[一季报]华夏银行(600015):华夏银行2024年第一季度报告

 时间：2024年04月30日 10:55:19 中财网

原标题:华夏银行:华夏银行2024年第一季度报告

证券代码：600015 证券简称：华夏银行
华夏银行股份有限公司 2024年第一季度报告

重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

? 本公司第八届董事会第四十三次会议于 2024年 4月 26日审议通过了《华夏银行股份有限公司 2024年第一季度报告》及摘要。会议应到董事 16人，实到董事 15人，曾北川非执行董事因工作原因，委托才智伟非执行董事行使表决权，有效表决票 16票。监事、高级管理人员列席会议。

? 本公司第一季度财务报告未经审计。

? 本公司董事长李民吉、财务负责人王兴国，保证第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。


1 主要财务数据
1.1 主要会计数据和财务指标
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 1-3月比上年同期增减（％）
营业收入22,114-4.34
归属于上市公司股东的净利润5,8900.61
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的 净利润5,8630.77
基本每股收益（元）0.3719.35
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）0.3719.35
稀释每股收益（元）0.3719.35
加权平均净资产收益率（%）2.09提高 0.22个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 率（%）2.08提高 0.22个百分点
资产利润率（%）0.14下降 0.01个百分点


（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 3月 31日2023年 12月 31日本报告期末比上年度 期末增减（％）
总资产4,379,9524,254,7662.94
归属于上市公司股东的所有者 权益326,060318,5792.35
归属于上市公司普通股股东的 所有者权益286,067278,5862.69
归属于上市公司普通股股东的 每股净资产（元/股）17.9717.502.69
不良贷款率（%）1.661.670.01 下降 个百分点
拨备覆盖率（%）160.57160.06提高 0.51个百分点
贷款拨备率（%）2.672.67持平
项目2024年 1-3月2023年 1-3月2024年 1-3月 比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额26,70936,085-25.98
每股经营活动产生的现金流量 净额（元）1.682.27-25.99
净利差（%）1.621.97下降 0.35个百分点
净息差（%）1.621.95下降 0.33个百分点
成本收入比（%）30.0228.30提高 1.72个百分点
注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益（2023年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了发放优先股股息影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。

2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。

3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。

5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。



1.2 非经常性损益项目和金额
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

非经常性损益项目2024年 1-3月
资产处置损益-6
计入当期损益的政府补助8
其他营业外收支净额35
非经常性损益总额37
减：非经常性损益的所得税影响数10
非经常性损益净额27
减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）-
归属于公司普通股股东的非经常性损益27
注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益（2023年修订）》的要求确定和计算非经常性损益。


1.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
不适用。


1.4 本集团经营情况分析
2024年一季度，本集团坚持稳中求进工作总基调，完整准确全面贯彻新发展理念，加大服务实体经济力度，深化战略执行，加快结构调整，提升发展质效，全力推动高质量发展。

报告期内，本集团利润总额 79.29亿元，同比增加 0.64亿元，增长 0.81%；归属于上市公司股东的净利润 58.90亿元，同比增加 0.36亿元，增长 0.61%。

报告期末，本集团资产总额 43,799.52亿元，比上年末增加 1,251.86亿元，增长 2.94%；贷款总额 24,094.45亿元，比上年末增加 998.62亿元，增长 4.32%。

本集团负债总额 40,505.96 亿元，比上年末增加 1,175.92亿元，增长 2.99%；存款总额 21,975.35亿元，比上年末增加 675.90亿元，增长 3.17 %。

报告期末，本集团不良贷款率 1.66%，比上年末下降 0.01个百分点；拨备覆盖率 160.57%，比上年末提高 0.51个百分点；贷款拨备率 2.67%，与上年末持平。


2 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股情况表
（单位：股）

截至报告期末普通股股东总数（户）90,340　　　　　
前 10名股东持股情况　　　　　　
股东名称股东性质持股 比例 (%)持股总数持有有限售 条件 股份数量质押、标记或冻结的 股份数量　
　　　　　股份 状态数量
首钢集团有限公司国有法人21.683,449,730,597329,815,303无-
国网英大国际控股集团有限公司国有法人19.333,075,906,074-无-
中国人民财产保险股份有限公司国有法人16.112,563,255,062-无-
北京市基础设施投资有限公司国有法人10.861,728,201,901197,889,182无-
云南合和（集团）股份有限公司国有法人3.52560,851,200-无-
香港中央结算有限公司境外法人2.90462,321,510-无-
润华集团股份有限公司境内非国有法人1.72273,312,100-质押273,312,100
中国证券金融股份有限公司国有法人1.27201,454,805-无-
中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.03163,358,260-无-
博时基金－农业银行－博时中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
易方达基金－农业银行－易方达中 证金融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
大成基金－农业银行－大成中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
嘉实基金－农业银行－嘉实中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
广发基金－农业银行－广发中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
中欧基金－农业银行－中欧中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
华夏基金－农业银行－华夏中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
银华基金－农业银行－银华中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
南方基金－农业银行－南方中证金 融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-
工银瑞信基金－农业银行－工银瑞 信中证金融资产管理计划其他0.4876,801,200-无-





