[三季报]新华保险(601336):新华保险2023年第三季度报告
新华人寿保险股份有限公司 2023年第三季度报告 新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律 责任。 重要内容提示： ? 新华人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本公司总裁张泓先生，首席财务官（暨财务负责人）杨征先生，总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 本公司 2023年第三季度财务报告根据中国财政部 2017年修订印发的《企业会计准则第 22号——金融工具确认和计量》（以下简称“新金融工具准则”）和 2020年修订印发的《企业会计准则第 25号——保险合同》（以下简称“新保险合同准则”）等中国企业会计准则编制。 ? 本公司 2023年第三季度报告所载财务资料未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元
1. 本报告期指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。 2. 本公司于 2023年 1月 1日起实施新保险合同准则和新金融工具准则，比较期数据已根据新会计准则的要求重述，本公司按照新保险合同准则规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，按照新金融工具准则规定选择不追溯调整投资业务相关上年同期对比数据，下同。 3. pt为百分点，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元
1. “-”为少于人民币 50万元。 2. 本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，持有或处置金融资产及金融负债而产生的公允价值变动损益和投资收益均属于本公司的经常性损益。 （三）其他主要指标 单位：人民币百万元
1. 按照新保险合同准则的规定，当期履行保险合同义务所确认的保险服务收入和保险服务费用，不包含保险合同中的投资成分。 2. 根据新保险合同准则的规定，保户质押贷款为保险合同负债的组成部分，不再作为投资资产处理，其产生的利息同样不计入投资收益。2022年 12月 31日投资资产相关数据按上述要求进行重述，下同。 （四）偿付能力状况 新华人寿保险股份有限公司根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率。中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到国家金融监督管理总局规定的水平。 单位：人民币百万元
1．核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本╱最低资本。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元
二、股东信息 单位：股
1. 截至报告期末，本公司全部 A股和全部 H股股份均为无限售条件股份。 2. HKSCC Nominees Limited（香港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况，因此 HKSCC Nominees Limited无法统计或提供质押或冻结的股份数量 。 3. 截至 2023年 9月 30日 ，华宝投资有限公司持有本公司 H股股份 60,503,300股 ，登记在 HKSCC Nominees Limited名下，为避免重复计算，HKSCC Nominees Limited持股数量已经减去华宝投资有限公司的持股数量 。 4. 香港中央结算有限公司为沪股通股票的名义持有人。 三、季度经营分析 （一）保险业务 截至 2023年三季度末，公司实现原保险保费收入 1,429.11亿元（人民币，下同），同比增长 3.7%，其中长期险首年期交保费 220.31亿元，同比增长 40.2%；续期保费 1,004.25亿元，同比增长 1.5%；短期险保费 33.60亿元，同比下降 12.7%。 2023年前三季度，公司退保率为 1.5%，与上年同期持平。 单位：人民币百万元 截至 9月 30日止 9个月 2023年 2022年 增减变动 (1) 142,911 137,792 3.7% 原保险保费收入 39,126 34,952 11.9% 长期险首年保费 22,031 15,715 40.2% 期交 2,538 2,275 11.6% 十年期及以上期交保费 17,095 19,237 -11.1% 趸交 98,989 1.5% 100,425 续期保费 3,360 3,851 -12.7% 短期险保费 17,095 19,237 -11.1% 趸交 98,989 1.5% 100,425 续期保费 3,360 3,851 -12.7% 短期险保费 截至 9月 30日止 9个月 2023年 2022年 增减变动 个险渠道 10,644 9,664 10.1% 长期险首年保费 10,085 9,175 9.9% 期交 559 489 14.3% 趸交 85,631 -1.0% 84,757 续期保费 1,155 1,581 -26.9% 短期险保费 96,556 96,876 -0.3% 个险渠道保费收入合计 银保渠道 28,385 25,230 12.5% 长期险首年保费 11,909 6,510 82.9% 期交 18,720 -12.0% 16,476 趸交 15,616 13,330 17.1% 续期保费 16 -18.8% 短期险保费 13 44,014 38,576 14.1% 银保渠道保费收入合计 团体保险 97 58 67.2% 长期险首年保费 28 85.7% 52 续期保费 2,192 2,254 -2.8% 短期险保费 2,340 - 团体保险保费收入合计 2,341 142,911 137,792 3.7% 原保险保费收入 （二）资产管理业务 截至 2023年 9月末，公司投资资产为 13,087.88亿元；截至 2023年 9月 30日(1) 止 9个月期间，公司年化总投资收益率 为 2.3%。 注： 1. 年化总投资收益率=（利息收入+投资收益+公允价值变动收益-投资资产减值损失-卖出回购利息支出）╱（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）×365/273。 四、季度财务报表 见附录。 特此公告。 新华人寿保险股份有限公司董事会 2023年 10月 27日 附录 1. 