[年报]新国都(300130):2023年年度报告
原标题:新国都:2023年年度报告 2023年年度报告 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人刘祥、主管会计工作负责人郭桥易及会计机构负责人(会计主管人员)邓淑萍声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 年报中涉及的未来经营计划是公司基于目前的行业、市场环境制定的公司战略发展规划及业绩预测，并不构成业绩承诺，敬请投资者及相关人士保持足够的风险意识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 公司在本报告需提醒投资者特别关注的风险包括：行业政策风险；市场竞争加剧的风险；兼并收购带来的财务风险、商誉减值风险以及其它风险；产品、技术和服务等不能满足市场需求的风险；战略转型进度低于预期甚至失败的风险；团队不能适应公司全球发展需求的风险；关于发起设立保险公司的运营风险；海外营收占比提升带来的业绩波动风险。本报告第三节“管理层讨论与分析”中“十一、公司未来发展的展望”部分进行了详细描述，敬请投资者关注相关内容。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以实施利润分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利6.7元（含税），送红股0股（含税），以资本公积金向全体股东每10股转增0股。 目录 第一节 重要提示、目录和释义 .................................................................................................................... 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................................................................................................ 7 第三节 管理层讨论与分析 .............................................................................................................................. 11 第四节 公司治理 ................................................................................................................................................ 35 第五节 环境和社会责任 .................................................................................................................................. 54 第六节 重要事项 ................................................................................................................................................ 58 第七节 股份变动及股东情况 ......................................................................................................................... 71 第八节 优先股相关情况 .................................................................................................................................. 79 第九节 债券相关情况 ....................................................................................................................................... 80 第十节 财务报告 ................................................................................................................................................ 