[三季报]瑞丰银行(601528):浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

 时间：2023年10月31日 09:16:29 中财网

原标题:瑞丰银行:浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司法定代表人、董事长吴智晖，行长、主管会计工作负责人陈钢梁及计划财务部总经理、会计机构负责人（会计主管人员）胡建芳保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目本报告期本报告期比上 年同期增减变 动幅度(%)年初至报告 期末年初至报告期 末比上年同期 增减变动幅度 (%)
营业收入1,004,7825.082,897,1577.09
归属于上市公司股东的净利润527,98316.991,258,31716.88
归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益的净利润471,3436.431,145,56011.02
经营活动产生的现金流量净额不适用不适用17,494,923487.14
基本每股收益（元/股）0.2717.390.6416.36
扣除非经常性损益后的基本每 股收益（元/股）0.249.090.5811.54
稀释每股收益（元/股）0.2717.390.6416.36
加权平均净资产收益率（%）13.36增加0.68个 百分点10.81增加0.57个百 分点
扣除非经常性损益后的加权平 均净资产收益率（%）11.92减少0.52个 百分点9.84增加0.03个百 分点
项目本报告期末上年度末本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%)　
总资产192,304,009159,622,74820.47　

归属于上市公司股东的所有者 权益16,048,39514,916,1277.59
注1:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

注2：因2023年5月10日公司实施完成了派送红股事项，根据企业会计准则相关规定，2022年1-9月期间及2022年7-9月期间基本每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、稀释每股收益已按送股后的总股本重新计算。

注3：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。

(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币

项目本期金额年初至报告 期末金额说明
非流动性资产处置损益702782　
计入当期损益的政府补助，但与公 司正常经营业务密切相关，符合国 家政策规定、按照一定标准定额或 定量持续享受的政府补助除外80,304102,886人民银行信贷政策支持工 具补贴等
企业取得子公司、联营企业及合营 企业的投资成本小于取得投资时应 享有被投资单位可辨认净资产公允 价值产生的收益-43,357将对永康农商银行的股权 投资确认为长期股权投资 后，对投资时点投资成本 低于可辨认净值的差额确 认为营业外收入
除上述各项之外的其他营业外收入 和支出-4,3725,568　
减：所得税影响额19,13038,003　
少数股东权益影响额（税后）8641,833　
合计56,640112,757　

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称变动比例（%）主要原因
经营活动产生的现金流量净额 _年初至报告期末487.14向中央银行借款增加和回购业务资金 增加

二、 股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数36,953报告期末表决权恢复的优先股股东总数 （如有）不适用　　　
前10名股东持股情况　　　　　　
股东名称股东性质持股数量持股比 例(%)持有有限售条 件股份数量质押、标记或冻结 情况　
　　　　　股份 状态数量
绍兴市柯桥区天圣投资管 理有限公司国有法人131,857,1666.72131,857,166无　
浙江明牌卡利罗饰品有限 公司境内非国有法人83,124,0124.2476,229,926无　
浙江绍兴华通商贸集团股 份有限公司境内非国有法人79,467,4884.0579,467,488无　
浙江勤业建工集团有限公 司境内非国有法人79,467,4884.0579,467,488无　
浙江上虞农村商业银行股 份有限公司境内非国有法人79,467,4884.0579,467,488无　
浙江华天实业有限公司境内非国有法人79,467,4884.0579,467,488无　
绍兴安途汽车转向悬架有 限公司境内非国有法人79,467,4884.0579,467,488无　
浙江永利实业集团有限公 司境内非国有法人77,995,8683.9777,995,868质押77,877,615
长江精工钢结构（集团） 股份有限公司境内非国有法人73,460,8963.7473,460,896无　
浙江蓝天实业集团有限公 司境内非国有法人58,128,9952.9658,128,995标记58,128,995
前10名无限售条件股东持股情况　　　　　　
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量　　　　
　　股份种类数量　　　
香港中央结算有限公司27,467,574人民币普通股27,467,574　　　
浙江宝业建设集团有限公 司13,045,912人民币普通股13,045,912　　　
浙江华联置业有限公司9,050,465人民币普通股9,050,465　　　
浙江华港染织集团有限公 司9,032,721人民币普通股9,032,721　　　
张驰国8,092,280人民币普通股8,092,280　　　
谢中富7,538,814人民币普通股7,538,814　　　
全国社保基金一零一组合7,198,950人民币普通股7,198,950　　　

