[中报]南京银行(601009):南京银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
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时间:2024年07月31日 19:20:32 中财网 |
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原标题: 南京银行: 南京银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
南京银行股份有限公司
BANK OF NANJING CO., LTD.
2024年半年度报告摘要
(股票代码:601009)
一、重要提示
1.本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站www.sse.com.cn仔细阅读半年度报告全文。
2.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
3.公司第十届董事会第四次会议于2024年7月31日审议通过了本报告正文及摘要。
本次董事会会议有表决权董事9人,实到董事7人,杨伯豪董事因公务原因,书面委托谢宁董事长代为投票,陈峥董事因公务原因,书面委托朱钢董事代为投票,公司监事列席了本次会议。
4.公司半年度报告未经审计,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。
5.根据公司2023年年度股东大会审议通过的关于授权董事会决定2024年中期利润分配方案的要求,公司第十届董事会第四次会议审议通过《关于 南京银行股份有限公司年内适时实施2024年具体中期利润分配方案的议案》,并需提交公司临时股东大会审议。
二、公司基本情况
1.公司简介
种类 | 上市交易所 | 简称 | 代码 | 托管机构 | 普通股A股 | 上海证券交易所 | 南京银行 | 601009 | 中国证券登记结算
有限责任公司上海
分公司 | 优先股 | | | | | | | 南银优1 | 360019 | | | | 南银优2 | 360024 | | 可转换公司债券 | | | | | | | 南银转债 | 113050 | |
| 董事会秘书 | 证券事务代表 | 姓 名 | 江志纯 | 姚晓英、蔡傲然 | 联系地址 | 江苏省南京市建邺区江山大街88号南京银行董事会办公室 | | 电 话 | 025-86775067 | |
2.主要会计数据和财务指标
2.1可比期间主要会计数据和财务指标
单位:人民币千元
主要会计数据 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 同比增减
(%) | 2022年1-6月 | 经营业绩 | | | | | 营业收入 | 26,215,568 | 24,303,937 | 7.87 | 23,532,351 | 营业利润 | 14,123,051 | 12,888,988 | 9.57 | 12,042,800 | 利润总额 | 14,102,989 | 12,899,648 | 9.33 | 12,011,539 | 归属于上市公司股东净利润 | 11,594,146 | 10,684,857 | 8.51 | 10,150,644 | 归属于上市公司股东的扣除非经常
性损益后的净利润 | 11,476,892 | 10,378,032 | 10.59 | 9,997,096 | 经营活动产生/(使用)的现金流量
净额 | -59,284,903 | 60,536,629 | -197.93 | -8,780,201 | 每股计 | | | | | 基本每股收益(元/股) | 1.12 | 1.03 | 8.74 | 1.01 | 稀释每股收益(元/股) | 0.97 | 0.90 | 7.78 | 0.86 | 扣除非经常性损益后的基本每股收
益(元/股) | 1.11 | 1.00 | 11.00 | 0.99 | 每股经营活动产生/(使用)的现金
流量净额(元/股) | -5.73 | 5.85 | -197.95 | -0.87 | 归属于上市公司普通股股东的每股
净资产(元/股) | 14.23 | 12.82 | 11.00 | 11.57 | 规模指标 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 比期初增减
(%) | 2022年12月31日 | 总资产 | 2,482,820,922 | 2,288,275,916 | 8.50 | 2,059,483,739 | 总负债 | 2,302,704,307 | 2,115,681,851 | 8.84 | 1,901,784,904 | 总股本 | 10,343,794 | 10,343,733 | 0.00 | 10,343,718 | 归属于上市公司股东的净资产 | 177,047,605 | 169,561,292 | 4.42 | 156,256,192 | 归属于上市公司普通股股东的净资
产 | 147,147,605 | 139,661,292 | 5.36 | 126,356,192 | 存款总额 | 1,418,429,968 | 1,369,407,772 | 3.58 | 1,238,031,640 | 贷款总额 | 1,206,706,755 | 1,099,073,306 | 9.79 | 945,912,680 | 同业拆入 | 46,517,063 | 38,280,524 | 21.52 | 24,698,731 | 贷款损失准备 | 34,683,363 | 35,586,289 | -2.54 | 33,825,585 |