81 备查文件目录 一、载有公司法定代表人、主管会计工作的公司负责人、公司会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务 报表。 二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 三、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 四、经公司法定代表人签名的2023年年度报告文本原件。 以上文件均齐备、完整，并备于本公司董事会办公室以供查阅。 释义
第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司信息
公司聘请的会计师事务所
□适用 ?不适用 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 □适用 ?不适用 五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 ?是 □否 追溯调整或重述原因 会计政策变更
2022年12月13日，财政部发布了《企业会计准则解释第16号》（财会〔2022〕31号，以下简称“解释16号”），解释16号“关于单项交易产生的资产和负债相关的递延所得税不适用初始确认豁免的会计处理”自2023年1 月1日起施行，允许企业自发布年度提前执行。本公司于本年度施行该事项相关的会计处理。 对于在首次施行解释16号的财务报表列报最早期间的期初（即2022年1月1日）因适用解释16号单项交易而确认的租赁负债和使用权资产，以及确认的弃置义务相关预计负债和对应的相关资产，产生可抵扣暂时性差异和应纳税暂 时性差异的，本公司按照解释16号和《企业会计准则第18号——所得税》的规定，将累积影响数调整财务报表列报最 早期间的期初（即2022年1月1日）留存收益及其他相关财务报表项目。 公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在 不确定性 □是 ?否 扣除非经常损益前后的净利润孰低者为负值 □是 ?否 六、分季度主要财务指标 单位：元
七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额 ?适用 □不适用 单位：元
?适用 □不适用 主要系权益法核算的投资收益中被投资单位非经常性损益按持股比例计算的金额。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益 项目的情况说明 □适用 ?不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为 经常性损益的项目的情形。 第三节 管理层讨论与分析 一、报告期内公司所处行业情况 （一）支付服务及场景数字化服务 现阶段，发展数字经济已经成为把握新一轮科技革命和产业变革新机遇的战略选择。2023年中央经济工作会议明确提出要大力推进新型工业化，发展数字经济，加快推动人工智能发展。数字经济不仅成为新的经济增长点，而且是改造提升传统产业的支点。推动互联网、大数据、人工智能同实体经济深度融合，利用互联网新技术新应用对传统产业进行全方位、全角度、全链条的改造，有助于提高全要素生产率，释放数字对经济发展的放大、叠加和倍增作用，既能巩固传统优势产业领先地位，又能创造新的竞争优势。 在“数字中国”的建设背景下，支付产业迎来技术与规则的持续优化升级，成为推动经济社会数字化迭代升级的重要力量。支付产业不仅通过自身的数字化，成为数字金融、数字经济创新的典型代表，也能够间接促进居民、企业、政府和金融各部门的效率提升与功能拓展，有效促进数字经济与实体经济的深度融合。 国内消费市场方面，报告期内，随着国家相关部门出台多项促消费政策，大幅提振消费者信心，国内消费市场呈现明显复苏态势，线下消费场景得到逐步修复。根据国家统计局数据，2023年，全国社会消费品零售总额 471,495亿元，比上年增长 7.2%。其中商品零售 418,605亿元，比上年增长 5.8%；餐饮收入 52,890亿元，同比增长 20.4%。在线下消费市场持续回暖的带动下，国内收单市场增速有望逐步恢复。 行业监管环境方面，国内支付行业监管体系进一步完善。2023年 12月，《非银行支付机构监督管理条例》（以下简称《条例》）正式公布，自 2024年 5月 1日起施行。《条例》的实施，一方面使得支付行业法律法规体系更加完善，有利于强化行业监管，提升监管效率，另一方面，《条例》的实施将明显提升支付行业的合规运营水平，从而实现支付行业的高质量发展。 