[三季报]宁波银行(002142):2023年三季度报告
宁波银行股份有限公司2023年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完 整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人黄漂女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2023年第三季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2023年7-9月 比上年同期增减 2023年1-9月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 15,091 (1.88%) 47,235 5.45% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 6,402 8.09% 19,349 12.55% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 6,421 7.97% 19,189 11.40% （百万元） 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 148,980 287.09% 基本每股收益（元/股） 0.97 8.99% 2.93 12.69% 稀释每股收益（元/股） 0.97 8.99% 2.93 12.69% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.98 8.89% 2.91 11.49% 加权平均净资产收益率（年化） 15.52% 减少0.64个百分点 15.94% 减少0.14个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化） 15.57% 减少0.64个百分点 15.81% 减少0.30个百分点 注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。 本报告期末比 规模指标（人民币 百万元） 2023年9月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 上年末增减 总资产 2,670,228 2,366,097 12.85% 2,015,548 客户贷款及垫款本金 1,216,784 1,046,002 16.33% 862,709 －个人贷款及垫款本金 473,934 391,230 21.14% 333,128 －公司贷款及垫款本金 639,327 565,383 13.08% 464,462 －票据贴现 103,523 89,389 15.81% 65,119 贷款损失准备 44,546 39,616 12.44% 34,783 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收 1,066 892 19.51% 1,066 益的贷款和垫款的损失准备 总负债 2,473,941 2,197,571 12.58% 1,865,613 客户存款本金 1,585,254 1,297,085 22.22% 1,052,887 －个人存款本金 407,545 282,833 44.09% 213,894 －公司存款本金 1,177,709 1,014,252 16.12% 838,993 股本 6,604 6,604 - 6,604 股东权益 196,287 168,526 16.47% 149,935 其中：归属于母公司股东的权益 195,276 167,626 16.50% 149,359 归属于母公司普通股股东的权益 170,466 152,816 11.55% 134,549 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 25.81 23.14 11.54% 20.37 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2023年9月30日，客户存款总额为17,740.33亿元，比年初增加2,287.36亿元，增长14.80%；客户贷款及垫款总额为12,363.66亿元，比年初增加1,578.71亿元，增长14.64%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2023年7-9月 2023年1-9月 1、非流动性资产处置损益 (10) 275 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - - 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (11) (48) 所得税的影响数 2 (67) 合计 (19) 160 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (19) 160 归属于少数股东权益的非经常性损益 - - 注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2023年1-9月 2022年1-9月 比上年同期增减 主要原因 其他收益 555 198 180.30% 普惠小微补助收益增加 以公允价值计量且其变动计入当期损 公允价值变动损益 2,097 3,780 (44.52%) 益的金融工具公允价值变动减少 其他业务收入 25 12 108.33% 经营租赁收入增加 资产处置收益 275 (1) 不适用 固定资产处置收益增加 其他业务成本 10 5 100.00% 其他业务成本增加 营业外收入 44 27 62.96% 久悬存款转收益增加 营业外支出 109 81 34.57% 公益性捐赠支出增加 少数股东损益 55 29 89.66% 宁银消金当期净利润增加 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 比年初增减 主要原因 存放同业款项 30,129 21,396 40.82% 存放同业清算款项增加 贵金属 11,126 3,803 192.56% 贵金属交易增加 拆出资金 20,967 30,337 (30.89%) 拆出资金减少 买入返售金融资产 16,315 11,830 37.91% 债券质押式回购增加 其他权益工具投资 371 169 119.53% 其他权益工具投资公允价值变动增加 其他资产 8,258 3,914 110.99% 清算资金往来款增加 拆入资金 154,255 109,104 41.38% 拆入资金增加 卖出回购金融资产款 147,132 108,040 36.18% 质押式回购规模增加 应付职工薪酬 2,752 4,112 (33.07%) 年终奖发放 预计负债 1,852 3,047 (39.22%) 预计负债减少 其他权益工具 24,810 14,810 67.52% 永续债发行 以公允价值计量且其变动计入其他综 其他综合收益 5,311 3,651 45.47% 合收益的债券估值浮盈 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2023年9月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 资本充足率(%) ≥10.75 15.26 15.18 15.43 14.84 一级资本充足率(%) ≥8.75 11.15 10.71 11.28 10.88 核心一级资本充足率(%) ≥7.75 