国融融银A (006009): 国融融银灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新A类份额

时间：2024年06月20日 10:45:30 中财网

原标题:国融融银A : 国融融银灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新A类份额

国融融银灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新A类份额编制日期：2024年06月18日
送出日期：2024年06月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称	国融融银混合	基金代码	006009
基金简称A	国融融银A	基金代码A	006009
基金管理人	国融基金管理有限公司	基金托管人	中国银河证券股份有限公司
基金合同生效日	2018年06月07日	上市交易所及上 市日期	暂未上市
基金类型	混合型	交易币种	人民币
运作方式	普通开放式	开放频率	每个开放日
基金经理	开始担任本基金基金经理的日期	证券从业日期
贾雨璇	2021年11月04日	2017年07月01日
周德生	2023年02月07日	2014年07月01日

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《国融融银灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第九部分了解详细情况。

投资目标	本基金在严格控制风险的前提下，通过优化大类资产配置和选择高安全边 际的证券，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围	本基金投资于依法发行上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括： 股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票），存托 凭证，债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换 债券（含分离交易可转债）、可交换公司债券、央行票据、短期融资券、超短 期融资券、中期票据等）、股指期货、国债期货、权证、资产支持证券、债券 回购、同业存单、银行存款等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后 允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范 围。 基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）资产占基金资产的比例为0% -95%。每个交易日日终，在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保 证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府
	债券。股指期货、国债期货、权证及其他金融工具的投资比例符合法律法规和 监管机构的规定。
主要投资策略	本基金将从宏观面、政策面、基本面和资金面四个角度进行综合分析，在 控制风险的前提下，合理确定本基金在股票、存托凭证、债券、现金等各类资 产类别的投资比例，并根据宏观经济形势和市场时机的变化适时进行动态调 整。
业绩比较基准	沪深300指数收益率×30%+上证国债指数收益率×70%。
风险收益特征	本基金为混合型证券投资基金，风险与收益高于债券型基金与货币市场基 金，低于股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型	份额（S）或金额（M）/持有期限（N）	收费方式/费率	备注
申购费（前收 费）	M<100万	1.20%
	100万≤M<300万	0.80%
	300万≤M<500万	0.40%
	M≥500万	1000.00元/笔
赎回费	N<7天	1.50%
	7天≤N<30天	0.75%
	30天≤N<180天	0.50%
	N≥180天	0.00%

注：本基金A类基金份额收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。A类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。赎回费在赎回基金份额时收取。

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别	收费方式/年费率或金额	收取方
管理费	1.20%	基金管理人和销售机构
托管费	0.20%	基金托管人
审计费用	50,000.00	会计师事务所
信息披露费	120,000.00	规定披露报刊
其他费用	按照国家有关规定和《基金合同》约定，可 以在基金财产中列支的其他费用按实际发生 额从基金财产中扣除。费用类别详见本基金 《基金合同》及《招募说明书》等。	相关服务机构

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费用测算明细的类别	基金运作综合费率（年化）
持有期	1.48%

注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金面临的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金的特有风险及其他风险。

本基金特有的风险包括：
本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

本基金还投资于股指期货、国债期货等金融工具，而股指期货、国债期货属于高风险投资工具，相应市场的波动也可能给基金财产带来较高风险。

（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告及定期报告。

五、其他资料查询方式
以下资料详见国融基金官方网站［www.gowinamc.com］［客服电话：400-819-0098］1、《国融融银灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
3、《国融融银灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
5、基金份额净值
6、基金销售机构及联系方式
7、其他重要资料
六、其他情况说明
无。