中国人民银行发布的《2023 年第三季度支付体系运行总体情况》显示，2023年前三季度我国支付体系运行平稳，银行账户数量、非现金支付业务量、支付系统业务量等总体保持增长。其中，全国共开立银行卡97.26亿张，同比增长 3.67%；全国共发生银行卡交易 3,818.55亿笔，金额 825.43万亿元，同比分别增长16.82%和 7.86%；全国银行共处理电子支付业务 2,182.73亿笔，金额 2,532.35万亿元，同比分别增长 5.58%和 10.06%。 数字人民币方面，中国人民银行数字货币研究所数据显示，2023年数字人民币国内试点范围继续扩大，应用场景不断丰富。数字人民币试点范围已扩展至 17个省市的 26个试点地区。数字人民币应用场景已从个人消费场景延展到薪资发放、普惠贷款、绿色金融等对公企业服务，以及财政、税收、公用事业、电子政务、助农扶贫等政务服务场景中，为国家战略实施与金融服务实体经济提供有力支撑。 （二）电子支付设备 在移动支付和电子信息技术高速发展的背景下，以智能支付终端为代表的电子支付设备正在逐步替代传统电子支付设备，同时移动支付的不断普及与应用场景的拓展，推动电子支付硬件市场空间不断扩大。随着国内数字人民币试点不断铺开、落地进程持续推进，将刺激国内存量支付终端的全面升级迭代和改造，给电子支付设备市场带来新的增量。与此同时，行业各大厂商纷纷加大硬件生态布局，提供基于硬件的一系列软件服务，基于智能 POS软件平台的收入成为新的业务增长点。为满足各类应用场景下的不同需求，智能POS终端形态趋向多样化。 根据尼尔森发布的 2022年全球 POS与收单市场报告显示，2022年全球各类 POS机具出货量达 1.483亿台，同比增长 4.5%。其中亚太地区仍然是全球最大的 POS机具市场，2022年出货量为 8,950万台，同比增长 1.5%；拉美地区 POS机具出货量 2,520万，同比增长 0.5%；欧洲地区 POS机具出货量 1,430万，同比增 长 14.2%；中东及非洲市场 POS机具出货量 726万，同比增长 24.9%，是增长最为迅猛的地区；美国市场 POS机具出货量 780万，同比增长 11.7%。 （三）审核服务 目前随着互联网经济的快速发展，传统外卖、网购、直播及出行等常规互联网应用服务已经深入我国居 民的生活，此外不断兴起的新的互联网业务形态，带动了信息化产业的发展，但同时也对信息安全问题提出 了新的挑战。为保持良好的互联网生态环境，基于互联网业务形态的身份认证、运营内容和业务审核服务应 运而生，成为维护互联网信息安全、净化互联网环境的重要保障。近年来，微信公众号和视频号、今日头条、 抖音、新浪微博等国内主要互联网内容平台都加大了与第三方审核机构的合作力度，相关业务和市场规模快 速成长。 （四）人工智能 2023年是人工智能大模型元年。ChatGPT的发布带来了全球人工智能领域新的革命和繁荣，为人工智能 的规模化产业应用打开了全新的空间，成为新一轮产业变革的核心驱动力。根据中国电子信息产业发展研究 院发布的报告显示，据不完全统计，截至 2023年 11月，国产大模型数量达到 188个，其中通用大模型 27 个，目前已有超 20个大模型获得备案，大多数已向全社会开放服务，我国人工智能已广泛赋能智慧金融、 智慧医疗、智能制造、智慧能源等 19个应用领域。随着人工智能行业的快速发展，相关的监管政策也逐步 出台。2023年 7月，国家网信办联合六部委公布《生成式人工智能服务管理暂行办法》，旨在促进生成式人 工智能健康发展和规范应用，维护国家安全和社会公共利益，保护公民、法人和其他组织的合法权益。 二、报告期内公司从事的主要业务 （一）主要业务 公司业务主要涵盖支付服务及场景数字化服务、电子支付产品和审核服务等领域。公司各项业务在电子 支付产业链中的情况如下图所示： （二）主要产品与服务及其用途 1、支付服务及场景数字化服务 公司全资子公司嘉联支付是拥有全国性银行卡收单业务牌照的第三方支付机构，嘉联支付主要为不同行 业及规模的客户提供便捷的支付结算服务，并且通过“支付+经营”的服务体系，以支付为入口全面融入商 户经营场景，根据不同行业的特点，以 SaaS模式为客户提供会员管理、门店管理、营销管理、报表管理等 多种增值服务和行业解决方案的一站式服务，赋能中小微商户高效经营，助力其数字化转型。 2、电子支付设备 公司全资子公司新国都支付主要业务是以金融 POS机为主的电子支付受理终端设备软硬件的生产、研发、销售和租赁，为客户提供基于电子支付的综合性解决方案。电子支付受理终端是承载电子支付的终端物理基础，是消费者、商户、支付机构进行资金和信息交换的终端媒介。 公司的电子支付设备主要产品包括 POS机（智能 POS、移动 POS、扫码 POS终端、刷脸支付终端、台式 POS、MPOS及新型支付终端）、密码键盘及外接设备，应用领域主要涵盖餐饮、酒店、零售、交通、物流、银行及医疗等行业，可通过结合行业特点开发成为更符合行业需求的专业化创新型产品设备。 