[一季报]张家港行(002839):2024年一季度报告

 时间：2024年04月30日 23:01:40 中财网

原标题:张家港行:2024年一季度报告

证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2024-010 转债代码：128048 转债简称：张行转债


江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2024年第一季度报告


重要内容提示：
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司于2024年4月26日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第五次会议，应出席董事11名，实到董事11名，以现场表决的方式审议通过了关于《2024年第一季度报告》的议案。

3、公司董事长孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

4、公司本季度财务报告未经审计。

一、 主要会计数据和财务指标
1、主要会计数据
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 √否
单位：人民币元

项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减
总资产216,459,855,740.61207,126,798,437.954.51%
归属于上市公司股东的净资产17,578,637,575.1317,036,000,729.373.19%
项目本报告期上年同期本报告期末比上年同期增减
营业收入1,282,147,542.381,191,741,959.207.59%
归属于上市公司股东的净利润544,849,690.84508,825,194.607.08%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润535,951,141.74505,578,448.826.01%
经营活动产生的现金流量净额1,739,892,974.193,410,709,114.98-48.99%
基本每股收益（元/股）0.250.238.70%
稀释每股收益（元/股）0.210.205.00%
加权平均净资产收益率3.15%3.21%下降 0.06个百分点

截止披露前一交易日的公司总股本：

截止披露前一交易日的公司总股本（股）2,169,655,075

用最新股本计算的全面摊薄每股收益：

支付的优先股股利（元）0.00
支付的永续债利息（元）0.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）0.2511
注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。

2、非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：人民币元

项目年初至报告期期末 金额说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）13,702.00处置固定资产等收益
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家 政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）12,531,721.85央行信贷支持工具补贴等
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应 享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益--
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-368,176.93-
减：所得税影响额3,269,311.73-
少数股东权益影响额（税后）9,386.09-
合计8,898,549.10--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用 √不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。

□适用 √不适用
公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
√适用 □不适用

项目2024年 3月 31日2023年 12月 31日比上年度期 末增减主要原因
买入返售金融资产5,722,387,945.350.00-报告期末头寸盈余，开展买入返售业 务。
交易性金融资产16,198,552,247.269,469,524,058.2871.06%根据市场行情及头寸，适时增加开展 货币基金投资。
其他债权投资20,434,467,050.3334,127,675,277.70-40.12%根据市场判断，逐步调整三大账户规 模，增加交易账户和债权投资账户资 产，适度卖出其他债权投资中的债券 以实现收益。
在建工程9,709,953.896,767,552.0343.48%在建工程较去年同期增加主要为新投 入的系统开发工程所致。
同业及其他金融机 构存放款项300,268,922.39856,876,545.15-64.96%期末活期同业存放结算资金减少。
拆入资金1,300,933,279.052,262,523,733.29-42.50%政策性转贷款资金减少。
交易性金融负债581,607,920.96161,559,924.14260.00%增加了策略交易，债券借贷规模有所 增加。
其他负债308,782,297.95156,216,495.4497.66%其他应付款项增加所致。


项目2024年 1-3月2023年 1-3月比上年同期 增减主要原因
手续费及佣金净收入17,554,489.8549,148,120.62-64.28%主要原因系代理业务手续费收入较同 期减少所致。
投资收益308,892,041.16102,398,431.19201.66%根据市场研判，卖出债券实现收益使 得买卖价差增加。
其他收益12,531,721.857,554,435.0865.89%政府补贴增加所致。
其他业务收入187,347.61547,347.61-65.77%主要原因系房租收入减少所致。
其他资产减值损失0.001,941,650.79-100.00%主要为去年同期对抵债资产提取了减 值损失。
营业外收入1,940,230.97926,286.37109.46%主要原因系其他营业外收入增加所 致。
少数股东损益302,644.783,672,913.83-91.76%主要原因为子公司净利润较去年同期 有所减少所致。
经营活动产生的现金 流量净额1,739,892,974.193,410,709,114.98-48.99%主要原因系本期经营活动现金流入增 加额小于现金流出增加额所致。
4、补充披露监管指标

