[三季报]厦门银行(601187):厦门银行股份有限公司2023年第三季度报告

 时间：2023年10月31日 09:16:31 中财网
原标题:厦门银行:厦门银行股份有限公司2023年第三季度报告

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-042
厦门银行股份有限公司
2023年第三季度报告

厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：
? 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 本公司负责人、董事长姚志萍，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人宋建腾，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
? 本公司2023年第三季度报告未经审计。

一、 主要财务数据
1.1主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元

项目2023年 9月 30日2022年 12月 31日较上年末变动（%）
总资产378,648,287371,208,0192.00
归属于母公司股东的所有者权益29,244,62524,191,99220.89
归属于母公司普通股股东的每股 净资产（元/股）8.818.227.18


项目2023年 7-9月同比变动 (%)2023年1-9月2022年 1-9月同比变动 (%)
经营活动产生的现 金流量净额不适用不适用-20,488,57114,349,757-242.78
营业收入1,335,805-16.254,293,3224,449,756-3.52
归属于母公司股东 的净利润635,03811.832,063,4801,800,12914.63
归属于母公司股东 的扣除非经常性损 益的净利润630,57011.722,052,7931,795,38714.34
加权平均净资产收 益率（%）2.77上升 0.07个 百分点8.898.32上升 0.57个 百分点
基本每股收益（元/ 股）0.2414.290.750.6515.38
稀释每股收益（元/ 股）0.2414.290.750.6515.38
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。

3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。

5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。

1.2非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元

项目2023年 7-9月2023年 1-9月
非流动资产处置损益3,55012,381
政府补助收入2,8195,029
除上述各项之外的其他营业外收入和支出1,221-785
少数股东权益影响额（税后）0-26
所得税影响额-3,121-5,913
合计4,46910,687
注：将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
报告期内，本公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币千元

项目名称2023年 1-9月同比变动比例（%）主要原因
经营活动产生的现金流 量净额-20,488,571-242.78主要系 2023年 1-9月经营活动中 吸收存款、同业拆入等业务的减少 导致的现金流出
二、 股东信息
2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表

报告期末普通股股东总数52,922报告期末表决权恢复 的优先股股东总数 （如有）不适用　　　
前 10名股东持股情况　　　　　　
股东名称股东性质持股数量 （股）持股 比例 （%）持有有限售 条件股份数 量（股）质押/标记/冻结情况　
　　　　　股份状态数量（股）
厦门金圆投资集团 有限公司国有法人493,536,54818.70480,045,448无0
富邦金融控股股份 有限公司境外法人475,848,18518.03473,754,585无0
北京盛达兴业房地 产开发有限公司境内非国 有法人254,088,9179.63252,966,517无0
福建七匹狼集团有 限公司境内非国 有法人212,445,0008.05211,500,000质押78,000,000
厦门国有资本资产 管理有限公司国有法人118,500,0004.490无0
泉舜集团（厦门） 房地产股份有限公 司境内非国 有法人92,537,6083.510质押81,400,000
香港中央结算有限 公司境外法人76,816,2452.910无0
佛山电器照明股份 有限公司国有法人57,358,5152.170无0
江苏舜天股份有限 公司国有法人49,856,0001.890无0
厦门华信元喜投资 有限公司境内非国 有法人45,312,0001.720冻结45,312,000
前 10名无限售条件股东持股情况　　　　　　
股东名称持有无限售 条件股份数 量（股）股份种类及数量　　　　
　　股份 种类数量（股）　　　
厦门国有资本资产管理有限公司118,500,000人民 币普118,500,000　　　

　　通股　
泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司92,537,608人民 币普 通股92,537,608
香港中央结算有限公司76,816,245人民 币普 通股76,816,245
佛山电器照明股份有限公司57,358,515人民 币普 通股57,358,515
江苏舜天股份有限公司49,856,000人民 币普 通股49,856,000
厦门华信元喜投资有限公司45,312,000人民 币普 通股45,312,000
厦门市建潘集团有限公司30,000,000人民 币普 通股30,000,000
厦门市和祥税理咨询服务有限公司27,241,843人民 币普 通股27,241,843
厦门欧华进出口贸易有限公司23,110,900人民 币普 通股23,110,900
福建群盛集团有限公司20,000,000人民 币普 通股20,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明无　　
前 10名股东及前 10名无限售股东参与融资融 券及转融通业务情况说明（如有）无　　
注：1.上述前十名股东持股情况中，富邦金融控股股份有限公司持有的公司股份中2,093,600股通过沪港通方式持有，已在香港中央结算有限公司的持股数量中减少计算该部分股份，并将其归在富邦金融控股股份有限公司名下。

