[三季报]青农商行(002958):2023年三季度报告
证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2023-065 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 2023年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：千元
2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入等未作为非经常性损益披露。 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □ 适用 ? 不适用 本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □ 适用 ? 不适用 本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）补充财务及监管指标 单位：千元
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012年 6月 7日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算 2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部门的数据 3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100% 单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100% 单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100% 4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100% 贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100% 5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100% 总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100% 净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率 净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100% （四）杠杆率 单位：千元
（五）流动性覆盖率 截至 2023年 9月末，本行合格优质流动性资产 525.02亿元，未来 30天现金净流出量 231.63亿元，流动性覆盖率 226.67%，符合金融监管总局规定的不低于 100%的要求。 （六）贷款五级分类情况 单位：千元
单位：千元
本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 三、其他重要事项 除已披露事项外，无其他重要事项。 四、季度财务报表 详见后附财务报表。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2023年 10月 27日 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 2023年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 9月 30日 2022年 12月 31日 2023年 9月 30日 2022年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 20,011,135 21,769,452 19,117,747 20,787,161 存放同业及其他金融机构 款项 8,086,084 6,165,797 6,163,227 4,221,694 拆出资金 11,411,248 11,609,087 11,411,248 11,609,087 交易性金融资产 53,159,204 45,948,297 53,159,204 45,948,297 衍生金融资产 213,970 154,871 213,970 154,871 买入返售金融资产 359,766 4,312,918 359,766 4,312,918 发放贷款和垫款 242,844,053 229,946,709 235,695,841 223,457,740 债权投资 81,568,377 84,781,956 81,568,377 84,781,956 其他债权投资 24,484,425 37,475,150 24,484,425 37,475,150 其他权益工具投资 12,183 5,200 5,200 10,924 长期股权投资 - - 357,000 357,000 投资性房地产 71 71 71 71 固定资产 3,254,291 3,066,506 3,145,478 2,988,300 在建工程 251,318 577,807 236,594 539,292 使用权资产 423,736 479,899 392,716 433,888 无形资产 77,711 79,534 77,711 79,534 递延所得税资产 4,820,827 4,214,858 4,778,614 4,178,919 其他资产 463,331 400,525 439,640 368,336 资产总计 467,644,775 434,791,316 457,811,133 425,495,110 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 (续) 2023年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 9月 30日 2022年 12月 31日 2023年 9月 30日 2022年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 8,358,819 4,781,176 8,339,208 4,664,199 同业及其他金融机构存放 款项 4,572,698 6,326,168 4,521,421 6,353,283 拆入资金 13,952,359 9,490,259 13,952,359 9,490,259 衍生金融负债 216,558 136,433 216,558 136,433 卖出回购金融资产款 12,376,451 11,354,137 12,376,451 11,354,137 吸收存款 306,532,184 286,320,039 297,816,792 278,145,445 应付职工薪酬 1,623,636 1,812,833 1,620,993 1,802,388 应交税费 640,584 478,427 632,041 464,374 预计负债 160,954 237,945 160,608 237,194 应付债券 78,369,484 75,744,470 78,369,484 75,744,470 租赁负债 223,168 255,288 190,429 209,252 其他负债 1,187,891 1,371,500 1,177,195 1,366,696 负债合计 428,214,786 398,308,675 419,373,539 389,968,130 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表(续) 2023年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 9月 30日 2022年 12月 31日 2023年 9月 30日 2022年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 5,555,616 5,555,610 5,555,616 5,555,610 其他权益工具 5,471,443 5,471,445 5,471,443 5,471,445 资本公积 3,818,201 3,818,183 3,818,201 3,818,183 其他综合收益 582,980 559,444 583,937 560,160 4,623,436 4,623,436 盈余公积 4,393,164 4,393,164 6,255,674 一般风险准备 6,286,333 6,158,031 6,127,172 12,160,667 12,129,287 未分配利润 9,618,190 9,601,246 归属于母公司股东权益 合计 38,498,676 35,574,067 38,437,594 35,526,980 少数股东权益 931,313 908,574 - - 股东权益合计 39,429,989 36,482,641 38,437,594 35,526,980 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 负债及股东权益总计 467,644,775 434,791,316 457,811,133 425,495,110 本财务报表已于 2023年 10月 26日获本行董事会批准。 