[一季报]新华保险(601336):新华保险2024年第一季度报告
新华人寿保险股份有限公司 2024年第一季度报告 新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： ? 新华人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本公司董事长杨玉成先生，总裁张泓先生，总精算师、临时财务负责人龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 本公司 2024年第一季度报告所载财务资料未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元
1. 本报告期指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。 2. pt为百分点，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元
1. “-”为少于人民币 50万元。 2. 本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，持有或处置金融资产及金融负债而产生的公允价值变动损益和投资收益均属于本公司的经常性损益。 （三）偿付能力状况 新华人寿保险股份有限公司根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率。中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到监管规定的水平。 单位：人民币百万元
1．核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本╱最低资本。 二、股东信息 单位：股
1. 截至报告期末，本公司全部 A股和全部 H股股份均为无限售条件股份。 2. HKSCC Nominees Limited（香港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况，因此 HKSCC Nominees Limited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 3. 截至 2024年 3月 31日，华宝投资有限公司持有本公司 H股股份 60,503,300股 ，登记在 HKSCC Nominees Limited名下，为避免重复计算，HKSCC Nominees Limited持股数量已经减去华宝投资有限公司的持股数量。 4. 香港中央结算有限公司为沪股通股票的名义持有人。 三、季度经营分析 （一）保险业务 公司一季度业务策略聚焦价值成长、优化业务结构。2024年一季度，公司实现原保险保费收入 571.93亿元（人民币，下同），其中十年期及以上期交保费收入同比增长 83.9%，续期保费同比增长 2.7%。一季度，公司退保率为 0.5%，与上年同期相比下降 0.1个百分点。业务结构的优化及业务品质的改善促进公司新业务价值大幅增长。 单位：人民币百万元 截至 3月 31日止 3个月 2024年 2023年 增减变动 (1) 原保险保费收入 57,193 64,772 -11.7% 长期险首年保费 19,839 -45.0% 10,910 期交 8,961 9,351 -4.2% 十年期及以上期交保费 993 540 83.9% 趸交 1,949 10,488 -81.4% 续期保费 43,422 2.7% 44,601 短期险保费 1,682 1,511 11.3% 趸交 1,949 10,488 -81.4% 续期保费 43,422 2.7% 44,601 短期险保费 1,682 1,511 11.3% 截至 3月 31日止 3个月 2024年 2023年 增减变动 个险渠道 长期险首年保费 5,191 4,298 20.8% 期交 5,093 4,139 23.0% 趸交 98 159 -38.4% 36,386 -5.7% 续期保费 34,295 短期险保费 335 400 -16.3% 个险渠道保费收入合计 41,084 -3.1% 39,821 银保渠道 长期险首年保费 5,615 15,485 -63.7% 期交 3,816 5,189 -26.5% 趸交 10,296 -82.5% 1,799 续期保费 10,257 7,003 46.5% 短期险保费 3 4 -25.0% 银保渠道保费收入合计 15,875 22,492 -29.4% 团体保险 长期险首年保费 104 56 85.7% 续期保费 49 33 48.5% 短期险保费 1,344 1,107 21.4% 团体保险保费收入合计 1,497 1,196 25.2% 原保险保费收入 57,193 64,772 -11.7% （二）资产管理业务 截至 2024年 3月末，公司投资资产为 13,666.69亿元。2024年一季度，公(1) (2) 司年化总投资收益率 为 4.6%；年化综合投资收益率 为 6.7%，上年同期为 5.7%。 注： 1. 总投资收益率=（总投资收益-卖出回购利息支出）╱（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）。 2. 综合投资收益率=（总投资收益+计入其他综合收益的其他债权投资与其他权益工具投资公允价值变动净额-卖出回购利息支出）╱（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）。 四、季度财务报表 见附录。 特此公告。 新华人寿保险股份有限公司董事会 2024年 4月 29日 附录 1. 