（单位：股）

前 10名无限售条件股东持股情况　　　
股东名称持有无限售条件 股份数量股份种类及数量　
　　种类数量
首钢集团有限公司3,119,915,294人民币普通股3,119,915,294
国网英大国际控股集团有限公司3,075,906,074人民币普通股3,075,906,074
中国人民财产保险股份有限公司2,563,255,062人民币普通股2,563,255,062
北京市基础设施投资有限公司1,530,312,719人民币普通股1,530,312,719
云南合和（集团）股份有限公司560,851,200人民币普通股560,851,200
香港中央结算有限公司462,321,510人民币普通股462,321,510
润华集团股份有限公司273,312,100人民币普通股273,312,100
中国证券金融股份有限公司201,454,805人民币普通股201,454,805
中央汇金资产管理有限责任公司163,358,260人民币普通股163,358,260
博时基金－农业银行－博时中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
易方达基金－农业银行－易方达中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
大成基金－农业银行－大成中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
嘉实基金－农业银行－嘉实中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
广发基金－农业银行－广发中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
中欧基金－农业银行－中欧中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
银华基金－农业银行－银华中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
南方基金－农业银行－南方中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信中证金融资产管理计划76,801,200人民币普通股76,801,200
上述股东关联关系或一致行动的说明本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于 《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。　　
前 10名股东及前 10名无限售股东参与融资融券及转融通业 务情况说明无　　
注：
1、本公司于 2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施投资有限公司非公开发行 2,564,537,330股 A股股票，上述股份于 2019年 1月 8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起 5年内不得转让。上述股份已于 2024年 1月 8日上市流通。

2、本公司于 2022年向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行527,704,485股 A股股票，上述股份于 2022年 10月 18日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自前述股票上市之日起 5年内不得转让。上述股份预计将于 2027年 10月 18日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。


3 银行业务数据
3.1资本充足率及杠杆率
2024年起，根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）及相关规定计算资本充足率，相关情况如下表。更多内容详见本公司网站（www.hxb.com.cn）披露的《华夏银行 2024年一季度第三支柱信息披露报告》。

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 3月 31日
资本充足率情况　
核心一级资本净额288,287
一级资本净额328,584
资本净额383,436
核心一级资本充足率（%）9.44
一级资本充足率（%）10.75
资本充足率（%）12.55
杠杆率情况　
调整后表内外资产余额5,041,549
杠杆率（%）6.52
注：
1、 往期数据按《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012年第 1号）计算，本表不再列示。

2、根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）规定的并表范围披露并表口径资本充足率。

3、以上指标与监管口径保持一致。


3.2流动性覆盖率
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 3月 31日
合格优质流动性资产523,363
未来 30天现金净流出量392,529
流动性覆盖率（%）133.33
注：以上为并表口径，根据《国家金融监督管理总局关于做好 2024年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（金发〔2023〕16号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令 2018年第 3号）计算。


3.3贷款资产质量情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

五级分类报告期末余额占比（%）余额比上年末增减（%）
正常类贷款2,303,44995.604.33
关注类贷款65,9702.744.33
次级类贷款17,2280.713.91
可疑类贷款11,9890.509.62
损失类贷款10,8090.45-1.63
合计2,409,445100.004.32

3.4 其他主要监管指标

主要指标（%）　2024年 3月 31日2023年 12月 31日
存贷款比例人民币92.0690.24
　外币折人民币64.6264.15
　本外币合计90.8789.24
流动性比例人民币66.1668.72
　外币折人民币161.56162.92
　本外币合计70.4272.83
单一最大客户贷款比例2.742.80　
最大十家客户贷款比例13.8414.12　
注：
1、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管计算非并表口径。

2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%。

最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%。

其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第4号）及相关规定计算。


3.5 其他与经营情况有关的重要信息
2024年 3月 15日，本公司在全国银行间债券市场发行“华夏银行股份有限公司 2024年金融债券（第一期）”，发行规模为人民币 300亿元，为 3年期固定利率债券，票面利率为 2.43%，起息日为 2024年 3月 19日，将于 2027年 3月19日到期。


