添富货币A (519518): 汇添富货币市场基金A类份额更新基金产品资料概要(2024年05月24日更新)
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时间：2024年05月24日 08:36:12 中财网 |
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原标题:
添富货币A : 汇
添富货币市场基金A类份额更新基金产品资料概要(2024年05月24日更新)
汇
添富货币市场基金A类份额更新基金产品资料概要(2024年05月24
日更新)
编制日期：2024年05月23日
送出日期：2024年05月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
| 基金简称 | 汇添富货币 | 基金代码 | 519518 |
| 下属基金简称 | 汇添富货币A | 下属基金代码 | 519518 |
| 基金管理人 | 汇添富基金管理股份
有限公司 | 基金托管人 | 上海浦东发展银行股份
有限公司 |
| 基金合同生效日 | 2006年03月23日 | 上市交易所 | - |
| 上市日期 | - | 基金类型 | 货币市场基金 |
| 交易币种 | 人民币 | 运作方式 | 普通开放式 |
| 开放频率 | 每个开放日 | | |
| 基金经理 | 徐寅喆 | 开始担任本基金基
金经理的日期 | 2018年05月04日 |
| | | 证券从业日期 | 2008年09月01日 |
| | 许娅 | 开始担任本基金基
金经理的日期 | 2024年05月09日 |
| | | 证券从业日期 | 2008年07月01日 |
| 其他 | 经中国证监会批准，2007年5月22日本基金实施份额分级，按照
500万份基金份额的界限划分为A级基金份额和B级基金份额，单一
持有人持有500万份基金份额以下的为A级，达到或超过500万份的
为B级。基金分级后，当投资者在所有销售机构保留的A级基金份额
之和超过500万份（包含500万份）时，本基金注册登记机构自动将
其在所有销售机构持有的A级基金份额升级为B级基金份额并适用B
级基金份额的相关费率，相应地，当低于500万份时，本基金注册登
记机构自动将其在所有销售机构持有的B级基金份额降级为A级基金
份额并适用A级基金份额的相关费率。
在基金份额持有人赎回A级和B级基金份额时，该赎回份额对应的待
支付收益将与赎回款项一起结算并支付。 | | |
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
| 投资目标 | 力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投
资收益。 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限
在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，
剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、 |
| | 资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 |
| 主要投资策略 | 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流
动性需要的基础上实现更高的收益率。本基金的投资策略主要包括：滚动
配置策略、久期控制策略、套利策略、时机选择策略。 |
| 业绩比较基准 | 税后活期存款利率（即活期存款利率×（1－利息税率）） |
| 风险收益特征 | 本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金品
种。 |
注：投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险，
投资需谨慎。
（二）投资组合资产配置图表 （三）最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
| 申购费 | 本基金A类基金份额不收取申购费。 |
| 赎回费 | 本基金A类基金份额不收取赎回费。但出现以
下情形之一：（1）在满足相关流动性风险管理
要求且在技术系统支持的条件下，当本基金持
有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融
债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为
负时；（2）当本基金前10名基金份额持有人
的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基
金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政
策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且
偏离度为负时；为确保基金平稳运作，避免诱
发系统性风险，本基金将对当日单个基金份额
持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的
1%以上的赎回申请（超过1%的部分）征收1%
的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入
基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认 |
| | 上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 |
注：本基金已成立，投资本基金不涉及认购费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
| 费用类别 | 年费率或金额 | 收费方式 | 收取方 |
| 管理费 | 0.15% | - | 基金管理人、销售
机构 |
| 托管费 | 0.05% | - | 基金托管人 |
| 销售服务费 | - | 销售服务费为0.25%，本
基金对A 级和 B 级基金
份额实施基金份额升降
级，B级基金份额在销售
机构保留的最低份额为
500万份。投资者通过
“上证基金通”所持有的
本基金份额不参与基金份
额分级。基金份额升降级
规则参见《关于汇添富货
币市场基金实施基金份额
分级并修改基金合同、招
募说明书和托管协议的公
告》。 | 销售机构 |
| 审计费用 | - | 90000.00元/年 | 会计师事务所 |
| 信息披露费 | - | 120000.00元/年 | 规定披露报刊 |
| 指数许可使用费 | - | - | 指数编制公司 |
| 其他费用 | - | 基金合同生效后的与基金
相关的律师费、基金份额
持有人大会费用、基金的
证券交易费用、银行汇划
费用等。 | - |
注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
注：基金运作综合费率（年化）测算日期为2024年05月23日。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、特殊风险、其他风险。其中特殊风险为
结构调整滞后风险。当利率发生不利变化时，由于本基金所投资的回购品种必须持有到期才能进行期限
结构调整，从而使得本基金对市场的反应相对滞后，并降低本基金的投资收益。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918 1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
六、其他情况说明
本次更新主要涉及“投资本基金涉及的费用”章节。
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