[中报]南京银行(601009):南京银行股份有限公司2024年半年度报告摘要

时间:2024年07月31日 19:20:32 中财网

原标题:南京银行:南京银行股份有限公司2024年半年度报告摘要


南京银行股份有限公司
BANK OF NANJING CO., LTD.




2024年半年度报告摘要





(股票代码:601009)



一、重要提示
1.本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站www.sse.com.cn仔细阅读半年度报告全文。

2.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

3.公司第十届董事会第四次会议于2024年7月31日审议通过了本报告正文及摘要。

本次董事会会议有表决权董事9人,实到董事7人,杨伯豪董事因公务原因,书面委托谢宁董事长代为投票,陈峥董事因公务原因,书面委托朱钢董事代为投票,公司监事列席了本次会议。

4.公司半年度报告未经审计,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。

5.根据公司2023年年度股东大会审议通过的关于授权董事会决定2024年中期利润分配方案的要求,公司第十届董事会第四次会议审议通过《关于南京银行股份有限公司年内适时实施2024年具体中期利润分配方案的议案》,并需提交公司临时股东大会审议。

二、公司基本情况
1.公司简介

种类上市交易所简称代码托管机构
普通股A股上海证券交易所南京银行601009中国证券登记结算 有限责任公司上海 分公司
优先股    
  南银优1360019 
  南银优2360024 
可转换公司债券    
  南银转债113050 


 董事会秘书证券事务代表
姓 名江志纯姚晓英、蔡傲然
联系地址江苏省南京市建邺区江山大街88号南京银行董事会办公室 
电 话025-86775067 

传 真025-86775054
电子信箱[email protected]

2.主要会计数据和财务指标
2.1可比期间主要会计数据和财务指标
单位:人民币千元

主要会计数据2024年1-6月2023年1-6月同比增减 (%)2022年1-6月
经营业绩    
营业收入26,215,56824,303,9377.8723,532,351
营业利润14,123,05112,888,9889.5712,042,800
利润总额14,102,98912,899,6489.3312,011,539
归属于上市公司股东净利润11,594,14610,684,8578.5110,150,644
归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润11,476,89210,378,03210.599,997,096
经营活动产生/(使用)的现金流量 净额-59,284,90360,536,629-197.93-8,780,201
每股计    
基本每股收益(元/股)1.121.038.741.01
稀释每股收益(元/股)0.970.907.780.86
扣除非经常性损益后的基本每股收 益(元/股)1.111.0011.000.99
每股经营活动产生/(使用)的现金 流量净额(元/股)-5.735.85-197.95-0.87
归属于上市公司普通股股东的每股 净资产(元/股)14.2312.8211.0011.57
规模指标2024年6月30日2023年12月31日比期初增减 (%)2022年12月31日
总资产2,482,820,9222,288,275,9168.502,059,483,739
总负债2,302,704,3072,115,681,8518.841,901,784,904
总股本10,343,79410,343,7330.0010,343,718
归属于上市公司股东的净资产177,047,605169,561,2924.42156,256,192
归属于上市公司普通股股东的净资 产147,147,605139,661,2925.36126,356,192
存款总额1,418,429,9681,369,407,7723.581,238,031,640
贷款总额1,206,706,7551,099,073,3069.79945,912,680
同业拆入46,517,06338,280,52421.5224,698,731
贷款损失准备34,683,36335,586,289-2.5433,825,585
注:1.2024年5月20日,公司2023年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司2023年度利润分配预案》,2024年6月7日,公司发布《南京银行股份有限公司2023年年度权益分派实施公告》,以普通股总股本10,343,746,967股为基数,每股派发现金红利人民币0.5367元(含税),共计派发现金红利人民币5,551,488,997.19元(四舍五入)。已于2024年6月14日完成现金红利派发。

每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。

2.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕 36 号)的规定,基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中,金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”等及其明细项目均为不含息金额,但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末,公司应收利息详见财务报表各金融工具及其他资产下相关附注。

