[一季报]青农商行(002958):2024年一季度报告
证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-013 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 2024年第一季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.本行第一季度财务报表未经会计师事务所审计。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
利润总额 1,133,790 1,059,349 7.03%
注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。 2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：千元 2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的 投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □ 适用 ? 不适用 本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □ 适用 ? 不适用 本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）补充财务及监管指标 单位：千元
注：1.报告期末，本行资本充足指标根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算；2023年及 2022年末，本行资本充足指标根据原中国银监会于 2012年 6月 7日发布的《商业银行资 2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，为本行报监管部门的数据 3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100% 单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100% 单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100% 4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100% 贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100% 5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100% 总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100% 净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率 净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100% 6.贷款迁徙率根据《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）规定计算。 （四）杠杆率 单位：千元 （五）流动性覆盖率 截至 2024年 3月末，本行合格优质流动性资产 421.50亿元，未来 30天现金净流出量 229.17亿元，流动性覆盖率 183.92%，符合金融监管总局规定的不低于 100%的要求。 （六）贷款五级分类情况 单位：千元
单位：千元
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股
持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 单位：股 持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
不适用。 （二）公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表 不适用。 三、其他重要事项 除已披露事项外，无其他重要事项。 四、季度财务报表 详见后附财务报表。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024年 4月 26日 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 2024年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 3月 31日 2023年 12月 31日 2024年 3月 31日 2023年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 22,514,506 21,826,713 21,585,456 20,974,546 存放同业及其他金融机构 款项 7,481,311 6,474,413 5,366,129 4,180,664 拆出资金 9,877,105 10,627,219 9,877,105 10,627,219 交易性金融资产 53,255,312 47,976,881 53,255,312 47,976,881 衍生金融资产 186,846 186,687 186,846 186,687 买入返售金融资产 4,893,992 4,272,037 4,893,992 4,272,037 发放贷款和垫款 249,395,017 245,323,914 241,749,409 238,278,264 债权投资 84,925,306 84,928,900 84,925,306 84,928,900 其他债权投资 36,996,943 31,863,356 36,996,943 31,863,356 其他权益工具投资 5,200 5,200 5,200 5,200 长期股权投资 - - 357,000 357,000 投资性房地产 19 19 19 19 固定资产 3,148,063 3,203,292 3,042,709 3,096,266 在建工程 254,245 251,255 239,521 236,531 使用权资产 416,395 411,202 372,768 383,378 无形资产 76,737 77,247 76,737 77,247 递延所得税资产 5,103,616 4,968,708 5,061,014 4,930,301 其他资产 457,442 409,733 431,877 391,302 资产总计 473,858,062 467,936,769 463,293,350 457,895,791 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 (续) 2024年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 3月 31日 2023年 12月 31日 2024年 3月 31日 2023年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 12,599,787 10,729,496 12,489,823 10,714,288 同业及其他金融机构存放 款项 8,799,269 3,937,820 8,826,412 3,937,783 拆入资金 7,116,073 10,622,039 7,116,073 10,622,039 衍生金融负债 213,369 202,940 213,369 202,940 卖出回购金融资产款 16,848,675 14,814,579 16,848,675 14,814,579 吸收存款 311,102,916 305,538,569 301,675,378 296,577,362 应付职工薪酬 1,751,521 1,994,126 1,745,509 1,979,564 应交税费 406,771 291,067 