新华人寿保险股份有限公司 2024年 3月 31日合并及公司资产负债表（未经审计） 单位：人民币百万元 2024年 2023年 2024年 2023年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 资产 货币资金 25,373 21,808 23,407 19,614 衍生金融资产 1 2 - 2 买入返售金融资产 5,265 4,328 1,056 635 其他应收款 4,008 13,529 3,345 12,974 定期存款 255,237 255,984 250,355 250,043 金融投资： 交易性金融资产 423,426 380,239 397,955 356,144 债权投资 313,148 301,009 309,984 298,240 其他债权投资 331,489 347,262 338,032 354,536 其他权益工具投资 8,102 5,370 8,084 5,352 分出再保险合同资产 9,877 9,802 9,877 9,802 长期股权投资 10,085 5,174 46,333 41,827 存出资本保证金 1,784 754 1,799 760 投资性房地产 9,255 9,383 8,942 9,064 固定资产 16,018 15,979 11,243 11,160 在建工程 2,286 2,039 1,403 1,365 使用权资产 809 881 812 865 无形资产 4,063 2,197 3,981 2,130 递延所得税资产 15,931 10,709 15,560 10,305 其他资产 881 836 601 534 资产总计 1,429,598 1,403,257 1,417,714 1,391,875 1.新华人寿保险股份有限公司 2024年 3月 31日合并及公司资产负债表（未经审计）（续） 2024年 2023年 2024年 2023年 负债及股东权益 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 负债 交易性金融负债 3,236 3,592 - - 卖出回购金融资产款 75,700 106,987 73,479 104,276 预收保费 262 274 264 274 应付手续费及佣金 1,571 1,549 1,829 1,806 应付职工薪酬 4,229 3,915 3,646 3,363 应交税费 127 125 75 76 其他应付款 7,254 12,217 6,874 12,049 保险合同负债 1,219,926 1,146,497 1,218,430 1,145,668 应付债券 20,262 20,262 20,429 20,429 租赁负债 711 760 702 743 递延收益 6 470 6 6 递延所得税负债 81 56 - - 其他负债 1,780 1,439 904 1,023 负债合计 1,335,570 1,298,165 1,326,615 1,289,289 股东权益 股本 3,120 3,120 3,120 3,120 资本公积 23,975 23,979 23,973 23,977 其他综合收益 (51,093) (50,941) (67,096) (67,013) 盈余公积 21,721 21,721 21,721 21,721 一般风险准备 15,217 15,216 15,182 15,182 未分配利润 97,065 92,124 94,116 89,527 归属于母公司股东的股东权益合计 105,067 102,586 94,002 91,099 少数股东权益 26 25 / / 股东权益合计 94,028 105,092 91,099 102,586 负债及股东权益总计 1,429,598 1,403,257 1,417,714 1,391,875 董事长、法定代表人：杨玉成 总裁：张泓 精算负责人、临时财务负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 2.新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 3月 31日止 3个月期间合并及公司利润表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 合并 合并 公司 公司 一、营业收入 26,479 29,005 26,170 28,149 保险服务收入 11,742 13,558 11,742 13,558 利息收入 7,784 7,546 8,182 7,841 投资收益 (1,719) (1,755) (1,339) (1,834) (16) (77) (16) (77)公允价值变动损益 8,018 9,157 7,802 8,750 汇兑收益 9 29 9 28 其他收益 24 11 30 15 其他业务收入 217 208 100 90 二、营业支出 (21,326) (20,957) (21,468) (20,886) 保险服务费用 (7,826) (8,928) (8,010) (9,104) 分出保费的分摊 (506) (517) (506) (517) 减：摊回保险服务费用 372 372 441 441 承保财务损失 (12,008) (10,767) (12,143) (10,767) 减：分出再保险财务收益 64 67 64 67 利息支出 (798) (369) (792) (366) 税金及附加 (24) (24) (13) (12) 业务及管理费 (732) (503) (606) (408) 信用减值损失 (24) 29 (22) (3) 其他业务成本 (39) (88) (79) (53) 三、营业利润 5,153 8,048 4,702 7,263 加：营业外收入 1 10 1 10 减：营业外支出 (12) (13) (12) (13) 四、利润总额 8,045 7,260 5,142 4,691 减：所得税费用 (199) (1,127) (102) (929) 五、净利润 4,943 6,918 4,589 6,331 （一）按经营持续性分类 持续经营净利润 4,943 6,918 4,589 6,331 （二）按所有权归属分类 归属于母公司股东的净利润 4,942 6,917 少数股东损益 1 1 2.