工银招瑞一年持有混合A (014799): 工银瑞信招瑞一年持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新(2)

时间：2023年11月30日 00:45:06 中财网

原标题:工银招瑞一年持有混合A : 工银瑞信招瑞一年持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新(2)

工银瑞信招瑞一年持有期混合型证券投资基金（C类份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2023年11月27日
送出日期：2023年11月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况

基金简称	工银招瑞一年持有混合	基金代码	014799
下属基金简称	工银招瑞一年持有混合C	下属基金交易代码	014800
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公 司	基金托管人	招商银行股份有限公司
基金合同生效日	2022年1月26日	上市交易所及上市日 期	-
基金类型	混合型	交易币种	人民币
运作方式	其他开放式	开放频率	每个开放日申购，每份基金 份额设定一年最短持有期。
基金经理	杜海涛	开始担任本基金基金 经理的日期	2022年1月26日
		证券从业日期	1997年7月1日
基金经理	赵建	开始担任本基金基金 经理的日期	2022年2月18日
		证券从业日期	2009年7月1日
其他	《基金合同》生效后，连续 50个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者 基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止基金合同， 无需召开基金份额持有人大会审议。

注：本基金为偏债混合型基金。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标	在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的配置权益类资产和固定 收益类资产，力求实现基金资产的持续稳健增值。
投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、 国债期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公 司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、 短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款和现金， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相
	关规定）。 本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产的比例为0%-30%；本基金 投资同业存单不超过基金资产的 20%，投资于可转换债券、可交换债券不超过基金资 产的 20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净 值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略	本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态 势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展 趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。 在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，执行“自上而下”的资产配置及动态调 整策略。在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下行周期中，增加非 权益类资产配置比例，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而有效提高不同 市场状况下基金资产的整体收益水平。 本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究人员分 别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成指导性投资策略。本基金买入信用债的债项评级 不得低于AA，其中获评短期信用债信用等级的信用债及无债项评级信用债的信用评级 依照评级机构出具的主体信用评级执行。本基金投资AAA的信用债券占信用债券资产 的比例不低于 50%，投资 AA+的信用债券占信用债券资产的比例不超过 50%，投资 AA 的信用债券占信用债券资产的比例不超过20%。 本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理 人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长 前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票 投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化 等过程。
业绩比较基准	沪深300指数收益率×15%+中债综合财富（总值）指数收益率×85%。
风险收益特征	本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：1、本基金基金合同于2022年1月 26日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
申购费
本基金C类份额不收取申购费。
赎回费
本基金对于每份基金份额设置一年的最短持有期。本基金不收取赎回费。 ， (二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别	收费方式/年费率
管理费	0.80%
托管费	0.20%
销售服务费	0.40%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。

本基金可参与股票申购，由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行的因素变动，将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，发行股票的配售比例、中签率的不确定性，或其他发售方 本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货与国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

本基金对于每份有效认购、申购或转换转入的基金份额而言，设置了一年的最短持有期，投资者只能在最短持有期到期日后的开放日内提出赎回或转换转出申请，面临在最短持有期内无法赎回或转换转出的风险。

本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券蕴含信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。

本基金可投资非公开发行股票，因此本基金可能由于持有流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。

《基金合同》生效后，连续 50个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止基金合同，无需召开基金份额持有人大会审议。故投资者还将面临基金合同终止的风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线4008119999 1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明
无