诺安平衡 (320001): 诺安平衡证券投资基金基金产品资料概要更新
基金产品资料概要更新 编制日期：2024年06月11日 送出日期：2024年06月14日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 诺安平衡混合 基金代码 320001 中国工商银行股份有限公 基金管理人 诺安基金管理有限公司 基金托管人 司 基金合同生效日 2004年05月21日 基金类型 混合型 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 交易币种 人民币 开始担任本基金基 2022年10月15日 基金经理 邓心怡 金经理的日期 证券从业日期 2013年11月01日 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 在主动投资的理念下，本基金的投资目标是取得超额利润，也就是在承担市场同投资目标 等风险的情况下，取得好于市场平均水平的收益水平，在控制风险的前提下，兼顾当期的稳定回报以及长期的资本增值。 本基金的投资范围界定为股票、存托凭证、债券以及中国证监会批准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的A股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、公司债、回购、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于包括各类银行存款。 投资范围 基金债券、股票和存托凭证的比重根据基金管理人对市场的判断灵活配置，目标配置比例为：股票、存托凭证65%，债券30%，现金5%；原则上可能的资产配置比例为：股票、存托凭证45-75%，债券20-50%，现金5-10%。其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。 本基金实施积极的投资策略。在类别资产配置层面，本基金关注市场资金在各个资本市场间的流动，动态调整股票资产和债券资产的配置比例；在行业配置层面，本基金注重把握中国经济结构及消费结构变迁的趋势，关注各行业的周期性和景主要投资策略 气度，实现行业优化配置；在个股选择层面，本基金借助诺安核心竞争力分析系统，在深入分析上市公司基本面的基础上，挖掘价格尚未完全反映公司成长潜力的股票；在债券投资方面，本基金实施利率预测策略、收益率曲线模拟、收益率溢价策略、个券估值策略以及无风险套利策略等投资策略，力求获取高于市场平 均水平的投资回报。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×65%+中证综合债券指数收益率×35% 本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金,高于债券型基金与货币 风险收益特征 市场基金。 注：投资者可阅读招募说明书中基金的投资章节了解详细情况。 (二) 投资组合资产配置图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：自2020年8月12日起，本基金的业绩比较基准由原“65%×标普中国A股综合指数＋35%×上证国债指数”变更为“沪深300指数收益率×65%+中证综合债券指数收益率×35%”。 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M<100万元 1.50% - 100万元≤M<500万元 1.20% - 申购费（前收费） - 500万元≤M<1000万元 0.60% - M≥1000万元 1000元/笔 N<7天 1.50% - 7天≤N<365天 0.50% - 赎回费 365天≤N<1095天 0.30% - N≥1095天 0.00% - 申购费：M：申购金额；单位：元 赎回费：1年指365天 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 80,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 《基金合同》生效后，与基金相关 - 的证券交易费用、基金份额持有人 大会费用、律师费及按照国家有关 其他费用 规定可以列入的其他费用，按费用 实际支出金额，列入当期费用，由 基金托管人从基金资产中支付。 注：①本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 ②本基金审计费、信息披露费等费用，为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 1.42% 注：本基金管理费率、托管费率为现行合同规定费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 在投资者作出投资决策后，需承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于本基金特有风险，市场风险、管理风险、流动性风险、投资存托凭证的风险及其他风险。 本基金的特有风险：本基金为混合型基金，基金债券、股票和存托凭证的比重根据基金管理人对市场的判断灵活配置，原则上可能的资产配置比例为：股票、存托凭证45-75%，债券20-50%，现金 5-10%。因此，债券市场变化、股票市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。本基金合同受中国法律管辖。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.lionfund.com.cn][客服电话：400-888-8998] 1、《诺安平衡证券投资基金基金合同》《诺安平衡证券投资基金托管协议》《诺安平衡证券投资基金招募说明书》 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、 其他情况说明 无 中财网
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