监管指标　监管标准2024年 3月 31日2023年 12月 31日2022年 12月 31日
资本状况资本充足率（%）≥10.512.4613.0413.13
　一级资本充足率（%）≥8.510.6611.1710.86
　核心一级资本充足率（%）≥7.59.379.769.36
流动性% 流动性比例（本外币）（ ）≥2574.7181.8372.47
信用风险不良贷款率（%）≤50.930.940.89
　存贷款比例（本外币）（%）-79.3281.1982.41
　单一客户贷款比例（%）≤102.572.152.45
　最大十家客户贷款比例（%）≤5020.3416.3315.4
　单一最大集团客户授信比例（%）≤155.684.453.91
贷款迁徙率% 正常类贷款迁徙率（ ）不适用0.691.951.3
　关注类贷款迁徙率（%）不适用18.2422.4720.13
　次级类贷款迁徙率（%）不适用43.0737.4145.16
　可疑类贷款迁徙率（%）不适用29.2134.1828.5
拨备情况拨备覆盖率（%）≥150413.11424.23521.09
　贷款拨备比（%）不适用3.863.984.63
盈利能力成本收入比（%）≤4530.5336.932.61
　总资产收益率（%）不适用1.030.910.96
　净利差（%）不适用1.541.741.99
　净息差（%）不适用1.751.992.25
5、资本充足率与杠杆率情况分析
资本充足率
单位：人民币万元

项目2024年 3月 31日　2023年 12月 31日　
　并表非并表并表非并表
核心一级资本净额1,453,161.181,410,488.581,389,721.991,353,798.87
一级资本净额1,653,075.461,610,402.861,589,636.271,553,713.15
二级资本净额279,345.97275,152.01267,549.34262,279.36
总资本净额1,932,421.431,885,554.871,857,185.611,815,992.51
风险加权资产合计15,507,275.2615,246,830.1014,237,397.7413,988,809.36
核心一级资本充足率（%）9.379.259.769.68
一级资本充足率（%）10.6610.5611.1711.11
资本充足率（%）12.4612.3713.0412.98
注：1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。期初数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

2、2024 年第一季度第三支柱资本信息披露请查阅公司官网投资者关系栏目。


杠杆率
单位：人民币万元

项目2024年 3月 31日2023年 12月 31日2023年 9月 30日2023年 6月 30日
一级资本净额1,653,075.461,589,636.271,543,665.091518,193.52
调整后表内外资产余额26,147,829.2425,112,899.0923,989,844.2724,164,771.33
杠杆率（%）6.326.336.436.28

6、吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币元

规模指标2024年 3月 31日2023年 12月 31日本报告期末比 上年末增减
总资产216,459,855,740.61207,126,798,437.954.51%
客户贷款及垫款本金133,766,730,341.67127,099,527,907.655.25%
-个人贷款及垫款49,852,692,158.2051,163,100,660.13-2.56%
-公司贷款及垫款67,348,345,266.7463,386,225,822.056.25%
-票据贴现16,565,692,916.7312,550,201,425.4732.00%
总负债198,705,899,130.08189,915,781,319.074.63%
吸收存款本金168,645,113,047.01156,551,077,297.747.73%
-个人存款101,356,034,931.1393,161,430,783.918.80%
-公司存款67,289,078,115.8863,389,646,513.836.15%
股东权益17,753,956,610.5317,211,017,118.883.15%
其中：归属于上市公司股东的权益17,578,637,575.1317,036,000,729.373.19%
股本2,169,650,455.002,169,650,225.000.00%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.186.933.61%
7、贷款五级分类情况
单位：人民币万元