注:1.2024年5月20日,公司2023年度股东大会审议通过《 南京银行股份有限公司2023年度利润分配预案》,2024年6月7日,公司发布《 南京银行股份有限公司2023年年度权益分派实施公告》,以普通股总股本10,343,746,967股为基数,每股派发现金红利人民币0.5367元(含税),共计派发现金红利人民币5,551,488,997.19元(四舍五入)。已于2024年6月14日完成现金红利派发。
每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。
2.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕 36 号)的规定,基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中,金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”等及其明细项目均为不含息金额,但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末,公司应收利息详见财务报表各金融工具及其他资产下相关附注。
3.2021年12月21日, 可转债开始转股。上表计算每股收益时,对普通股股数进行了加权平均。
2.2扣除非经常性损益项目
单位:人民币千元
非经常性损益项目 | 2024年1-6月 | 其他营业外收入和支出 | 20,062 | 少数股东权益影响额 | 1,538 | 所得税影响额 | 39,598 | 资产处置收益 | -66 | 其他收益 | -178,386 | 合计 | -117,254 |
2.3近三年主要会计数据
单位:人民币千元
项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | 资产总额 | 2,482,820,922 | 2,288,275,916 | 2,059,483,739 | 资产结构 | | | | 贷款总额 | 1,206,706,755 | 1,099,073,306 | 945,912,680 | 其中:企业贷款 | 918,578,024 | 815,098,888 | 674,743,076 | 零售贷款 | 288,128,731 | 283,974,418 | 271,169,604 | 贷款损失准备 | 34,683,363 | 35,586,289 | 33,825,585 | 负债总额 | 2,302,704,307 | 2,115,681,851 | 1,901,784,904 | 负债结构 | | | | 存款总额 | 1,418,429,968 | 1,369,407,772 | 1,238,031,640 | 其中:企业活期存款 | 260,258,586 | 273,476,437 | 258,722,505 | 企业定期存款 | 703,740,224 | 669,135,811 | 655,476,375 | 储蓄活期存款 | 44,607,981 | 43,415,837 | 48,267,148 | 储蓄定期存款 | 409,596,870 | 383,213,192 | 275,058,562 | 其他 | 226,307 | 166,495 | 507,050 | 同业拆入 | 46,517,063 | 38,280,524 | 24,698,731 |
2.4截止报告期末前三年补充财务指标
主要指标(%) | 2024年1-6月 | | 2023年 | | 2022年 | | | | 期末 | 平均 | 期末 | 平均 | 期末 | 平均 | | 总资产收益率 | 0.97 | 0.91 | 0.85 | 0.91 | 0.97 | 0.97 | | 资本利润率 | 15.96 | 14.54 | 13.12 | 14.12 | 15.12 | 14.99 | | 净利差 | 1.64 | - | 1.73 | - | 1.93 | - | | 净息差 | 1.96 | - | 2.04 | - | 2.19 | - | | 资本充足率 | 12.83 | - | 13.53 | - | 14.31 | - | | 一级资本充足率 | 10.79 | - | 11.40 | - | 12.04 | - | | 核心一级资本充足率 | 8.97 | - | 9.39 | - | 9.73 | - | | 不良贷款率 | 0.83 | 0.87 | 0.90 | 0.90 | 0.90 | 0.91 | | 拨备覆盖率 | 345.02 | 352.80 | 360.58 | 378.89 | 397.20 | 397.27 | | 拨贷比 | 2.87 | 3.05 | 3.23 | 3.40 | 3.57 | 3.60 | | 成本收入比 | | 25.68 | 28.08 | 30.47 | 30.11 | 29.75 | 29.49 | 存贷款
比例 | 人民币 | 87.18 | 84.84 | 82.50 | 80.50 | 78.49 | 76.84 | | 外币 | 37.94 | 34.09 | 30.24 | 27.15 | 24.05 | 28.16 | | 折人民币 | 85.09 | 82.70 | 80.30 | 78.37 | 76.44 | 75.11 | 流动性比
例 | 人民币 | 115.60 | 105.34 | 95.07 | 95.48 | 95.88 | 77.63 | | 外币 | 67.68 | 92.19 | 116.69 | 84.08 | 51.46 | 45.17 | | 折人民币 | 114.50 | 104.97 | 95.43 | 95.02 | 94.61 | 76.74 | 拆借资金
