[一季报]成都银行(601838):成都银行股份有限公司2024年第一季度报告
成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2024年第一季度报告 二〇二四年四月 目 录 一、重要提示 ...................................................... ３ 二、公司基本情况 .................................................. ３ 三、经营情况讨论与分析 ............................................ ８ 四、其他提醒事项 .................................................. ８ 五、银行业务数据 .................................................. ９ 六、季度财务报表 ................................................ １２ 一、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司第七届董事会第四十九次会议于2024年4月24日审议通过《关于成都银行股份有限公司2024年第一季度报告的议案》。本次董事会应出席董事12人，9名董事现场出席，3名董事通过电话连线方式参加会议。 1.3 公司法定代表人、董事长王晖，分管财务工作副行长罗结，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 1.4 本公司第一季度财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元
单位：千元
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 单位：股
□ 适用 √不适用 三、经营情况讨论与分析 报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协调发展。 （一）业务规模稳步增长。报告期末，总资产11,786.26亿元，较上年末增长873.83亿元，增幅8.01%；存款总额8,345.94亿元，较上年末增长541.73亿元，增幅6.94%；贷款总额6,909.49亿元，较上年末增长652.06亿元，增幅10.42%。存款占总负债的比例为75.60%，经营结构保持稳健。 （二）经营效益稳步提升。报告期内，实现营业收入 56.38亿元，同比增长 3.33亿元，增幅6.27%；实现归属于母公司股东的净利润28.51亿元，同比增长3.24亿元，增幅12.83%；基本每股收益 0.75元，同比增长 0.07元；加权平均净资产收益率 4.26%，资产利润率（年化）1.00%，经营效率保持良好。 （三）风险管理保持良好。报告期末，全行不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率503.81%，流动性覆盖率284.28%，流动性持续充裕。 四、其他提醒事项 本公司于2024年3月25日召开第七届董事会第四十八次会议，审议通过了《关于购置固定资产暨与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司关联交易的议案》，拟购置由关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司新建的位于成都交子公园金融总部产业园（四期）项目处的商品房，用于本公司总部办公自用，本次交易金额预计不超过18.2亿元。具体请详见本公司于2024年3月27日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于购置房产暨关联交易的公告》。 五、银行业务数据 5.1 补充财务数据
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 5.2 主要业务数据 单位：千元
单位：千元
5.4 杠杆率 单位：千元
5.5 流动性覆盖率 单位：千元
单位：千元
六、季度财务报表 6.1 审计意见类型 □ 适用 √不适用 6.2 财务报表 1、合并资产负债表（未经审计） 2、合并利润表（未经审计） 3、合并现金流量表（未经审计） 合并资产负债表 2024年 3月 31日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024年 2023年 3月 31日 12月 31日 项目 未经审计 经审计 资产 现金及存放中央银行款项 62,827,358 82,126,214 存放同业及其他金融机构款项 3,288,696 1,661,178 拆出资金 66,324,583 68,823,341 衍生金融资产 470,475 271,967 买入返售金融资产 46,193,756 570,629 发放贷款和垫款 667,959,905 604,370,622 金融投资 交易性金融资产 63,243,409 55,557,178 债权投资 188,766,049 196,989,064 其他债权投资 69,356,817 69,632,015 长期股权投资 1,213,860 1,188,899 固定资产 1,170,047 1,215,861 使用权资产 1,152,405 1,150,867 19,409 20,140 无形资产 递延所得税资产 5,388,477 5,379,442 其他资产 1,250,745 2,285,652 资产总计 1,178,625,991 1,091,243,069 合并资产负债表（续） 2024年 3月 31日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024 2023 年 年 3月 31日 12月 31日 未经审计 经审计 负债 向中央银行借款 56,772,117 55,160,650 同业及其他金融机构存放款项 6,783,705 6,881,428 拆入资金 6,165,875 6,061,348 交易性金融负债 1,217,334 645,881 衍生金融负债 187,699 327,998 28,051,384 22,040,596 卖出回购金融资产款 吸收存款 834,594,253 780,421,289 应付职工薪酬 2,664,404 3,394,314 应交税费 917,785 1,103,627 163,437,507 140,251,078 应付债券 租赁负债 1,139,755 1,132,380 预计负债 283,425 352,667 其他负债 1,815,197 2,150,203 负债合计 1,104,030,440 1,019,923,459 股东权益 股本 3,813,934 3,813,933 6,449,533 6,449,535 其他权益工具 其中：永续债 5,998,698 5,998,698 450,835 450,837 可转换债券权益成分 资本公积 8,792,008 8,791,988 其他综合收益 621,739 196,946 盈余公积 6,825,952 6,825,952 14,781,484 14,781,484 一般风险准备 未分配利润 33,226,343 30,375,389 归属于母公司股东权益合计 74,510,993 71,235,227 少数股东权益 84,558 84,383 股东权益合计 74,595,551 71,319,610 1,178,625,991 1,091,243,069 