收益率未年化处理。

注4：年初至报告期末，公司以资本公积金向全体股东每10股转增4股，权益分派完成后，公司总股本增加，按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益。

(二)非经常性损益项目和金额
单位：万元 币种：人民币

项目本期金额年初至报告期末金额说明
计入当期损益的政府补 助，但与公司正常经营 业务密切相关，符合国 家政策规定、按照一定 标准定额或定量持续享 受的政府补助除外50.75475.97　
除上述各项之外的其他 营业外收入和支出-19.0531.25　
其他符合非经常性损益 定义的损益项目269.431,311.09收回已核销款项
减：所得税影响额-75.28-454.71　
少数股东权益影响 额（税后）　　　
合计225.851,363.60　

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称变动比例（%）主要原因
拆出资金-72.25拆出资金减少
预付租赁资产款不适用预付租赁资产款增加
应收款项184.50应收款项增加
应付款项116.62应付款项增加
股本42.11股本增加
库存股-58.32库存股减少
其他综合收益130.41其他综合收益增加
手续费及佣金收入-99.87手续费及佣金收入减少
手续费及佣金支出153.41手续费及佣金支出增加
其他收益128.41其他收益增加
汇兑净收益不适用汇兑净收益增加
经营租赁收入102.67经营租赁收入增加
资产处置收益-100.00资产处置收益减少
经营租赁成本109.68经营租赁成本增加
其他业务成本241.43其他业务成本增加
营业外支出-86.03营业外支出减少

二、 股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数61,502报告期末表决权恢复的优先股股 东总数（如有）不适用　　　
前10名股东持股情况　　　　　　
股东名称股东性质持股数量持股 比例 (%)持有有限 售条件股 份数量质押、标记 或冻结情况　
　　　　　股份 状态数量
江苏交通控股有限公司国有法人896,000,00021.110无0
南京银行股份有限公司国有法人882,000,00020.780无0
江苏扬子大桥股份有限公 司国有法人409,080,0009.640无0
江苏广靖锡澄高速公路有 限责任公司国有法人327,600,0007.720无0
BNP Paribas Lease Group境外法人213,545,1755.030无0
国际金融公司其他130,724,3003.080无0
香港中央结算有限公司其他72,349,3611.700无0
中国工商银行股份有限公 司－富国中证红利指数增 强型证券投资基金其他28,235,0630.670无0
中信证券－中信银行－中 信证券卓越成长两年持有 期混合型集合资产管理计 划其他26,187,4320.620无0
兴业银行股份有限公司－ 汇添富品质价值混合型证 券投资基金其他21,500,0000.510无0
前10名无限售条件股东持股情况　　　　　　
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量　　　　
　　股份种类数量　　　
江苏交通控股有限公司896,000,000人民币普 通股896,000,00 0　　　
南京银行股份有限公司882,000,000人民币普 通股882,000,00 0　　　
江苏扬子大桥股份有限公 司409,080,000人民币普 通股409,080,00 0　　　
江苏广靖锡澄高速公路有 限责任公司327,600,000人民币普 通股327,600,00 0　　　

BNP Paribas Lease Group213,545,175人民币普 通股213,545,17 5
国际金融公司130,724,300人民币普 通股130,724,30 0
香港中央结算有限公司72,349,361人民币普 通股72,349,361
中国工商银行股份有限公 司－富国中证红利指数增 强型证券投资基金28,235,063人民币普 通股28,235,063
中信证券－中信银行－中 信证券卓越成长两年持有 期混合型集合资产管理计 划26,187,432人民币普 通股26,187,432
兴业银行股份有限公司－ 汇添富品质价值混合型证 券投资基金21,500,000人民币普 通股21,500,000
上述股东关联关系或一致 行动的说明江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广 靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。江苏交通控股有 限公司为南京银行股份有限公司主要股东。除上述关系外，未 知其他股东是否具有关联关系或属于一致行动人。　　
前10名股东及前10名无 限售股东参与融资融券及 转融通业务情况说明（如 有）无。　　

(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用

四、 补充财务数据
(一) 补充会计数据
单位：万元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末
资产总额11,809,462.6510,899,167.92
其中：应收租赁款11,026,849.4110,039,977.90
负债总额10,088,048.229,302,163.59
其中：短期借款257,163.77305,189.19
拆入资金7,165,651.826,418,045.78
长期借款474,282.56435,135.34
应付债券1,273,974.711,385,955.36

(二) 资本结构及杠杆率情况
单位：万元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末
1、总资本净额1,853,388.061,715,527.10
1.1核心一级资本1,721,414.431,597,004.33
1.2核心一级资本扣除项目6,294.126,609.45
1.3核心一级资本净额1,715,120.311,590,394.88
1.4一级资本净额1,715,120.311,590,394.88
1.5二级资本138,267.75125,132.22
1.6二级资本扣减项--
2、风险加权资产总额11,957,817.3210,955,536.73
3、核心一级资本充足率（%）14.3414.52
4、一级资本充足率（%）14.3414.52
5、资本充足率（%）15.5015.66
6、杠杆率（%）14.4514.60