浙江明牌卡利罗饰品有限 公司6,894,086人民币普通股6,894,086
绍兴柯桥凤仪纺织印染有 限公司6,622,291人民币普通股6,622,291
中国工商银行－南方绩优 成长股票型证券投资基金6,374,290人民币普通股6,374,290
上述股东关联关系或一致 行动的说明不适用　　
前10名股东及前10名无 限售股东参与融资融券及 转融通业务情况说明（如 有）不适用　　
注：2023年9月26日，公司第一大股东绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司（以下简称“天圣投资”）及其控股股东绍兴市柯桥区交通投资建设集团有限公司（以下简称“柯桥交投”）与浙江柯桥转型升级产业基金有限公司（以下简称“转型升级公司”）签署了《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司股份转让协议》，天圣投资、柯桥交投以协议转让方式分别向转型升级公司转让其持有的公司股份131,857,166股和27,077,810股，合计转让158,934,976股，占公司已发行普通股总股本的8.10%，转让价格为5.5625元/股。本次交易尚待依法履行监管审批程序。

本次权益变动完成后，转型升级公司将成为公司第一大股东，其持有公司的股份数量为158,934,976股，占公司已发行总股份的8.10%。本次权益变动情况不会导致公司控股股东、实际控制人变化，公司仍无控股股东及实际控制人。

详情请查阅公司于2023年9月27日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于股东签署<股份转让协议>暨权益变动的提示性公告》（2023-050）。

截至本报告披露日，上述事项尚需国家金融监督管理总局绍兴监管分局关于股东资格的审批。



三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用





四、 补充会计数据
补充会计数据
单位:千元 币种:人民币

项目2023年9月30日2022年12月31日
存款总额142,861,324123,672,286
其中：企业活期存款34,364,21830,831,660
企业定期存款9,568,1368,740,983
储蓄活期存款13,861,40315,137,006
储蓄定期存款82,078,87566,239,038
其他存款2,988,6922,723,599
贷款总额113,833,821102,895,593
其中：企业贷款52,547,02042,078,975
个人贷款51,944,17553,125,626
票据贴现9,342,6267,690,992
注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。

资本数据
单位:千元 币种:人民币

项目合并口径母公司
核心一级资本净额16,153,47815,776,302
一级资本净额16,168,29015,776,302
总资本净额17,653,97317,202,503
核心一级资本充足率（%）12.9612.92
一级资本充足率（%）12.9712.92
资本充足率（%）14.1714.09
杠杆率
单位:千元 币种:人民币

项目2023年9月30日2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日
杠杆率（%）7.997.958.249.11
一级资本净额16,168,29015,687,56715,412,68915,026,913
调整后的表内外资 产余额202,320,948197,275,170186,940,632165,038,507
补充财务指标

主要指标（%）2023年9月30日2022年12月31日
平均总资产收益率0.961.05
资本充足率14.1715.58
一级资本充足率12.9714.43
核心一级资本充足率12.9614.42
不良贷款率0.981.08
拨备覆盖率299.77280.50
贷款拨备比2.923.03
成本收入比30.6633.30
主要指标（%）2023年1-9月2022年1-9月
净利差1.632.16
净息差1.752.24
注：平均总资产收益率经年化处理。

贷款五级分类情况
单位:千元 币种:人民币

五级分类2023年9月30日　2022年12月31日　
　金额占比（%）金额占比（%）
正常类111,235,26797.72100,290,30797.47
关注类1,488,4091.301,495,1501.45
次级类435,2580.39417,9700.41
可疑类567,2160.50660,8000.64
损失类107,6710.0931,3660.03
贷款总额113,833,821100.00102,895,593100.00




五、 季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用
(二)财务报表
合并资产负债表
2023年9月30日
编制单位:浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2023年9月30日2022年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项9,409,4229,869,999
存放同业款项5,434,2824,100,564
拆出资金936,260545,465
衍生金融资产40,23760,287
买入返售金融资产1,348,674-
发放贷款和垫款110,665,86599,981,767
金融投资：　　
交易性金融资产5,865,3506,227,248
债权投资17,126,53915,749,601
其他债权投资38,220,42420,091,331
其他权益工具投资100,000100,000
长期股权投资430,501281,460
固定资产1,356,5581,411,712
在建工程9,2839,283
使用权资产75,81476,244
无形资产122,663126,086
递延所得税资产713,763685,294
其他资产448,374306,407
资产总计192,304,009159,622,748
负债：　　
向中央银行借款10,402,4387,227,726
同业及其他金融机构存放款项203,932177,993
拆入资金1,016,1261,000,672
衍生金融负债14,29586,944
卖出回购金融资产款8,238,6583,256,841
吸收存款145,569,750126,051,778
应付职工薪酬89,405193,494
应交税费56,54167,934
预计负债17,09925,155
应付债券9,615,0155,975,833
租赁负债67,81970,595
其他负债696,358311,984
负债合计175,987,436144,446,949
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本(或股本)1,962,1611,509,355
资本公积1,335,6381,335,638
其他综合收益151,18350,828
盈余公积3,138,4123,138,412
一般风险准备3,829,0333,829,033
未分配利润5,631,9685,052,861
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计16,048,39514,916,127
少数股东权益268,178259,672
所有者权益（或股东权益）合计16,316,57315,175,799
负债和所有者权益（或股东权益）总计192,304,009159,622,748