9.72 9.75 10.16 9.52 流动性比例(本外币)(%) ≥25 83.02 73.21 64.25 56.04 流动性覆盖率(%) ≥100 266.08 179.11 279.06 136.67 存贷款比例(本外币)(%) 不适用 75.92 79.79 79.75 71.85 不良贷款比率(%) ≤5 0.76 0.75 0.77 0.79 拨备覆盖率(%) ≥150 480.57 504.90 525.52 505.59 贷款拨备率(%) 不适用 3.66 3.79 4.03 4.01 正常类贷款迁徙率(%) 不适用 1.52 1.65 1.24 1.50 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 52.05 54.95 69.05 71.94 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 85.17 84.15 63.58 41.26 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 98.86 30.81 44.01 33.03 总资产收益率(%)（年化） 不适用 1.02 1.05 1.07 1.02 成本收入比(%) 不适用 37.23 37.29 36.95 37.96 资产负债率(%) 不适用 92.65 92.88 92.56 92.69 净利差(%)（年化） 不适用 2.04 2.20 2.46 2.54 净息差(%)（年化） 不适用 1.89 2.02 2.21 2.30 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 2023年9月30日 2022年12月31日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 168,708 146,833 151,288 136,697 一级资本净额 193,535 171,643 166,112 151,507 总资本净额 265,052 241,638 235,407 219,570 风险加权资产合计 1,736,484 1,604,388 1,551,141 1,443,082 核心一级资本充足率 9.72% 9.15% 9.75% 9.47% 一级资本充足率 11.15% 10.70% 10.71% 10.50% 资本充足率 15.26% 15.06% 15.18% 15.22% 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2023年9月30日 2023年6月30日 2023年3月31日 2022年12月31日 杠杆率 5.96% 5.72% 5.60% 5.79% 一级资本净额 193,535 180,928 172,819 166,112 调整后表内外资产余额 3,246,905 3,160,510 3,084,791 2,870,559 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2023年9月30日 2023年6月30日 2023年3月31日 2022年12月31日 流动性覆盖率 266.08% 208.23% 244.97% 179.11% 合格优质流动性资产 417,998 466,577 492,236 321,366 未来30天现金净流出量 157,096 224,067 200,935 179,427 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2023年9月30日 2022年12月31日 期间变动 五级分类 贷款和垫款金额 占比 贷款和垫款金额 占比 数额增减 占比（百分点） 非不良贷款小计： 1,207,514 99.24% 1,038,156 99.25% 169,358 (0.01) 正常 1,200,901 98.70% 1,032,112 98.67% 168,789 0.03 关注 6,613 0.54% 6,044 0.58% 569 (0.04) 不良贷款小计： 9,270 0.76% 7,846 0.75% 1,424 0.01 次级 1,189 0.09% 2,546 0.24% (1,357) (0.15) 可疑 1,287 0.11% 3,553 0.34% (2,266) (0.23) 损失 6,794 0.56% 1,747 0.17% 5,047 0.39 客户贷款合计 1,216,784 100.00% 1,046,002 100.00% 170,782 - （七）贷款损失准备计提和核销的情况 单位：人民币百万元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 期初余额 39,616 34,783 其他转入 - 251 本期计提 9,100 10,660 本期核销 (5,521) (7,211) 本期其他转出 (4) (204) 本期收回 1,416 1,383 其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回 1,416 1,383 已减值贷款利息回拨 (61) (46) 期末余额 44,546 39,616 （八）资产减值准备的情况 单位：人民币百万元 项目 年初余额 本期计提/(转回) 本期核销/处置 本期收回 期末余额 存放同业款项减值准备 24 4 - - 28 拆出资金减值准备 27 (14) - - 13 债权投资减值准备 2,208 (68) (80) - 2,060 其他债权投资减值准备 1,157 496 - - 1,653 其他资产减值准备 483 (175) - - 308 固定资产减值准备 5 - - - 5 买入返售金融资产减值准备 11 (11) - - - 合计 3,915 232 (80) - 4,067 二、股东信息 （一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末股东总数（户） 127,597 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） - 前10名股东持股情况 持股数量 持有有限售条件 质押或冻结情况 股东名称 股东性质 持股比例 （股） 的股份数量 股份状态 数量 宁波开发投资集团有限公司 国有法人 18.74% 1,237,489,845 0 - - 新加坡华侨银行股份有限公司 境外法人 18.69% 1,233,993,375 75,819,056 - - 雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 8.56% 565,074,403 0 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 5.48% 362,181,254 0 - - 华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 2.47% 163,417,509 0 - - 宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 1.82% 120,493,979 0 - - 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 境外法人 1.33% 87,770,208 0 - - 宁兴（宁波）资产管理有限公司 国有法人 1.29% 85,348,203 0 - - 宁波市轨道交通集团有限公司 国有法人 1.19% 