(三) 补充财务指标


主要指标本报告期末上年度末
不良融资租赁资产率（%）0.940.91
拨备覆盖率（%）435.12457.10
拨备率（%）4.084.17
　年初至报告期末上年初至上年报告期末
租赁业务净利差（%）3.693.56
成本收入比（%）9.319.02
(四) 融资租赁资产余额五级分类情况
单位：万元 币种：人民币

五级分类本报告期末　上年度末　
　金额占比（%）金额占比（%）
正常10,912,099.2095.799,947,075.4995.64
关注373,163.323.28358,654.773.45
次级69,379.070.6139,912.820.38
可疑12,627.350.1155,042.660.53
损失24,870.800.22--
合计11,392,139.74100.0010,400,685.74100.00

五、季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用

(二)财务报表
合并资产负债表
2023年9月30日
编制单位:江苏金融租赁股份有限公司
单位:元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2023年9月30日2022年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项208,078,708.56258,442,498.11
货币资金3,686,066,703.583,444,320,145.83
拆出资金499,282,026.591,799,423,624.22
应收租赁款110,268,494,096.14100,399,779,014.29
预付租赁资产款200,154,359.56-
应收款项2,839,323.37998,032.65
投资性房地产110,963,366.63135,279,730.38
固定资产675,074,455.89665,932,067.45
无形资产62,941,254.8466,094,471.96
递延所得税资产982,850,894.91911,278,814.38
其他资产1,397,881,321.541,310,130,799.99
资产总计118,094,626,511.61108,991,679,199.26
负债：　　
短期借款2,571,637,745.683,051,891,859.50
拆入资金71,656,518,202.4764,180,457,841.96
应付职工薪酬190,209,203.63221,899,510.61
应交税费283,392,655.90294,750,006.00
应付款项3,701,773,636.701,708,883,448.38
长期借款4,742,825,600.594,351,353,440.33
应付债券12,739,747,051.0413,859,553,618.24
其他负债4,994,378,086.015,352,846,176.11
负债合计100,880,482,182.0293,021,635,901.13
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本(或股本)4,244,927,639.002,987,022,064.00
其他权益工具326,364,454.14342,392,659.58
资本公积3,283,371,587.464,299,580,166.32
减：库存股-24,733,372.20-59,346,959.00
其他综合收益7,158,434.563,106,817.61
盈余公积1,203,765,884.641,203,765,884.64
一般风险准备1,620,012,692.921,620,012,692.92
未分配利润6,553,277,009.075,573,509,972.06
归属于母公司所有者权益（或股东权 益）合计17,214,144,329.5915,970,043,298.13
少数股东权益--
所有者权益（或股东权益）合计17,214,144,329.5915,970,043,298.13
负债和所有者权益（或股东权益） 总计118,094,626,511.61108,991,679,199.26

