[三季报]紫金银行(601860):江苏紫金农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

时间：2023年10月31日 10:21:40 中财网

原标题:紫金银行:江苏紫金农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

证券代码：601860 证券简称：紫金银行

江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2023年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。


公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。


第三季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期	本报告期比 上年同期增 减变动幅度 (%)	年初至报告期末	年初至报告期 末比上年同期 增减变动幅度 (%)
营业收入	1,187,116	-1.72	3,390,050	0.43
归属于上市公司股东的 净利润	477,751	5.97	1,348,940	5.8
归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润	472,157	6.9	1,325,505	5.44
经营活动产生的现金流 量净额	不适用	不适用	5,935,516	46.22
基本每股收益（元/股）	0.13	8.33	0.37	5.29
稀释每股收益（元/股）	0.11	0	0.32	-0.75
加权平均净资产收益率 （%）	2.66	减少0.04 个百分点	7.54	减少0.20个百 分点
	本报告期末	上年度末	本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%)
总资产	246,186,395	224,722,133	9.55
归属于上市公司股东的 所有者权益	18,164,100	17,097,152	6.24

注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额	年初至报告期末金额	说明
非流动性资产处置损益	7,149	15,393
计入当期损益的政府补助，但 与公司正常经营业务密切相 关，符合国家政策规定、按照 一定标准定额或定量持续享受 的政府补助除外	-830	14,130
除上述各项之外的其他营业外 收入和支出	1,139	1,724
减：所得税影响额	1,864	7,812
少数股东权益影响额 （税 后）
合计	5,594	23,435

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
拆出资金	-61.11	拆出资金减少
交易性金融资产	816.34	债券投资增加
债权投资	188.68	债券投资增加
其他资产	136.66	其他应收款增加
向中央银行借款	37.68	向中央银行借款增加
同业及其他金融机构存 放款项	69.9	同业存入资金增加
衍生金融负债	-56.67	利率衍生工具减少
卖出回购金融资产款	-81.91	卖出回购业务减少
应付职工薪酬	-30.06	应付企业年金减少
应交税费	47.18	应交企业所得税增加
预计负债	-49.52	表外风险资产信用损失准备减少
递延所得税负债	48.96	其他债权投资公允价值变动对应 的递延所得税负债增加
手续费及佣金收入	44.63	手续费及佣金收入增加
其他收益	7,811.8	其他收益增加
公允价值变动收益	-120.11	债券公允价值变动损益减少
其他业务收入	53.11	经营租赁固定资产收入增加
资产处置收益	-48.25	资产清理收益减少
营业外收入	-38.13	其他营业外收入减少
营业外支出	-41.15	其他营业外支出减少
经营活动产生的现金流 量净额	46.22	客户贷款及垫款净增加额减少

二、 股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数	74725	报告期末表决权恢复的优先股股 东总数（如有）
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股比 例(%)	持有有 限售条 件股份 数量	质押、标记或 冻结情况
					股份 状态	数量
南京紫金投资集团有限责任 公司	国有法人	328,129,524	8.96	0	无	0
江苏省国信集团有限公司	国有法人	267,852,322	7.32	0	无	0
江苏苏豪投资集团有限公司	国有法人	176,639,543	4.82	0	无	0
南京市河西新城区国有资产 经营控股（集团）有限责任公 司	国有法人	93,232,360	2.55	0	无	0
南京天朝投资有限公司	境内非国 有法人	70,276,485	1.92	0	无	0
香港中央结算有限公司	境内非国 有法人	45,965,870	1.26	0	无	0
南京凤南投资实业有限公司	境内非国 有法人	37,005,741	1.01	0	无	0
金陵药业股份有限公司	国有法人	32,296,430	0.88	0	无	0
江苏汇鸿国际集团中锦控股 有限公司	国有法人	28,201,608	0.77	0	无	0
江苏汇鸿国际集团中鼎控股 股份有限公司	国有法人	28,201,608	0.77	0	无	0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的 数量	股份种类及数量
		股份种类	数量
南京紫金投资集团有限责任 公司	328,129,524	人民币普通股	328,129,524
江苏省国信集团有限公司	267,852,322	人民币普通股	267,852,322
江苏苏豪投资集团有限公司	176,639,543	人民币普通股	176,639,543
南京市河西新城区国有资产 经营控股（集团）有限责任公 司	93,232,360	人民币普通股	93,232,360
南京天朝投资有限公司	70,276,485	人民币普通股	70,276,485
香港中央结算有限公司	45,965,870	人民币普通股	45,965,870
南京凤南投资实业有限公司	37,005,741	人民币普通股	37,005,741
金陵药业股份有限公司	32,296,430	人民币普通股	32,296,430
江苏汇鸿国际集团中锦控股 有限公司	28,201,608	人民币普通股	28,201,608
江苏汇鸿国际集团中鼎控股 股份有限公司	28,201,608	人民币普通股	28,201,608
上述股东关联关系或一致行 动的说明	江苏苏豪投资集团有限公司、江苏汇鸿国际集团中锦控股有限 公司、江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司同属江苏省苏 豪控股集团有限公司控制
前10名股东及前10名无限售 股东参与融资融券及转融通 业务情况说明（如有）	无