3、审核服务业务 公司全资子公司长沙法度围绕客户展开多方位综合审核服务，专注于审核认证服务、运营内容和业务审核服务，启动多元化认证审核模式，为客户提供基于大数据技术的企业身份认证、运营业务审核等综合解决方案，并以此为基础，输出信息系统和技术增值服务。 三、核心竞争力分析 （一）核心业务布局及产业链协同优势 电子支付作为移动互联网和智能化时代下经济活动中的核心环节，在经济活动和商业生态圈里扮演越来越重要的角色，成为线上线下结合的商业模式中核心一环，电子支付受理终端设备日益成为抢占新商业机会的重要运营端口。新国都自 2001年成立起即专注于电子支付领域，二十余年来积累了丰富的行业经验，拥有专业的电子支付技术综合解决方案提供能力。公司通过“支付+经营”的服务体系，从提供电子支付受理终端设备、支付服务升级到支付场景数字化服务的全流程业务布局，利用多年在电子支付行业积累的技术、行业经验和商业资源，针对垂直行业细分领域提供综合解决方案，展现了公司的电子支付受理终端机具硬实力、支付服务牌照优势和日臻完善的增值服务、运营服务能力，专注公司的传统优势领域并持续深挖这些领域的业务潜力。 随着云计算、区块链、物联网、人工智能等新一代信息技术的新应用，公司借助自身积累的多年经验，整合旗下各子公司的软硬件实力，基于金融 POS机的线上线下支付入口优势和完善的增值应用服务能力，加大各业务板块之间的协同合作，突出产业链上下游的协同优势，通过创新的产品和服务以及不断探索和吸收新的商业模式来提升公司整体盈利能力和抗风险能力。 （二）知识产权及技术优势 公司始终坚持自主研发道路，在产品和技术研发方面持续加大投入。截至 2023年 12月 31日，公司取得专利、计算机软件著作权及软件产品等研发成果如下：获得专利 153项，其中境内发明专利 78项，国际专利 11项；获得软件著作权证书 462项，拥有商标 369项。上述科研成果为公司的持续发展保驾护航，成为公司的核心竞争力之一。 公司始终坚持自主研发道路，持续提升科技创新能力、推动数字化向智能化升级。面对金融领域不断变化的欺诈手段，公司秉持科技赋能业务理念，基于大数据与人工智能技术，打造具备自主知识产权的支付风险防控系统，通过海量数据跨行业、跨领域自动深度挖掘、开展关联分析、溯源风险交易，构建全方位、多层级的“事前、事中、事后”全流程反欺诈风险管理体系，风险防控与决策等系统智能化服务已覆盖所有商户，系统风险防控和决策数据可靠性处于行业领先水平。智能反欺诈、数字人民币、个人消费者权益保护、个人金融信息保护、商用密码应用、网络安全等项目应用与落地，推进了系统持续迭代升级，不仅体现公司强大的产研融合能力，也彰显了企业勇于担当社会责任的形象。 （三）产品和服务的质量优势 公司成立以来，保持对产品质量精益求精，以打造低成本、高质量、快速响应的供应链管理体系为核心价值。公司一方面通过生产效率提升、生产直通率提升、工艺优化等活动与项目，在保障产品高效安全的前提下，进一步提升整体工效与品质；另一方面，公司通过不断推动研发创新，持续优化产品成本，确保产品开发能够如期高质量的实现交付，增值服务体系进一步完善，在快速响应客户服务需求的同时，为创新业务延伸拓展提供了充分的资源保障。 同时，公司积极运用技术手段推进服务创新，自主开发了服务管理及风控管理平台，人均服务效能不断提升。高效运作的服务网络以及智能化的服务管理和风控管理平台，不仅保障公司的终端机具维保服务、增值服务收入稳定增长，而且促进公司不断挖掘产业链价值、延伸拓展多领域创新业务。 （四）完善的经营管理体系、人才团队建设优势 经过多年的不断打造、变革升级，目前公司拥有完善的产品研发体系、市场营销体系、生产制造体系、质量管控体系、人力资源体系，有利于整合各个业务链资源，实现核心资源的优化配置，控制生产成本和产品质量的同时进行产品和商业模式创新。为适应行业发展、公司战略重心和商业模式的变化，提升对市场和客户的响应速度，公司对所有业务线及组织模块进行生态整合，将同类产品线或团队整合于同一个事业群，并将内部核心管理流程通过数字化手段进行整合，从而实现资源的高度共享和高效利用。同时，公司还推出多期股权激励计划，建立对核心员工的长效激励机制，激发了各个板块协同性和全员积极性。 （五）全球化产业竞争力优势 得益于公司国际化业务战略规划的持续推动和落地，公司已经在全球范围建立了完善的营销服务网络，积累了大量优质客户资源。报告期内，公司营销服务网络共覆盖全国 300多个城市（含港澳台）及多个海外地区，可以迅速响应客户对电子支付受理终端设备和电子支付服务的需求。基于公司庞大的服务网络以及高效的服务管理平台，公司可以为全球合作伙伴、商户及消费者用户提供优质电子支付产品、支付服务及全方位的数字经济行业解决方案，在国际市场不断提升自身的竞争实力。 截至 2023年 12月 31日，公司已在全球 90多个国家实现产品销售、服务延伸及提供优质的解决方案，随着客户满意度、市场认可度的持续提升，公司在国际市场上的品牌价值和品牌识别度逐步成为公司核心竞争力的体现。 