[年报]光大银行(601818):中国光大银行股份有限公司2023年年度报告摘要

时间：2024年03月27日 23:45:32 中财网

原标题:光大银行:中国光大银行股份有限公司2023年年度报告摘要

中国光大银行股份有限公司 2023年年度报告摘要

一、重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营
成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报
告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3、本行第九届董事会第十六次会议于 2024年 3月 27日在北京
召开，审议通过了本行《2023年年度报告》。会议应出席董事 11名，实际出席董事 11名。本行 5名监事列席本次会议。

4、本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2023年度
财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

5、本行董事会建议：以本行截至本报告披露日总股本 590.86亿
股计算，每 10股派发普通股股息 1.73元（税前），现金股息总额合计 102.22亿元。

6、本报告中“本行”“光大银行”均指中国光大银行股份有限公
司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。


二、本行基本情况
1、基本信息

股票简称	A股：光大银行	股票代码	A股：601818
	H股：中国光大银行
			H股：6818

证券上市交易所	A股：上海证券交易所
	H股：香港联合交易所
联系人	董事会秘书	证券事务代表
姓名	张旭阳	曾闻学
电话	86-10-63636388
传真	86-10-63636713
电子信箱	[email protected]

2、简介
本行成立于 1992年 8月，是经国务院批复并经中国人民银行批
准设立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。本行于 2010年 8
月在上交所挂牌上市（股票代码 601818）、2013年 12月在香港联交所挂牌上市（股票代码 6818）。

本行积极践行金融工作的政治性、人民性，以服务实体经济和国
家战略、满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求为主责，依托光大集团综合金融、产融协同、跨境经营优势，以客户为中心，通过综合化、特色化、轻型化、数字化发展，加快产品、渠道和服务模式的创新，从经营自身资产负债表向帮助客户改善财务报表转变，在财富管理、金融科技和综合金融等领域培育较强的市场竞争优势，形成各项业务均衡发展、风险管理日趋完善、创新和服务能力持续增强的经营格局，沿着高质量发展的轨道稳步前行。

截至报告期末，本行已在境内设立分支机构 1,312家，实现境内
省级行政区域服务网络的全覆盖，机构网点辐射全国 150个经济中心城市；聚焦全行战略，光大金租着力打造租赁业务综合服务平台和专业化资产运营平台，光大理财专注资产管理和理财业务，阳光消费金融重点布局专业化消费金融市场；紧跟“一带一路”倡议，加快国际化布局，香港分行、光银国际、首尔分行、光银欧洲、卢森堡分行、悉尼分行、东京代表处相继运营或挂牌，澳门分行正式开业；积极践行社会责任，持续多年支持“母亲水窖”公益活动，光大云缴费聚焦便民服务和金融场景搭建，发挥线上化、便捷化优势服务亿万民众，湖南韶山、江苏淮安、江西瑞金三家村镇银行切实将普惠金融扎根乡村；获评《金融时报》“年度最佳股份制银行”，企业形象日益彰显。

多年来，伴随中国经济和金融业的发展进程，本行品牌形象和市
场价值不断提升，在为广大客户和社会公众提供优质金融服务的同
时，实现了良好的经营业绩，已成为一家具有较强品牌美誉度和市场影响力的上市银行。

3、主要业务概要
3.1积极服务实体经济
坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，作为经营工作的出发点
和落脚点，在落实国家重大战略、支持重点区域协同发展中靠前发力。

报告期内，全行信贷总量保持较快增长，业务结构持续优化，对重点领域和薄弱环节的支持力度不断增强。其中，科技创新贷款、战略性新兴产业贷款、制造业贷款、绿色贷款、普惠贷款、普惠型小微企业贷款、涉农贷款等重点领域贷款增幅明显快于一般贷款增幅。