三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
补充财务数据
(一)补充会计数据
单位:千元 币种:人民币

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
资产总额	246,186,395	224,722,133
负债总额	228,022,295	207,624,981
股东权益	18,164,100	17,097,152
存款总额	195,368,240	175,912,396
其中：
企业活期存款	43,437,234	38,900,661
企业定期存款	37,423,542	34,991,314
储蓄活期存款	14,655,319	15,499,898
储蓄定期存款	95,138,936	79,855,690
贷款总额	174,899,198	160,295,782
其中：
企业贷款	116,704,681	100,175,887
零售贷款	42,662,354	40,662,717
贴现	15,532,163	19,457,178
贷款损失准备	5,157,086	4,755,178

（二）补充资本数据
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
核心一级资本净额	17,799,653	16,754,427
一级资本净额	17,799,653	16,754,427
资本净额	24,384,965	23,073,720
风险加权资产合计	174,345,486	160,741,259
核心一级资本充足率（%）	10.21	10.42
一级资本充足率（%）	10.21	10.42
资本充足率（%）	13.99	14.35

（三）补充财务指标

项目（%）	2023年三季度	2022年度
不良贷款率	1.16	1.20
流动性比例	69.95	60.47
存贷比	89.52	91.12
拨备覆盖率	253.68	246.66
拨贷比	2.95	2.97
成本收入比	33.73	38.57
净息差	1.59	1.80
净利差	1.40	1.60

（四）五级分类情况（风险）
单位：千元 币种：人民币

五级分类	2023年9月30日		2022年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	170,979,417	97.76	157,152,955	98.04
关注类	1,886,899	1.08	1,214,987	0.76
次级类	899,572	0.51	1,009,392	0.63
可疑类	1,042,625	0.60	873,685	0.54
损失类	90,685	0.05	44,763	0.03
总额	174,899,198	100	160,295,782	100

（五）杠杆率
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年 9月30日	2023年 6月30日	2023年 3月31日	2022年 12月31日
杠杆率（%）	6.84	6.56	6.30	6.95
一级资本净额	17,799,653	17,232,222	16,971,662	16,754,427
调整后的表内外 资产余额	260,200,966	262,631,264	269,498,582	240,915,907

（六）流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年9月30日
流动性覆盖率（%）	125.49
合格优质流动资产	38,175,419
未来30天现金净流出的期末数值	30,419,952

（七）净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币

项目	2023年三季度	2023年二季度
净稳定资金比例（%）	131.74	135.70
可用的稳定资金	176,110,135	177,178,221
所需的稳定资金	133,679,166	130,561,612

四、季度财务报表
第三季度财务报表未经审计。


资产负债表
2023年9月30日
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,632,992	12,213,929
货币资金
结算备付金
存放同业款项	3,324,497	3,381,459
贵金属
拆出资金	778,255	2,001,409
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	2,893,219	4,022,436
持有待售资产
发放贷款和垫款	170,098,794	155,889,460
金融投资：
交易性金融资产	1,303,240	142,222
债权投资	12,023,236	4,164,903
其他债权投资	39,178,872	38,322,521
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	1,113,032	1,040,009
投资性房地产
固定资产	1,146,981	1,206,208
在建工程	56,034	70,800
使用权资产	180,881	186,942
无形资产	113,774	115,544
商誉
递延所得税资产	1,838,841	1,751,092
其他资产	503,147	212,599
资产总计	246,186,395	224,722,133
负债：
短期借款
向中央银行借款	6,373,360	4,628,967
同业及其他金融机构存放款项	3,413,728	2,009,290
拆入资金	5,542,531	4,908,303
交易性金融负债
衍生金融负债	315	727
卖出回购金融资产款	795,144	4,395,177
吸收存款	199,822,177	179,727,730
应付职工薪酬	100,780	144,086
应交税费	398,634	270,844
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	75,911	150,365
长期借款
应付债券	10,711,130	10,697,648
其中：优先股
永续债
租赁负债	181,348	189,990
递延所得税负债	32,782	22,007
其他负债	574,455	479,847
负债合计	228,022,295	207,624,981
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,979	3,660,976
其他权益工具	329,640	329,641
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,392	2,977,384
减：库存股
其他综合收益	196,798	112,702
盈余公积	2,651,007	2,490,989
一般风险准备	5,364,060	4,643,980
未分配利润	2,984,224	2,881,480
所有者权益（或股东权益）合计	18,164,100	17,097,152
负债和所有者权益（或股东权益） 总计	246,186,395	224,722,133