2.2公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况
报告期内，本公司不存在优先股。

三、 其他提醒事项
3.1 报告期内公司经营情况的总体分析
2023年前三季度，本公司积极应对来自内外部风险与竞争的各项挑战，稳步推进高质量发展战略，持续深化经营转型改革，兼顾结构调整和规模增长两方面需求，统筹质的有效提升与量的合理增长。报告期内，本公司各项业务稳健开展，总体经营情况保持良好。

截至 2023年 9月末，本公司总资产 3,786.48亿元，较上年末增长 2.00%，其中，贷款及垫款总额 2,028.14亿元，较上年末增长 1.21%；本公司持续优化信贷结构，加大重点领域投放力度实现稳健增长。总负债 3,487.73亿元，较上年末增长 0.67%，其中，吸收存款总额 1,966.94亿元，较上年末下降 3.99%，下降幅度较半年末收窄；报告期末，归属于上市公司普通股股东的每股净资产 8.81元，较上年末增长 7.18%。

2023年 1-9月，本公司实现营业收入 42.93亿元，同比下降 3.52%；实现利润总额 23.28亿元，同比增长 26.40%；净利润 21.42亿元，同比增长 16.11%；归属于上市公司股东的净利润 20.63亿元，同比增长 14.63%；基本每股收益 0.75元，同比增长 15.38%。

截至 2023年 9月末，本公司不良贷款率 0.79%，较上年末下降 0.07个百分点，本公司加强风险防范和资产质量管控，加大不良资产化解处置力度，资产质量稳定趋好；报告期末，拨备覆盖率 393.02%，较上年末上升 5.09个百分点，风险抵补能力进一步加强。

3.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
不适用。

四、 补充信息与数据
4.1 补充财务数据
单位：人民币千元

项目2023年9月30日2022年12月31日
资产总额378,648,287371,208,019
客户贷款及垫款总额202,814,053200,385,134
企业贷款及垫款106,911,117103,637,702
个人贷款及垫款75,265,26876,693,826
票据贴现20,637,66920,053,606
贷款应计利息373,686404,521
贷款损失准备6,308,5716,685,928
其中：以公允价值计量且 其变动计入其他综合收益 的贷款损失准备39,95851,371
负债总额348,773,367346,464,169
存款总额196,693,831204,869,727
公司存款123,618,714115,075,825
个人存款61,948,92155,391,137
保证金存款11,094,98834,394,860
其他存款31,2077,906
存款应计利息2,995,8912,145,137
股东权益29,874,92124,743,850
4.2 资本构成情况
单位：人民币千元

项目2023年9月30日　2022年12月31日　
　并表非并表并表非并表
资本净额36,839,26334,764,79231,742,88229,877,745
核心一级资本23,574,68022,716,26922,002,55121,340,410
核心一级资本扣减项153,8961,079,12693,8751,019,162
核心一级资本净额23,420,78421,637,14321,908,67620,321,248
其他一级资本6,041,9785,998,2012,539,7682,498,553
其他一级资本扣减项----
一级资本净额29,462,76227,635,34424,448,44422,819,801
二级资本7,376,5017,129,4487,294,4397,057,944
二级资本扣减项----
风险加权资产合计237,251,631223,646,538230,667,523217,502,589
信用风险加权资产225,904,709212,985,326219,672,720207,193,496
市场风险加权资产2,103,8002,103,8001,751,6811,751,681
操作风险加权资产9,243,1228,557,4119,243,1228,557,411
核心一级资本充足率（ %9.879.679.509.34
一级资本充足率（%）12.4212.3610.6010.49
资本充足率（%）15.5315.5413.7613.74
注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

5、本公司符合资本充足率并表范围的附属公司包括：福建海西金融租赁有限责任公司。

4.3 杠杆率
单位：人民币千元

项目2023年 9月 30日2023年 6月 30日2023年 3月 31日2022年 12月 31日
一级资本净额29,462,76225,402,59925,331,19724,448,444
调整后的表内 外资产余额454,915,099426,514,618455,440,844469,830,563
杠杆率（%）6.485.965.565.20
4.4 流动性覆盖率
单位：人民币千元

