[三季报]光大银行(601818):中国光大银行股份有限公司2023年第三季度报告
2023年第三季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。一、重要提示 （一）本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证 本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）本行于 2023年 10月 30日召开第九届董事会第十次会议， 审议通过了《2023年第三季度报告》。会议应出席董事 14名，实际 出席董事 14名。 （三）本行董事长王江、行长王志恒及财务会计部总经理孙新红 保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。行长王志恒主管财会工作。 （四）本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。 （五）本报告除特别说明外，币种为人民币。 （六）本报告中“本行”指中国光大银行股份有限公司；“本集 团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。 二、基本情况 （一）本行简介
准设立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。本行于 2010年 8 月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码 601818）、2013年 12月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码 6818）。 （二）本行战略执行情况 报告期内，本行坚持“打造一流财富管理银行”战略愿景，以服 务实体经济和国家战略、推进数字化经营为发展主线，锚定对公综合融资规模（FPA）、零售资产管理规模（AUM）和同业金融交易额（GMV）三大北极星指标，拓展重点业务领域，努力推动高质量可持续发展。 一是积极支持实体经济，增强可持续发展能力。坚持把发展经济 的着力点放在实体经济上，积极落实单列重点领域信贷计划和差异化内部资金转移定价优惠，强化平衡计分卡考核，增强对制造业、绿色信贷、科技创新、民营企业、战略新兴产业等国民经济重点领域和薄弱环节的精准支持，全行对公贷款比上年末增长10.79%，制造业贷款、战略新兴产业贷款、科技型企业贷款和绿色信贷比上年末分别增长 18.88%、30.07%、37.90%和44.91%。通过应对复杂多变的外部环境，植根实体经济，全行盈利能力稳步提升，实现净利润379.06亿元，同比增长3.11%。 二是推进业务结构调整，强化财富管理特色。公司金融业务以 FPA 为指引，整合商行、投行、私行等业务优势，以全融资品种服务客户全生命周期，“商投私一体化”价值创造效能持续提升，FPA总量 4.89万亿元，比上年末增长 3.60%。零售金融业务锚定 AUM，突出 “财富管理”与“金融科技”两个特色，聚焦“财富管理、零售存款、零售信贷、信用卡”四大核心业务，强化“客户经营、双曲线模式、场景赋能、科技赋能、多元协同”五项能力建设，构建涵盖“财富管理、资产管理、资产托管”为核心的大财富管理生态全链条，AUM 总量 2.65万亿元，比上年末增长 9.32%。金融市场业务以 GMV为导 向，构建数字化运营新业态，发布“金融机构数字化综合服务平台”，为金融同业客户提供产品代销、撮合交易、科技输出和研究资讯四大服务领域，升级同业客群经营模式，GMV总量 3.13万亿元，同比增 长 25.14%。 三是完善风险治理体系，提升风险抵御能力。坚持稳健审慎的风 险管理策略，积极落实各项监管要求，健全风险管理体系，增强各类风险应对能力。建立投向、行业、区域、产品、组合为一体的“1+4”信贷和投资政策体系，强化行业研究成果转化，优化资产结构。落实审批预审会商机制，加强客户集中度管理，做好大额授信客户穿透式风险监测与强制应对，强化风险成本考核。严格落实《商业银行金融资产风险分类办法》要求，制定风险分类新规过渡期实施方案，优化金融资产风险分类管理制度。 四是持续推进科技赋能，加快数字化转型。积极促进业务与科技 深度融合，推进新一期科技战略规划落地实施，持续完善业务中台、数据中台和技术中台。积极推动“专精特新企业贷”等便捷的线上融资产品智能化，加强资金交易业务综合管理平台和同业机构数字化综合服务平台建设。持续拓展云缴费项目接入和平台输出，加快物流、房屋交易、校外教培、灵活用工等重点领域场景拓展，强化手机银行、云缴费客户端双平台建设与综合运营。提升数字化、智能化、便捷化服务能力，构建开放式数字化生态体系。 三、主要财务数据和经营情况 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元、%
截至报告期末，本行本年发放优先股股息 29.71亿元（税前）、发放无固定期限资本债券利息 18.40亿元（税前）。 2、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 3、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。 4、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优 先股和无固定期限资本债券部分）/期末普通股股本总数。 上述数据根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。 非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元