78,310,394 0 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.14% 75,496,366 0 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股份种类 报告期末持有无限售条件股 股东名称 份数量 股份种类 数量 宁波开发投资集团有限公司 1,237,489,845 人民币普通股 1,237,489,845 新加坡华侨银行股份有限公司 1,158,174,319 人民币普通股 1,158,174,319 雅戈尔集团股份有限公司 565,074,403 人民币普通股 565,074,403 香港中央结算有限公司 362,181,254 人民币普通股 362,181,254 华茂集团股份有限公司 163,417,509 人民币普通股 163,417,509 宁波富邦控股集团有限公司 120,493,979 人民币普通股 120,493,979 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 87,770,208 人民币普通股 87,770,208 宁兴（宁波）资产管理有限公司 85,348,203 人民币普通股 85,348,203 78,310,394 人民币普通股 78,310,394 宁波市轨道交通集团有限公司 中央汇金资产管理有限责任公司 75,496,366 人民币普通股 75,496,366 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为 一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新 加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限 公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存 上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明 在控股股东、实际控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为 宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商 业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙 产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营 集团有限公司。 股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信 前10名股东参与融资融券业务情况说明 用交易担保证券账户持有公司股票93,661,663股。 报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。 （二）公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表 单位：股 报告期末优先股股东总数 30 前10名优先股股东持股情况 持股数量 持有有限售条 质押或冻结情况 股东名称 股东性质 持股比例 （股） 件的股份数量 股份状态 股份状态 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资 1号集 其他 21.18% 31,450,000 0 - - 合资金信托计划 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3号集合资 其他 10.10% 15,000,000 0 - - 产管理计划 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 9.45% 14,040,000 0 - - 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利 其他 6.71% 9,960,000 0 - - 1号集合资金信托计划 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5号特 其他 5.25% 7,790,000 0 - - 定多个客户资产管理计划 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 4.73% 7,020,000 0 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 4.73% 7,020,000 0 - - 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管 其他 3.84% 5,700,000 0 - - 理计划 中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管 其他 3.37% 5,000,000 0 - - 理计划 创金合信基金－宁波银行－创金合信青创 4号集合资 其他 3.37% 5,000,000 0 - - 产管理计划 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢 2号证 其他 3.37% 5,000,000 0 - - 券投资集合资金信托计划 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券－建设银行－中信证券星河28号集合资上述股东关联关系或一致行动的说明 产管理计划、中信证券－邮储银行－中信证券星辰32号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 注：1、持有公司优先股宁行优01、宁行优02的股东根据优先股股东名册合并列示。 2、“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司全部优先股的股份总数的比例。 三、公司经营情况分析 2023年以来，公司在董事会的领导下，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，积极落实国家宏观调控要求，坚持在服务实体经济的过程能力。 （一）资产规模稳步提升，各项业务协调发展。公司持续加大实体经济支持力度，推进各项业务规模实现稳健增长。截至 2023年 9月末，公司资产总额26,702.28亿元，比年初增长 12.85%；各项贷款 12,167.84亿元，比年初增长16.33%；各项存款15,852.54亿元，比年初增长22.22%。 （二）营业收入持续增长，盈利能力不断提升。2023年 1-9月，公司实现营业收入472.35亿元，同比增长5.45%；实现归属于母公司股东的净利润193.49亿元，同比增长12.55%。公司年化加权平均净资产收益率为15.94%，继续保持行业较好水平。 （三）资产质量保持稳定，抵御风险能力较强。面对外部经济形势严峻的挑战，公司始终坚持风险垂直化管理，资产质量持续保持行业较优水平。截至2023年9月末，公司不良贷款余额92.70亿元，不良贷款率0.76%，拨贷比3.66%，拨备覆盖率480.57%。 四、其他重要事项 报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。 五、季度财务报表 详见后附财务报表。 