3.2不断推进业务转型
坚持向市场、向管理、向成本要效益，推动内涵式发展转型。资
产、负债、营收和利润整体平稳。三大“北极星指标”稳中有升，对公综合融资规模（FPA）站上 5万亿元，债券承销规模名列前茅。零
售资产管理规模（AUM）2.73万亿元，理财产品管理规模 1.31万亿
元，私行客户连续四年高速增长。同业金融交易额（GMV）3.94万
亿元，同业代销快速突破。成功实现 169亿元可转债转股，发行 150亿元二级资本债券，资本充足率得到提升。加强费用管控，降本增效取得积极成果。

3.3全面强化风险管控
严守风险底线，推动防范化解风险专项治理，不断提升风险治理
能力。建立风险隐患资产分级分类管理机制，加强重点领域风险管控，全力打好房地产、政府平台等重点领域风险处置攻坚战。优化风险管控机制，推动信用审批机制改革。综合运用多种清收化解方式，加快出清不良资产，全行资产质量总体保持平稳。加大拨备计提力度，计提资产减值损失同比增长 2.96%。

3.4持续提升社会影响力
在推动业务高质量发展的同时，坚持“以人民为中心”落实消保
新规，主动响应客户诉求，实现消保监管评价“双提升”、投诉“量位双优”。获《人民日报》“2023中国品牌建设案例”奖，被《金融时报》评为“年度最佳股份制银行”，首次在明晟 ESG评级中获评 A级。品牌知名度和社会认可度持续提升。

4、主要会计数据和财务指标
4.1主要财务数据及指标

项目	2023年	2022年	2023年比 2022 年增减（％）	2021年
经营业绩（人民币百万元）
营业收入	145,685	151,632	(3.92)	152,751
利润总额	49,757	55,966	(11.09)	52,941
净利润	41,076	45,040	(8.80)	43,639
归属于本行股东的净利润	40,792	44,807	(8.96)	43,407
归属于本行股东的扣除非经常性损益的净 利润	40,652	44,772	(9.20)	43,076
经营活动产生的现金流量净额	(3,614)	(56,398)	(93.59)	(112,242)
每股计（人民币元）
1 归属于本行普通股股东的每股净资产	7.57	7.46	1.47	6.99
2 基本每股收益	0.62	0.74	(16.22)	0.71
3 稀释每股收益	0.61	0.67	(8.96)	0.65
扣除非经常性损益后的基本每股收益	0.62	0.74	(16.22)	0.71
每股经营活动产生的现金流量净额	(0.06)	(1.04)	(94.23)	(2.08)
规模指标（人民币百万元）
资产总额	6,772,796	6,300,510	7.50	5,902,069
贷款和垫款本金总额	3,786,954	3,572,276	6.01	3,307,304
4 贷款减值准备	85,371	83,180	2.63	76,889
负债总额	6,218,011	5,790,497	7.38	5,417,703
存款余额	4,094,528	3,917,168	4.53	3,675,743
股东权益总额	554,785	510,013	8.78	484,366
归属于本行股东的净资产	552,391	507,883	8.76	482,489
股本	59,086	54,032	9.35	54,032
盈利能力指标（%）
平均总资产收益率	0.63	0.74	-0.11个百分点	0.77
5 加权平均净资产收益率	8.38	10.27	-1.89个百分点	10.64
全面摊薄净资产收益率	8.04	9.92	-1.88个百分点	10.22
净利差	1.68	1.93	-0.25个百分点	2.07
净利息收益率	1.74	2.01	-0.27个百分点	2.16
成本收入比	28.17	27.88	+0.29个百分点	28.02
资产质量指标（%）
不良贷款率	1.25	1.25	-	1.25
6 拨备覆盖率	181.27	187.93	-6.66个百分点	187.02
7 贷款拨备率	2.27	2.35	-0.08个百分点	2.34

注：1、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优先股和无固定期限资本债券部分）/期末普通股股本总数。

2、基本每股收益=归属于本行普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数；归属于本行普通股股东的净利润=归属于本行股东的净利润-本期宣告发放的优先股股息和无固定期限资本债券利息。

本行 2023年发放优先股股息 29.71亿元（税前）、无固定期限资本债券利息 18.40亿元（税前）。

3、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。

4、仅包含以摊余成本计量的贷款减值准备。

5、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的加权平均净资产。

6、拨备覆盖率=（以摊余成本计量的贷款减值准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备）/不良贷款余额。