按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第 1号）计量的资本充足率指标如下： 单位：人民币百万元、%
按照《商业银行杠杆率管理办法》（中国银监会令2015年第1号） 计量的杠杆率指标如下： 单位：人民币百万元、%
按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银保监会令 2018年 第 3号）计量的流动性覆盖率指标如下： 单位：人民币百万元、%
本集团分别根据中国会计准则和国际财务报告准则计算的2023 年1-9月净利润和截至2023年9月30日的净资产无差异。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元、%
与上年末或上年同期相比未发生增减变动幅度超过 30%的情况。 （六）经营情况 报告期内，本集团坚持稳中求进的工作总基调，锚定三大北极星 指标，推进“一流财富管理银行”高质量发展，促进全行各项业务平稳运行。 报告期末，本集团资产总额 68,349.36亿元，比上年末增长 8.48%，其中，贷款和垫款本金总额 37,612.57亿元，比上年末增长 5.29%；负债总额 62,845.32亿元，比上年末增长 8.53%，其中，存款余额 40,853.95亿元，比上年末增长 4.29%。 1-9月，本集团实现净利润 379.06亿元，比上年同期增长 3.11%。 实现营业收入 1,122.30亿元，比上年同期下降 4.30%，其中，利息净收入815.86亿元，比上年同期下降4.26%；手续费及佣金净收入190.99亿元，比上年同期下降 11.39%。加权平均净资产收益率 10.23 %，比上年同期下降 0.67个百分点。 1-9月，本集团发生营业支出 667.44亿元，比上年同期下降 6.27%，其中，业务及管理费支出 291.93亿元，比上年同期增长 2.63%；信用减值损失支出 354.86亿元，比上年同期下降 12.86%。 报告期末，本集团不良贷款余额 508.33亿元，比上年末增加 61.59 亿元；不良贷款率 1.35%，比上年末增加 0.10个百分点；拨备覆盖率175.65%，比上年末减少 12.28个百分点。 报告期末，本集团资本充足率 13.42%，一级资本充足率 11.28%， 核心一级资本充足率 9.11%，均符合监管要求；杠杆率 6.96%，比上年末上升 0.15个百分点。 （七）业务条线经营情况 1、公司金融业务 本行积极推进综合金融、绿色金融、科创金融、普惠金融、跨境 金融、区域金融、乡村金融、生态金融，全力服务实体经济发展；按照“一流财富管理银行”战略要求，发挥 FPA引领作用，构建“商 投私一体化”竞争新优势，持续做大客户融资总量；坚持“价值分层、需求分群、服务分级、生态融合”的客户经营理念，推进场景协同、生态协同；聚焦现代化产业体系建设，沿着新型工业化、现代农业、现代服务业、现代基础设施四条主线，以科创金融、绿色金融、先进制造业三大新赛道为核心，推动公司金融信贷高质量发展；培育机构拓展、受托支付、链式拓客、现金管理四大新动能，促进财富管理转型；优化升级以全融资品种服务客户全生命周期的 FPA产品工具箱，不断丰富基础融资、投资银行、交易金融、普惠金融、财富管理、生态金融六大产品矩阵，为企业客户提供一站式服务；强化数字化转型，持续推进“对公 CRM、网银和手机银行、普惠金融 2.0、交银‘易’系列 2.0、客户划型管理系统、战略客户管理子系统、投行 IBS、公司金融管会系统”八大系统的升级换代工程。 2、零售金融业务 本行着力打造数字化零售银行，坚持“以客户为中心”经营理念， 推进零售“双曲线”经营发展模式，深耕“第一曲线”，发挥支行网点和专职客户经理队伍优势，提升线下经营产能；拓展“第二曲线”，推动业务模式的集约化、场景化、平台化建设，加快服务转型升级。 持续推进“分层分群、数据驱动、渠道协同、交易转化”客户经营策略，零售客户数与 AUM 稳步增长；负债端按照高质量发展导向， 拓展社保民生等渠道场景，加强公私联动促进代发业务协同发展，加大渠道联动拓展第三方快捷支付绑卡业务，强化双卡联动提升借记卡与信用卡获客活客能力，推动零售存款规模增长，结构优化；资产端持续推进业务转型，深化集约化经营和标准化建设，支持普惠金融发展，打造阳光零售贷款名品，零售贷款规模增长，资产质量稳定；加快财富管理转型，丰富普惠财富管理新内涵，拓展产品体系，提升零售金融渠道价值，为零售金融注入新动能；云缴费坚持深耕便民服务与普惠金融领域，项目接入数量稳定增加，平台输出渠道持续拓宽，服务范围进一步扩大，继续保持中国最大开放便民缴费平台领先优势。 3、金融市场业务 本行不断强化业务运作水平和投资交易能力，优化资产结构，促 进金融市场业务提质增效；提升政府债券承销规模，承销排名保持股份制银行前列。贯彻“以客户为中心”的转型发展理念，升级同业客群经营模式，通过构建数字化运营新业态，推动 GMV更好更快增长。 发挥“阳光理财”在财富管理中的重要作用，以投资者为中心做好布局服务；持续推进产品多元化，完善投资场景，优化理财到账时间，丰富低波动产品货架布局，更加全面满足投资者需求；成功推动认股权业务落地，通过私募股权基金助力高科技企业成长，以丰富的投融资方式为实体企业引入中长期资金支持。发挥资产托管的平台作用，链接全市场资管机构，贯通银行资产负债两端，融入财富管理和融资撮合场景，满足投资和融资客户需求；不断拓宽托管业务服务领域，增加托管产品组合，市场份额持续扩大。 四、报告期末股东信息 （一）普通股股东总数及前十名股东 单位：户、股、%
