[中报]江苏金租(600901):江苏金租：2024年半年度报告

时间：2024年08月16日 19:06:11 中财网

原标题:江苏金租:江苏金租：2024年半年度报告

重要提示
一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、公司第四届董事会第五次会议审议通过了2024年半年度报告及摘要。会议应出席董事11人，实际出席董事10人。奥理德董事因个人原因未能亲自出席本次会议，已书面委托周柏青董事代为行使表决权。

三、本半年度报告未经审计。

四、公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）谢青声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案公司2024年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

六、前瞻性陈述的风险声明
√适用□不适用
报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。

七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
否
八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况
否
九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否
十、 重大风险提示
公司不存在可预见的重大风险，公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等，公司已采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见本报告“管理层讨论与分析”的相关内容。

十一、其他
□适用√不适用
目录
第一节释义........................................................................3第二节公司简介和主要财务指标......................................................4第三节管理层讨论与分析............................................................7第四节公司治理...................................................................19第五节环境与社会责任.............................................................21第六节重要事项...................................................................23第七节股份变动及股东情况.........................................................32第八节优先股相关情况.............................................................35第九节债券相关情况...............................................................36第十节财务报告...................................................................38

备查文件目录	载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章 的财务报表。
	报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。
	载有公司法定代表人签名的半年度报告文本

第一节 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：

常用词语释义
江苏金租/公司/本公司	指	江苏金融租赁股份有限公司
中国证监会	指	中国证券监督管理委员会
南京银行	指	南京银行股份有限公司
江苏银行	指	江苏银行股份有限公司

第二节公司简介和主要财务指标
一、公司信息

公司的中文名称	江苏金融租赁股份有限公司
公司的中文简称	江苏金租
公司的外文名称	JiangsuFinancialLeasingCo.,Ltd.
公司的外文名称缩写	JFL
公司的法定代表人	熊先根

二、联系人和联系方式

	董事会秘书	证券事务代表
姓名	江勇	陈铭
联系地址	南京市建邺区嘉陵江东街99号 金融城1号楼	南京市建邺区嘉陵江东街99号 金融城1号楼
电话	025-86815298	025-69788247
传真	025-86816907	025-86816907
电子信箱	[email protected]	[email protected]

三、基本情况变更简介

公司注册地址	南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼8-9，11-19 25-33层
公司办公地址	南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼8-9，11-19 25-33层
公司办公地址的邮政编码	210019
公司网址	www.jsleasing.cn
电子信箱	[email protected]
报告期内变更情况查询索引	/

四、信息披露及备置地点变更情况简介

公司选定的信息披露报纸名称	中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报
登载半年度报告的网站地址	www.sse.com.cn
公司半年度报告备置地点	本公司办公室
报告期内变更情况查询索引	/

五、公司股票简况

公司股票简况
股票种类	股票上市交易所	股票简称	股票代码	变更前股票简称
A股	上海证券交易所	江苏金租	600901	江苏租赁

六、其他有关资料
√适用□不适用

公司聘请的会计师事务所 （境内）	名称	毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
	办公地址	北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办 公楼8层
	签字会计师姓名	薛晨俊、付田田
报告期内履行持续督导职 责的保荐机构	名称	华泰联合证券有限责任公司
	办公地址	江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证 券广场1号楼4层
	签字的保荐代表人姓 名	李琦、丁璐斌
	持续督导的期间	2021年12月10日至今

七、公司主要会计数据和财务指标
(一)主要会计数据
单位：万元 币种：人民币

主要会计数据	本报告期 （1-6月）	上年同期	本报告期比上年同 期增减(%)
营业收入	261,618.96	241,198.06	8.47
归属于上市公司股东的净利润	143,443.34	131,843.13	8.80
归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润	141,402.71	130,705.38	8.18
经营活动产生的现金流量净额	121,488.19	-5,014.60	不适用
投资活动产生的现金流量净额	-71,400.38	-21,633.17	不适用
筹资活动产生的现金流量净额	-107,686.60	-226,176.66	不适用
	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年 度末增减(%)
归属于上市公司股东的净资产	1,828,815.20	1,784,908.64	2.46
归属于上市公司股东的每股净资产（元 ／股）	4.19	4.20	-0.24
总资产	13,304,889.64	11,992,005.64	10.95