四、主营业务分析 1、概述 报告期内，国内消费市场明显复苏，第三方支付行业延续强监管态势，海外市场移动支付渗透率稳步提升。公司一方面深耕市场渠道，强化合规运营，加强现金流管理和风险控制，公司各项财务指标表现稳健；另一方面大力实施支付硬件和支付服务出海战略，完善海外渠道网络，支付硬件在重点市场成功实现本地化运营，并在欧盟市场落地收单业务，公司业务出海再创佳绩。 报告期内，公司实现营业收入 38.01亿元，同比去年下降 11.94% ；实现毛利润 14.75亿元，同比去年增长 35.22%；实现归属于上市公司股东的净利润 7.55亿元，同比去年增长 1,588.44%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 7.00亿元，同比增长 279.84%。 去年公司营收有所下滑，主要是因为受牌照续展因素影响，收单业务交易流水同比下降所致。公司归属于上市公司股东的净利润同比实现明显增长，主要系 2022 年归属于上市公司股东的净利润受商誉减值计提和营业外支出中资金退还支出影响导致基数较低所致。若剔除上述因素影响，公司 2023年归属于上市公司股东的净利润同比增速约为 110.09%。 （一）支付服务及场景数字化服务 1、国内收单业务 报告期内，嘉联支付重点开展风控与合规管理，持续加强直营渠道建设和金融机构合作，不断拓展新的支付领域和业务场景，为客户提供更多元化的支付解决方案。受牌照续展因素以及强化风控合规影响，嘉联支付 2023年累计处理交易流水约 1.94万亿元，较去年同期下降 24.81%；实现营业收入约 25.80亿元，同比去年下降 15.68%；实现净利润 3.83亿元，同比增长 1163.37%，主要系去年同期资金退还因素以及本年度收单业务毛利率提升影响。若剔除资金退还因素影响，嘉联支付 2023年净利润同比增速约为 111.32%。 2023年 7月，嘉联支付《支付业务许可证》成功通过续展，影响公司收单业务运营的关键风险消除。借此契机，嘉联支付逐步加大代理商渠道投入，完善国内直营网络建设、深化银行机构合作，第四季度嘉联支付收单产品线大批量出货，12月份月度交易流水实现环比增长。截至目前，嘉联支付已经与 400家银行达成合作，覆盖国有银行、股份制商业银行、城商行及农信社等。嘉联支付分公司数量达到 36家，直营渠道覆盖全国 178个城市，初步建成覆盖全国的直营网络。 报告期内，嘉联支付积极响应政府减费让利号召，截至 2023年 12月 31日，减费让利累计金额 6,815.47万元，其中按照《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》（银发〔2021〕169号）和《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》（中支协发〔2021〕62号）规定减费让利金额累计 179.16万元，累计惠及小微企业及个体工商户 49.16万户。 2、场景数字化服务 近年来，公司场景数字化服务逐步从单产品、单模块的模式向系统化、平台 SaaS化模式演变。嘉联支付通过自研以及与行业知名的 SaaS厂商合作等方式为多个行业及不同应用场景的合作伙伴及商家提供针对性的行业解决方案。报告期内，嘉联支付围绕商户门店场景，提供到店前、到店中、到店后全方位商户 SaaS解决方案，目前已经推出嘉联云店等多个行业 SaaS解决方案，覆盖餐饮、零售、教培、物业停车、美业、加油、景区、购物中心等十几个行业。嘉联支付具有深厚的技术积累和丰富的运营经验，可为各地政府提供消费券项目的技术和运营服务，包括政府消费券、卡优惠权益、汽车消费补贴、家电家具补贴等多种类型。 报告期内，嘉联支付大力推动消费券等权益业务的发展，扩大与各地政府的合作范围，累计开展 272轮 各类消费券补贴活动，覆盖西藏、山东、广东、湖北等地 12个城市，核销金额约 5.25亿，带动消费金额约 90亿元，有效推动了消费复苏和地方经济增长。 3、跨境支付及海外收单业务 报告期内，公司大力推动支付服务出海战略，成立跨境事业群，负责海外市场收单业务和跨境支付业务 的开展。截至目前，公司跨境事业群基础团队已经组建完毕，面向跨境及海外市场的支付服务产品体系已经 初步搭建完成，并实现了首笔海外本地交易收单。同时，公司也在围绕跨境电商、跨境贸易等场景积极布局 支付服务业务，新推出的跨境支付产品 Paykka已支持 10+全球主流币种的收款业务以及全球 150+币种的收 单业务。 （二）电子支付设备 近年来，随着海外移动支付渗透率的快速提升，海外市场对电子支付设备的需求快速增长。尼尔森报告数据显示，拉美、非洲、中东等发展中国家地区已经成为全球电子支付设备销量增速最高的市场。