2、报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H股合计 5,238,337,290股，其中，Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司和中国光大集团股份公司（简称光大集团）持有的本行 H股分别为 1,605,286,000股、282,684,000股和 172,965,000股，代理本行其余H股为 3,177,402,290股。 3、据本行获知，截至报告期末，中国光大控股有限公司是光大集团间接控制的子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全资子公司；中远海运（上海）投资管理有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 4、报告期末，香港中央结算有限公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行 A股合计 969,422,627股，包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 5、报告期末，本行前十名股东未参与融资融券及转融通业务，无表决权恢复的优先股股东。 （二）优先股股东总数及前十名优先股股东 1、光大优 1（代码 360013） 单位：户、股、%
2、光大优 2（代码 360022） 单位：户、股、%
3、光大优 3（代码 360034） 单位：户、股、%
4、本行无表决权恢复的优先股股份。 五、其他提醒事项 报告期内，本行无其他重要提醒事项。 六、季度财务报表 资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制并附 后）。 中国光大银行股份有限公司董事会 2023年 10月 30日 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表 2023年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 9月30日 12月 31日 9月30日 12月 31日 资产 现金及存放中央银行款项 321,405 356,426 321,249 356,253 存放同业及其他金融机构款项 30,371 32,073 25,385 28,279 贵金属 8,573 7,187 8,573 7,187 拆出资金 140,160 129,979 151,308 137,450 衍生金融资产 18,502 15,730 18,499 15,726 买入返售金融资产 53,461 28 53,551 - 发放贷款和垫款 3,684,219 3,499,351 3,675,665 3,489,051 应收融资租赁款 103,698 108,012 - - 金融投资 2,338,428 2,046,612 2,321,627 2,031,064 - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 538,973 403,617 532,134 398,106 - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 581,383 449,596 576,618 443,869 - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的权益工具 1,129 1,126 1,125 1,121 - 以摊余成本计量的金融投资 1,216,943 1,192,273 1,211,750 1,187,968 长期股权投资 200 165 12,983 12,983 固定资产 22,605 23,342 12,599 13,573 在建工程 3,334 2,832 3,333 2,830 使用权资产 9,398 10,281 9,290 10,122 无形资产 3,780 3,552 3,671 3,465 商誉 1,281 1,281 1,281 1,281 递延所得税资产 33,482 32,703 31,919 31,146 其他资产 62,039 30,956 57,013 28,656 资产总计 6,834,936 6,300,510 6,707,946 6,169,066 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表(续) 2023年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 101,365 63,386 101,238 63,231 同业及其他金融机构存放款项 539,535 540,668 542,184 544,410 拆入资金 178,606 188,601 105,869 105,321 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 - 27 - - 衍生金融负债 17,937 14,261 17,937 14,257 卖出回购金融资产款 238,755 92,980 236,354 89,959 吸收存款 4,085,395 3,917,168 4,085,193 3,915,781 应付职工薪酬 19,302 19,006 18,805 18,473 应交税费 7,348 11,141 6,491 9,836 租赁负债 9,308 10,151 9,197 9,993 预计负债 3,256 1,883 3,256 1,883 应付债券 1,035,348 875,971 1,031,564 872,278 