(二)主要财务指标

主要财务指标	本报告期 （1－6月）	上年同期	本报告期比上年同期增减(%)
盈利能力
基本每股收益（元／股）	0.33	0.31	6.45
稀释每股收益（元／股）	0.26	0.24	8.33
扣除非经常性损益后的基本每股收益 （元／股）	0.33	0.31	6.45
扣除非经常性损益后的稀释每股收益 （元／股）	0.25	0.24	4.17
加权平均净资产收益率（%）	7.70	7.99	减少0.29个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率（%）	7.59	7.92	减少0.33个百分点
总资产收益率（%）	1.13	1.17	减少0.04个百分点
租赁业务净利差（%）	3.68	3.71	减少0.03个百分点
	本报告期末	上年度末	本期末比上年度末增减
资本充足率和杠杆率指标
资本充足率（%）	15.22	15.70	减少0.48个百分点
一级资本充足率（%）	14.06	14.55	减少0.49个百分点
核心一级资本充足率（%）	14.06	14.55	减少0.49个百分点
杠杆率(%)	13.57	14.63	减少1.06个百分点
融资租赁资产质量指标
不良融资租赁资产率（%）	0.90	0.91	减少0.01个百分点
拨备覆盖率（%）	431.22	448.39	减少17.17个百分点
拨备率（%）	3.89	4.08	减少0.19个百分点

公司主要会计数据和财务指标的说明
√适用□不适用
注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023修订)》计算。

八、境内外会计准则下会计数据差异
□适用√不适用
九、非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:万元 币种:人民币

非经常性损益项目	金额	附注（如适用）
非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准 备的冲销部分	-0.82
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业 务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标 准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除 外	916.48
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	41.68
其他符合非经常性损益定义的损益项目	1,766.88	收回已核销款项
减：所得税影响额	-683.59
少数股东权益影响额（税后）	-
合计	2,040.63

十、其他
□适用√不适用
第三节 管理层讨论与分析
一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明
（一）所属行业情况
2024年上半年，为贯彻中央金融工作会议精神，落实《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》等重要文件指示，金融租赁公司立足“融资+融物”特性，努力做好“五篇大文章”，加大科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等领域的投放力度，积极服务实体经济。

报告期内，金融租赁公司在监管指导下更加专注主业、回归本源，不断提升直租业务规模与占比，积极发展基于设备的专业化能力。金融租赁行业竞争进一步加剧，业内较早开始发力、在相关领域找准专业化发展道路的金融租赁公司，表现出更强韧性与发展潜力，优势进一步凸显。未来一段时间，金融租赁公司应发挥各自禀赋优势，抢抓发展新质生产力、设备大规模更新的历史机遇，进一步提升服务实体的专业化能力，共同推动行业向更高质量发展阶段迈进。

（二）主营业务情况
公司主要从事融资租赁业务，主要业务模式包括直接租赁、售后回租等。公司充分发挥金融租赁“融资+融物”的双重功能，紧密围绕技术迭代和设备更新需求，努力培育以设备为核心的专业化能力，为中小微企业提供特色化金融服务。

渠道拓展方面，公司采取“厂商租赁+区域直销”双线展业方式，与设备厂商经销商建立合作，解决厂商终端客户设备采购资金不足的问题，促进厂商产品销售；在制造业发达地区及产业集聚区，组建属地化直销团队，为当地小微企业提供金融服务。市场开发方面，公司坚持多元市场培育与重点市场开发，业务覆盖清洁能源、交通运输、工业装备等十大板块80多个细分市场，并在多个细分市场建立了较强的竞争优势。科技支持方面，信息科技已融入客户服务和内部管理的全流程，为公司业务发展和专业化设备管理提供了强有力的支撑。

报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。

二、报告期内核心竞争力分析
√适用□不适用
（一）发展战略
2022年，公司董事会制定了《“零售+科技”双领先（2022-2026年）发展战略规划》。

一个目标：国际领先的设备租赁服务商。对标国际领先同业，增强差异化属性，提升专业化能力，为客户提供以设备为中心的一揽子解决方案。

两个领先：零售领先和科技领先。抓住核心竞争力的两大重点，形成百万量级客户、千万量级租赁物的业务资源库，以便捷、智慧的金融科技提升服务和运营能力，让公司成为合作伙伴和客户的优先选择。