法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳

合并利润表
2023年1—9月
编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2023年前三季度 （1-9月）2022年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入2,897,1572,705,323
利息净收入2,312,2232,360,376
利息收入5,159,6534,668,110
利息支出2,847,4302,307,734
手续费及佣金净收入5,888-23,148
手续费及佣金收入143,597138,783
手续费及佣金支出137,709161,931
投资收益（损失以”－”号填列）265,365334,646
其中：对联营企业和合营企业的投资收益29,340-
以摊余成本计量的金融资产终止确认产 生的收益（损失以“-”号填列）908,308
其他收益96,68450,105
公允价值变动收益（损失以”－”号填列）203,60458,383
汇兑收益（损失以”－”号填列）7,073-80,519
其他业务收入5,5385,480
资产处置收益（损失以“－”号填列）782-
二、营业总支出1,647,1891,551,390
税金及附加24,70919,119
业务及管理费887,954753,041
信用减值损失734,190778,920
其他资产减值损失--
其他业务成本336310
三、营业利润（亏损以”－”号填列）1,249,9681,153,933
加：营业外收入70,51317,124
减：营业外支出15,3866,283
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）1,305,0951,164,774
减：所得税费用31,74472,724
五、净利润（净亏损以”－”号填列）1,273,3511,092,050
（一）按经营持续性分类　　
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）1,273,3511,092,050
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）--
（二）按所有权归属分类　　
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以 “-”号填列）1,258,3171,076,582
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）15,03415,468
六、其他综合收益的税后净额100,35568,052
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额100,35568,052
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--
1．重新计量设定受益计划变动额--
2．权益法下不能转损益的其他综合收益--
3．其他权益工具投资公允价值变动--
4．企业自身信用风险公允价值变动--
（二）将重分类进损益的其他综合收益100,35568,052
1．权益法下可转损益的其他综合收益4,895-
2．其他债权投资公允价值变动80,17724,950
3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额--
4．其他债权投资信用损失准备15,28343,102
5．现金流量套期储备--
6．外币财务报表折算差额--
7．其他--
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额--
七、综合收益总额1,373,7061,160,102
归属于母公司所有者的综合收益总额1,358,6721,144,634
归属于少数股东的综合收益总额15,03415,468
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益(元/股)0.640.55
（二）稀释每股收益(元/股)0.640.55

法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳
合并现金流量表
2023年1—9月
编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2023年前三季度 （1-9月）2022年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：　　
客户存款和同业存放款项净增加额19,402,93920,696,112
向中央银行借款净增加额3,174,874-917,916
收取利息、手续费及佣金的现金5,121,6234,774,574
拆入资金净增加额15,170-100,000
回购业务资金净增加额4,980,697-2,549,211
收到其他与经营活动有关的现金347,75835,355
经营活动现金流入小计33,043,06121,938,914
客户贷款及垫款净增加额11,397,10714,354,431
存放中央银行和同业款项净增加额997,464583,859
为交易目的而持有的金融资产净增加额-512,904672,694
拆出资金净增加额-324,908-
返售业务资金净增加额--
支付利息、手续费及佣金的现金2,593,4022,186,493
支付给职工及为职工支付的现金602,289560,407
支付的各项税费213,208196,252
支付其他与经营活动有关的现金582,480405,105
经营活动现金流出小计15,548,13818,959,241
经营活动产生的现金流量净额17,494,9232,979,673
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金33,385,67215,785,009
取得投资收益收到的现金236,025259,626
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 回的现金净额1,9342,707
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额--
收到其他与投资活动有关的现金--
投资活动现金流入小计33,623,63116,047,342
投资支付的现金52,469,18224,676,452
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金70,59788,202
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额--
支付其他与投资活动有关的现金--
投资活动现金流出小计52,539,77924,764,654
投资活动产生的现金流量净额-18,916,148-8,717,312
三、筹资活动产生的现金流量：　　
吸收投资收到的现金--
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金--
取得借款收到的现金--
发行债券收到的现金18,177,73114,270,856
收到其他与筹资活动有关的现金--
筹资活动现金流入小计18,177,73114,270,856
偿还债务支付的现金14,517,90511,290,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金316,559339,537
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润6,5286,720
支付其他与筹资活动有关的现金27,82528,025
筹资活动现金流出小计14,862,28911,657,562
筹资活动产生的现金流量净额3,315,4422,613,294
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响9,48052,193
五、现金及现金等价物净增加额1,903,697-3,072,152
加：期初现金及现金等价物余额6,951,56110,801,256
六、期末现金及现金等价物余额8,855,2587,729,104

