圆信永丰优加生活 (001736): 圆信永丰优加生活股票型证券投资基金招募说明书(更新)
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时间：2023年11月28日 10:18:22 中财网 |
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原标题:圆信永丰优加生活 : 圆信永丰优加生活股票型证券投资基金招募说明书(更新)
华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2023年10月30日
送出日期：2023年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
| 基金简称 | 华富益鑫灵活配置混合 | 基金代码 | 002728 |
| 下属基金简称 | 华富益鑫灵活配置混合A | 下属基金交易代码 | 002728 |
| 基金管理人 | 华富基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 基金合同生效日 | 2016年9月7日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金类型 | 混合型 | 交易币种 | 人民币 |
| 运作方式 | 普通开放式 | 开放频率 | 每个开放日 |
| 基金经理 | 张惠 | 开始担任本基金基金经
理的日期 | 2016年9月7日 |
| | | 证券从业日期 | 2008年07月15日 |
| 其他 | 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基
金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60
个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》
的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会。
法律法规另有规定时，从其规定。 | | |
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的
长期稳健增值。 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金
融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、中期票据、短期融资券、债券回购
等）、资产支持证券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但
须符合中国证监会相关规定）。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-
95%，权证投资比例不得超过基金资产净值的3%，保持现金或者到期日在一年以内的政
府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出
保证金及应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 |
| 主要投资策略 | 1、资产配置策略；2、行业配置策略；3、个股精选策略；4、债券投资策略；5、权证
投资策略；6、资产支持证券投资策略 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率×50%＋上证国债指数收益率×50% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金，属于中等收益风险特征的基金，其长期平均风险和预期收益率
低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 |
注：注:详见《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：基金的过往业绩不代表未来表现
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
| 费用类型 | 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N） | 收费方式/费率 |
| 申购费
（前收费） | M<50万元 | 1.5% |
| | 50万元≤M＜100万元 | 1.0% |
| | 100万元≤M＜100万元 | 0.5% |
| | M≥500万元 | 1000元/笔 |
| | N＜7天 | 1.5% |
| | 7天≤N＜30天 | 0.75% |
| | 30天≤N＜180天 | 0.5% |
| | 180天≤N＜1年 | 0.10% |
| | 1年≤N＜2年 | 0.05% |
| | N≥2年 | 0 |
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
| 费用类别 | 收费方式/年费率 |
| 管理费 | 0.6% |
| 托管费 | 0.15% |
| 销售服务费 | - |
| 其他费用 | 会计费、律师费、审计费等 |
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险包括：
本基金的特有风险：资产支持证券风险（包括：（1）与基础资产相关的风险有信用风险、现金流预测风险和原始权益人的风险；（2）与资产支持证券相关的风险有市场利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及延期偿付风险。）
以及市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险和其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话：4007008001】 1、《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、
《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》、
《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
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