三大路径：厂商路径、区域路径和线上路径。建立触达客户、强化粘性的稳定可持续渠道，维护核心客户资源，扩大群体覆盖面。

四个能力：人才支撑能力、资金保障能力、资产管理能力、内控合规能力。一体谋划人、财、物、规等资源的合理配置，充分发挥能力协同优势。

五种资源：国际市场、资本市场、改革政策、创新机制、专业资源。永葆开放和创新的姿态，用活五种资源，引资引智引机制，为公司发展不断注入新的活力。

2024年上半年，公司坚定“零售+科技”战略定力，按照战略部署稳步推进各类工作，努力实现国际领先设备租赁服务商的战略目标。

（二）核心竞争力分析
公司是国内最早开展融资租赁业务的企业之一，也是国内唯一一家A股上市的金融租赁公司。

公司专注于融资租赁主业，39年来持续盈利，不断强化行业拓展、双线获客、运营管理、风险管控、人才队伍建设、科技支撑的能力，提升核心竞争力。

一是专业的行业拓展能力。公司深耕租赁行业三十九年，经历多轮经济周期，具备成熟的市场开发和行业扩张经验。在资产配置上坚持多元市场培育与重点市场开发，形成了高端装备、清洁能源、交通运输三大百亿级板块领跑和80多个细分行业协同的“3+N”业务格局，在多个细分领域形成了比较优势。

二是高效的客户开发能力。公司结合国际股东经验和本土实践，通过“厂商+区域”双线并进的方式拓宽获客渠道。厂商路径上，与4000多家厂商经销商建立了深度合作关系，快速触达优质终端客户；提高龙头厂商合作层级，优化厂商经销商管理机制。区域路径上，整合苏南、苏中资源，设立专门事业部，更好服务区域客户；建立战略大客户、小微客户、厂商经销商专属直销团队，通过网格化分工体系开展名单制电话营销，更便捷地服务当地中小微制造业企业和战略客户。

三是敏捷的运营管理能力。建立逐级授权、分级管理的业务管理机制，提升运营效率。不断加强前中后台的联动协同，保证各环节高效衔接、运转有序。运用公司自主研发的智能决策模型，实现批量化处理，公司标准类零售小单业务已实现7×24小时不间断秒级审批。

四是灵活的风险管控能力。通过“3+N”的多元化行业布局、广泛的区域分布，实现合理分散的资产配置，有力发挥互补支撑和分散风险作用。打造“租赁物+承租人+厂商”三位一体的风险防控体系,有效发挥厂商在租赁物售后维护、回收翻新、二次销售等方面的优势，以专业的租赁物管理能力化解风险。加快信息系统建设，用科技赋能智慧风控，建立全面数字风控体系，实现风险管理全流程线上化，快速识别、监测风险，有效防范、处置风险。

五是成熟的人才队伍建设能力。公司以绩效管理为中心，通过各类考核杠杆与激励机制来激发培养计划，持续深化“两层面+三层级”人才培养体系。多年来，公司培养了精通产业、精专租赁的人才队伍，员工士气旺盛，具有干事创业、斗志昂扬的团队文化。

六是强大的科技支撑能力。公司信息科技建设加快业务与科技的深度融合，持续升级“拓客-运营-风控”全链条智慧租赁系统，助力市场拓展、运营管理和风险防控，实现业务和风险管理全流程线上化。

三、经营情况的讨论与分析
2024年以来，面对复杂严峻的经营环境，公司坚持“零售+科技”双领先战略，以“提升能力、严控风险、压降成本、适度增长”为经营思路，序时完成了半年度各项经营目标。

资产规模稳步增长。截至报告期末，公司资产规模1,330.49亿元，较上年末增加131.29亿元，增长10.95%，其中融资租赁资产规模1,269.00亿元，较上年末增加127.91亿元，增长11.21%。

经营效益持续提升。报告期内，公司实现营业总收入41.21亿元，同比增长9.45%；营业净收入26.16亿元，同比增长8.47%；净利润14.34亿元，同比增长8.80%。公司整体收益水平保持稳定增长。