新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 3月 31日止 3个月期间合并及公司利润表（未经审计）（续） 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 合并 合并 公司 公司 六、其他综合收益的税后净额 (16,003) 375 (16,072) 520 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (16,003) 375 (16,072) 520 （一） 不能重分类进损益的其他综合收益 337 337 77 77 其他权益工具投资公允价值变动 81 340 81 340 不能转损益的保险合同金融变动 (4) (3) (4) (3) （二） 将重分类进损益的其他综合收益 (16,080) 38 (16,149) 183 其他债权投资公允价值变动 4,877 485 4,687 621 其他债权投资信用损失准备 1 1 - (1) 可转损益的保险合同金融变动 (21,088) (460) (20,977) (460) 可转损益的分出再保险合同金融变动 196 (74) 196 (74) 权益法下可转损益的其他综合收益 (54) 95 (54) 95 外币财务报表折算差额 (11) (9) - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - / - / 七、综合收益总额 (11,060) 7,293 (11,483) 6,851 归属于母公司股东的综合收益总额 (11,061) 7,292 归属于少数股东的综合收益总额 1 1 八、每股收益 基本每股收益 人民币 1.58元 人民币 2.22元 稀释每股收益 人民币 1.58元 人民币 2.22元 董事长、法定代表人：杨玉成 总裁：张泓 精算负责人、临时财务负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 3月 31日止 3个月期间合并及公司现金流量表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 合并 合并 公司 公司 一、经营活动产生的现金流量 收到签发保险合同保费取得的现金 60,623 69,062 59,961 69,060 收到分出再保险合同的现金净额 185 606 185 606 收到保单质押贷款现金净额 374 - 374 - 收到其他与经营活动有关的现金 485 292 531 216 经营活动现金流入小计 61,713 70,153 60,736 69,958 支付签发保险合同赔款的现金 (24,731) (24,721) (18,439) (18,435) 支付保单质押贷款现金净额 - (282) - (282) 支付手续费及佣金的现金 (3,381) (3,381) (2,683) (2,666) 支付给职工及为职工支付的现金 (1,746) (2,532) (1,655) (2,230) 支付的各项税费 (230) (302) (144) (214) 支付其他与经营活动有关的现金 (692) (630) (957) (824) 经营活动现金流出小计 (31,920) (31,458) (24,055) (23,724) 经营活动产生的现金流量净额 38,233 38,500 37,658 37,012 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 131,000 137,597 126,200 132,281 取得投资收益和利息收入收到的现金 9,828 8,464 6,325 6,028 收到买入返售金融资产的现金净额 3,605 1,888 2,487 1,590 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 - - 17 17 收回的现金 处置子公司及结构化主体产生的现金净额 4,116 922 10 - 投资活动现金流入小计 145,063 150,235 134,742 142,335 投资支付的现金 (136,285) (203,821) (132,904) (192,116) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 (423) (463) (213) (463) 支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 (95) (251) (93) (231) 投资活动现金流出小计 (204,379) (192,830) (136,801) (133,348) 投资活动产生的现金流量净额 8,262 (54,144) 1,394 (50,495) 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至 2024年 3月 31日止 3个月期间合并及公司现金流量表（未经审计）（续） 截至 2024年 截至 2023年 截至 2024年 截至 2023年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 合并 合并 公司 公司 三、筹资活动产生的现金流量 吸收结构化主体少数股东投资收到的现金 805 10,150 - - 收到卖出回购金融资产款的现金净额 - 12,629 - 12,470 发行资产支持计划收到的现金 - 3,680 - 4,000 筹资活动现金流入小计 805 26,459 - 16,470 偿还结构化主体少数股东投资所支付的现金 (8,365) (6,912) - - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (163) (147) (220) (68) 其中:结构化主体分配给少数股 (145) (79) - - 东股利、利润的现金 支付卖出回购金融资产款的现金净额 (30,885) - (30,384) - 偿还租赁负债本金和利息所支付的现金 (151) (117) (96) (125) 偿还资产支持计划支付的现金 (3,680) (13) (4,000) - 筹资活动现金流出小计 (43,244) (7,189) (34,700) (193) 筹资活动产生的现金流量净额 (42,439) 19,270 (34,700) 16,277 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 21 24 86 87 五、现金及现金等价物净增加额 3,567 3,380 3,793 4,306 加：年初现金及现金等价物余额 21,788 17,586 19,614 15,026 六、期末现金及现金等价物余额 25,355 20,966 23,407 19,332 董事长、法定代表人：杨玉成 总裁：张泓 精算负责人、临时财务负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 中财网
 |