王锡峰 于丰星 法定代表人 行长 (董事长) 武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年 2022年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,244,387 12,522,680 4,194,197 12,487,820 利息支出 (2,317,276) (6,795,097) (2,180,760) (6,610,021) 利息净收入 1,927,111 5,727,583 2,013,437 5,877,799 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 手续费及佣金收入 174,678 615,306 128,134 529,965 手续费及佣金支出 (27,956) (97,606) (54,291) (95,421) 手续费及佣金净收入 146,722 517,700 73,843 434,544 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 投资收益 445,178 1,299,251 338,553 1,015,573 公允价值变动损益 39,072 277,951 176,081 490,994 其他收益 46,698 239,584 54,582 109,072 汇兑损益 22,399 51,834 27,388 81,197 其他业务收入 4,576 109,293 3,378 10,111 资产处置损益 5,356 7,077 474 1,828 营业收入合计 2,637,112 8,230,273 2,687,736 8,021,118 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 二、营业支出 税金及附加 (18,100) (85,204) (26,053) (80,300) 业务及管理费 (719,632) (2,075,563) (716,214) (2,022,072) 信用减值损失 (652,278) (2,905,474) (724,678) (2,915,966) 其他资产减值损失 - (200) (16,031) (16,031) 其他业务成本 (1) (44) (147) (317) 营业支出合计 (1,390,011) (5,066,485) (1,483,123) (5,034,686) ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年 2022年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、营业利润 1,247,101 3,163,788 1,204,613 2,986,432 加：营业外收入 1,853 5,232 7,044 10,182 减：营业外支出 (2,552) (9,736) (35,620) (43,015) 四、利润总额 1,246,402 3,159,284 1,176,037 2,953,599 减：所得税费用 (80,129) (86,769) (117,116) (150,482) 五、净利润 1,166,273 3,072,515 1,058,921 2,803,117 归属于母公司股东的净利润 1,154,284 3,046,051 1,049,825 2,798,654 少数股东损益 11,989 26,464 9,096 4,463 六、其他综合收益的税后净额 (71,955) 22,811 (7,559) (14,781) ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 归属于母公司股东的其他综合收 益的税后净额 (72,041) 23,536 (6,988) (13,009) (一) 不能重分类进损益的其 他综合收益 1.其他权益工具投资公 允价值变动 34 (236) (192) (613) (二) 将重分类进损益的其他 综合收益 1.其他债权投资公允价 值变动 (75,360) 19,836 (21,719) (32,119) 2.其他债权投资信用减 值准备 3,285 3,936 14,923 19,723 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 86 (725) (571) (1,772) ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年 2022年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 1,094,318 3,095,326 1,051,362 2,788,336 归属于母公司股东的综合收 益总额 1,082,243 3,069,587 1,042,837 2,785,645 归属于少数股东的综合收益 总额 12,075 25,739 8,525 2,691 八、每股收益 基本每股收益 (人民币元) 0.21 0.52 0.19 0.48 稀释每股收益 (人民币元) 0.18 0.45 0.16 0.41 本财务报表已于 2023年 10月 26日获本行董事会批准。 王锡峰 于丰星 法定代表人 行长 (董事长) 武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 青岛农村商业银行股份有限公司 母公司利润表 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年 2022年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,120,721 12,160,066 4,075,217 12,150,279 利息支出 (2,266,127) (6,649,046) (2,128,659) (6,469,239) 利息净收入 1,854,594 5,511,020 1,946,558 5,681,040 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 手续费及佣金收入 174,584 614,961 128,043 529,659 手续费及佣金支出 (26,645) (93,400) (53,222) (92,550) 手续费及佣金净收入 147,939 521,561 74,821 437,109 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 投资收益 445,178 1,301,501 338,553 1,018,173 公允价值变动损益 39,072 277,951 176,081 490,994 其他收益 41,074 224,793 48,981 95,555 汇兑损益 22,399 51,834 27,388 81,197 其他业务收入 4,576 109,292 3,377 10,109 资产处置损益 5,344 7,024 475 1,175 营业收入合计 2,560,176 8,004,976 2,616,234 7,815,352 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 二、营业支出 税金及附加 (17,566) (83,749) (25,671) (79,252) 业务及管理费 (674,430) (1,938,039) (671,265) (1,894,580) 信用减值损失 (643,359) (2,874,684) (719,252) (2,849,509) 其他资产减值损失 - (200) (16,031) (16,031) 其他业务成本 (1) (44) (137) (215) 营业支出合计 (1,335,356) (4,896,716) (1,432,356) (4,839,587) ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 母公司利润表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年 2022年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、营业利润 1,224,820 3,108,260 1,183,878 2,975,765 加：营业外收入 1,827 5,108 6,945 9,913 减：营业外支出 (2,452) (8,180) (34,628) (42,005) 四、利润总额 1,224,195 3,105,188 1,156,195 2,943,673 减：所得税费用 (77,095) (73,373) (111,247) (148,422) 五、净利润 1,147,100 3,031,815 1,044,948 2,795,251 六、其他综合收益的税后净额 (72,072) 23,777 (6,798) (12,418) 将重分类进损益的其他综合收益 - 其他债权投资公允价值变动 (75,359) 19,836 (21,720) (32,129) - 其他债权投资信用减值准备 3,287 3,941 14,922 19,711 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 七、综合收益总额 1,075,028 3,055,592 1,038,150 2,782,833 本财务报表已于 2023年 10月 26日获本行董事会批准。 