公司负责人：熊先根 主管会计工作负责人：张春彪 会计机构负责人：谢青
合并利润表
2023年1—9月
编制单位：江苏金融租赁股份有限公司
单位:元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2023年前三季度（1-9月）2022年前三季度（1-9月）
一、营业总收入3,640,459,772.873,250,242,568.05
利息净收入3,647,417,197.913,093,387,992.98
利息收入5,674,274,249.225,022,129,364.41
利息支出-2,026,857,051.31-1,928,741,371.43
手续费及佣金净收入-70,919,727.07162,987,560.05
手续费及佣金收入243,746.00191,070,177.62
手续费及佣金支出-71,163,473.07-28,082,617.57
投资收益（损失以” －”号填列）--
其中：对联营企业和 合营企业的投资收益--
以摊余成本计 量的金融资产终止确认 产生的收益（损失以 “-”号填列）--
净敞口套期收益（损失 以“-”号填列）--
其他收益4,759,673.912,083,736.38
公允价值变动收益（损 失以”－”号填列）--
汇兑收益（损失以” －”号填列）27,472,765.44-24,256,277.39
经营租赁收入30,562,720.3215,080,024.82
其他业务收入1,167,142.36945,414.24
资产处置收益（损失以 “－”号填列）-14,116.97
二、营业总支出-923,223,827.14-812,713,505.52
税金及附加-7,444,028.31-6,149,101.85
业务及管理费-339,050,265.23-293,135,349.90
信用减值损失-555,765,545.60-504,672,135.47
其他资产减值损失--
经营租赁成本-14,219,749.85-6,781,616.79
其他业务成本-6,744,238.15-1,975,301.51
三、营业利润（亏损 以”－”号填列）2,717,235,945.732,437,529,062.53
加：营业外收入878,538.19731,813.90
减：营业外支出-566,065.70-4,052,831.98
四、利润总额（亏损总 额以”－”号填列）2,717,548,418.222,434,208,044.45
减：所得税费用-676,604,662.51-608,463,236.25
五、净利润（净亏损 以”－”号填列）2,040,943,755.711,825,744,808.20
（一）按经营持续性分类　　
1.持续经营净利润 （净亏损以“－”号填 列）2,040,943,755.711,825,744,808.20
2.终止经营净利润 （净亏损以“－”号填 列）--
（二）按所有权归属分类　　
1.归属于母公司股东 的净利润（净亏损以 “-”号填列）2,040,943,755.711,825,744,808.20
2.少数股东损益（净 亏损以“-”号填列）--
六、其他综合收益的税 后净额4,051,616.954,741,009.59
归属母公司所有者的其 他综合收益的税后净额4,051,616.954,741,009.59
（一）不能重分类进损 益的其他综合收益--
1．重新计量设定受益计 划变动额--
2．权益法下不能转损益 的其他综合收益--
3．其他权益工具投资公 允价值变动--
4．企业自身信用风险公 允价值变动--
（二）将重分类进损益 的其他综合收益4,051,616.954,741,009.59
1．权益法下可转损益的 其他综合收益--
2．其他债权投资公允价 值变动--
3．金融资产重分类计入 其他综合收益的金额--
4．其他债权投资信用损 失准备--
5．现金流量套期储备--
6．外币财务报表折算差 额4,051,616.954,741,009.59
7．其他--
归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额--
七、综合收益总额2,044,995,372.661,830,485,817.79
归属于母公司所有 者的综合收益总额2,044,995,372.661,830,485,817.79
归属于少数股东的 综合收益总额--
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益(元 /股)0.480.44
（二）稀释每股收益(元 /股)0.380.37

公司负责人：熊先根 主管会计工作负责人：张春彪 会计机构负责人：谢青


合并现金流量表
2023年1—9月
编制单位：江苏金融租赁股份有限公司
单位:元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2023年前三季度 （1-9月）2022年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：　　
存放中央银行款项净减少额62,881,816.6023,450,357.32
借款及同业拆入净增加额7,289,843,042.857,090,218,465.68
收回的租赁本金44,178,311,105.5738,220,724,363.95
吸收租赁风险金 / 保证金所收到的现 金380,208,032.94946,675,984.90
收到的租赁收益5,630,946,707.265,251,017,272.05
收到其他与经营活动有关的现金50,829,035.3846,733,819.17
经营活动现金流入小计57,593,019,740.6051,578,820,263.07
存放同业款项净增加额-333,099,595.36-
使用受限的银行存款净增加额-73,137,709.67-90,041,026.93
偿还租赁风险金 / 保证金所支付的现 金-101,364,072.27-65,581,974.79
支付的租赁资产款-53,054,106,723.44-51,221,455,927.64
支付的利息-1,818,407,646.98-1,972,732,021.85
支付给职工及为职工支付的现金-259,626,917.79-218,017,147.43
支付的各项税费-766,406,775.69-739,081,917.18
支付其他与经营活动有关的现金-165,743,674.03-120,977,141.40
经营活动现金流出小计-56,571,893,115.23-54,427,887,157.22
经营活动产生的现金流量净额1,021,126,625.37-2,849,066,894.15
二、投资活动产生的现金流量：　　
处置固定资产、无形资产和其他长期 资产收回的现金净额-77,530.00
投资活动现金流入小计-77,530.00
购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金-235,670,953.67-134,957,701.81
投资活动现金流出小计-235,670,953.67-134,957,701.81
投资活动产生的现金流量净额-235,670,953.67-134,880,171.81
三、筹资活动产生的现金流量：　　
发行债券收到的现金-1,500,000,000.00
筹资活动现金流入小计-1,500,000,000.00
偿还债务支付的现金-1,000,000,000.00-500,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现 金-1,302,076,718.70-1,261,459,782.70
支付的租赁负债-1,215,378.82-651,634.78
支付其他与筹资活动有关的现金-2,547,388.77-3,635,640.39
筹资活动现金流出小计-2,305,839,486.29-1,765,747,057.87
筹资活动产生的现金流量净额-2,305,839,486.29-265,747,057.87
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响21,270,216.464,281,196.35
五、现金及现金等价物净增加额-1,499,113,598.13-3,245,412,927.48
加：期初现金及现金等价物余额3,279,971,646.924,050,654,724.60
六、期末现金及现金等价物余额1,780,858,048.79805,241,797.12

公司负责人：熊先根 主管会计工作负责人：张春彪 会计机构负责人：谢青
2023年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表 □适用 √不适用

特此公告。



江苏金融租赁股份有限公司董事会
2023年10月27日

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