兴业银行(601166):兴业银行2024年度“提质增效重回报”行动方案
2024年度“提质增效重回报”行动方案 为深入贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，落实国务 院《关于进一步提高上市公司质量的意见》要求，推动公司高质 量发展和投资价值提升，保护投资者尤其是中小投资者合法权 益，兴业银行股份有限公司（以下简称公司）制定了 2024年度 “提质增效重回报”行动方案。具体如下： 一、坚定推进高质量发展，稳步提升经营质量 公司始终坚持将“国之大者”化为“行之要务”，牢牢把握 经济发展的主旋律，不断深化战略内涵，强化战略执行，在服务 经济社会高质量发展中，实现公司的高质量发展。战略方面，公 1 2 司前瞻性谋划提出“三张名片”“五大新赛道”“数字兴业”， 3 与中央金融工作会议提出的“五篇大文章”高度契合，为公司 高质量发展、打造价值银行提供了抓手与方向。执行方面，2024 年，公司将努力提升“战略执行、客户服务、投资交易、全面风 控、管理推动”五大核心能力，夯实发展基础、加快转型升级、 提升经营质量，努力为客户、股东、员工和社会创造更大价值， 打造市场认可、具有兴业特色的价值银行。 1 “三张名片”指绿色银行、财富银行、投资银行。 2 “五大新赛道”指科创金融、普惠金融、能源金融、汽车金融、园区金融。 3 “五篇大文章”指科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融。 第一，提升战略执行能力。一是聚焦“轻资产、轻资本、高 效率”，推动内涵式高质量发展。强化资本集约经营理念，发挥 考核指挥棒作用，提升风险资产配置效率，推动投资级、中小企 业、财富银行、投资银行加快发展，提高轻资本业务占比。二是 做好金融“五篇大文章”，巩固拓展“五大新赛道”成果，从组 织架构、经营体制、“区域+行业”等方面进一步发力，突出研 究赋能，做大产业金融。三是聚焦零售业务提升。健全零售经营 体系化建设，夯实发展基础，推动重点分行一把手分管零售，加 大精力投入和资源支持。四是加大重点分行人力和财务资源配 置，提升重点分行对全行贡献。 第二，提升客户服务能力。一是健全经营体系，在持续有效 获客基础上，不断提升存量客户综合经营水平。二是提升线上平 台运营成效，做好手机银行、兴业生活、钱大掌柜、兴业管家、 兴业普惠、银银平台的金融服务，提升获客、粘客能力。三是构 建更加多元的场景生态，深度参与企业、居民生产生活场景，吸 引更多流量，完善用户画像。四是优化客户体验，加强产品全生 命周期管理一体化、推进线上线下服务一体化、推动用户体验管 理一体化、形成客户权益运营一体化。五是加强集团三大条线、 母子公司协同联动获客、粘客，提升集团经营合力。 第三，提升投资交易能力。一是健全“研究-决策-执行”一 体化机制，加强研究赋能，提高决策时效，强化执行落地，有效 把握市场机会，防范市场风险。二是坚持轻资占导向，敏捷运用 交易工具和交易策略，通过均衡的资产配置获得稳健的投资组合 收益。 第四，提升全面风控能力。一是做好政策研判，前瞻性把好 准入关口，发挥好风险赋能作用。二是全面加强风险治理，做实 全面风险管理体系建设，做好重点领域信用风险管控，切实管控 风险成本。三是加大清收处置力度，向清收处置要效益。四是健 全风险内控管理机制，提升三道防线履职能力。五是加快风险模 型开发迭代，提升线上业务风控水平。 第五，提升管理推动能力。一是以党建引领高质量发展，提 升干部队伍的纯洁性、专业性和战斗力。二是以人力资源管理能 力提升激活队伍动能，为公司高质量发展提供更加坚强的人才保 障。三是以数字化转型塑造新时代竞争力，加快赋能业务发展。 四是以财务资源配置支持战略执行，坚持价值创造导向，有保有 4 5 压安排财务资源。五是以“三化”为抓手，推动“三基”工作， 全面夯实基础运营工作，提升生产效率，推动业务发展。 