[年报]宁波银行(002142):2023年年度报告摘要
优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司2023年年度报告摘要 一、重要提示 （一）本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。 （二）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （三）公司第八届董事会第六次会议审议通过了《2023年年度报告》正文及摘要。会议应出席董事14名，亲自出席董事13名，贝多广董事委托王维安董事表决。公司部分监事列席会议。 （四）公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每10股派发现金红利6元（含税）。本预案尚需提交公司2023年年度股东大会审议。 （五）普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国审计准则对公司2023年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 （六）董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 是否符合分配 股息 股息 分配金额 是否参与剩 优先股简称 分配时间 股息率 （元）（含税） 条件和相关程序 支付方式 是否累积 余利润分配 现金方式，每 宁行优01 2023年11月16日 4.68% 226,980,000 是 否 否 年支付一次 现金方式，每 宁行优02 2023年11月7日 5.30% 530,000,000 是 否 否 年支付一次 二、公司基本情况 （一）公司简介 002142 股票简称 宁波银行 股票代码 140001 宁行优 01 优先股股票简称 优先股股票代码 140007 宁行优 02 股票上市交易所 深圳证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 俞罡 童卓超 办公地址 浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 0574-87050028 0574-87050028 电话 [email protected] [email protected] 电子信箱 （二）报告期主要业务或产品简介 公司经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、贷款、汇款；外币兑换；国际结算，结汇、售汇；同业外汇拆借；外币票据的承兑和贴现；外汇担保；经中国银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理机关批准的其他业务。 三、主要会计数据和财务指标 （一）近三年主要会计数据和财务指标 本报告期比 经营业绩（人民币 百万元） 2023年 2022年 2021年 上年同期增减 营业收入 61,585 57,879 6.40% 52,774 营业利润 28,028 25,392 10.38% 20,478 利润总额 27,898 25,280 10.36% 20,445 净利润 25,609 23,132 10.71% 19,609 归属于母公司股东的净利润 25,535 23,075 10.66% 19,546 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 25,426 23,143 9.86% 19,511 经营活动产生的现金流量净额 173,372 94,768 82.94% (44,549) 每股计（人民币 元/股） 基本每股收益 3.75 3.38 10.95% 3.13 稀释每股收益 3.75 3.38 10.95% 3.13 扣除非经常性损益后的基本每股收益 3.74 3.39 10.32% 3.12 每股经营活动产生的现金流量净额 26.25 14.35 82.93% (6.75) 归属于母公司普通股股东的每股净资产 26.71 23.14 15.43% 20.37 财务比率（年化） 全面摊薄净资产收益率 14.05% 14.60% 减少0.55个百分点 13.96% 加权平均净资产收益率 15.08% 15.56% 减少0.48个百分点 16.64% 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 13.99% 14.65% 减少0.66个百分点 13.94% 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 15.01% 15.61% 减少0.60个百分点 16.60% 注： 1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、其他收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收 入和资产处置收益。 2.净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收 益的计算及披露》规定计算。公司2023年11月完成了优先股宁行优01、宁行优02的股息发放，股息金额合计7.57亿元。 在计算净资产收益率和每股收益时，公司考虑了优先股股息发放的影响。 本报告期末比 规模指标（人民币 百万元） 2023年末 2022年末 2021年末 上年末增减 总资产 2,711,662 2,366,097 14.60% 2,015,548 客户贷款及垫款本金 1,252,718 1,046,002 19.76% 862,709 －个人贷款及垫款本金 507,197 391,230 29.64% 333,128 －票据贴现 84,252 89,389 (5.75%) 65,119 贷款损失准备 43,797 39,456 11.00% 34,595 其中：以公允价值计量且其变动计入其 919 892 3.03% 1,066 他综合收益的贷款和垫款的损失准备 总负债 2,509,452 2,197,571 14.19% 1,865,613 客户存款本金 1,566,298 1,297,085 20.76% 1,052,887 －个人存款本金 413,593 282,833 46.23% 213,894 －公司存款本金 1,152,705 1,014,252 13.65% 838,993 同业拆入 183,114 109,104 67.83% 81,919 股东权益 202,210 168,526 19.99% 149,935 其中：归属于母公司股东的权益 201,195 167,626 20.03% 149,359 资本净额 271,772 235,407 15.45% 203,522 其中：一级资本净额 199,446 166,112 20.07% 148,781 风险加权资产净额 1,811,196 1,551,141 16.77% 1,318,873 注： 1.客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。 2.根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款 类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。 按人民银行新的统计口径，截至2023年末，客户存款总额为17,351.45亿元，比上年末增加1,898.48亿元，增长12.29%； 客户贷款及垫款总额为12,909.75亿元，比上年末增加2,124.80亿元，增长19.70%。 3.