其他负债 48,377 55,254 13,909 25,268 负债合计 6,284,532 5,790,497 6,171,997 5,670,690 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表(续) 2023年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 59,086 54,032 59,086 54,032 其他权益工具 104,899 109,062 104,899 109,062 其中：优先股 64,906 64,906 64,906 64,906 39,993 39,993 39,993 39,993 永续债 74,473 58,434 74,473 58,434 资本公积 其他综合收益 1,020 (590) 1,160 (453) 盈余公积 26,245 26,245 26,245 26,245 一般风险准备 81,636 81,401 77,429 77,429 未分配利润 200,717 179,299 192,657 173,627 归属于本行股东权益合计 548,076 507,883 535,949 498,376 2,328 2,130 - - 少数股东权益 股东权益合计 550,404 510,013 535,949 498,376 负债和股东权益总计 6,834,936 6,300,510 6,707,946 6,169,066 本财务报表已于 2023年 10月 30日获本行董事会批准。 王江 王志恒 董事长 行长 孙新红 中国光大银行股份有限公司 财务会计部总经理 （公章） 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 截至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 营业收入 利息收入 188,420 179,297 183,637 174,364 利息支出 (106,834) (94,079) (104,454) (92,094) 利息净收入 81,586 85,218 79,183 82,270 手续费及佣金收入 21,350 23,666 19,591 21,642 手续费及佣金支出 (2,251) (2,112) (2,483) (2,352) 手续费及佣金净收入 19,099 21,554 17,108 19,290 投资收益 7,287 9,492 7,374 10,293 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的(损失)/收益 (585) 850 (585) 850 26 (53) - - 对合营企业的投资收益/(损失) 公允价值变动净收益 2,139 402 1,766 314 汇兑净收益 871 8 886 21 其他业务收入 1,021 539 159 119 其入他 收益 227 65 32 32 营业收入合计 112,230 117,278 106,508 112,339 营业支出 税金及附加 (1,328) (1,311) (1,288) (1,259) 业务及管理费 (29,193) (28,444) (28,323) (27,616) 信用减值损失 (35,486) (40,724) (34,832) (39,847) 其他资产减值损失 (26) (5) (26) (5) 其他业务成本 (711) (727) (395) (423) 营业支出合计 (66,744) (71,211) (64,864) (69,150) 营业利润 45,486 46,067 41,644 43,189 加：营业外收入 51 79 50 70 减：营业外支出 (103) (140) (100) (135) 利润总额 45,434 46,006 41,594 43,124 减：所得税费用 (7,528) (9,243) (6,527) (8,224) 净利润 37,906 36,763 35,067 34,900 按经营持续性分类 持续经营净利润 37,906 36,763 35,067 34,900 按所有权归属分类 归属于本行股东的净利润 37,690 36,591 35,067 34,900 少数股东损益 216 172 - - 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表(续) 截至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 其他综合收益的税后净额 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 1,610 (1,477) 1,613 (1,449) (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的权益工具公允价值变动 2 (1) 2 (1) 2. 重新计量设定受益计划负债的变动 (5) - (5) - (二)将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动 1,368 (2,154) 1,370 (1,736) 2. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具减值准备 163 476 246 288 3. 