3.2021年12月21日,可转债开始转股。上表计算每股收益时,对普通股股数进行了加权平均。

2.2扣除非经常性损益项目
单位:人民币千元

非经常性损益项目2024年1-6月
其他营业外收入和支出20,062
少数股东权益影响额1,538
所得税影响额39,598
资产处置收益-66
其他收益-178,386
合计-117,254

2.3近三年主要会计数据
单位:人民币千元

项目2024年6月30日2023年12月31日2022年12月31日
资产总额2,482,820,9222,288,275,9162,059,483,739
资产结构   
贷款总额1,206,706,7551,099,073,306945,912,680
其中:企业贷款918,578,024815,098,888674,743,076
零售贷款288,128,731283,974,418271,169,604
贷款损失准备34,683,36335,586,28933,825,585
负债总额2,302,704,3072,115,681,8511,901,784,904
负债结构   
存款总额1,418,429,9681,369,407,7721,238,031,640
其中:企业活期存款260,258,586273,476,437258,722,505
企业定期存款703,740,224669,135,811655,476,375
储蓄活期存款44,607,98143,415,83748,267,148
储蓄定期存款409,596,870383,213,192275,058,562
其他226,307166,495507,050
同业拆入46,517,06338,280,52424,698,731
2.4截止报告期末前三年补充财务指标

主要指标(%)2024年1-6月 2023年 2022年  
 期末平均期末平均期末平均 
总资产收益率0.970.910.850.910.970.97 
资本利润率15.9614.5413.1214.1215.1214.99 
净利差1.64-1.73-1.93- 
净息差1.96-2.04-2.19- 
资本充足率12.83-13.53-14.31- 
一级资本充足率10.79-11.40-12.04- 
核心一级资本充足率8.97-9.39-9.73- 
不良贷款率0.830.870.900.900.900.91 
拨备覆盖率345.02352.80360.58378.89397.20397.27 
拨贷比2.873.053.233.403.573.60 
成本收入比 25.6828.0830.4730.1129.7529.49
存贷款 比例人民币87.1884.8482.5080.5078.4976.84
 外币37.9434.0930.2427.1524.0528.16
 折人民币85.0982.7080.3078.3776.4475.11
流动性比 例人民币115.60105.3495.0795.4895.8877.63
 外币67.6892.19116.6984.0851.4645.17
 折人民币114.50104.9795.4395.0294.6176.74
拆借资金 比例拆入人民币3.012.912.802.402.002.58
 拆出人民币2.262.071.871.491.101.20
利息回收率95.7895.7495.6996.1896.6796.91 
单一最大客户贷款比例1.571.471.371.471.561.84 
最大十家客户贷款比例10.749.838.919.7210.5212.09 
注:1.单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/资本净额。

2.最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/资本净额。

3.交易性金融资产业务所产生的收益在会计科目归属上不属于利息收入,相应调整其对应的付息4.资本利润率为年化数据。

2.5可比期间财务比率分析

主要财务指标(%)2024年 1-6月2023年 1-6月同比增减(百分点)2022年 1-6月
盈利能力    
加权平均净资产收益率7.988.14下降0.16个百分点8.74
扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率7.907.91下降0.01个百分点8.61
总资产收益率0.971.00下降0.03个百分点1.11
净利差1.641.89下降0.25个百分点1.97
净息差1.962.19下降0.23个百分点2.21
占营业收入百分比    
利息净收入占比48.8756.06下降7.19个百分点57.54
非利息净收入占比51.1343.94上升7.19个百分点42.46
手续费及佣金净收入占比10.029.53上升0.49个百分点13.83
主要财务指标(%)2024年 6月30日2023年 12月31日比期初增减(百分点)2022年 12月31日
资本充足率指标    
资本充足率12.8313.53下降0.70个百分点14.31
一级资本充足率10.7911.40下降0.61个百分点12.04
资产质量指标    
不良贷款率0.830.90下降0.07个百分点0.90
拨备覆盖率345.02360.58下降15.56个百分点397.20
拨贷比2.873.23下降0.36个百分点3.57
效率分析    
成本收入比25.6830.47下降4.79个百分点29.75
利息回收率95.7895.69上升0.09个百分点96.67
注:1.平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)/2。