资产质量稳中向好。截至报告期末，公司不良融资租赁资产率0.90%，较年初降低0.01个百分点，资产质量总体稳健。拨备率3.89%，拨备覆盖率431.22%，均远高于监管要求。

报告期内，公司以能力建设为核心，提升各方面专业化水平。一是提升行业深耕能力，持续扩大细分领域领先优势，加快开发新行业、新业态、新模式；二是提升厂商租赁能力，合作厂商经销商数量持续攀升，内外资品牌占比进一步均衡，重点行业厂商粘度增强；三是提升区域直销能力，区域小微队伍体系化建设和业务规范体系化建设取得重大进展，行业聚集区域厂商直销团队不断建强；四是提升科技引领能力，智慧获客系统持续扩建，智慧风控系统优化迭代，智慧决策体系动态完善；五是提升风险管理能力，准确识别风险、控制风险，积极做好租金回收与不良资产处置工作，公司不良租赁资产率始终保持在较低水平；六是提升组织保障能力，根据业务发展进行内部组织架构调整，完成第十轮员工竞聘双选工作，进一步激发员工活力，增强企业发展动能。

四、报告期内主要经报告期内主要经营情况
(一)主营业务分析
报告期内，公司营业收入为261,618.96万元，同比增加20,420.90万元，增长8.47%；利润总额为190,911.75万元，同比增加15,507.19万元，增长8.84%；净利润为143,443.34万元，同比增加11,600.21万元，增长8.80%。

1 财务报表相关科目变动分析表
单位:万元 币种:人民币

科目	本期数	上年同期数	变动比例（%）
一、营业收入	261,618.96	241,198.06	8.47
其中：利息净收入	256,638.67	240,534.81	6.70
手续费及佣金净收入	-2,498.31	-3,646.79	不适用
二、营业支出	70,748.90	65,843.80	7.45
其中：业务及管理费	24,521.75	22,350.49	9.71
信用减值损失	42,490.83	41,606.34	2.13
三、营业利润	190,870.06	175,354.26	8.85
四、利润总额	190,911.75	175,404.56	8.84
五、净利润	143,443.34	131,843.13	8.80
经营活动产生的现金流量净额	121,488.19	-5,014.60	不适用
投资活动产生的现金流量净额	-71,400.38	-21,633.17	不适用
筹资活动产生的现金流量净额	-107,686.60	-226,176.66	不适用

利润表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位:万元 币种:人民币

项目	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）	变动原因
手续费及佣金收入	20.69	12.62	63.95	手续费及佣金收入增加
手续费及佣金支出	2,519.00	3,659.41	-31.16	手续费及佣金支出减少
其他收益	916.48	425.22	115.53	政府补助增加
汇兑净收益	664.64	1,750.59	-62.03	汇兑收益减少
经营租赁收入	5,809.54	2,045.71	183.99	经营租赁收入增加
经营租赁成本	2,315.13	945.12	144.96	经营租赁成本增加
其他业务成本	804.95	412.99	94.91	其他业务成本增加

2 收入和成本分析
(1)主营业务收入
融资租赁收入、经营租赁收入和同业利息收入构成公司的主营业务收入。报告期内，公司主营业务收入为410,387.91万元，同比增加36,173.70万元，增长9.67%，其中：融资租赁业务收入398,792.73万元，占主营业务收入比重97.17%，同比增加30,826.77万元，增长8.38%。

a. 融资租赁业务收入按照业务板块分类
单位:万元 币种:人民币

业务板块	本期数	上年同期数	变动比例（%）
清洁能源	72,290.38	62,588.73	15.50
工业装备	56,544.06	41,823.70	35.20
道路运输	52,210.74	54,173.30	-3.62
工程机械	39,744.17	39,093.66	1.66
现代服务	39,142.82	27,137.41	44.24
医疗健康	37,509.71	34,507.43	8.70
农业装备	35,064.04	22,338.62	56.97
基础设施	25,006.16	46,097.62	-45.75
节能环保	21,258.73	23,851.55	-10.87
船舶运输	20,021.92	16,353.94	22.43
合计	398,792.73	367,965.96	8.38

