泰信添安增利九个月持有期债券A : 泰信添安增利九个月持有期债券型证券投资基金(泰信添安增利九个月持有期债券A份额)基金产品资料概要
泰信添安增利九个月持有期债券型证券投资基金 (泰信添安增利九个月持有期债券A份额) 基金产品资料概要 编制日期:2024年5月17日 送出日期:2024年5月22日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况
(一)投资目标与投资策略
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 本基金尚未成立,暂无相关图表。 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图本基金尚未成立,暂无相关图表。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
认购/申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除:
四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。 1、本基金特有的风险 (1)本基金为债券型证券投资基金,对债券的投资比例不低于基金资产的80%。债券受宏观经济周期及通胀率等影响较大,因而本基金受商业周期景气循环风险较大。本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外,还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用质量变化造成的信用风险。因此,本基金需要承担由于债券市场所带来的风险。本基金为二级债基,投资于股票、可转换债券(含可分离交易可转债)和可交换债券比例合计不超过基金资产的20%,在通常情况下本基金的预期风险水平高于纯债基金。 本基金可参与股票市场投资,具有相关市场的系统性风险,不能完全规避市场下跌的风险和个股、个券风险,在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。 (2)最短持有期内无法赎回的风险 基金合同生效后,本基金对每一份认购/申购/转换转入的基金份额分别设置九个月的最短持有期。投资者持有的基金份额自最短持有期到期日(含当日)起,方可申请办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回或转换转出基金份额的风险。 (3)资产支持证券投资风险 本基金可以投资资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。信用风险指的是基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。 (4)证券公司短期公司债券投资风险 本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公司债券限制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 (5)可转换债券(含可分离交易可转债)/可交换债券投资风险 公司经营风险(信用风险):可转换债券/可交换债券的发行主体是上市公司/上市公司股东本身。如果可转换债券/可交换债券在存续期间,上市公司或其股东存在较大的经营风险或偿债能力风险时,对可转换债券/可交换债券的价格冲击较大。 提前赎回风险:可转换债券/可交换债券都规定了发行人可以在满足特定条件后,以某一价格强制赎回债券。当发行人发布强制赎回公告后,投资者未在规定时间内申请转股,将被以赎回价强制赎回,可能遭受损失。 (6)基金合同自动终止的风险 本基金基金合同存续期内,如果连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人在履行清算程序后终止基金合同,无需召开基金份额持有人大会。故基金份额持有人可能面临基金合同自动终止的风险。 2、本基金的其他风险:市场风险(政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、上市公司经营风险、债券收益率曲线风险、杠杆风险、再投资风险、波动性风险、股票投资风险等)、信用风险(债务人违约风险、交易对手违约风险)、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、基金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,《基金合同》当事人应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商、调解未能解决的,应将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,按照该会当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对相关各方当事人均有约束力,除非仲裁裁决另有决定,仲裁费用、律师费由败诉方承担。 《基金合同》生效后,基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内更新;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址:https://www.ftfund.com客服电话:400-888-5988,021-387845661、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 中财网
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