399,688 280,693 预计负债 285,758 433,651 285,383 433,128 应付债券 73,145,149 78,924,284 73,145,149 78,924,284 租赁负债 224,422 211,993 179,691 182,912 其他负债 1,251,287 1,187,275 1,241,250 1,181,206 负债合计 433,744,997 428,887,839 424,166,400 419,850,778 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表(续) 2024年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 3月 31日 2023年 12月 31日 2024年 3月 31日 2023年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 5,555,617 5,555,616 5,555,617 5,555,616 其他权益工具 5,471,442 5,471,442 5,471,442 5,471,442 资本公积 3,818,204 3,818,201 3,818,204 3,818,201 其他综合收益 847,298 768,731 847,213 768,731 4,878,480 盈余公积 4,878,480 4,878,480 4,878,480 6,298,121 6,255,674 一般风险准备 6,298,121 6,255,674 12,300,320 未分配利润 12,318,022 11,319,623 11,296,869 归属于母公司股东权益 合计 39,187,184 38,110,214 39,126,950 38,045,013 少数股东权益 925,881 938,716 - - 股东权益合计 40,113,065 39,048,930 39,126,950 38,045,013 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 负债及股东权益总计 473,858,062 467,936,769 463,293,350 457,895,791 本财务报表已于 2024年 4月 25日获本行董事会批准。 王锡峰 于丰星 法定代表人 行长 (董事长) 武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司利润表 自 2024年 1月 1日至 2024年 3月 31日止三个月期间 (特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,017,920 4,074,587 3,896,683 3,957,034 利息支出 (2,266,304) (2,192,723) (2,215,315) (2,146,316) 利息净收入 1,751,616 1,881,864 1,681,368 1,810,718 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 手续费及佣金收入 341,033 283,412 340,894 283,247 手续费及佣金支出 (32,593) (35,125) (30,227) (33,940) 手续费及佣金净收入 308,440 248,287 310,667 249,307 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 投资收益 533,441 365,364 533,441 365,364 公允价值变动损益 368,530 125,047 368,530 125,047 其他收益 33,897 31,398 33,028 29,138 汇兑损益 13,165 12,934 13,165 12,934 其他业务收入 10,681 6,177 10,681 6,177 资产处置损益 7,142 555 7,142 555 营业收入合计 3,026,912 2,671,626 2,958,022 2,599,240 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 二、营业支出 税金及附加 (31,432) (26,360) (30,990) (25,913) 业务及管理费 (679,764) (656,812) (632,852) (607,829) 信用减值损失 (1,192,478) (928,383) (1,151,477) (903,928) 其他资产减值损失 13,000 (200) 13,000 (200) 其他业务成本 (169) (17) (169) (17) 营业支出合计 (1,890,843) (1,611,772) (1,802,488) (1,537,887) ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司利润表 (续) 自 2024年 1月 1日至 2024年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、营业利润 1,136,069 1,059,854 1,155,534 1,061,353 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 加：营业外收入 433 1,981 366 1,954 减：营业外支出 (2,712) (2,486) (2,708) (1,631) 四、利润总额 1,133,790 1,059,349 1,153,192 1,061,676 减：所得税费用 (52,484) (67,387) (53,741) (66,561) 五、净利润 1,081,306 991,962 1,099,451 995,115 归属于母公司股东的净利润 1,094,399 993,672 1,099,451 995,115 少数股东损益 (13,093) (1,710) - - 六、其他综合收益的税后净额 78,825 (5,925) 78,482 (7,000) 归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 78,567 (6,730) 78,482 (7,000) （一）不能重分类进损益的 其他综合收益 1. 其他权益工具投资 公允价值变动 - (67) - - （二）将重分类进损益的 其他综合收益： 1. 其他债权投资公允 价值变动 86,561 (7,062) 86,494 (7,395) 2. 其他债权投资信用 减值准备 (7,994) 399 (8,012) 395 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 258 805 - - -------------------------- -------------------------- -------------------------- -------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司利润表 (续) 自 2024年 1月 1日至 2024年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 1,160,131 986,037 1,177,933 988,115 归属于母公司股东的综合 收益总额 1,172,966 986,942 1,177,933 988,115 归属于少数股东的综合 收益总额 (12,835) (905) - - 八、每股收益 基本每股收益 (人民币元) 0.18 0.16 稀释每股收益 (人民币元) 0.15 0.14 本财务报表已于 2024年 4月 25日获本行董事会批准。 