新华人寿保险股份有限公司 2023年 9月 30日合并及公司资产负债表（未经审计） 单位：人民币百万元 2023年 2022年 2023年 2022年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 资产 货币资金 17,603 15,026 17,001 14,890 衍生金融资产 3 3 3 3 买入返售金融资产 5,518 8,847 4,145 4,576 应收利息 不适用 不适用 14,481 12,752 其他应收款 5,182 5,461 1,901 5,041 定期存款 264,658 227,547 253,458 193,027 金融投资： 交易性金融资产 不适用 不适用 369,839 341,679 债权投资 不适用 不适用 314,473 300,333 其他债权投资 不适用 不适用 324,284 333,405 其他权益工具投资 不适用 不适用 5,420 5,404 以公允价值计量且其变动计入当期 不适用 不适用 损益的金融资产 79,465 48,137 可供出售金融资产 不适用 不适用 375,654 373,007 持有至到期投资 不适用 不适用 378,391 378,160 归入贷款及应收款的投资 不适用 不适用 47,456 42,316 分出再保险合同资产 10,013 10,590 10,013 10,590 长期股权投资 5,693 5,820 48,245 64,384 存出资本保证金 1,770 1,715 748 715 投资性房地产 9,388 9,553 9,040 9,161 固定资产 15,873 11,241 15,842 11,281 在建工程 1,997 1,877 1,400 1,401 使用权资产 948 986 927 953 无形资产 3,880 4,002 2,019 2,115 递延所得税资产 7,599 7,890 7,184 7,555 其他资产 866 1,722 601 1,459 资产总计 1,364,374 1,214,936 1,346,676 1,181,619 1. 新华人寿保险股份有限公司 2023年 9月 30日合并及公司资产负债表（未经审计）（续） 2023年 2022年 2023年 2022年 负债及股东权益 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 负债 交易性金融负债 不适用 不适用 10,367 - 以公允价值计量且其变动计入当期损 不适用 不适用 益的金融负债 25,877 - 卖出回购金融资产款 86,110 43,617 82,961 40,072 预收保费 343 431 333 428 应付手续费及佣金 1,622 1,579 1,621 1,579 应付职工薪酬 4,349 3,714 4,334 3,798 应交税费 236 196 210 105 其他应付款 13,820 13,840 14,247 13,944 保险合同负债 1,125,770 1,013,191 1,125,707 1,013,154 应付债券 10,127 10,000 10,127 10,000 租赁负债 798 855 774 822 递延收益 474 484 7 7 递延所得税负债 57 - 70 - 其他负债 2,424 1,676 1,994 1,178 负债合计 1,256,039 1,116,940 1,240,858 1,085,592 股东权益 股本 3,120 3,120 3,120 3,120 资本公积 23,981 24,006 23,979 24,004 其他综合收益 (37,134) (37,152) (48,680) (48,561) 盈余公积 18,233 18,233 20,923 20,923 一般风险准备 14,417 12,840 14,384 12,808 未分配利润 94,551 76,910 91,973 75,014 归属于母公司股东的股东权益合计 97,975 96,027 108,312 105,818 少数股东权益 23 21 / / 股东权益合计 108,335 97,996 105,818 96,027 负债及股东权益总计 1,364,374 1,214,936 1,346,676 1,181,619 总裁：张泓 主管会计工作负责人：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 2. 新华人寿保险股份有限公司 截至 2023年 9月 30日止 9个月期间合并及公司利润表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2023年 9 截至 2022年 9截至 2023年 9截至 2022年 9 月 30日止 9 月 30日止 9 月 30日止 9 月 30日止 9 个月期间 个月期间 个月期间 个月期间 合并 合并 公司 公司 一、营业收入 76,017 77,529 61,855 61,130 保险服务收入 39,726 42,040 39,726 42,040 利息收入 23,827 22,528 23,285 23,067 投资收益 211 11,643 483 11,846 (39) 155 (37) 147公允价值变动损益 (2,862) (1,658) (2,876) (419) 汇兑收益 580 580 204 204 其他收益 120 78 14 36 其他业务收入 629 806 294 379 二、营业支出 (53,144) (64,436) (53,336) (64,174) 保险服务费用 (26,254) (26,795) (26,819) (27,279) 分出保费的分摊 (1,727) (882) (1,727) (882) 减：摊回保险服务费用 1,354 1,354 1,247 1,247 承保财务损失 (22,206) (30,789) (22,432) (30,789) 减：分出再保险财务收益 198 162 198 162 利息支出 (1,312) (977) (1,564) (933) 税金及附加 (73) (71) (34) (32) 业务及管理费 (2,353) (2,356) (1,690) (1,712) 信用减值损失 不适用 不适用 (262) (290) 资产减值损失 (3,785) (3,785) - - 其他业务成本 (402) (297) (225) (278) 三、营业利润 加：营业外收入 28 20 34 25 减：营业外支出 (70) (70) (60) (59) 四、利润总额 减：所得税费用 (245) (642) 859 1,071 五、净利润 （一）按经营持续性分类 持续经营净利润 9,544 11,294 8,831 12,663 （二）按所有权归属分类 归属于母公司股东的净利润 9,542 11,292 少数股东损益 2 2 2. 