法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳

母公司资产负债表
2023年9月30日
编制单位:浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2023年9月30日2022年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项9,141,9929,629,264
存放同业款项5,394,8884,077,543
拆出资金936,260545,465
衍生金融资产40,23760,287
买入返售金融资产1,348,674-
发放贷款和垫款107,437,95597,008,923
金融投资：　　
交易性金融资产5,865,3506,227,248
债权投资17,126,53915,749,601
其他债权投资38,220,42420,091,331
其他权益工具投资100,000100,000
长期股权投资510,501361,460
固定资产1,293,3701,345,791
在建工程9,2839,283
使用权资产69,08771,188
无形资产122,663126,086
递延所得税资产663,159637,959
其他资产444,119302,911
资产总计188,724,501156,344,340
负债：　　
向中央银行借款10,252,3547,177,174
同业及其他金融机构存放款项1,080,724909,098
拆入资金1,016,1261,000,672
衍生金融负债14,29586,944
卖出回购金融资产款8,238,6583,256,841
吸收存款141,716,729122,529,689
应付职工薪酬89,272193,414
应交税费50,24062,489
预计负债17,09925,155
应付债券9,615,0155,975,833
租赁负债61,63265,527
其他负债695,594309,856
负债合计172,847,738141,592,692
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本(或股本)1,962,1611,509,355
资本公积1,335,6381,335,638
其他综合收益150,69750,342
盈余公积3,138,4123,138,412
一般风险准备3,829,0333,829,033
未分配利润5,460,8224,888,868
所有者权益（或股东权益）合计15,876,76314,751,648
负债和所有者权益（或股东权益）总计188,724,501156,344,340

法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳

母公司利润表
2023年1—9月
编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2023年前三季度2022年前三季度
一、营业总收入2,803,4932,618,125
利息净收入2,215,2812,268,646
利息收入5,004,3964,521,470
利息支出2,789,1152,252,824
手续费及佣金净收入7,346-19,536
手续费及佣金收入143,465138,642
手续费及佣金支出136,119158,178
投资收益（损失以“－”号填列）270,805340,246
其中：对联营企业和合营企业的投资收益29,340-
以摊余成本计量的金融资产终止确认 产生的收益（损失以“-”号填列）908,308
其他收益93,06645,426
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）203,60458,383
汇兑收益（损失以“－”号填列）7,073-80,518
其他业务收入5,5365,478
资产处置收益（损失以“－”号填列）782-
二、营业总支出1,585,4101,497,587
税金及附加23,64518,114
业务及管理费842,915712,564
信用减值损失718,514766,599
其他资产减值损失--
其他业务成本336310
三、营业利润（亏损以“－”号填列）1,218,0831,120,538
加：营业外收入70,51017,120
减：营业外支出15,1275,888
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）1,273,4661,131,770
减：所得税费用22,30262,473
五、净利润（净亏损以“－”号填列）1,251,1641,069,297
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号 填列）1,251,1641,069,297
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号 填列）--
六、其他综合收益的税后净额100,35568,052
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--
1.重新计量设定受益计划变动额--
2.权益法下不能转损益的其他综合收益--
3.其他权益工具投资公允价值变动--
4.企业自身信用风险公允价值变动--
（二）将重分类进损益的其他综合收益100,35568,052
1.权益法下可转损益的其他综合收益4,895-
2.其他债权投资公允价值变动80,17724,950
3.金融资产重分类计入其他综合收益的 金额--
4.其他债权投资信用损失准备15,28343,102
5.现金流量套期储备--
6.外币财务报表折算差额--
7.其他--
七、综合收益总额1,351,5191,137,349
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益(元/股)　　
（二）稀释每股收益(元/股)　　
（未完）
各版头条