7、贷款拨备率=（以摊余成本计量的贷款减值准备+以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的贷款减值准备）/贷款和垫款本金总额。

上述 1、2、3、5数据根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号-净资4.2报告期分季度的主要会计数据
单位：人民币百万元

项目	一季度	二季度	三季度	四季度
营业收入	38,158	38,362	35,710	33,455
归属于本行股东的净利润	12,378	11,694	13,618	3,102
归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润	12,352	11,666	13,560	3,074
经营活动产生的现金流量净额	(16,543)	87,308	7,354	(81,733)

5、报告期末股东情况
5.1普通股股东总数及前 10名股东
5.1.1普通股股东数量
单位：户

	A股	H股
报告期末股东总数	194,906	826
截至本报告披露日前一月末股东总数	177,392	825

5.1.2前 10名普通股股东及无限售条件股东持股情况
单位：股、％

股东名称	股东性质	报告期内 增减数量	股份 类别	持股数量	持股 比例	质押、标记或冻 结的股份数量
中国光大集团股份公司	国有法人	868,403,880	A股	24,227,813,441	41.00	-
		-	H股	1,782,965,000	3.02	-
香港中央结算（代理人）有限公司 其中：Ocean Fortune Investment Limited	境外法人	-1,042,080	H股	5,238,339,290	8.87	未知
	境外法人	-	H股	1,605,286,000	2.72	-
华侨城集团有限公司	国有法人	-	H股	4,200,000,000	7.11	-
中国华融资产管理股份有限公司	国有法人	4,184,682,388	A股	4,184,682,388	7.08	-
中国光大控股有限公司	境外法人	-	A股	1,572,735,868	2.66	-
中国人寿再保险有限责任公司	国有法人	-	H股	1,530,397,000	2.59	-
中国证券金融股份有限公司	国有法人	-	A股	989,377,094	1.67	-
中国再保险（集团）股份有限公司	国有法人	-	A股	413,094,619	0.70	-
		-	H股	376,393,000	0.64	-
申能（集团）有限公司	国有法人	-	A股	766,002,403	1.30	-
香港中央结算有限公司	境外法人	49,708,078	A股	759,105,055	1.28	-

注：1、报告期末，本行普通股股份均为无限售条件股份。

2、报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H股合计 5,238,339,290股，其中，Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司和中国光大集团股份公司持有的本行 H股分别为 1,605,286,000股、282,684,000股和 172,965,000股，代理本行其余 H股为3,177,404,290股。

3、据本行获知，截至报告期末，中国光大控股有限公司是中国光大集团股份公司间接控制的子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全资子公司；中远海运（上海）投资管理有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4、报告期末，香港中央结算有限公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行 A股合计 759,105,055股，包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。

5、本行不存在回购专户，不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况，无表决权差异安排。

6、报告期末，前十名股东不存在参与转融通业务出借股份情况，不存在信用账户持股情况。

7、中国华融资产管理股份有限公司为本报告期新增前十大股东，中远海运（上海）投资管理有限公司退出前十大股东。

8、中国华融资产管理股份有限公司现更名为中国中信金融资产管理股份有限公司。

5.2主要股东
5.2.1控股股东
报告期末，中国光大集团股份公司直接及间接持有本行股份合计
47.19%，该公司的控股股东为中央汇金投资有限责任公司，持股比例63.16%。

5.2.2持股 5%以上的主要股东
（1）华侨城集团有限公司直接持有本行股份 7.11%，为本行主
要股东，其控股股东为国务院国有资产监督管理委员会，持股比例
90%。

（2）中国中信金融资产管理股份有限公司直接持有本行股份
7.08%，为本行主要股东，其主要股东为：中国中信集团有限公司，
持股比例 26.46%；财政部，持股比例 24.76%；中保融信私募基金有限公司，持股比例 18.08%；中国人寿保险（集团）公司，持股比例
4.5%。

