交大思诺(300851):开展票据池业务
北京交大思诺科技股份有限公司 关于开展票据池业务的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 北京交大思诺科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2024年 7月 4日召开第四届董事会第二次会议和第四届监事会第二次会议，审议通过了《关于开展票据池业务的议案》，同意公司及全资子公司与国内资信较好的商业银行合作开展不超过人民币 6,000万元的票据池业务，即用于与合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币 6,000万元，业务开展期限内，该额度可循环滚动使用，有效期为自股东大会审议通过之日起不超过3年。具体情况如下： 一、票据池业务概述 （一）业务概述 票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。 （二）合作银行 拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，具体合作银行根据公司与商业银行的合作关系，以及商业银行票据池服务能力等综合因素选择。 （三）有效期限 上述票据池业务的开展期限为自股东大会审议通过之日起不超过3年。 （四）实施额度 公司及其下属子公司共享不超过人民币 6,000万元的票据池额度，开展票据池业务过程中质押担保所产生的共用额度，将形成公司为子公司提供担保、子公司为子公司提供担保、子公司为公司提供担保等情形，担保额度不超过人民币6,000万元，在业务期限内，该额度可循环滚动使用。 （五）担保方式 在风险可控的前提下，公司为票据池的建立和使用可采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。 二、开展票据池业务的目的 （一）通过开展票据池业务，公司及下属子公司可将收到的商业汇票进行集中管理，由合作金融机构代为办理保管、托收等业务，有利于优化管理效能，降低管理成本； （二）公司可以利用各类资产（包含不限于票据、存单、理财项下应收账款、结构性存款、国内应收账款等）作质押，开具不超过质押金额的银行承兑汇票、信用证等有价票证，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化； （三）开展票据池业务，可以将票据等金融资产和待开应付票据统筹管理，减少公司资金占用，提高资金利用率，实现票据的信息化管理。 三、票据池业务的风险与风险控制措施 （一）流动性风险 公司及全资子公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。质押资产与应付票据的到期日期不一致的情况，会导致托收资金进入公司及全资子公司向合作银行申请开据商业汇票的保证金账户，对公司及全资子公司资金的流动性有一定影响。 风险控制措施：公司及全资子公司可以通过用新资产入池置换保证金方式解除影响，资金流动性风险可控。 （二）担保风险 公司及全资子公司以进入票据池的资产作质押，向合作银行申请开具商业汇票、开立保函、信用证等融资方式用于支付供应商货款等经营发生的款项，的票据额度不足时，合作银行可要求公司追加担保。 风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期托收解付情况和安排公司新资产入池，保证入池资产的安全性和流动性。 四、决策程序和组织实施 （一）在额度范围内，提请公司股东大会授权公司管理层行使具体操作的决策权并签署相关合同文件，包括但不限于选择合作的商业银行、确定可以使用的票据池具体额度、担保物及担保形式、金额等； （二）授权公司财务部门负责组织实施票据池业务。公司财务部门将及时分析和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，控制风险，并第一时间向公司董事会报告； （三）公司内部审计部门负责对票据池业务开展情况进行审计和监督； （四）独立董事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监督与检查。 五、监事会意见 经审议，监事会认为：公司开展票据池业务，能够提高资金利用率，减少公司资金占用，不会影响主营业务的正常开展，不存在损害公司及股东利益的情形。同意公司及全资子公司与国内资信较好的商业银行开展不超过 6,000万元的票据池业务，期限为自公司股东大会审议通过之日起 3年内有效。在业务期限内，上述额度可滚动使用。 六、审计委员会审议意见 经审议，公司董事会审计委员会认为：公司开展票据池业务，可以将公司的票据统筹管理，减少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。同意公司及全资子公司与国内资信较好的商业银行开展不超过6,000万元的票据池业务，期限为自公司股东大会审议通过之日起3年内有效。上述额度可滚动使用。 七、备查文件 1、《北京交大思诺科技股份有限公司第四届董事会第二次会议决议》； 2、《北京交大思诺科技股份有限公司第四届监事会第二次会议决议》； 议决议》。 特此公告。 北京交大思诺科技股份有限公司 董事会 2024年7月5日 中财网
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