新华人寿保险股份有限公司 截至 2023年 9月 30日止 9个月期间合并及公司利润表（未经审计）（续） 截至 2023年 9 截至 2022年 9截至 2023年 9截至 2022年 9 月 30日止 9 月 30日止 9 月 30日止 9 月 30日止 9 个月期间 个月期间 个月期间 个月期间 合并 合并 公司 公司 六、其他综合收益的税后净额 (14,934) (14,960) (12,162) (11,972) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (12,162) (14,934) (11,972) (14,960) （一） 不能重分类进损益的其他综合收益 153 - 150 - 其他权益工具投资公允价值变动 不适用 不适用 156 153 不能转损益的保险合同金融变动 (3) - (3) - （二） 将重分类进损益的其他综合收益 (14,934) (14,960) (12,315) (12,122) 其他债权投资公允价值变动 不适用 不适用 4,365 4,399 其他债权投资信用损失准备 不适用 不适用 (1) (2) 可转损益的保险合同金融变动 (16,843) 1,813 (16,673) 1,813 可转损益的分出再保险合同金融变动 165 173 165 173 可供出售金融资产公允价值变动 不适用 不适用 (16,589) (16,579) 权益法下可转损益的其他综合收益 (367) (367) (11) (11) 外币财务报表折算差额 36 - 10 - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - / - / 七、综合收益总额 (2,618) (3,640) (3,141) (2,297) 归属于母公司股东的综合收益总额 (3,642) (2,620) 归属于少数股东的综合收益总额 2 2 八、每股收益 人民币 3.06元 人民币 3.62元 基本每股收益 稀释每股收益 人民币 3.06元 人民币 3.62元 总裁：张泓 主管会计工作负责人：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至2023年9月30日止9个月期间合并及公司现金流量表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2023年 截至 2022年 截至 2023年 截至 2022年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 一、经营活动产生的现金流量 收到签发保险合同保费取得的现金 160,166 149,596 160,142 149,596 512 42 512 42 收到分出再保险合同的现金净额 收到其他与经营活动有关的现金 1,404 2,134 798 1,539 162,082 151,772 161,452 151,177 经营活动现金流入小计 支付签发保险合同赔款的现金 (63,176) (57,681) (63,176) (57,681) 保单质押贷款净增加额 (961) (2,040) (961) (2,040) (9,472) (8,620) (9,472) (8,620) 支付手续费及佣金的现金 (6,188) (6,401) (5,638) (5,799) 支付给职工及为职工支付的现金 支付的各项税费 (378) (487) (124) (284) (2,296) (4,274) (2,233) (4,083) 支付其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 (82,471) (79,503) (81,604) (78,507) 79,611 72,269 79,848 72,670 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 402,171 306,726 363,038 308,279 31,337 27,962 30,146 28,115 取得投资收益和利息收入收到的现金 - - 返售业务资金净减少额 1,798 510 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 3 2 4 1 收回的现金 收购子公司及结构化主体收到的现金净额 2,340 45 - - 处置子公司及结构化主体收到的现金净额 7,317 7,815 9,632 7,874 342,551 344,270 投资活动现金流入小计 444,967 403,327 投资支付的现金 (567,124) (391,469) (520,288) (384,747) 返售业务资金净增加额 - (7,699) - (7,515) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 (1,386) (1,050) (1,262) (953) 支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 (405) (450) (768) (841) (401,004) (394,153) 投资活动现金流出小计 (568,791) (522,009) (123,824) (58,453) (118,682) (49,883) 投资活动产生的现金流量净额 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至2023年9月30日止9个月期间合并及公司现金流量表（未经审计）（续） 截至 2023年 截至 2022年 截至 2023年 截至 2022年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 三、筹资活动产生的现金流量 - - 20,577 吸收投资收到的现金 19,347 其中:子公司及结构化主体吸收少数股东 20,577 - 19,347 - 投资收到的现金 回购业务资金净增加额 41,766 - 42,219 - 收到其他与筹资活动有关的现金 6,440 5,530 7,000 6,000 26,107 6,000 筹资活动现金流入小计 67,553 49,219 (11,265) - 偿还债务支付的现金 (14,000) - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,082) (5,062) (4,205) (5,045) 其中:子公司及结构化主体分配给少数股 (399) (239) - - 东股利、利润的现金 回购业务资金净减少额 - (24,900) - (25,211) (388) (426) (373) (394) 偿还租赁负债本金和利息所支付的现金 (2,770) (3,000) 支付其他与筹资活动有关的现金 (5,530) (6,000) (24,000) (44,423) (10,578) (33,650) 筹资活动现金流出小计 43,553 (18,316) 38,641 (27,650) 筹资活动产生的现金流量净额 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 57 512 57 513 (603) (3,988) (136) (4,350) 五、现金及现金等价物净增加额 加：年初现金及现金等价物余额 17,586 15,459 15,026 13,458 11,471 9,108 六、期末现金及现金等价物余额 16,983 14,890 总裁：张泓 主管会计工作负责人：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 中财网
 |