王锡峰 于丰星 法定代表人 行长 (董事长) 武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款净增加额 19,827,858 12,134,862 19,296,773 11,644,790 向中央银行借款净增加额 3,575,954 - 3,673,280 - 拆入资金净增加额 4,389,423 - 4,389,423 - 交易性金融负债净增加额 - 151,687 - 151,687 卖出回购金融资产款 净增加额 1,023,273 987,290 1,023,273 987,290 存放中央银行存款准备金 及财政性款项净减少额 599,801 450,652 610,201 431,193 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 18,137 238,863 - - 拆出资金净减少额 - 2,772,477 - 2,772,477 以交易为目的而持有的金融 资产净减少额 2,209,544 - 2,209,544 - 买入返售金融资产净减少额 3,953,221 - 3,953,221 - 收取利息、手续费及佣金 的现金 10,683,189 10,870,481 10,316,668 10,519,370 收到其他与经营活动有关 的现金 1,304,102 895,233 1,289,184 983,157 经营活动现金流入小计 47,584,502 28,501,545 46,761,567 27,489,964 -------------------------- --------------------------- -------------------------- -------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 1月 1日 至 2022年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 (续)： 发放贷款和垫款净增加额 (16,685,321) (8,958,231) (15,999,485) (7,897,980) 拆出资金净增加额 (380,646) - (380,646) - 以交易为目的而持有 的金融资产净增加额 - (593,767) - (593,767) 买入返售金融资产 净增加额 - (8,479,185) - (8,479,185) 同业及其他金融机构存放 款项净减少额 (1,806,075) (199,047) (1,884,393) (221,106) 向中央银行借款净减少额 - (3,208,846) - (2,978,735) 拆入资金净减少额 - (84,742) - (84,742) 支付利息、手续费及佣金 的现金 (4,818,450) (4,134,457) (4,677,939) (4,020,275) 支付给职工以及为职工支付 的现金 (1,374,410) (1,383,619) (1,293,034) (1,309,381) 支付的各项税费 (1,042,266) (1,339,651) (1,006,691) (1,314,730) 支付其他与经营活动有关 的现金 (835,088) (669,799) (802,732) (724,025) 经营活动现金流出小计 (26,942,256) (29,051,344) (26,044,920) (27,623,926) -------------------------- ------------------------- --------------------------- --------------------------- 经营活动产生 / (使用) 的 现金流量净额 20,642,246 (549,799) 20,716,647 (133,962) -------------------------- ------------------------- --------------------------- --------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 109,703,911 57,298,722 109,703,911 57,298,722 处置及收回投资收到的现金 取得投资收益及利息收到 4,305,960 4,130,867 4,308,210 4,133,467 的现金 处置固定资产、无形资产 和其他长期资产 收到的现金 14,286 739 13,962 85 114,024,157 61,430,328 114,026,083 61,432,274 投资活动现金流入小计 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (135,196,694) (51,464,883) (135,196,694) (51,464,883) 投资支付的现金 购建固定资产、无形资产 和其他长期资产 支付的现金 (95,392) (180,289) (80,735) (124,317) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (135,292,086) (51,645,172) (135,277,429) (51,589,200) 投资活动现金流出小计 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 投资活动 (使用) / 产生的 现金流量净额 (21,267,929) 9,785,156 (21,251,346) 9,843,074 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券及同业存单收到 的现金 77,219,578 51,488,490 77,219,578 51,488,490 筹资活动现金流入小计 77,219,578 51,488,490 77,219,578 51,488,490 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (74,838,385) (58,520,734) (74,838,385) (58,520,734) 偿付债券本金所支付的现金 (1,320,113) (1,475,913) (1,320,113) (1,475,913) 偿付债券利息所支付的现金 分配股利或偿付无固定期限 (168,977) (701,228) (165,977) (696,578) 资本债利息所支付 的现金 (53,137) (44,177) (43,821) (32,616) 偿还租赁负债支付的现金 筹资活动现金流出小计 (76,380,612) (60,742,052) (76,368,296) (60,725,841) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 筹资活动产生 / (使用)的 现金流量净额 838,966 (9,253,562) 851,282 (9,237,351) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 17,059 62,689 17,059 62,689 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 五、现金及现金等价物净 增加额 230,342 44,484 333,642 534,450 加：期初现金及现金 等价物余额 13,296,414 13,872,957 11,728,747 11,899,462 六、期末现金及现金等价物 余额 13,526,756 13,917,441 12,062,389 12,433,912 本财务报表已于 2023年 10月 26日获本行董事会批准。 王锡峰 于丰星 武兆慧 (银行盖章) 法定代表人(董事长) 行长 计划财务部负责人 中财网
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