项目2023年 9月 30日2023年 6月 30日2023年 3月 31日2022年 12月 31日
合格优质流动性 资产59,883,16954,045,61164,857,32166,881,128
未来 30天现金 净流出量19,258,68623,863,68625,851,22119,233,307
流动性覆盖率 （%）310.94226.48250.89347.74
4.5 信贷资产五级分类情况
单位：人民币千元

项目2023年 9月 30日　2022年 12月 31日　
　金额占比（%）金额占比（%）
正常类198,732,61197.99196,201,97697.91
关注类2,476,3081.222,459,6721.23
次级类265,2770.13625,9280.31
可疑类483,5710.24676,3410.34
损失类856,2860.42421,2170.21
合计202,814,053100.00200,385,134100.00
注：原银保监会于2023年2月10日颁布《商业银行金融资产风险分类办法》（中国银行保险监督管理委员会 中国人民银行令〔2023〕第1号），根据监管要求，本公司自2023年7月1日起执行。

4.6 其他监管指标

项目（%）2023年 9月 30日2022年 12月 31日
流动性比例102.4775.22
不良贷款率0.790.86
拨备覆盖率393.02387.93
拨贷比3.113.34
注：自2023年3月起，原厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为120%和1.5%。








五、附录
合并资产负债表
2023年 9月 30日
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2023年 9月 30日 (未经审计)2022年 12月 31日 (经审计)
资产：　　
现金及存放中央银行款项25,051,39229,808,458
存放同业及其他金融机构款项6,293,42610,107,661
拆出资金18,299,82213,869,537
衍生金融资产1,478,3482,071,732
买入返售金融资产10,989,20216,079,751
发放贷款及垫款196,919,127194,155,098
金融投资：　　
交易性金融资产19,770,56715,749,732
债权投资50,513,99145,044,163
其他债权投资42,842,42239,299,346
其他权益工具投资90,45477,288
投资性房地产2,1042,567
固定资产763,245801,970
在建工程271,768174,139
无形资产514,366462,116
递延所得税资产1,593,4521,792,455
其他资产3,254,6021,712,006
资产总计378,648,287371,208,019

合并资产负债表(续)
2023年 9月 30日
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2023年 9月 30日 (未经审计)2022年 12月 31日 (经审计)
负债：　　
向中央银行借款7,694,0288,935,700
同业及其他金融机构存放款项8,203,05713,426,022
拆入资金22,709,20322,281,968
卖出回购金融资产款16,888,08819,851,821
交易性金融负债50,9022,849
衍生金融负债1,427,7732,278,585
吸收存款199,689,722207,014,864
应付债券87,686,73069,439,122
应付职工薪酬507,159506,229
应交税费211,866267,989
预计负债272,527473,824
其他负债3,432,3121,985,195
负债合计348,773,367346,464,169
股东权益：　　
股本2,639,1282,639,128
其他权益工具5,998,2012,498,553
资本公积6,785,8746,785,874
其他综合收益287,410-39,410
盈余公积1,514,5621,514,562
一般风险准备4,044,8334,044,833
未分配利润7,974,6176,748,452
归属于母公司股东权益合计29,244,62524,191,992
少数股东权益630,296551,858
股东权益合计29,874,92124,743,850
负债和股东权益总计378,648,287371,208,019
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾
合并利润表
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2023年 7-9月 （未经审计）2022年7-9月 （未经审计）2023年 1-9月 （未经审计）2022年1-9月 （未经审计）
一、营业收入1,335,8051,594,9974,293,3224,449,756
利息净收入1,071,0111,175,2813,309,1373,449,994
利息收入3,133,6743,071,5179,359,5069,162,094
利息支出-2,062,663-1,896,236-6,050,369-5,712,100
手续费及佣金净收入102,308113,936297,648353,212
手续费及佣金收入158,969160,674490,565472,283
手续费及佣金支出-56,661-46,738-192,917-119,071
投资收益126,997209,409272,408536,050
其他收益52,75534,259226,58271,921
公允价值变动损益（损失以 “-”填列）28,39711,366174,153-103,153
汇兑损益（损失以“-”填列）-50,06644,726-6,265134,401
其他业务收入8531,3287,2782,152
资产处置损益（损失以“-”填 列）3,5504,69212,3815,180
二、营业支出-656,768-1,057,327-1,964,812-2,607,833
税金及附加-31,396-33,489-67,341-71,549
业务及管理费-559,513-548,248-1,641,466-1,497,368
信用减值损失-65,740-475,470-255,563-1,038,502
其他业务成本-119-119-442-415
三、营业利润679,037537,6702,328,5101,841,923
营业外收入2,7962,8264,1725,066
营业外支出-1,255-1,193-4,768-5,236
四、利润总额680,578539,3032,327,9151,841,753
所得税费用-13,67243,646-185,9972,918
五、净利润666,906582,9492,141,9171,844,671
（一）按经营持续性分类　　　　
1.持续经营净利润666,906582,9492,141,9171,844,671
2.终止经营净利润----
（二）按所有权归属分类　　　　
1.归属于母公司股东的净利 润635,038567,8442,063,4801,800,129
2.少数股东损益31,86715,10678,43844,542
合并利润表(续)
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2023年 7-9月 （未经审计）2022年7-9月 （未经审计）2023年1-9月 （未经审计）2022年 1-9月 （未经审计）
六、其他综合收益的税后净额-28,90941,287326,820-19,282
（一）不能重分类进损益的其他综合收益　　　　
1.其他权益工具投资公允价 值变动-4,20517,4069,87524,784
（二）将重分类进损益的其他综合收益　　　　
1.以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务工具投 资公允价值变动-73,44740,912233,601-66,241
2.以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务工具投 资信用损失准备48,743-17,03183,34422,175
七、综合收益总额637,997624,2362,468,7381,825,389
归属于本行股东的综合收益 总额606,129609,1302,390,3001,780,847
归属于少数股东的综合收益 总额31,86715,10678,43844,542
八、每股收益　　　　
基本/稀释每股收益0.240.210.750.65
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾



