宁波银行股份有限公司董事会 2023年10月31日 合并及银行资产负债表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 2023年9月30日 2022年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 122,237 117,044 122,237 117,044 存放同业款项 30,129 21,396 35,579 23,729 贵金属 11,126 3,803 11,126 3,803 拆出资金 20,967 30,337 21,468 32,835 衍生金融资产 24,969 26,473 24,969 26,473 买入返售金融资产 16,315 11,830 16,285 11,806 发放贷款及垫款 1,177,060 1,010,817 1,045,150 916,099 金融投资： 交易性金融资产 394,811 361,750 365,546 331,078 债权投资 395,237 338,337 395,237 338,337 其他债权投资 447,769 418,756 445,099 416,352 其他权益工具投资 371 169 371 169 长期股权投资 - - 12,842 8,342 投资性房地产 24 24 24 24 固定资产 7,417 7,685 7,201 7,511 在建工程 1,220 1,024 1,191 992 使用权资产 3,083 3,083 2,940 2,916 无形资产 2,666 2,421 2,009 1,815 商誉 293 293 - - 递延所得税资产 6,276 6,941 5,569 6,190 其他资产 8,258 3,914 6,727 2,972 资产总计 2,670,228 2,366,097 2,521,570 2,248,487 负债及所有者权益 向中央银行借款 72,992 65,435 72,992 65,435 同业及其他金融机构存放款项 68,179 88,307 73,642 94,479 拆入资金 154,255 109,104 52,768 39,853 交易性金融负债 21,788 22,454 7,467 1,189 衍生金融负债 19,887 19,583 19,887 19,583 卖出回购金融资产款 147,132 108,040 133,836 98,960 吸收存款 1,604,597 1,310,305 1,605,457 1,310,500 应付职工薪酬 2,752 4,112 1,991 3,355 应交税费 1,178 1,420 862 959 应付债券 357,023 436,845 357,023 435,818 租赁负债 2,941 2,888 2,805 2,727 预计负债 1,852 3,047 1,852 3,047 其他负债 19,365 26,031 5,043 11,954 负债合计 2,473,941 2,197,571 2,335,625 2,087,859 永续债 10,000 - 10,000 - 资本公积 37,611 37,666 37,695 37,695 其他综合收益 5,311 3,651 5,297 3,649 盈余公积 12,458 12,458 12,458 12,458 一般风险准备 24,133 20,944 21,644 18,651 未分配利润 84,349 71,493 77,437 66,761 归属于母公司股东的权益 195,276 167,626 185,945 160,628 少数股东权益 1,011 900 - - 股东权益合计 196,287 168,526 185,945 160,628 负债及股东权益总计 2,670,228 2,366,097 2,521,570 2,248,487 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂 合并利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 2023年7-9月 2022年7-9月 2023年1-9月 2022年1-9月 一、营业收入 15,091 15,380 47,235 44,792 利息净收入 10,031 9,940 30,209 27,243 利息收入 22,982 20,230 66,633 57,897 利息支出 (12,951) (10,290) (36,424) (30,654) 手续费及佣金净收入 1,785 1,649 5,375 5,193 手续费及佣金收入 1,999 2,075 6,256 6,189 手续费及佣金支出 (214) (426) (881) (996) 投资收益(损失以“-”填列) 3,342 1,854 9,459 8,997 其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 - 266 - 703 生的收益 其他收益 208 82 555 198 公允价值变动损益(损失以“-”填列) 244 1,917 2,097 3,780 汇兑损益(损失以“-”填列) (518) (65) (760) (630) 其他业务收入 9 4 25 12 资产处置收益 (10) (1) 275 (1) 二、营业支出 (8,082) (8,753) (26,135) (25,866) 税金及附加 (131) (107) (404) (345) 业务及管理费 (6,389) (5,575) (17,584) (15,570) 信用减值损失 (1,558) (3,069) (8,137) (9,946) 其他资产减值损失 1 - - - 其他业务成本 (5) (2) (10) (5) 三、营业利润 7,009 6,627 21,100 18,926 加：营业外收入 15 9 44 27 减：营业外支出 (40) (45) (109) (81) 四、利润总额 6,984 6,591 21,035 18,872 减：所得税费用 (568) (650) (1,631) (1,652) 五、净利润 6,416 5,941 19,404 17,220 其中：归属于母公司股东的净利润 6,402 5,923 19,349 17,191 少数股东损益 14 18 55 29 六、其他综合收益的税后净额 (429) 1,226 1,660 1,677 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (429) 1,226 1,660 1,677 不能重分类进损益的其他综合收益 163 (31) 156 (31) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 163 (31) 156 (31) 权益工具投资公允价值变动 将重分类进损益的其他综合收益 (592) 1,257 1,504 1,708 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 (916) 625 958 906 债务工具投资公允价值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 324 632 546 802 债务工具投资信用损失准备 归属于少数股东 14 18 55 29 八、每股收益（人民币元/股） （一）基本每股收益 0.97 0.89 2.93 2.60 （二）稀释每股收益 0.97 0.89 2.93 2.60 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂 利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 2023年7-9月 