项目2024年 3月 31日　2023年 12月 31日　期间变动　
　贷款和垫款金额占比（%）贷款和垫款金额占比（%）数额增减占比（%）
非不良贷款小计13,251,822.8899.0712,590,678.0999.06661,144.790.01
正常13,042,878.6197.5112,388,290.2897.47654,588.330.04
关注208,944.271.56202,387.811.596,556.46-0.03
不良贷款小计124,850.150.93119,274.700.945,575.45-0.01
次级53,610.440.470,723.540.56-17,113.10-0.16
可疑48,334.600.3628,711.760.2219,622.840.14
损失22,905.110.1719,839.400.163,065.710.01
客户贷款合计13,376,673.0310012,709,952.79100666,720.24-
二、股东信息
1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数（户）56,643报告期末表决权恢复的优先 股股东总数（如有）不适用　　　
前 10名股东持股情况　　　　　　
股东名称股东性质持股比例持股数量持有有限售条 件的股份数量质押、标记或冻结情况　
　　　　　股份状态数量
江苏沙钢集团有限公司境内非国有法人8.18%177,394,392---
张家港市国有资本投资集团有 限公司国有法人7.75%168,103,687---
苏州洲悦酒店有限公司国有法人7.58%164,355,208---
香港中央结算有限公司境外法人3.76%81,560,526---
张家港市锦丰镇资产经营公司境内非国有法人2.66%57,745,224---
江苏联峰实业有限公司境内非国有法人1.98%43,035,703---
张家港市杨舍镇资产经营公司境内非国有法人1.66%36,000,000-质押36,000,000.00
华芳集团有限公司境内非国有法人1.44%31,220,670---
华芳夏津纺织有限公司境内非国有法人1.38%30,000,000---
张家港市市属工业公有资产经 营有限公司国有法人1.03%22,296,000---
前 10名无限售条件股东持股情况　　　　　　
股东名称持有无限售条件股份数量股份种类　　　　
　　股份种类数量　　　
江苏沙钢集团有限公司177,394,392人民币普通股177,394,392　　　
张家港市国有资本投资集团有限公司168,103,687人民币普通股168,103,687　　　

苏州洲悦酒店有限公司164,355,208人民币普通股164,355,208
香港中央结算有限公司81,560,526人民币普通股81,560,526
张家港市锦丰镇资产经营公司57,745,224人民币普通股57,745,224
江苏联峰实业有限公司43,035,703人民币普通股43,035,703
张家港市杨舍镇资产经营公司36,000,000人民币普通股36,000,000
华芳集团有限公司31,220,670人民币普通股31,220,670
华芳夏津纺织有限公司30,000,000人民币普通股30,000,000
张家港市市属工业公有资产经营有限公司22,296,000人民币普通股22,296,000
上述股东关联关系或一致行动的说明华芳夏津纺织有限公司的控股股东为华芳集团有限公司。　　
前 10名股东参与融资融券业务情况说明（如 有）不适用　　
2、公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
1、报告期内经营情况
报告期内，本行积极贯彻国家政策和监管要求，坚持“稳中求进”总方针，坚守“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”的市场定位，紧紧围绕“11183”新三年发展规划目标，以“扩面、控险、大走访”为工作主线，普惠深耕区域经济，推动各项经营业务稳健良好发展。

深耕区域回归本源，业务规模稳步增长。至报告期末，本行资产总额 2,164.60亿元，较年初增长 93.33亿元，增幅 4.51%；存款余额 1,686.45亿元，较年初增长 120.94亿元，增幅 7.73%；总贷款余额 1,337.67亿元，较年初增长 66.67亿元，增幅 5.25%，主营规模再上新台阶。

坚定战略持续发力，经营质效保持稳健。报告期内，本行实现营业收入 12.82亿元，同比增长 7.59%；实现投资收益 3.09亿元，同比增长 201.66%；实现归属于上市公司股东的净利润 5.45亿元，同比增长 7.08%，降本增效理念深入人心、精细化管理能力稳步提升。

风险管理稳健审慎，资产质量持续优化。报告期末，本行不良贷款率为 0.93%，较年初下降 0.01个百分点；拨备覆盖率 413.11%，维持稳健良好水平。

2、所持金融债券情况
截至 2024年 3月 31日，公司所持金融债券情况：
单位：人民币元
债券名称票面金额利率（%）到期日期
债券1140,000,0002.842026-05-26
2 债券120,000,0002.632034-01-08
债券3100,000,0002.442027-03-19
债券470,000,0002.822033-05-22
债券550,000,0002.952025-12-14
债券620,000,0002.882026-11-10
7 债券10,000,0002.82025-10-27
债券810,000,0002.692033-09-11
3、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□适用 √不适用
四、季度财务报表
（一）财务报表
1、合并资产负债表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2024年 3月 31日
单位：人民币元