5.2.3监管口径下的其他主要股东
（1）中国远洋海运集团有限公司通过旗下中远海运（上海）投
资管理有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited间接持有本行股份合计 3.94%，曾向本行派出董事（该董事已于 2023年 11月 20日
辞任），对本行具有重大影响。

（2）中国再保险（集团）股份有限公司直接及间接持有本行股
份合计 3.93%，向本行派出董事，对本行具有重大影响。

（3）申能（集团）有限公司直接持有本行股份 1.30%，向本行
派出监事，对本行具有重大影响。

5.3优先股股东总数及前 10名股东
5.3.1光大优 1（代码 360013）
单位：户、股、％

报告期末股东总数	22
截至本报告披露日前一个月末股东总数			22
股东名称	股东 性质	报告期内 增减数量	持股数量	持股 比例	股份类别	质押、标记或冻 结的股份数量
华宝信托有限责任公司	其他	-	32,400, 000	16.20	境内优先股	-
上海光大证券资产管理有限公司	其他	-1,900,000	24,800,000	12.40	境内优先股	-
交银施罗德资产管理有限公司	其他	-	15,500, 000	7.75	境内优 先股	-
博时基金管理有限公司	其他	-	15,500, 000	7.75	境内优 先股	-
中银国际证券股份有限公司	其他	-90,000	15,410,000	7.71	境内优 先股	-
江苏省国际信托有限责任公司	其他	-	11,640, 000	5.82	境内优先股	-
中国平安人寿保险股份有限公司	其他	-	10,000, 000	5.00	境内优 先股	-
中国平安财产保险股份有限公司	其他	-	10,000, 000	5.00	境内优 先股	-
华润深国投信托有限公司	其他	6,629,140	8,149,140	4.07	境内优 先股	-
招商财富资产管理有限公司	其他	-	7,786, 000	3.89	境内优先股	-

注：上海光大证券资产管理有限公司与中国光大集团股份公司、中国光大控股有限公司存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司与中国平安财产保险股份有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

5.3.2光大优 2（代码 360022）
单位：户、股、％

报告期末股东总数	22
截至本报告披露日前一个月末股东总数	21

股东名称	股东 性质	报告期内 增减数量	持股数量	持股 比例	股份类别	质押、标记或冻 结的股份数量
中航信托股份有限公司	其他	10,100,000	16,470, 000	16.47	境内优 先股	-
华润深国投信托有限公司	其他	14,990,000	15,290, 000	15.29	境内优 先股	-
中国光大集团股份公司	国有 法人	-	10,000, 000	10.00	境内优 先股	-
中国人寿保险股份有限公司	其他	-	8,180, 000	8.18	境内优先股	-
中国邮政储蓄银行股份有限公司	其他	-50,000	7,150,000	7.15	境内优 先股	-
交银施罗德资产管理有限公司	其他	100,000	6,640,000	6.64	境内优 先股	-
博时基金管理有限公司	其他	-	5,210, 000	5.21	境内优 先股	-
上海光大证券资产管理有限公司	其他	2,190,000	4,830,000	4.83	境内优先股	-
中银国际证券股份有限公司	其他	-	4,570, 000	4.57	境内优 先股	-
信银理财有限责任公司	其他	4,310,000	4,310,000	4.31	境内优 先股	-

注：中国光大集团股份公司为本行控股股东，中国光大控股有限公司是中国光大集团股份公司间接控制的子公司，上海光大证券资产管理有限公司与中国光大集团股份公司、中国光大控股有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