2022年7-9月 2023年1-9月 2022年1-9月 一、营业收入 12,857 13,592 41,021 40,060 利息净收入 8,570 8,822 26,343 24,555 利息收入 20,758 18,528 60,761 53,471 利息支出 (12,188) (9,706) (34,418) (28,916) 手续费及佣金净收入 1,074 989 3,222 3,160 手续费及佣金收入 1,259 1,329 4,006 4,040 手续费及佣金支出 (185) (340) (784) (880) 投资收益(损失以“-”填列) 2,933 1,642 7,535 9,701 其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 - 265 - 703 生的收益 其他收益 208 82 551 185 公允价值变动损益(损失以“-”填列) 595 2,117 3,841 3,076 汇兑损益(损失以“-”填列) (518) (65) (761) (631) 其他业务收入 5 6 15 14 资产处置收益 (10) (1) 275 - 二、营业支出 (6,908) (7,918) (23,149) (23,876) 税金及附加 (108) (94) (346) (306) 业务及管理费 (5,678) (5,098) (15,723) (14,348) 信用减值损失 (1,121) (2,724) (7,075) (9,217) 其他资产减值损失 1 - - - 其他业务成本 (2) (2) (5) (5) 三、营业利润 5,949 5,674 17,872 16,184 加：营业外收入 15 8 44 26 减：营业外支出 (31) (44) (100) (79) 四、利润总额 5,933 5,638 17,816 16,131 减：所得税费用 (313) (415) (843) (981) 五、净利润 5,620 5,223 16,973 15,150 六、其他综合收益的税后净额 (425) 1,219 1,648 1,670 不能重分类进损益的其他综合收益 163 (31) 156 (31) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 163 (31) 156 (31) 权益工具投资公允价值变动 将重分类进损益的其他综合收益 (588) 1,250 1,492 1,701 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 (912) 618 946 900 债务工具投资公允价值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 324 632 546 801 债务工具投资信用损失准备 七、综合收益总额 5,195 6,442 18,621 16,820 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂 合并及银行现金流量表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2023年1-9月 2022年1-9月 2023年1-9月 2022年1-9月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 267,978 197,699 267,933 197,679 向中央银行借款净增加额 7,018 - 7,018 - 拆入资金净增加额 44,976 25,801 12,987 14,777 拆出资金净减少额 8,026 - 8,026 - 卖出回购金融资产款净增加额 39,099 - 34,882 - 买入返售金融资产款净减少额 - 97 - 97 为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 19,061 - 21,974 收取利息、手续费及佣金的现金 57,497 52,837 48,354 46,620 收到其他与经营活动有关的现金 3,541 5,579 1,587 2,645 经营活动现金流入小计 428,135 301,074 380,787 283,792 客户贷款及垫款净增加额 174,944 159,252 137,042 140,893 向中央银行借款净减少额 - 903 - 903 存放中央银行和同业款项净增加额 12,065 6,114 16,296 12,611 拆出资金净增加额 - 19,595 - 20,095 卖出回购金融资产款净减少额 - 21,912 - 25,443 为交易目的而持有的金融资产净增加额 37,987 - 29,264 - 支付利息、手续费及佣金的现金 23,020 20,092 21,172 18,332 支付给职工及为职工支付的现金 12,126 10,845 10,888 9,938 支付的各项税费 4,857 2,698 3,325 1,672 支付其他与经营活动有关的现金 14,156 21,176 12,531 20,583 经营活动现金流出小计 279,155 262,587 230,518 250,470 经营活动产生的现金流量净额 148,980 38,487 150,269 33,322 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 937,900 746,027 929,516 745,430 取得投资收益收到的现金 19,610 19,542 19,559 20,286 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现 607 3 606 3 金 投资活动现金流入小计 958,117 765,572 949,681 765,719 投资支付的现金 1,019,981 840,280 1,017,217 838,479 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现 1,585 1,463 1,422 1,392 金 投资活动现金流出小计 1,021,566 841,743 1,018,639 839,871 投资活动产生的现金流量净额 (63,449) (76,171) (68,958) (74,152) 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资所收到的现金 10,000 - 10,000 - 发行债券所收到的现金 405,971 434,760 405,971 434,760 筹资活动现金流入小计 415,971 434,760 415,971 434,760 筹资活动现金流出小计 496,866 395,025 495,785 392,898 筹资活动产生的现金流量净额 (80,895) 39,735 (79,814) 41,862 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 249 1,700 248 1,698 五、现金及现金等价物净增加额 4,885 3,751 1,745 2,730 加：期初现金及现金等价物余额 52,214 44,156 51,245 42,298 六、期末现金及现金等价物余额 57,099 47,907 52,990 45,028 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂 中财网
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