二、扎实做好五篇大文章，助力发展新质生产力 公司将全力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、 数字金融“五篇大文章”，助力发展新质生产力、建设现代化产 业体系，不断提高业务结构与经济结构的契合度，夯实客户基础， 拓展发展空间。 4 “三化”指支行管理标准化、营销体系化、运营数字化 5 “三基”指基层员工、基本制度、基础管理 一是将“三张名片”“数字兴业”“五大新赛道”与“五篇 大文章”有机融合。公司将充分发挥绿色银行、财富银行、投资 银行“三张名片”的专业能力，依托“数字兴业”建设成果，应 用“五大新赛道”的布局成效，与“五篇大文章”有机结合、一 体推进，助力发展新质生产力，以产品服务优质客群，以优质客 群带动公司客户结构、资产结构、负债结构的优化调整，在为客 户、社会创造效益的同时，实现自身的高质量发展。 二是将“研究、风险、科技、协同”四大赋能与“五篇大文 章”有机融合。针对“五大新赛道”“五篇大文章”客户特点， 以研究分析选取行业细分赛道与目标客户，识别风险、制定策略， 增强客户服务能力；以“技术流”“链长制”“一城一策”等风 控模式创新提高风险政策针对性和前瞻性，促进业务发展；以科 技赋能数字兴业建设，升级线上平台，优化内部流程，提升服务 效率和服务体验；以打造“投承、投贷、投私、投研”四大协同 机制，纵深推进实施“商行+投行”战略2.0版，为客户提供更 宽频的“商行+投行”综合金融服务。 三是将“区域+行业”经营策略与“五篇大文章”有机融合。 围绕“五篇大文章”、新兴行业与区域特色产业、新质生产力， 助力形成“科技-产业-金融”新三角循环格局，构建与区域经济 结构、产业经济结构更加匹配的资产负债表。 三、维护股价与分红稳定，树牢股东回报意识 公司将始终坚持以投资者为本，将维护股价稳定与推动估值 修复、保持可持续发展与分红可预期性作为重要目标，让广大投 资者有获得感。 一是维护股价稳定与推动估值修复。公司管理层高度重视股 价和市值表现，将在公司股价出现不合理下跌、估值明显偏离经 营基本面时，及时采取措施，通过信息披露、市场沟通、实施管 理层增持、争取主要股东增持、引进战略投资者等方式稳定股价、 推动估值修复。 二是保持可持续发展与分红可预期性。公司将继续做好资本 内生发展，夯实可持续发展的资本实力，保持给予股东长期回报 的能力。同时，做好股东回报政策的连续性、稳定性和合理性， 增强投资者获得感。2018年至2023年，公司现金分红占归属于 母公司普通股股东净利润的比例分别为24.24%、24.59%、26%、 27.42%、28.31%、29.64%，保持稳步提升态势。自2007年上市 以来，公司已累计分红1936.7亿元，远高于通过普通股相关融 资835.35亿元，给予了投资人很好的回报。 三是充分听取内外部意见。公司利润分配方案的制定与执行 的程序合规、透明，符合公司章程的规定和股东大会决议的要求， 分红标准和比例明确清晰。公司董事会就股东回报事宜进行研究 论证，充分听取投资者（特别是中小投资者）、独立董事的意见， 相关决策程序和机制完备，独立董事勤勉尽职并发挥了应有的作 用，中小投资者的合法权益得到充分维护。 四、规范公司治理体系，保护投资者合法权益 公司持续夯实公司治理基础、完善公司治理体系、提升公司 治理水平，深化党的领导与公司治理有机融合，确保各治理主体 各司其职、相互制衡、有机衔接，保障全体股东和各相关者利益。 一是构建良好公司治理体系，保障经营管理稳健运行。公司 已建立成熟的现代公司治理架构，党委充分发挥领导作用，把方 向、管大局、保落实，“三重一大”事项均经党委前置研究；党 委与董事会、监事会、高级管理层成员“双向进入、交叉任职”。 股东大会作为权力机构，规范召开和运作，由各主要股东和中小 股东依法依规行使表决权；对涉及重大事项的议案，均单独统计 5%以下股东表决情况。董事会作为战略决策机构，研究决定发展 战略和计划。监事会作为监督机构，监督董事会决策和高级管理 层执行。