公司负责人：赵远宽主管会计工作负责人：王清国会计机构负责人：李玉宁

利润表
2023年1—9月

编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度（1-9月）	2022年前三季度（1-9月）
一、营业总收入	3,390,050	3,375,690
利息净收入	2,990,206	3,040,064
利息收入	6,880,824	6,501,547
利息支出	3,890,618	3,461,483
手续费及佣金净收入	104,463	43,527
手续费及佣金收入	190,816	131,936
手续费及佣金支出	86,353	88,409
投资收益（损失以”－”号填 列）	264,995	230,931
其中：对联营企业和合营企 业的投资收益	74,746	71,931
以摊余成本计量的 金融资产终止确认产生的收 益（损失以“-”号填列）	30,724	70,748
净敞口套期收益（损失以“-” 号填列）
其他收益	14,083	178
公允价值变动收益（损失以” －”号填列）	-5,422	26,963
汇兑收益（损失以”－”号填 列）	1,238	957
其他业务收入	5,094	3,327
资产处置收益（损失以“－” 号填列）	15,393	29,743
二、营业总支出	1,729,035	1,807,797
税金及附加	50,564	46,131
业务及管理费	1,143,380	1,190,843
信用减值损失	535,091	570,823
其他资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－” 号填列）	1,661,015	1,567,893
加：营业外收入	3,919	6,334
减：营业外支出	5,971	10,146
四、利润总额（亏损总额以” －”号填列）	1,658,963	1,564,081
减：所得税费用	310,023	289,050
五、净利润（净亏损以”－” 号填列）	1,348,940	1,275,031
（一）持续经营净利润（净亏 损以“－”号填列）	1,348,940	1,275,031
（二）终止经营净利润（净亏 损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	84,096	35,123
（一）不能重分类进损益的其 他综合收益
1．重新计量设定受益计划变动 额
2．权益法下不能转损益的其他 综合收益
3．其他权益工具投资公允价值 变动
4．企业自身信用风险公允价值 变动
（二）将重分类进损益的其他 综合收益	84,096	35,123
1.权益法下可转损益的其他综 合收益	7,013	605
2.其他债权投资公允价值变动	77,998	68,219
3.金融资产重分类计入其他综 合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	-915	-33,701
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额	1,433,036	1,310,154
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.37	0.35
（二）稀释每股收益(元/股)	0.32	0.32

公司负责人：赵远宽主管会计工作负责人：王清国会计机构负责人：李玉宁

现金流量表
2023年1—9月
编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度 （1-9月）	2022年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	20,858,321	19,347,849
存放中央银行和同业及其他金融机构款 项净减少额
向中央银行借款净增加额	1,718,960	319,776
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金	7,301,268	6,525,704
拆入资金净增加额	480,243	263,947
回购业务资金净增加额	-3,599,700
收到其他与经营活动有关的现金	141,409	161,234
经营活动现金流入小计	26,900,501	26,618,510
客户贷款及垫款净增加额	14,767,205	17,881,350
存放中央银行和同业款项净增加额	53,555	270,705
同业拆借资金净减少额
为交易目的而持有的金融资产净增加额	1,166,853
拆出资金净增加额
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金	3,029,999	2,905,507
支付给职工及为职工支付的现金	678,929	680,965
支付的各项税费	630,468	241,585
支付其他与经营活动有关的现金	637,976	579,087
经营活动现金流出小计	20,964,985	22,559,199
经营活动产生的现金流量净额	5,935,516	4,059,311
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	41,723,160	56,390,972
取得投资收益收到的现金	202,938	197,804
处置固定资产、无形资产和其他长期资 产收回的现金净额	15,118	29,701
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	41,941,216	56,618,477
投资支付的现金	50,304,446	52,410,747
购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金	93,365	89,554
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	50,397,811	52,500,301
投资活动产生的现金流量净额	-8,456,595	4,118,176
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	6,985,200	12,583,476
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	6,985,200	12,583,476
偿还债务支付的现金	7,200,000	17,580,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	418,857	477,793
支付其他与筹资活动有关的现金	40,882	42,225
筹资活动现金流出小计	7,659,739	18,100,018
筹资活动产生的现金流量净额	-674,539	-5,516,542
四、汇率变动对现金及现金等价物的影	3,068	33,520
响
五、现金及现金等价物净增加额	-3,192,550	2,694,465
加：期初现金及现金等价物余额	11,410,970	10,922,466
六、期末现金及现金等价物余额	8,218,420	13,616,931

公司负责人：赵远宽主管会计工作负责人：王清国会计机构负责人：李玉宁
2023年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表 □适用 √不适用

特此公告。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
2023年10月30日