合并现金流量表
2023年 1-9月
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2023年 1-9月 （未经审计）2022年 1-9月 （未经审计）
一、经营活动产生的现金流量：　　
吸收存款净增加额-24,979,989
向中央银行借款净增加额-40,290
拆入资金净增加额1,628,6186,838,854
为交易目的而持有的金融资产净减少额-1,525,723
存放中央银行款项净减少额2,906,976-
存放同业及其他金融机构款项净减少额1,318,1426,711,857
收取的利息、手续费及佣金的现金8,123,1878,005,739
收到其他与经营活动有关的现金541,69679,454
经营活动现金流入小计14,518,61948,181,906
发放贷款及垫款净增加额-3,140,143-15,596,344
存放中央银行款项净增加额--596,294
向央行借款净减少额-1,240,970-
吸收存款净减少额-8,175,820-
同业及其他金融机构存放款项净减少额-5,359,573-1,053,834
拆出资金净增加额-4,545,619-4,470,628
卖出回购金融资产款净减少额-2,956,473-5,676,006
支付利息、手续费及佣金的现金-3,765,203-3,876,846
支付给职工以及为职工支付的现金-1,086,994-972,364
支付的各项税费-575,050-746,252
为交易目的而持有的金融资产净增加额-1,921,111-
支付其他与经营活动有关的现金-2,240,233-843,581
经营活动现金流出小计-35,007,190-33,832,149
经营活动产生的现金流量净额-20,488,57114,349,757
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金41,462,831396,523,309
取得投资收益收到的现金1,159,2801,560,640
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额34,42722,181
投资活动现金流入小计42,656,538398,106,130
投资支付的现金-50,919,175-407,107,125
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金-264,823-377,495
投资活动现金流出小计-51,183,998-407,484,620
投资活动产生的现金流量净额-8,527,461-9,378,490
合并现金流量表（续）
2023年 1-9月
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
项目2023年 1-9月 （未经审计）2022年 1-9月 （未经审计）
三、筹资活动产生的现金流量：　　
吸收投资收到的现金3,499,648-
发行债券收到的现金73,400,11197,410,560
筹资活动现金流入小计76,899,76097,410,560
偿还债务支付的现金-56,410,000-93,280,000
分配股利支付的现金-834,741-751,230
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润--21,780
支付租赁负债本金和利息-93,897-86,278
偿付利息支付的现金-208,989-282,175
筹资活动现金流出小计-57,547,627-94,399,683
筹资活动产生的现金流量净额19,352,1333,010,876
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响37,206165,968
五、本期现金及现金等价物净（减少）/增加额-9,626,6948,148,112
加：期初现金及现金等价物余额32,028,97814,810,847
六、期末现金及现金等价物余额22,402,28522,958,959
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾


特此公告。



厦门银行股份有限公司董事会
2023年 10月 30日

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