附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表

董事长：李民吉
华夏银行股份有限公司董事会
2024年 4月 26日
合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年 3月 31日 单位：人民币百万元
项 目本集团本银行　　
　　　　　
　　　　　
　2024年 3月 31日2023年 12月 31日2024年 3月 31日2023年 12月 31日
资产　　　　
现金及存放中央银行款项174,493202,434174,253202,230
存放同业款项15,92317,75813,54517,015
拆出资金47,74850,31447,54852,322
衍生金融资产4,8263,8034,8263,803
买入返售金融资产47,63420,15746,58518,558
发放贷款和垫款2,353,7642,256,5962,243,9052,147,887
金融投资　　　　
交易性金融资产326,318316,586467,377456,597
债权投资986,830986,805745,882747,542
其他债权投资308,287295,408306,462293,442
其他权益工具投资6,4616,4896,0696,081
长期股权投资　　7,9907,990
固定资产59,74855,39518,24217,859
使用权资产5,7225,6775,5705,527
无形资产1,7831,7921,7261,734
递延所得税资产8,7229,4447,4658,186
其他资产31,69326,10813,6858,432
　　　　　
资产总计4,379,9524,254,7664,111,1303,995,205



合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年 3月 31日 单位：人民币百万元
项 目本集团本银行　　
　　　　　
　　　　　
　2024年 3月 31日2023年 12月 31日2024年 3月 31日2023年 12月 31日
负债　　　　
向中央银行借款160,241153,561160,241153,561
同业及其他金融机构存放款项701,254576,391701,645576,724
拆入资金202,608205,03654,56765,205
衍生金融负债4,7013,9004,7013,900
卖出回购金融资产款156,568202,82764,030109,720
吸收存款2,228,9902,165,8812,226,9192,164,092
应付职工薪酬8,1807,3487,8977,051
应交税费4,0673,4643,6553,159
租赁负债5,6635,6275,5075,471
应付债务凭证553,519592,643549,454588,533
预计负债1,4231,4371,3991,426
其他负债23,38214,88916,7208,805
　　　　　
负债合计4,050,5963,933,0043,796,7353,687,647
　　　　　
股东权益　　　　
股本15,91515,91515,91515,915
其他权益工具39,99339,99339,99339,993
其中：优先股　　　　
永续债39,99339,99339,99339,993
资本公积60,73760,73760,73760,737
其他综合收益789(803)784(808)
盈余公积24,11924,11924,11924,119
一般风险准备48,79548,77946,32446,324
未分配利润135,712129,839126,523121,278
归属于母公司股东权益合计326,060318,579314,395307,558
少数股东权益3,2963,183　　
　　　　　
股东权益合计329,356321,762314,395307,558
　　　　　
负债及股东权益总计4,379,9524,254,7664,111,1303,995,205
法定代表人： 行长： 财务负责人：

合并及银行利润表 （未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年 3月 31日 单位：人民币百万元
项 目本集团本银行　　
　　　　　
　　　　　
　2024年 1-3月2023年 1-3月2024年 1-3月2023年 1-3月
一、营业收入22,11423,11720,56121,753
利息净收入15,96017,60614,25216,666
利息收入38,26037,60135,47435,917
利息支出(22,300)(19,995)(21,222)(19,251)
手续费及佣金净收入1,4942,0201,3481,886
手续费及佣金收入2,7773,1002,6222,961
手续费及佣金支出(1,283)(1,080)(1,274)(1,075)
投资收益2,4831,6982,4721,688
其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益30　30　
公允价值变动收益1,5201,4282,7691,425
汇兑收益/(损失)(289)73(289)73
其他业务收入9502751315
资产处置损益(6)(1)(6)(1)
其他收益21821
二、营业支出(14,226)(15,285)(13,675)(14,804)
税金及附加(251)(271)(237)(262)
业务及管理费(6,639)(6,541)(6,522)(6,411)
信用减值损失(6,779)(8,223)(6,909)(7,930)
其他资产减值损失28(248)(1)(199)
其他业务成本(585)(2)(6)(2)
三、营业利润7,8887,8326,8866,949
加：营业外收入54535336
减：营业外支出(13)(20)(13)(20)
四、利润总额7,9297,8656,9266,965
减：所得税费用(1,923)(1,898)(1,680)(1,740)
五、净利润6,0065,9675,2465,225
（一）按经营持续性分类　　　　
1 、持续经营净利润6,0065,9675,2465,225
2 、终止经营净利润　　　　
（二）按所有权归属分类　　　　
1、归属于母公司股东的净利润5,8905,8545,2465,225
2、少数股东损益116113　　


六、其他综合收益税后净额1,5882351,591235
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额1,5912351,591235
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益(29)(33)(19)(33)
1、其他权益工具投资公允价值变动(29)(33)(19)(33)
(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益1,6202681,610268
1、以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动1,6122491,602249
2、以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产投资信用损失准备819819
3、外币报表折算差额　　　　
归属于少数股东的其他综合收益税后净额(3)　　　
七、综合收益总额7,5946,2026,8375,460
归属于母公司股东的综合收益总额7,4816,0896,8375,460
归属于少数股东的综合收益总额113113　　
八、每股收益　　　　
基本每股收益-人民币元0.370.31　　
法定代表人： 行长： 财务负责人： （未完）
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