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率 法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支 付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金 额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）分季度主要财务指标 单位：（人民币）百万元 项 目 2023年第一季度 2023年第二季度 2023年第三季度 2023年第四季度 营业收入 16,553 15,591 15,091 14,350 归属于母公司股东的净利润 6,598 6,349 6,402 6,186 归属于母公司股东的扣除非经常 6,407 6,361 6,421 6,237 性损益的净利润 经营活动产生的现金流量净额 146,356 (88,033) 90,657 24,392 注：上述财务指标或其加总数与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。 （三）非经常性损益项目及金额 单位：（人民币）百万元 项目 2023年 2022年 2021年 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 280 13 7 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 (10) (8) (8) 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (89) (67) 68 所得税的影响数 (70) (4) (28) 合 计 111 (66) 39 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 109 (68) 35 注：非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 资本充足率(%) ≥10.75 15.01 15.18 15.43 一级资本充足率(%) ≥8.75 11.01 10.71 11.28 核心一级资本充足率(%) ≥7.75 9.64 9.75 10.16 流动性比率(本外币)(%) ≥25 84.28 73.21 64.25 流动性覆盖率(%) ≥100 244.48 179.11 279.06 存贷款比例(本外币)(%) 不适用 78.98 79.79 79.75 不良贷款比率(%) ≤5 0.76 0.75 0.77 拨备覆盖率(%) ≥150 461.04 504.90 525.52 贷款拨备率(%) 不适用 3.50 3.79 4.03 正常类贷款迁徙率(%) 不适用 2.10 1.65 1.24 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 59.62 54.95 69.05 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 85.82 84.15 63.58 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 98.23 30.81 44.01 总资产收益率(%)（年化） 不适用 1.01 1.05 1.07 成本收入比(%) 不适用 38.99 37.29 36.95 资产负债率(%) 不适用 92.54 92.88 92.56 净利差(%)（年化） 不适用 2.01 2.20 2.46 净息差(%)（年化） 不适用 1.88 2.02 2.21 四、股本及股东情况 （一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股 年度报告披露日前上一月 报告期末表决权恢复的优 年度报告披露日前上一月末表决权恢167,196 166,638 0 0 股东总数（户） 末普通股股东总数（户） 先股股东总数（户） 复的优先股股东总数（户） 持股5%以上的股东或前10名股东持股情况 质押或冻结情况 持有有限售 持股 报告期末 报告期内增减 持有无限售条 条件的股份 股东名称 股东性质 股份 变动情况 件的股份数量 比例 持股数量 数量 数量 状态 宁波开发投资集团有限公司 国有法人 18.74% 1,237,489,845 0 0 1,237,489,845 - - 新加坡华侨银行股份有限公司 境外法人 18.69% 1,233,993,375 0 75,819,056 1,158,174,319 - - 雅戈尔时尚股份有限公司 境内非国有法人 10.00% 660,360,057 110,457,533 0 660,360,057 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 4.57% 301,828,047 (117,910,412) 0 301,828,047 - - 华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 2.47% 163,417,509 0 0 163,417,509 - - 宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 1.82% 120,493,979 0 0 120,493,979 - - 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 境外法人 1.33% 87,770,208 0 0 87,770,208 - - 宁兴（宁波）资产管理有限公司 国有法人 1.29% 85,348,203 0 0 85,348,203 - - 宁波市轨道交通集团有限公司 国有法人 1.19% 78,310,394 0 0 78,310,394 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.14% 75,496,366 0 0 75,496,366 - - 上述股东关联关系、一致行动人、控股股东、实 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东 际控制人及最终受益人的说明 为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨 银行股份有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔时尚股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。 前10名无限售条件股东持股情况 股份种类 股东名称 报告期末持有无限售条件股份数量 股份种类 数量 宁波开发投资集团有限公司 1,237,489,845 人民币普通股 1,237,489,845 新加坡华侨银行股份有限公司 1,158,174,319 人民币普通股 1,158,174,319 雅戈尔时尚股份有限公司 660,360,057 人民币普通股 660,360,057 香港中央结算有限公司 301,828,047 人民币普通股 301,828,047 华茂集团股份有限公司 163,417,509 人民币普通股 163,417,509 宁波富邦控股集团有限公司 120,493,979 人民币普通股 120,493,979 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 87,770,208 人民币普通股 87,770,208 宁兴（宁波）资产管理有限公司 85,348,203 人民币普通股 85,348,203 宁波市轨道交通集团有限公司 78,310,394 人民币普通股 78,310,394 中央汇金资产管理有限责任公司 75,496,366 人民币普通股 75,496,366 前10名无限售流通股股东之间，以及前10名无 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人；新加坡华侨银限售流通股股东和前10名股东之间关联关系或一 行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限公司的合格境外机构投资者。 