比例 | 拆入人民币 | 3.01 | 2.91 | 2.80 | 2.40 | 2.00 | 2.58 | | 拆出人民币 | 2.26 | 2.07 | 1.87 | 1.49 | 1.10 | 1.20 | 利息回收率 | 95.78 | 95.74 | 95.69 | 96.18 | 96.67 | 96.91 | | 单一最大客户贷款比例 | 1.57 | 1.47 | 1.37 | 1.47 | 1.56 | 1.84 | | 最大十家客户贷款比例 | 10.74 | 9.83 | 8.91 | 9.72 | 10.52 | 12.09 | |
注:1.单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/资本净额。
2.最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/资本净额。
3.交易性金融资产业务所产生的收益在会计科目归属上不属于利息收入,相应调整其对应的付息4.资本利润率为年化数据。
2.5可比期间财务比率分析
主要财务指标(%) | 2024年
1-6月 | 2023年
1-6月 | 同比增减(百分点) | 2022年
1-6月 | 盈利能力 | | | | | 加权平均净资产收益率 | 7.98 | 8.14 | 下降0.16个百分点 | 8.74 | 扣除非经常性损益后的加权平均净资
产收益率 | 7.90 | 7.91 | 下降0.01个百分点 | 8.61 | 总资产收益率 | 0.97 | 1.00 | 下降0.03个百分点 | 1.11 | 净利差 | 1.64 | 1.89 | 下降0.25个百分点 | 1.97 | 净息差 | 1.96 | 2.19 | 下降0.23个百分点 | 2.21 | 占营业收入百分比 | | | | | 利息净收入占比 | 48.87 | 56.06 | 下降7.19个百分点 | 57.54 | 非利息净收入占比 | 51.13 | 43.94 | 上升7.19个百分点 | 42.46 | 手续费及佣金净收入占比 | 10.02 | 9.53 | 上升0.49个百分点 | 13.83 | 主要财务指标(%) | 2024年
6月30日 | 2023年
12月31日 | 比期初增减(百分点) | 2022年
12月31日 | 资本充足率指标 | | | | | 资本充足率 | 12.83 | 13.53 | 下降0.70个百分点 | 14.31 | 一级资本充足率 | 10.79 | 11.40 | 下降0.61个百分点 | 12.04 | 资产质量指标 | | | | | 不良贷款率 | 0.83 | 0.90 | 下降0.07个百分点 | 0.90 | 拨备覆盖率 | 345.02 | 360.58 | 下降15.56个百分点 | 397.20 | 拨贷比 | 2.87 | 3.23 | 下降0.36个百分点 | 3.57 | 效率分析 | | | | | 成本收入比 | 25.68 | 30.47 | 下降4.79个百分点 | 29.75 | 利息回收率 | 95.78 | 95.69 | 上升0.09个百分点 | 96.67 |
注:1.平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)/2。
2.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率。
3.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
4.资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。
2.6主要财务指标增减变动幅度及原因
单位:人民币千元
主要财务指标 | 2024年6月30日 | 较上年度期末(%) | 主要原因 | 总资产 | 2,482,820,922 | 8.50 | 发放贷款和垫款
增加 | 总负债 | 2,302,704,307 | 8.84 | 应付债券增加 | 归属于母公司股东权
益 | 177,047,605 | 4.42 | 未分配利润增加 | 主要财务指标 | 2024年1月至6月 | 较上年同期(%) | 主要原因 | 营业收入 | 26,215,568 | 7.87 | 非息收入增加 | 营业利润 | 14,123,051 | 9.57 | 营业收入增加 | 净利润 | 11,658,879 | 8.53 | 营业收入增加 |
3.公司股东数量及持股情况
3.1普通股股份变动情况表
单位:股
| 本次变动前 | | 本次变动增减(+,-) | | | 本次变动后 | | | 数量 | 比例(%) | 可转债转股 | 限售股上市流通 | 小计 | 数量 | 比例(%) | 一、有限售条件股份 | 1,131,108,262 | 10.94 | - | - | - | 1,131,108,262 | 10.94 | 1、国家持股 | - | | - | - | - | - | | 2、国有法人持股 | 999,874,667 | 9.67 | - | - | - | 999,874,667 | 9.67 | 3、其他内资持股 | - | - | _ | _ | _ | - | - | 其中:境内非国有法人