2.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率。

3.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

4.资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

2.6主要财务指标增减变动幅度及原因
单位:人民币千元

主要财务指标2024年6月30日较上年度期末(%)主要原因
总资产2,482,820,9228.50发放贷款和垫款 增加
总负债2,302,704,3078.84应付债券增加
归属于母公司股东权 益177,047,6054.42未分配利润增加
主要财务指标2024年1月至6月较上年同期(%)主要原因
营业收入26,215,5687.87非息收入增加
营业利润14,123,0519.57营业收入增加
净利润11,658,8798.53营业收入增加

3.公司股东数量及持股情况
3.1普通股股份变动情况表
单位:股

 本次变动前 本次变动增减(+,-)  本次变动后 
 数量比例(%)可转债转股限售股上市流通小计数量比例(%)
一、有限售条件股份1,131,108,26210.94---1,131,108,26210.94
1、国家持股- ---- 
2、国有法人持股999,874,6679.67---999,874,6679.67
3、其他内资持股--___--
其中:境内非国有法人 持股---_---
境内自然人持股---_---
4、外资持股131,233,5951.27___131,233,5951.27
其中:境外法人持股131,233,5951.27-_-131,233,5951.27
境外自然人持股---_---
二、无限售条件流通股 份9,212,625,21289.0660,047_60,0479,212,685,25989.06
1、人民币普通股9,212,625,21289.0660,047_60,0479,212,685,25989.06
 --___- 
3、境外上市的外资股---_---
4、其他---_---
三、股份总数10,343,733,474100.0060,047_60,04710,343,793,521100.00

经中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2021]1582号)核准,公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的可转债,该次发行的“南银转债”2021年12月21日起进入转股期。

2024年1月1日至2024年6月30日期间,累计共有522,000元“南银转债”已转换为公司股票,累计转股数为60,047股,公司总股本由10,343,733,474股变更为10,343,793,521股。

3.2普通股股东数量及前十名股东持股情况表

截止报告期末股东总数(户)74,013
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)0

单位:股

前十名股东持股情况       
股东名称 (全称)报告期内增减期末持股数量比例 (%)持有有限售条 件股份数量质押或冻结 情况 股东 性质
     股份 状态数 量 
法国巴黎银行01,576,214,13615.24131,233,5950境外 法人
南京紫金投资集团 有限责任公司01,330,914,23512.8700国有 法人
南京高科股份有限 公司01,034,371,3439.9900境内 非国 有法 人
江苏交通控股有限 公司01,033,985,4559.99999,874,6670国有 法人
江苏云杉资本管理 有限公司0496,498,3974.8000国有 法人
中国烟草总公司江 苏省公司(江苏省 烟草公司)0471,583,3614.5600国有 法人
幸福人寿保险股份 有限公司-自有0406,792,3063.9300国有 法人
中国证券金融股份 有限公司0254,338,4472.4600国有 法人
法国巴黎银行-自 有资金145,825,969252,151,2372.4400境外 法人
香港中央结算有限 公司56,916,017227,469,2472.2000其他
前十名无限售条件股东持股情况       
股东名称持有无限售条件流通股 的数量股份种类及数量     
  种类数量    
法国巴黎银行1,444,980,541人民币普通股1,444,980,541    
南京紫金投资集团有限责任公 司1,330,914,235人民币普通股1,330,914,235    
南京高科股份有限公司1,034,371,343人民币普通股1,034,371,343    
江苏云杉资本管理有限公司496,498,397人民币普通股496,498,397    
中国烟草总公司江苏省公司 (江苏省烟草公司)471,583,361人民币普通股471,583,361    
幸福人寿保险股份有限公司- 自有406,792,306人民币普通股406,792,306    
中国证券金融股份有限公司254,338,447人民币普通股254,338,447    
法国巴黎银行-自有资金252,151,237人民币普通股252,151,237    
香港中央结算有限公司227,469,247人民币普通股227,469,247    
紫金信托有限责任公司112,465,858人民币普通股112,465,858    
前十名股东中回购专户情况说 明      
上述股东委托表决权、受托表 决权、放弃表决权的说明      
上述股东关联关系或一致行动 的说明1.2013年 2月,本公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股 5% 以上股东股权变动提示性公告》,确认法国巴黎银行(QFII)通过二级 市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。 2.南京紫金投资集团有限责任公司为南京市国有资产投资管理控股 (集团)有限责任公司全资子公司。 3.紫金信托有限责任公司为南京紫金投资集团有限责任公司控股子 公司。 4.江苏云杉资本管理有限公司为江苏交通控股有限公司全资子公司。      
表决权恢复的优先股股东及持 股数量的说明      