外币报表折算差额 82 202 - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 2 3 - - 其他综合收益合计 1,612 (1,474) 1,613 (1,449) 综合收益总额 39,518 35,289 36,680 33,451 归属于本行股东的综合收益总额 39,300 35,114 36,680 33,451 归属于少数股东的综合收益总额 218 175 - - 每股收益 基本每股收益(人民币元/股) 0.57 0.59 稀释每股收益(人民币元/股) 0.56 0.53 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表(续) 自 2023年 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 自 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 营业收入 利息收入 63,404 60,901 61,859 59,301 利息支出 (36,551) (32,358) (35,761) (31,673) 利息净收入 26,853 28,543 26,098 27,628 手续费及佣金收入 6,464 7,411 5,856 6,696 手续费及佣金支出 (810) (692) (890) (809) 手续费及佣金净收入 5,654 6,719 4,966 5,887 投资收益 2,744 2,104 2,872 2,148 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的(损失)/收益 (209) 82 (209) 82 4 (21) - - 对合营企业的投资收益/(损失) 公允价值变动净(损失)/收益 (221) 925 (220) 867 汇兑净收益 157 305 163 314 其他业务收入 429 193 45 42 其入他 收益 94 35 10 6 营业收入合计 35,710 38,824 33,934 36,892 营业支出 税金及附加 (416) (399) (397) (377) 业务及管理费 (10,099) (9,656) (9,789) (9,350) 信用减值损失 (8,891) (11,700) (8,765) (11,320) 其他资产减值损失 (24) (4) (24) (4) 其他业务成本 (251) (268) (140) (166) 营业支出合计 (19,681) (22,027) (19,115) (21,217) 营业利润 16,029 16,797 14,819 15,675 加：营业外收入 18 34 18 30 减：营业外支出 (26) (42) (23) (37) 利润总额 16,021 16,789 14,814 15,668 减：所得税费用 (2,334) (3,472) (1,982) (3,140) 净利润 13,687 13,317 12,832 12,528 按经营持续性分类 持续经营净利润 13,687 13,317 12,832 12,528 按所有权归属分类 归属于本行股东的净利润 13,618 13,292 12,832 12,528 少数股东损益 69 25 - - 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表(续) 自 2023年 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 自 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 其他综合收益的税后净额 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (1,699) 351 (1,631) 309 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的权益工具公允价值变动 (1) - (1) - 2. 重新计量设定受益计划负债的变动 (5) - (5) - (二)将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动 (1,475) 107 (1,434) 269 2. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具减值准备 (222) 127 (191) 40 3. 外币报表折算差额 4 117 - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - 2 - - 其他综合收益合计 (1,699) 353 (1,631) 309 综合收益总额 11,988 13,670 11,201 12,837 归属于本行股东的综合收益总额 11,919 13,643 11,201 12,837 归属于少数股东的综合收益总额 69 27 - - 每股收益 基本每股收益(人民币元/股) 0.19 0.21 稀释每股收益(人民币元/股) 0.19 0.18 本财务报表已于 2023年 10月 30日获本行董事会批准。 