持股 | - | - | - | _ | - | - | - | 境内自然人持股 | - | - | - | _ | - | - | - | 4、外资持股 | 131,233,595 | 1.27 | _ | _ | _ | 131,233,595 | 1.27 | 其中:境外法人持股 | 131,233,595 | 1.27 | - | _ | - | 131,233,595 | 1.27 | 境外自然人持股 | - | - | - | _ | - | - | - | 二、无限售条件流通股
份 | 9,212,625,212 | 89.06 | 60,047 | _ | 60,047 | 9,212,685,259 | 89.06 | 1、人民币普通股 | 9,212,625,212 | 89.06 | 60,047 | _ | 60,047 | 9,212,685,259 | 89.06 | | - | - | _ | _ | _ | - | | 3、境外上市的外资股 | - | - | - | _ | - | - | - | 4、其他 | - | - | - | _ | - | - | - | 三、股份总数 | 10,343,733,474 | 100.00 | 60,047 | _ | 60,047 | 10,343,793,521 | 100.00 |
经中国证监会《关于核准 南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2021]1582号)核准,公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的 可转债,该次发行的“ 南银转债”2021年12月21日起进入转股期。
2024年1月1日至2024年6月30日期间,累计共有522,000元“ 南银转债”已转换为公司股票,累计转股数为60,047股,公司总股本由10,343,733,474股变更为10,343,793,521股。
3.2普通股股东数量及前十名股东持股情况表
截止报告期末股东总数(户) | 74,013 | 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) | 0 |
单位:股
前十名股东持股情况 | | | | | | | | 股东名称
(全称) | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例
(%) | 持有有限售条
件股份数量 | 质押或冻结
情况 | | 股东
性质 | | | | | | 股份
状态 | 数
量 | | 法国巴黎银行 | 0 | 1,576,214,136 | 15.24 | 131,233,595 | 无 | 0 | 境外
法人 | 南京紫金投资集团
有限责任公司 | 0 | 1,330,914,235 | 12.87 | 0 | 无 | 0 | 国有
法人 | 南京高科股份有限
公司 | 0 | 1,034,371,343 | 9.99 | 0 | 无 | 0 | 境内
非国
有法
人 | 江苏交通控股有限
公司 | 0 | 1,033,985,455 | 9.99 | 999,874,667 | 无 | 0 | 国有
法人 | 江苏云杉资本管理
有限公司 | 0 | 496,498,397 | 4.80 | 0 | 无 | 0 | 国有
法人 | 中国烟草总公司江
苏省公司(江苏省
烟草公司) | 0 | 471,583,361 | 4.56 | 0 | 无 | 0 | 国有
法人 | 幸福人寿保险股份
有限公司-自有 | 0 | 406,792,306 | 3.93 | 0 | 无 | 0 | 国有
法人 | 中国证券金融股份
有限公司 | 0 | 254,338,447 | 2.46 | 0 | 无 | 0 | 国有
法人 | 法国巴黎银行-自
有资金 | 145,825,969 | 252,151,237 | 2.44 | 0 | 无 | 0 | 境外
法人 | 香港中央结算有限
公司 | 56,916,017 | 227,469,247 | 2.20 | 0 | 无 | 0 | 其他 | 前十名无限售条件股东持股情况 | | | | | | | | 股东名称 | 持有无限售条件流通股
的数量 | 股份种类及数量 | | | | | | | | 种类 | 数量 | | | | | 法国巴黎银行 | 1,444,980,541 | 人民币普通股 | 1,444,980,541 | | | | | 南京紫金投资集团有限责任公
司 | 1,330,914,235 | 人民币普通股 | 1,330,914,235 | | | | | 南京高科股份有限公司 | 1,034,371,343 | 人民币普通股 | 1,034,371,343 | | | | | 江苏云杉资本管理有限公司 | 496,498,397 | 人民币普通股 | 496,498,397 | | | | | 中国烟草总公司江苏省公司
(江苏省烟草公司) | 471,583,361 | 人民币普通股 | 471,583,361 | | | | | 幸福人寿保险股份有限公司-
自有 | 406,792,306 | 人民币普通股 | 406,792,306 | | | | | 中国证券金融股份有限公司 | 254,338,447 | 人民币普通股 | 254,338,447 | | | | | 法国巴黎银行-自有资金 | 252,151,237 | 人民币普通股 | 252,151,237 | | | | | 香港中央结算有限公司 | 227,469,247 | 人民币普通股 | 227,469,247 | | | | | 紫金信托有限责任公司 | 112,465,858 | 人民币普通股 | 112,465,858 | | | | | 前十名股东中回购专户情况说
明 | 无 | | | | | | | 上述股东委托表决权、受托表
决权、放弃表决权的说明 | 无 | | | | | | | 上述股东关联关系或一致行动