报告期内，新国都支付大力推进支付硬件出海战略，积极开拓海外新市场，不断完善海外销售网络布局，继续夯实中东、拉美等海外大市场份额，进入欧美、日本等高端市场，并在重点市场推动本地化交付，电子支付设备业务海外市场业绩再创新高，NEXGO Cloud平台功能不断完善、终端接入数量持续增长。国内市场方面，新国都支付成功中标建设银行、邮储银行、农村信用合作联社、农村合作银行等重要客户的支付设备采购项目。 报告期内，新国都支付实现营业收入约 9.50亿元。公司电子支付设备海外市场营收延续增长势头，电子支付设备海外市场毛利润同比增长 18.70%；海外市场实现出货量 446.39万台，同比增长 48.63%。 报告期内，新国都支付围绕 SoftPOS、数字人民币、鸿蒙国产金融操作系统等新技术、新支付方式、新应用场景积极投入研发资源，期间研发投入占新国都支付整体营业收入约 11.80%。公司持续加强研发管理能力，提升开发效率和质量安全、系统接口和协议规范化，提高产品设计可靠性和稳定性，为满足支付市场严格的安全保护需求及验证数字人民币的交互协议、密钥体系做好了充分准备。针对门槛较高的高端市场，新国都支付持续加大研发技术投入，支付软硬件产品认证取得较大突破。截至目前，新国都支付已取得MPOC 认证、PCI P2PE认证、PCI SLC认证、PCI PIN认证、日本 FELICA认证、PCI KLD认证、欧洲 CC认证、英国 RNIB认证、印度 BIS认证，为后续打开重点海外市场奠定了基础。凭借在支付技术领域的深厚积累和持续深耕，2023年新国都支付成功通过了工业和信息化部专精特新国家重点“小巨人”企业复核，荣获“第七届深圳市自主创新百强中小企业”称号，并取得深圳市科学技术奖励委员会办公室评选的 2023年度深圳市科技进步奖。 （三）审核服务业务 近年来，随着国内短视频、直播、外卖、出行等各类互联网应用用户规模的快速增长，为满足合规及风控要求，互联网企业对基于互联网业务形态的主体身份认证审核服务需求日益增长。持续为客户提供优质稳定高效的风控服务、审核服务以及智能运维技术服务已成为评价审核服务业务竞争力的关键要素。随着移动互联网向纵深发展，用户规模、在线时长不断增加，长沙法度不断升级管理、技术和服务，在认证审核、内容审核、互联网营销和软件服务等方面满足市场最新需求。 报告期内，公司审核服务板块实现营业收入约 5,293.40万元。下一步，长沙法度将继续大力开拓新客户， 积极参与互联网企业项目招投标，丰富和完善公司业务种类，增加创收点和营收规模。在内部管理方面，将 不断加强人才梯队建设，优化公司管理架构，增强业务承接能力和成本优势。 （四）创新业务 1、人工智能业务 报告期内，公司持续加大人工智能领域资源投入，不断完善业务布局，积极探索人工智能技术赋能公司 业务的应用场景，参股子公司在海外市场成功推出多款热门应用，取得了明显的商业化成效，带动公司投资 收益同比增长。公司还与上海卫莎网络科技有限公司共同出资设立上海拾贰区信息技术有限公司，组建人工 智能研究团队，开展通用智能体（General Purpose AI Agent）技术研发，发展多模态 AI产品，探索 AI技术 赋能企业及商户高效运营的各类解决方案，将为公司带来新的业务增长机会。 2、数字人民币 公司专注于电子支付技术领域的研发和创新，在国家数字人民币研发试点工作稳步推进的大背景下，公司积极推进与银行机构在数字人民币运营活动和技术服务领域方面的合作。目前公司已完成部分机构前期的技术联调和系统测试，并配合银行机构进一步协助商户端的受理终端改造、数字人民币受理场景落地等推广服务，已经在多个线下消费场景中实现应用。同时，公司支付硬件产品已经全面支持数字人民币受理功能，并完成数字人民币“硬钱包”产品设计和技术开发。 公司在苏州挂牌成立新国都数字货币应用实验室，重点开展数字货币终端设备制造、相关系统升级等领域的研究，加快完善数字人民币受理环境的生态建设，致力于成为国内数字货币应用落地的引领者。针对数字人民币的受理场景，公司能够提供多种场景下的数字人民币受理解决方案。目前，公司已开展数字人民币创新示范园区全场景方案设计，从而实现园区级别的数字人民币规模试点及应用，助力数字人民币推广。 2、收入与成本 （1） 营业收入构成 营业收入整体情况 单位：元
单位：元
（3） 公司实物销售收入是否大于劳务收入 ?是 □否
□适用 ?不适用 （4） 公司已签订的重大销售合同、重大采购合同截至本报告期的履行情况 □适用 ?不适用 （5） 营业成本构成 行业分类 行业分类 单位：元
无 （6） 报告期内合并范围是否发生变动 □是 ?否 （7） 公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 □适用 ?不适用 （8） 主要销售客户和主要供应商情况 公司主要销售客户情况
□适用 ?不适用 公司主要供应商情况
□适用 ?不适用 3、费用 单位：元
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