注:1.本报告中,南京高科股份有限公司和江苏交通控股有限公司的持股比例,直接舍尾保留两位小数。

2.报告期内,法国巴黎银行(QFII)以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持公司股份145,825,969股,占公司报告期末总股本的1.41%。报告期末,法国巴黎银行及法国巴黎银行(QFII)合计持有公司股份1,828,365,373股,占公司报告期末总股本的17.68%。

3.公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。


3.3优先股股东数量及前十名优先股股东持股情况表
截止报告期末优先股的发行与上市情况

优先股 代码优先股简 称发行日期发行价 格(元)票面股息 率(%)发行数量 (亿股)上市日期获准上市 交易数量 (亿股)
360019南银优12015年12月 18日1004.860.492016年1月 11日0.49
360024南银优22016年8月 26日1004.070.502016年9月 26日0.50
募集资金使用进展及变更情况优先股募集资金在扣除发行费用后已经全部用于充实本行资本 金及其他一级资本,并与本行其他资金一并投入运营。      


截至报告期末优先股股东总数(户)南银优115
 南银优217


南银优1 单位:股
前十名优先股股东持股情况       
股东名称(全称)报告期内股份 增减变动期末持股数量比例 (%)所持股 份类别质押或冻结 情况 股东 性质
     股份 状态数量 
博时基金-工商银行- 博时-工行-灵活配置 5号特定多个客户资产 管理计划014,700,00030.00境内优 先股0其他
华宝信托有限责任公司 -华宝信托-宝富投资 1号集合资金信托计划04,800,0009.80境内优 先股0其他
中银国际证券-中国银 行-中银证券中国红- 汇中32号集合资产管理 计划04,000,0008.16境内优 先股0其他
交银施罗德资管-交通 银行-交银施罗德资管 卓远1号集合资产管理 计划03,800,0007.76境内优 先股0其他
中国银行股份有限公司 上海市分行-470,0003,530,0007.20境内优 先股0其他
光大永明资管-光大银 行-光大永明资产聚优 1号权益类资产管理产 品03,500,0007.14境内优 先股0其他
国泰君安证券资管-福 通·日鑫H14001期人民 币理财产品-国君资管 0638定向资产管理合同03,000,0006.12境内优 先股0其他
中航信托股份有限公司 -中航信托·天玑共赢2 号证券投资集合资金信 托计划03,000,0006.12境内优 先股0其他
华润深国投信托有限公 司-华润信托·蓝屿1 号集合资金信托计划2,780,0002,780,0005.67境内优 先股0其他
光大证券资管-光大银 行-光证资管鑫优3号 集合资产管理计划02,000,0004.08境内优 先股0其他
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之 间存在关联关系或属于一致行动人的说明公司未知上述股东之间有关联关系或一致 行动人关系。      
(未完)
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