王锡峰 于丰星 法定代表人 行长 (董事长) 武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 自 2024年 1月 1日至 2024年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款净增加额 5,920,097 19,531,422 5,433,423 18,953,305 向中央银行借款净增加额 1,869,346 616,504 1,774,590 650,605 同业及其他金融机构存放 款项净增加额 4,842,723 - 4,871,038 - 拆入资金净增加额 - 3,273,596 - 3,273,596 卖出回购金融资产款净增 加额 2,037,224 - 2,037,224 - 存放中央银行存款准备金 及财政性款项净减少额 202,130 - 226,150 - 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 - 62,958 - - 买入返售金融资产净 减少额 - 137,742 - 137,742 收取利息、手续费及佣金 的现金 3,656,761 3,465,573 3,535,300 3,341,033 收到其他与经营活动有关 的现金 487,734 416,923 480,877 416,692 经营活动现金流入小计 19,016,015 27,504,718 18,358,602 26,772,973 ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2024年 1月 1日至 2024年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 (续)： 发放贷款和垫款净增加额 (5,757,913) (5,385,749) (5,115,787) (4,783,287) 存放中央银行款项净增加额 - (606,759) - (605,177) 存放同业及其他金融机构 款项净增加额 (192,998) - - - 拆出资金净增加额 (217,117) (186,125) (217,117) (186,125) 以交易为目的而持有的 金融资产净增加额 (603,669) (1,396,256) (603,669) (1,396,256) 买入返售金融资产净 增加额 (619,367) - (619,367) - 同业及其他金融机构存放 款项净减少额 - (1,003,522) - (1,003,522) 拆入资金净减少额 (3,484,762) - (3,484,762) - 卖出回购金融资产款 净减少额 - (4,028,355) - (4,028,355) 支付利息、手续费及佣金 的现金 (2,151,532) (1,838,633) (2,078,969) (1,774,978) 支付给职工以及为职工 支付的现金 (671,354) (537,643) (635,536) (503,693) 支付的各项税费 (292,133) (423,155) (281,862) (407,792) 支付其他与经营活动有关 的现金 (288,120) (232,498) (269,047) (217,382) 经营活动现金流出小计 (14,278,965) (15,638,695) (13,306,116) (14,906,567) ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 经营活动产生的现金流量 净额 4,737,050 11,866,023 5,052,486 11,866,406 ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2024年 1月 1日至 2024年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 35,845,313 12,650,435 35,845,313 12,650,435 处置及收回投资收到的现金 取得投资收益及利息收到的 1,556,562 1,067,907 1,556,562 1,067,907 现金 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 8,061 674 8,061 672 37,409,936 13,719,016 37,409,936 13,719,014 投资活动现金流入小计 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (35,042,666) (30,215,880) (35,042,666) (30,215,880) 投资支付的现金 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 (17,852) (43,821) (16,503) (43,186) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (35,060,518) (30,259,701) (35,059,169) (30,259,066) 投资活动现金流出小计 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 投资活动产生 / (使用)的 现金流量净额 2,349,418 (16,540,685) 2,350,767 (16,540,052) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券及同业存单收到的 现金 23,823,093 35,196,316 23,823,093 35,196,316 筹资活动现金流入小计 23,823,093 35,196,316 23,823,093 35,196,316 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (29,513,882) (25,636,282) (29,513,882) (25,636,282) 偿付债券本金所支付的现金 (596,118) (534,440) (596,118) (534,440) 偿付债券利息所支付的现金 分配股利或偿付无固定 (96,039) (96,077) (96,039) (96,077) 期限资本债利息所支付 的现金 (15,753) (24,429) (12,183) (20,789) 偿还租赁负债支付的现金 筹资活动现金流出小计 (30,221,792) (26,291,228) (30,218,222) (26,287,588) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 筹资活动(使用) / 产生的 现金流量净额 (6,398,699) 8,905,088 (6,395,129) 8,908,728 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2024年 1月 1日至 2024年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 2024年 1月 1日至 2023年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 (5,130) (4,283) (5,130) (4,283) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 五、现金及现金等价物净 增加额 682,639 4,226,143 1,002,994 4,230,799 加：期初现金及现金 等价物余额 14,164,430 13,296,414 12,346,128 11,728,747 六、期末现金及现金等价 物余额 14,847,069 17,522,557 13,349,122 15,959,546 本财务报表已于 2024年 4月 25日获本行董事会批准。 王锡峰 于丰星 法定代表人 行长 (董事长) 武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 中财网
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