项目2024年 03月 31日2023年 12月 31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项8,985,255,160.8710,143,607,596.28
存放同业款项2,188,836,302.102,873,507,478.07
衍生金融资产450,902,716.76385,370,496.54
买入返售金融资产5,722,387,945.350.00
发放贷款和垫款128,827,553,317.17122,255,577,281.90
金融投资：　　
交易性金融资产16,198,552,247.269,469,524,058.28
债权投资28,161,002,255.0822,466,893,119.46
其他债权投资20,434,467,050.3334,127,675,277.70
其他权益工具投资328,684,965.69328,684,965.69
长期股权投资1,766,741,231.631,736,141,231.64
固定资产966,168,401.72991,871,455.95
在建工程9,709,953.896,767,552.03
使用权资产72,546,159.6373,651,233.55
无形资产118,418,154.28129,603,004.31
递延所得税资产1,883,373,362.891,847,514,160.33
其他资产345,256,515.96290,409,526.22
资产总计216,459,855,740.61207,126,798,437.95
负债：　　
向中央银行借款4,745,340,165.224,744,700,305.09
同业及其他金融机构存放款项300,268,922.39856,876,545.15
拆入资金1,300,933,279.052,262,523,733.29
交易性金融负债581,607,920.96161,559,924.14
卖出回购金融资产款8,578,200,564.0110,491,565,082.32
衍生金融负债450,470,096.54377,324,949.98
吸收存款172,497,180,046.41160,923,024,791.99
应付职工薪酬485,912,744.67510,415,081.52
租赁负债68,317,784.1070,912,964.20
应交税费99,472,747.0986,978,876.60
预计负债161,447,416.19141,053,942.61
应付债券9,127,965,145.509,132,628,626.74
其他负债308,782,297.95156,216,495.44
负债合计198,705,899,130.08189,915,781,319.07
所有者权益：　　
股本2,169,650,455.002,169,650,225.00
其他权益工具2,448,945,806.822,448,945,986.96
资本公积495,033,797.44495,032,985.69
其他综合收益438,778,433.31440,992,140.00
盈余公积4,912,984,287.524,912,984,287.52
一般风险准备2,780,052,241.482,780,052,241.48
未分配利润4,333,192,553.563,788,342,862.72
归属于母公司所有者权益合计17,578,637,575.1317,036,000,729.37
少数股东权益175,319,035.40175,016,389.51
所有者权益（或股东权益）合计17,753,956,610.5317,211,017,118.88
负债和所有者权益（或股东权益）总计216,459,855,740.61207,126,798,437.95
法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：朱宇峰 2、合并利润表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元

项目本期发生额上期发生额
一、营业收入1,282,147,542.381,191,741,959.20
利息净收入907,866,756.62991,001,510.99
利息收入1,958,040,791.362,025,396,488.83
利息支出1,050,174,034.741,034,394,977.84
手续费及佣金净收入17,554,489.8549,148,120.62
手续费及佣金收入71,444,273.75112,380,511.63
手续费及佣金支出53,889,783.9063,232,391.01
投资收益（损失以 号填列） “-”308,892,041.16102,398,431.19
其中：对联营企业和合营企业的投资收益30,600,000.0036,560,000.00
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益12,449,975.38-
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）25,775,689.0932,064,572.88
汇兑收益（损失以“-”号填列）9,325,794.209,015,317.83
其他业务收入187,347.61547,347.61
资产处置收益13,702.0012,223.00
其他收益12,531,721.857,554,435.08
二、营业支出663,133,257.01618,216,109.83
税金及附加9,153,090.539,504,892.50
业务及管理费391,461,121.08371,322,464.84
信用减值损失262,519,045.40235,447,101.70
其他资产减值损失-1,941,650.79
三、营业利润（损失以“-”号填列）619,014,285.37573,525,849.37
加：营业外收入1,940,230.97926,286.37
减：营业外支出2,308,407.903,150,210.58
四、利润总额（损失以“-”号填列）618,646,108.44571,301,925.16
减：所得税费用73,493,772.8258,803,816.73
五、净利润（损失以“-”号填列）545,152,335.62512,498,108.43
（一）按照经营持续性分类　　
1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）545,152,335.62512,498,108.43
2、终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）　　
（二）按所有权归属分类　　
1、归属于母公司所有者的净利润544,849,690.84508,825,194.60
2、少数股东损益302,644.783,672,913.83
六、其他综合收益的税后净额-2,213,706.69109,058,637.90
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额-2,213,706.69109,058,637.90
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--
1.重新计量设定受益计划变动额--
2.权益法下不能转损益的其他综合收益--
3.其他权益工具投资公允价值变动--
4.企业自身信用风险公允价值变动--
（二）将重分类进损益的其他综合收益-2,213,706.69109,058,637.90
1.权益法下可转损益的其他综合收益--
2.其他债权投资公允价值变动16,671,281.1987,756,274.81
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额　　
4.其他债权投资信用损失准备-19,161,125.8639,415,254.57
5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷 款和垫款信用减值准备276,137.98-18,112,891.48
6.现金流量套期准备--
7.外币财务报表折算差额--
七、综合收益总额542,938,628.93621,556,746.33
归属于母公司所有者的综合收益总额542,635,984.15617,883,832.50
归属于少数股东的综合收益总额302,644.783,672,913.83
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益0.250.23
（二）稀释每股收益0.210.20
法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：朱宇峰 3、 合并现金流量表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元