高级管理层严格落实执行股东大会和董事会决议，整体 运转良好。 二是不断完善独立董事履职机制，保障中小投资者利益。公 司根据监管规定，持续提升独立董事履职质效。除董事会战略与 ESG委员会外，董事会下设的其他四个专门委员会，均由独立董 事担任主任委员，其中提名委员会成员全部为独立董事、薪酬考 核委员会中独立董事委员占比三分之二、审计与关联交易控制委 员会中独立董事委员占比五分之三、风险管理与消费者权益保护 委员会中独立董事委员占比五分之二。对利润分配、重大关联交 易、聘任会计师事务所等与投资者、特别是中小投资者利益密切 相关的事项，独立董事均专门审查并出具独立意见。同时，对于 重大关联交易事项，在董事会前提交全部由独立董事参加的专门 会议事先进行审议，进一步做实独立董事职能。持续加强独立董 事履职评价，完善独立董事履职报告和独立性评估。 五、加强信披与投关工作，积极传递公司价值 公司将贯彻落实《证券法》及各项监管规定，在严格履行法 定信息披露义务的基础上，不断丰富投资者交流方式，拓展沟通 渠道，传递公司价值。 一是增强定期报告的可视化和可读性。公司将根据投资者关 注，持续优化定期报告的自愿性披露内容，综合运用文字、数据、 案例、图表等形式，以更清晰、简明、直观的方式展现公司战略 制定-战略执行-落地成效的闭环，以及带来的资产结构、负债结 构、风险管控、三张名片、数字兴业、五大新赛道、五篇大文章 等的积极变化。同时，通过媒体采访报道、分析师调研、流媒体 视频制作、官方微信推送等方式，对定期报告进行解读，多维度 增强定期报告的可视化和可读性。 二是丰富管理层与资本市场沟通的形式。公司将继续通过线 上+线下、中文+英文方式，举办业绩说明会、股东大会、投资者 开放日、投资者来访接待、境内外路演走访、投资者座谈会等活 动，引进来、走出去，为境内外投资者与公司管理层面对面交流 提供契机，直面市场、听取意见、回答关切、深化认同，打造公 司品牌形象。 三是持续优化公司官网投资者关系板块。以投资者视角持续 优化中文、英文官网中投资者关系板块的语言表述、模块设置， 让语言更通俗、内容更易懂、信息更易查。 四是主动、及时、深入了解投资者诉求并作出针对性回应。 公司常态化通过参加境内外券商调研和策略会、接听中小股东电 话、回复上交所E互动问答等途径，主动、及时、深入了解和回 应投资者诉求，并通过内部报告方式将市场关切、建议、意见向 上报告、向下传导，更好推动外部诉求的内部落实。 六、强化“关键少数”责任，增强战略执行质效 公司将持续加强对高级管理层、各级“一把手”等“关键少 数”“关键岗位”的能力建设、监督制约、激励约束，提升履职 能力，强化责任担当，紧抓落实工作，增强战略执行质效。 一是加强对“关键少数”“关键岗位”能力建设。公司坚持 把人才作为第一资源，全方位引进、培养、用好人才，健全选育 管用干部工作体系，持续健全“5+N”培训体系，加快提升高级 管理层、各级“一把手”在内的全体人员的专业能力和综合能力。 二是加强对“关键少数”“关键岗位”监督制约。持续扎紧 扎牢制度篱笆，强化对权力集中、资金密集、资源富集领域和岗 位的监督制约。从严教育、管理、监督各级领导干部，特别是管 好各级“一把手”。严格履行干部选拔任用程序，提高选人用人 工作水平，落实重要岗位轮岗制度。 三是加强对“关键少数”“关键岗位”激励约束。公司薪酬 管理始终坚持与公司治理要求相统一、与公司竞争力及可持续发 展相兼顾、与经营业绩相适应、长短期激励相协调的原则，兼顾 薪酬的内部公平性与外部竞争力。高管和员工薪酬严格按照主管 部门审核确定并经公司治理程序审议通过的方案进行支付，与公 司经营业绩考核结果挂钩。同时，公司制定并完善了《兴业银行 高层管理干部延期支付绩效薪酬考核发放办法》《兴业银行绩效 薪酬追索扣回管理办法》，确保薪酬水平与风险调整后的绩效表 现相一致。 中财网
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