5.3.3光大优 3（代码 360034）
单位：户、股、％

报告期末股东总数	26
截至本报告披露日前一个月末股东总数			26
股东名称	股东 性质	报告期内 增减数量	持股数量	持股 比例	股份类别	质押、标记或冻 结的股份数量
中国平安人寿保险股份有限公司	其他	-	84,110, 000	24.03	境内优 先股	-
中国人寿保险股份有限公司	其他	-	47,720, 000	13.63	境内优先股	-
新华人寿保险股份有限公司	其他	-	27,270, 000	7.79	境内优先股	-
交银施罗德资产管理有限公司	其他	-	27,270, 000	7.79	境内优 先股	-
建信信托有限责任公司	其他	-	20,810, 000	5.95	境内优 先股	-
中国平安财产保险股份有限公司	其他	-	18,180, 000	5.19	境内优 先股	-
上海光大证券资产管理有限公司	其他	9,650,000	15,540,000	4.44	境内优先股	-
中信保诚人寿保险有限公司	其他	-	15,000, 000	4.29	境内优 先股	-
中国邮政储蓄银行股份有限公司	其他	-	13,630, 000	3.89	境内优 先股	-
中信证券股份有限公司	其他	-2,410,000	10,720,000	3.06	境内优先股	-

注：中国平安人寿保险股份有限公司与中国平安财产保险股份有限公司存在关联关系，上海光大证券资产管理有限公司与中国光大集团股份公司、中国光大控股有限公司存在关联关系，中信保诚人寿保险有限公司与中信证券股份有限公司存在关联关系。除此之外，本行未三、重要事项
1、本行经营情况
1.1业务规模稳健增长，有力有效支持实体经济
报告期内，本集团持续加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的
金融支持力度，在服务实体经济中实现自身高质量发展，促进业务规模稳健增长。

报告期末，本集团资产总额 67,727.96亿元，比上年末增加
4,722.86亿元，增长 7.50%；贷款和垫款本金总额 37,869.54亿元，比上年末增加 2,146.78亿元，增长 6.01%，其中普惠金融、绿色、制造业、战略性新兴产业、科技型企业、民营企业等领域贷款均实现快速增长；存款余额 40,945.28亿元，比上年末增加 1,773.60亿元，增长4.53%。

1.2营业收入同比下降，四季度降幅环比收窄
报告期内，本集团实现营业收入 1,456.85亿元，同比下降 3.92%；
四季度当季，营业收入同比下降 2.62%，降幅环比前三季度明显收窄。

其中，利息净收入 1,074.80亿元，同比下降 5.43%；手续费及佣金净收入 236.98亿元，同比下降 11.39%。实现净利润 410.76亿元，同比下降 8.80%，主要是本集团为夯实资产质量管控基础，加大拨备计提力度，计提资产减值损失同比增长 2.96%。

1.3持续提升风险管控能力，资产质量总体稳定可控
报告期末，本集团不良贷款余额 474.76亿元，比上年末增加 28.02
亿元；不良贷款率 1.25%，与上年末持平；关注类贷款率 1.84%，与上年末持平；逾期贷款率 1.95%，比上年末下降 0.01个百分点；拨备覆盖率 181.27%，比上年末下降 6.66个百分点。

1.4多渠道补充资本金，各级资本充足率满足监管要求
报告期内，本集团成功实现 169亿元可转债转股，顺利完成 150
亿元二级资本债券发行，有力夯实资本基础。报告期末，本集团资本净额 6,513.82亿元，比上年末增长 9.80%；资本充足率 13.50%，一级资本充足率 11.36%，核心一级资本充足率 9.18%，均符合监管要求。

2、利润表主要项目
单位：人民币百万元

项目	2023年	2022年	增减额
利息净收入	107,480	113,655	(6,175)
手续费及佣金净收入	23,698	26,744	(3,046)
其他收入	14,507	11,233	3,274
业务及管理费	41,042	42,279	(1,237)
税金及附加	1,716	1,766	(50)
信用资产减值损失	52,075	50,600	1,475
其他资产减值损失	30	9	21
其他支出	1,019	992	27
营业外收支净额	(46)	(20)	(26)
利润总额	49,757	55,966	(6,209)
所得税费用	8,681	10,926	(2,245)
净利润	41,076	45,040	(3,964)
归属于本行股东的净利润	40,792	44,807	(4,015)