项目本期发生额上期发生额
一、经营活动产生的现金流量　　
客户存款和同业存放款项净增加额16,649,249,553.809,327,414,676.22
向中央银行借款净增加额--
存放中央银行和同业款项净减少额751,577,340.07133,138,630.37
买入返售金融资产净减少额--
卖出回购金融资产款净增加额--
拆入资金净增加额--
收取利息、手续费及佣金的现金1,661,840,721.021,719,275,939.31
收到其他与经营活动有关的现金20,207,510.2310,719,161.55
现金流入小计19,082,875,125.1211,190,548,407.45
客户贷款及垫款净增加额6,819,521,650.743,912,075,350.61
卖出回购证券款净减少额1,910,834,710.09597,196,606.27
拆出资金净增加额--
买入返售金融资产净增加额5,775,152,000.00-
向中央银行借款净减少额-72,996,275.18
客户存款和同业存放款项净减少额--
存放中央银行和同业款项净增加额--
向其他金融机构拆入资金净减少额960,375,500.001,250,000,000.00
为交易目的而持有的金融资产净增加额　　
支付利息、手续费及佣金的现金1,510,865,656.991,188,893,757.75
支付给职工及为职工支付的现金279,137,708.38431,295,884.56
支付的各项税费144,327,058.18206,704,583.44
支付其他与经营活动有关的现金-57,232,133.45120,676,834.66
现金流出小计17,342,982,150.937,779,839,292.47
经营活动产生的现金流量净额1,739,892,974.193,410,709,114.98
二、投资活动产生的现金流量　　
收回投资所收到的现金65,128,276,881.58125,485,433,317.45
取得投资收益所收到的现金630,683,305.45526,777,159.12
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现 金净额5,032,574.93856,396.18
收到其他与投资活动有关的现金　　
现金流入小计65,763,992,761.96126,013,066,872.75
投资支付的现金63,767,193,184.80128,627,437,020.23
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的 现金3,834,430.3436,598,532.79
取得子公司及其他营业单位取得的现金净额--
现金流出小计63,771,027,615.14128,664,035,553.02
投资活动产生的现金流量净额1,992,965,146.82-2,650,968,680.27
三、筹资活动产生的现金流量　　
吸收投资收到的现金420,723,974.78-
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金--
发行债券收到的现金493,960,946.84-
现金流入小计914,684,921.62-
偿还债务支付的现金5,311,116,668.431,276,886,037.70
分配股利、利润或偿付利息支付的现金413,106,435.3525,612,764.94
其中：子公司支付少数股东股利和利润-　
支付的其他与筹资活动有关的现金10,185,981.683,729,291.21
现金流出小计5,734,409,085.461,306,228,093.85
筹资活动产生的现金流量净额-4,819,724,163.84-1,306,228,093.85
四、汇率变动对现金流量净额-10,542,480.97-4,589,484.09
五、现金及现金等价物净增加额-1,097,408,523.80-551,077,143.23
加：期初现金及现金等价物余额5,122,106,289.004,744,424,446.76
六、期末现金及现金等价物余额4,024,697,765.204,193,347,303.53
法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：朱宇峰 （二）2024 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 □适用 √不适用 （未完）
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