致行动的说明 股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公参与融资融券业务股东情况说明 司股票93,661,663股。 报告期内，公司前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况。 （二）优先股股东数量及持股情况表 单位：股 报告期末优先股股东总数（户） 33 年度报告披露日前一个月末优先股股东总数（户） 35 持股5%以上的优先股股东或前10名优先股股东持股情况 持有有限持有无限售 质押或冻结情况 股东 报告期末持报告期内增 售条件的条件的股份 股东名称 持股比例 股数量 减变动情况 性质 股份状态 数量 股份数量 数量 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号 其他 21.18% 31,450,000 0 0 31,450,000 - - 集合资金信托计划 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合 其他 10.10% 15,000,000 15,000,000 0 15,000,000 - - 资产管理计划 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 9.45% 14,040,000 0 0 14,040,000 - - 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添 其他 6.71% 9,960,000 0 0 9,960,000 - - 利1号集合资金信托计划 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号 其他 5.25% 7,790,000 0 0 7,790,000 - - 特定多个客户资产管理计划 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 4.73% 7,020,000 0 0 7,020,000 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 4.73% 7,020,000 0 0 7,020,000 - - 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资 其他 3.84% 5,700,000 0 0 5,700,000 - - 产管理计划 中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资 其他 3.37% 5,000,000 0 0 5,000,000 - - 创金合信基金－宁波银行－创金合信青创4号集合 其他 3.37% 5,000,000 0 0 5,000,000 - - 资产管理计划 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号 其他 3.37% 5,000,000 5,000,000 0 5,000,000 - - 证券投资集合资金信托计划 所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的 无 其他条款上具有不同设置的说明 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－ 前10名优先股股东之间，前10名优先股股东与前个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动人－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划、中信证券－建设银行－中信证券星 的说明 河32号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系 或一致行动关系。 （三）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系 报告期末公司无控股股东、无实际控制人。 五、在年度报告批准报出日存续的债券情况 公司不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。 六、经营情况讨论与分析 2023年，面对国内外经济的多重不确定性，公司在董事会的领导下，坚持实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，秉承“真心对客户好”的理念，持续为客户创造价值，在激烈的行业竞争中稳健前行，继续实现高质量发展。 （一）服务实体质效彰显，资产规模稳步增长 2023年，公司紧紧围绕“专注主业，服务实体”的经营思路，积极响应国家政策导向，展现金融为民的使命担当，加大对民营小微企业、制造业企业、进出口企业、民生消费等社会发展重点领域和薄弱环节的支持力度，提升服务的广度和深度，资产规模保持稳步增长。截至2023年末，公司资产总额27,116.62亿元，比年初增长14.60%；各项存款15,662.98亿元，比年初增长20.76%；各项贷款12,527.18亿元，比年初增长19.76%。 （二）多元体系协同发展，经营效益持续增长 2023年，公司充分发挥多牌照优势，各利润中心协同发展，聚焦解决客户痛点，通过“专业+科技”满足各类客户综合化的金融需求，实现了盈利稳健增长。2023年，公司实现营业收入615.85亿元，同比增长6.40%；实现归属于母公司股东的净利润255.35亿元，同比增长10.66%；实现非利息收入206.78亿元，在营业收入中占比为33.58%。 （三）风险管控稳扎稳打，资产质量保持稳定 2023年，在宏观经济复杂多变、行业内部竞争格局日趋激烈的背景下，公司坚持“经营银行就是经营风险”的理念，坚守底线思维，优化管理措施，聚焦重点领域风险管控，不断迭代数字风控系统，持续加强风险管理与业务发展的融合，资产质量保持稳定。截至2023年末，公司不良贷款余额94.99亿元，不良贷款率0.76%，拨备覆盖率461.04%，资产质量和抵御风险能力依然保持同业领先水平，为公司长远发展提供了保障。 （四）商业模式渐成体系，经营效率保持良好 2023年，公司在“融合创新”的文化引领下，坚定发展金融科技，提升数字化赋能，支撑营销、风控、运营、管理等多方面的发展，经营质效保持良好。公司持续推动资本精细化管理，节约资本和资本回报的理念深入人心，通过优化资本分配、强化资本监测、完善考核引导，实现资本集约化经营，公司资本充足、资本回报等综合性指标继续保持行业前列。截至2023年末，公司资本充足率为15.01%，一级资本充足率为11.01%，核心一级资本充足率为9.64%；加权平均净资产收益率为15.08%，总资产收益率为1.01%。 七、重要事项 公司于2023年11月16日披露了《宁波银行股份有限公司关于持股5%以上股东增持股份计划的公告》（公告编号：2023-047）。公司主要股东雅戈尔时尚股份有限公司计划于2023年11月16日起6个月内，通过深圳证券交易所交易系统允许的方式（包括但不限于集中竞价交易、大宗交易、协议转让等）增持公司股份不低于2,000万股，增持价格不高于26.00元/股。截至本报告披露日，雅戈尔时尚股份有限公司通过深圳证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持公司股份42,670,934股，占公司总股本的0.65%；持有公司股份660,360,057股，占公司总股本的10.00%。 报告期内，除上述事项外，公司无其他重大事项。 宁波银行股份有限公司董事会 2024年4月10日 中财网
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