3、资产负债表主要项目
3.1资产
单位：人民币百万元、%

项目	2023年 12月 31日		2022年 12月 31日
	余额	占比	余额	占比
贷款和垫款本金总额	3,786,954		3,572,276
贷款应计利息	11,342		10,255
注 贷款减值准备	(85,371)		(83,180)
贷款和垫款净额	3,712,925	54.83	3,499,351	55.55
应收融资租赁款	99,158	1.46	108,012	1.71
存放同业及其他金融机构款项	39,942	0.59	32,073	0.51
现金及存放央行款项	349,184	5.16	356,426	5.66
投资证券及其他金融资产	2,254,786	33.29	2,062,342	32.73
贵金属	6,916	0.10	7,187	0.11
拆出资金及买入返售金融资产	209,742	3.10	130,007	2.06
长期股权投资	204	0.00	165	0.00
固定资产	24,235	0.36	23,342	0.38
在建工程	1,603	0.02	2,832	0.04
使用权资产	10,408	0.15	10,281	0.16
无形资产	4,368	0.06	3,552	0.06
商誉	1,281	0.02	1,281	0.02
递延所得税资产	33,974	0.50	32,703	0.52
其他资产	24,070	0.36	30,956	0.49
资产合计	6,772,796	100.00	6,300,510	100.00

注：仅包含以摊余成本计量的贷款减值准备。

3.2负债
单位：人民币百万元、％

项目	2023年 12月 31日		2022年 12月 31日
	余额	占比	余额	占比
向中央银行借款	99,633	1.60	63,386	1.09
客户存款	4,094,528	65.85	3,917,168	67.65
同业及其他金融机构存放款项	552,326	8.88	540,668	9.34
拆入资金	194,205	3.12	188,601	3.26
以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债	-	-	27	0.00
衍生金融负债	13,946	0.22	14,261	0.25
卖出回购金融款	73,115	1.18	92,980	1.61
应付职工薪酬	20,064	0.32	19,006	0.33
应交税费	7,304	0.12	11,141	0.19
租赁负债	10,349	0.17	10,151	0.17
预计负债	2,068	0.03	1,883	0.03
应付债券	1,099,326	17.68	875,971	15.13
其他负债	51,147	0.83	55,254	0.95
负债合计	6,218,011	100.00	5,790,497	100.00

4、股东权益主要项目
单位：人民币百万元

项目	2023年 12月 31日	2022年 12月 31日
实收股本	59,086	54,032
其他权益工具	104,899	109,062
资本公积	74,473	58,434
其他综合收益	2,245	(590)
盈余公积	26,245	26,245
一般风险准备	86,161	81,401
未分配利润	199,282	179,299
归属于本行股东权益合计	552,391	507,883
少数股东权益	2,394	2,130
股东权益合计	554,785	510,013

5、现金流量
本集团经营活动产生的现金净流出 36.14亿元。其中，现金流入
5,725.13亿元，比上年增加 269.99亿元，增长 4.95%，主要是为交易目的而持有的金融资产净减少导致现金流入增加；现金流出 5,761.27亿元，比上年减少 257.85亿元，下降 4.28%，主要是发放贷款及垫款现金流出减少。

本集团投资活动产生的现金净流出 2,058.25亿元。其中，现金流
入 11,218.97亿元，比上年增加 3,272.68亿元，增长 41.19%，主要是收回投资增加；现金流出 13,277.22亿元，比上年增加 4,299.99亿元，增长 47.90%，主要是投资支付的现金增加。

本集团筹资活动产生的现金净流入 1,960.19亿元，比上年增加
1,254.53亿元，主要是发行债券募集资金净增加。

6、信贷资产五级分类
单位：人民币百万元、％

类型	2023年 12月 31日		2022年 12月 31日
	余额	占比	余额	占比
正常	3,669,687	96.91	3,461,714	96.91
关注	69,791	1.84	65,888	1.84
次级	23,335	0.62	25,037	0.70
可疑	15,258	0.40	13,427	0.38
损失	8,883	0.23	6,210	0.17
贷款和垫款本金总额	3,786,954	100.00	3,572,276	100.00
正常贷款	3,739,478	98.75	3,527,602	98.75
不良贷款	47,476	1.25	44,674	1.25

注：正常贷款包括正常和关注类贷款，不良贷款包括次级、可疑和损失类贷款。（未完）