负债和股东权益总计 合并利润表 2024年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024 2023 年 年 1-3月 1-3月 未经审计 未经审计 5,638,180 5,305,353 一、营业收入 利息收入 10,664,095 9,258,195 利息支出 (6,034,173) (4,973,088) 利息净收入 4,629,922 4,285,107 手续费及佣金收入 181,222 150,237 (18,898) (10,056) 手续费及佣金支出 手续费及佣金净收入 162,324 140,181 投资收益 819,021 788,026 其中：对联营企业和合营企业 24,961 33,683 的投资收益 以摊余成本计量的金融 462,974 419,304 资产终止确认产生的收益 其他收益 34,864 32,301 公允价值变动损益 135,623 133,477 汇兑损益 (152,722) (70,817) 其他业务收入 4,771 1,194 资产处置损益 4,377 (4,116) 二、营业支出 (2,268,916) (2,311,656) 税金及附加 (65,623) (51,861) 业务及管理费 (1,307,677) (1,234,620) 信用减值损失 (895,616) (1,025,175) 三、营业利润 3,369,264 2,993,697 689 829 加：营业外收入 减：营业外支出 (4,963) (3,261) 四、利润总额 3,364,990 2,991,265 减：所得税费用 (513,861) (465,334) 五、净利润 2,851,129 2,525,931 按经营持续性分类 2,851,129 持续经营净利润 2,525,931 按所有权归属分类 归属于母公司股东的净利润 2,850,954 2,526,873 175 (942) 少数股东损益 合并利润表（续） 2024年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024 2023 年 年 1-3月 1-3月 未经审计 未经审计 424,793 47,490 六、其他综合收益的税后净额 （一）归属于母公司股东的其 424,793 47,490 他 综合收益的税后净额 以后将重分类进损益 的其他综合收益 1. 其他债权投资公允价值变动 428,998 28,762 2. 其他债权投资信用减值准备 (4,205) 18,728 （二）归属于少数股东的其他 - - 综合收益的税后净额 3,275,922 2,573,421 七、综合收益总额 （一）归属于母公司股东的 3,275,747 2,574,363 综合收益总额 （二）归属于少数股东的 175 (942) 综合收益总额 八、每股收益 0.75 0.68 基本每股收益（人民币元） 0.68 0.62 稀释每股收益（人民币元） 王晖 罗结 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 分管财务工作副行长 财务部门负责人 （公章） 合并现金流量表 2024年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024 2023 年 年 1-3 1-3 月 月 未经审计 未经审计 一、经营活动产生的现金流量 客户存款及同业存放款项净增加额 53,175,599 58,649,343 1,364,792 1,716,518 向中央银行借款净增加额 存放中央银行和同业款项净减少额 1,411,281 - 拆入资金净增加额 95,474 4,232,967 拆出资金净减少额 7,322,629 - 9,586,123 7,658,951 收取利息、手续费及佣金的现金 卖出回购金融资产净增加额 6,015,000 1,252,680 收到其他与经营活动有关的现金 683,809 73,211 79,654,707 73,583,670 经营活动现金流入小计 客户贷款和垫款净增加额 (65,124,868) ( 56,496,457) 存放中央银行和同业款项净增加额 - (2,293,601) - (29,134,213) 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (7,461,440) - 买入返售金融资产净增加额 (745,590) (194,857) 支付利息、手续费及佣金的现金 (3,858,765) (2,743,111) (1,535,927) (1,488,705) 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 (1,402,387) (1,114,528) 支付其他与经营活动有关的现金 ( 500,972) ( 705,773) 经营活动现金流出小计 ( 80,629,949) ( 94,171,245) 经营活动产生的现金流量净额 ( 975,242 ) ( 20,587,575) 合并现金流量表（续） 2024年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024年 2023年 1-3月 1-3月 未经审计 未经审计 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 22,495,961 28,299,830 取得投资收益收到的现金 2,895,537 2,780,904 处置固定资产、无形资产和 6,447 - 其他长期资产收到的现金 投资活动现金流入小计 25,397,945 31,080,734 投资支付的现金 (12,441,984) (38,077,511) 购建固定资产、无形资产和 (8,505) ( 26,117) 其他长期资产支付的现金 ( 12,450,489) ( 38,103,628) 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 12,947,456 ( 7,022,894) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 80,743,251 58,946,706 80,743,251 58,946,706 筹资活动现金流入小计 偿还租赁负债支付的现金 (74,214) (68,440) (109,287) (101,059) 偿付债券利息支付的现金 偿还债券支付的现金 ( 58,490,000) ( 60,270,000) ( 58,673,501) ( 60,439,499) 筹资活动现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 22,069,750 ( 1,492,793) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 ( 31,937) ( 245,452) 五、现金及现金等价物净变动额 34,010,027 ( 29,348,714) 加：期初现金及现金等价物余额 40,519,939 76,628,673 六、期末现金及现金等价物余额 74,529,966 47,279,959 王晖 罗结 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 分管财务工作副行长 财务部门负责人 （公章） 特此公告。 成都银行股份有限公司董事会 2024年4月24日 中财网
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