的说明 | 1.2013年 2月,本公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股 5%
以上股东股权变动提示性公告》,确认法国巴黎银行(QFII)通过二级
市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。
2.南京紫金投资集团有限责任公司为南京市国有资产投资管理控股
(集团)有限责任公司全资子公司。
3.紫金信托有限责任公司为南京紫金投资集团有限责任公司控股子
公司。
4.江苏云杉资本管理有限公司为江苏交通控股有限公司全资子公司。 | | | | | | | 表决权恢复的优先股股东及持
股数量的说明 | 无 | | | | | | |
注:1.本报告中, 南京高科股份有限公司和江苏交通控股有限公司的持股比例,直接舍尾保留两位小数。
2.报告期内,法国巴黎银行(QFII)以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持公司股份145,825,969股,占公司报告期末总股本的1.41%。报告期末,法国巴黎银行及法国巴黎银行(QFII)合计持有公司股份1,828,365,373股,占公司报告期末总股本的17.68%。
3.公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。
3.3优先股股东数量及前十名优先股股东持股情况表
截止报告期末优先股的发行与上市情况
优先股
代码 | 优先股简
称 | 发行日期 | 发行价
格(元) | 票面股息
率(%) | 发行数量
(亿股) | 上市日期 | 获准上市
交易数量
(亿股) | 360019 | 南银优1 | 2015年12月
18日 | 100 | 4.86 | 0.49 | 2016年1月
11日 | 0.49 | 360024 | 南银优2 | 2016年8月
26日 | 100 | 4.07 | 0.50 | 2016年9月
26日 | 0.50 | 募集资金使用进展及变更情况 | 优先股募集资金在扣除发行费用后已经全部用于充实本行资本
金及其他一级资本,并与本行其他资金一并投入运营。 | | | | | | |
截至报告期末优先股股东总数(户) | 南银优1 | 15 | | 南银优2 | 17 |
南银优1 单位:股
前十名优先股股东持股情况 | | | | | | | | 股东名称(全称) | 报告期内股份
增减变动 | 期末持股数量 | 比例
(%) | 所持股
份类别 | 质押或冻结
情况 | | 股东
性质 | | | | | | 股份
状态 | 数量 | | 博时基金-工商银行-
博时-工行-灵活配置
5号特定多个客户资产
管理计划 | 0 | 14,700,000 | 30.00 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 华宝信托有限责任公司
-华宝信托-宝富投资
1号集合资金信托计划 | 0 | 4,800,000 | 9.80 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 中银国际证券-中国银
行-中银证券中国红-
汇中32号集合资产管理
计划 | 0 | 4,000,000 | 8.16 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 交银施罗德资管-交通
银行-交银施罗德资管
卓远1号集合资产管理
计划 | 0 | 3,800,000 | 7.76 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 中国银行股份有限公司
上海市分行 | -470,000 | 3,530,000 | 7.20 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 光大永明资管-光大银
行-光大永明资产聚优
1号权益类资产管理产
品 | 0 | 3,500,000 | 7.14 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 国泰君安证券资管-福
通·日鑫H14001期人民
币理财产品-国君资管
0638定向资产管理合同 | 0 | 3,000,000 | 6.12 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 中航信托股份有限公司
-中航信托·天玑共赢2
号证券投资集合资金信
托计划 | 0 | 3,000,000 | 6.12 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 华润深国投信托有限公
司-华润信托·蓝屿1
号集合资金信托计划 | 2,780,000 | 2,780,000 | 5.67 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 光大证券资管-光大银
行-光证资管鑫优3号
集合资产管理计划 | 0 | 2,000,000 | 4.08 | 境内优
先股 | 无 | 0 | 其他 | 前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之
间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 公司未知上述股东之间有关联关系或一致
行动人关系。 | | | | | | |
(未完)
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