王江 王志恒 董事长 行长 孙新红 中国光大银行股份有限公司 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表 截至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 经营活动产生的现金流量 客户存款净增加额 171,205 291,064 172,392 291,261 拆入资金净增加额 - - 438 - 向中央银行借款净增加额 36,241 - 36,268 - 存放中央银行款项净减少额 6,424 - 6,436 - 存放同业及其他金融机构款项净减少额 300 - 605 - 为交易目的而持有的金融资产净减少额 9,372 - 9,377 - 收回的已于以前年度核销的贷款 6,897 5,600 6,897 5,600 - 30,964 - 32,509 买入返售金融资产净减少额 卖出回购金融资产款净增加额 145,626 6,023 146,266 5,838 应收融资租赁款净减少额 4,102 - - - 收取的利息、手续费及佣金 172,233 168,024 165,668 160,644 收到的其他与经营活动有关的现金 11,299 1,287 4,801 218 经营活动现金流入小计 563,699 502,962 549,148 496,070 客户贷款和垫款净增加额 (221,090) (293,998) (222,867) (293,205) 向中央银行借款净减少额 - (49,670) - (49,681) 同业及其他金融机构存放款项净减少额 (1,550) (45,179) (2,643) (45,815) 存放中央银行款项净增加额 - (10,581) - (10,800) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 - (2,584) - (1,449) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (61,831) - (61,098) 拆出资金净增加额 (13,830) (15,174) (16,087) (15,522) 拆入资金净减少额 (10,099) (8,424) - (6,974) 买入返售金融资产净增加额 (53,412) - (53,531) - 应收融资租赁款净增加额 - (3,252) - - 支付给职工以及为职工支付的现金 (16,054) (15,477) (15,430) (14,923) 支付的利息、手续费及佣金 (91,546) (67,004) (89,580) (65,075) 支付的各项税费 (22,947) (17,379) (21,398) (15,755) 支付的其他与经营活动有关的现金 (55,052) (42,013) (50,830) (50,287) 经营活动现金流出小计 (485,580) (632,566) (472,366) (630,584) 经营活动产生/(所用)的现金流量净额 78,119 (129,604) 76,782 (134,514) 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表(续) 截至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 710,799 583,681 707,377 579,514 取得投资收益收到的现金 48,057 47,937 47,901 48,486 处置固定资产和其他长期资产 收到的现金净额 557 308 427 34 投资活动现金流入小计 759,413 631,926 755,705 628,034 投资支付的现金 (1,008,914) (693,859) (1,004,252) (688,520) 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 (3,452) (4,009) (2,589) (2,737) (1,012,366) (697,868) (1,006,841) (691,257) 投资活动现金流出小计 投资活动所用的现金流量净额 (252,953) (65,942) (251,136) (63,223) 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 1,013,950 307,478 1,013,950 307,478 筹资活动现金流入小计 1,013,950 307,478 1,013,950 307,478 偿付债券支付的现金 (837,983) (186,197) (837,983) (185,764) 偿付债券利息支付的现金 (17,761) (18,411) (17,654) (18,277) 分配利润所支付的现金 (16,057) (15,692) (16,037) (15,672) 支付的其他与筹资活动有关的现金 (2,279) (2,375) (2,224) (2,320) 筹资活动现金流出小计 (874,080) (222,675) (873,898) (222,033) 筹资活动产生的现金流量净额 139,870 84,803 140,052 85,445 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表(续) 截至 2023年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,159 3,377 1,024 2,997 现金及现金等价物净减少额 (33,805) (107,366) (33,278) (109,295) 加：1月 1日现金及现金等价物余额 136,664 222,583 132,575 222,046 9月 30日现金及现金等价物余额 102,859 115,217 99,297 112,751 本财务报表已于 2023年 10月 30日获本行董事会批准。 王江 王志恒 董事长 行长 孙新红 中国光大银行股份有限公司 财务会计部总经理 （公章） 中财网
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