b. 融资租赁业务收入按照行业分类
单位:万元 币种:人民币

行业	本期数	上年同期数	变动比例（%）
电力、热力、燃气及水生产和供应业	86,614.21	83,827.81	3.32
水利、环境和公共设施管理业	51,003.93	77,647.99	-34.31
制造业	47,706.41	32,674.20	46.01
交通运输、仓储和邮政业	44,397.99	46,690.96	-4.91
租赁和商务服务业	33,097.34	23,566.19	40.44
卫生和社会工作	32,638.77	32,106.41	1.66
农、林、牧、渔业	27,660.33	16,249.27	70.23
建筑业	24,605.81	16,536.87	48.79
个人汽车租赁	14,325.62	11,969.07	19.69
批发和零售业	10,818.23	6,228.39	73.69
其他	25,924.09	20,468.80	26.65
合计	398,792.73	367,965.96	8.38

c. 融资租赁业务收入按照地区分类
单位:万元 币种:人民币

地区	本期数	上年同期数	变动比例（%）
江苏省	120,511.18	107,836.88	11.75
山东省	30,557.48	30,964.38	-1.31
安徽省	18,412.81	21,625.42	-14.86
河北省	17,456.17	13,767.33	26.79
四川省	17,032.70	13,432.44	26.80
浙江省	16,993.14	15,572.77	9.12
广东省	16,558.32	13,823.10	19.79
贵州省	15,732.13	13,203.96	19.15
河南省	14,373.91	16,002.69	-10.18
境外	12,541.92	11,514.93	8.92
其他	118,622.97	110,222.06	7.62
合计	398,792.73	367,965.96	8.38

(2)主营业务成本
利息支出、手续费佣金支出和经营租赁成本构成公司的主营业务成本。报告期内，公司主营业务成本152,753.14万元，同比增加16,527.54万元，增长12.13%，其中：利息支出147,919.01万元，占主营业务成本比重96.84%，同比增加16,297.94万元，增长12.38%。

单位:万元 币种:人民币

项目	本期数	上年同期数	变动比例（%）
拆入资金	109,950.09	93,283.72	17.87
应付债券	19,507.49	21,829.17	-10.64
借款	18,457.21	16,504.82	11.83
其他	4.22	3.36	25.60
合计	147,919.01	131,621.07	12.38

(3)费用
报告期内，公司业务及管理费24,521.75万元，同比增加2,171.26万元，增长9.71%；成本收入比9.46%，同比增加0.19个百分点。

单位:万元 币种:人民币

项目	本期数	上年同期数	变动比例（%）
员工薪酬 业务费用 折旧及摊销 股份支付 合计 (4)信用减值损失 报告期内，公司计提信用减 其中：计提融资租赁资产及其 0.65%。 报告期末，公司融资租赁 加31,259.20万元，增长6.64% 分点，拨备率为3.89%，比上年 (5)现金流 报告期内，公司经营活动 万元，主要是借款及同业拆入 现金净流入金额为1,321,897.6 4,618,675.43万元，收回的租 万元，同比增加380,055.35万 投资活动产生的现金净流 营租赁资产支付的现金同比增 筹资活动产生的现金净流 发行金融债所致。	17,015.11	15,392.61	10.54
	5,402.65	4,846.91	11.47
	2,100.44	1,880.63	11.69
	3.55	230.34	-98.46
	24,521.75	22,350.49	9.71

(4)信用减值损失
报告期内，公司计提信用减值损失金额为42,490.83万元，同比增加884.49万元，增长2.13%，其中：计提融资租赁资产及其应计利息减值准备43,715.96万元，同比增加283.52万元，增长0.65%。

报告期末，公司融资租赁资产及其应计利息的减值准备余额为502,018.16万元，比上年末增加31,259.20万元，增长6.64%；融资租赁资产拨备覆盖率为431.22%，比上年末减少17.17个百分点，拨备率为3.89%，比上年末减少0.19个百分点。

(5)现金流
报告期内，公司经营活动产生的现金净流入金额为121,488.19万元，同比增加126,502.79万元，主要是借款及同业拆入和融资租赁业务现金净流量变动所致，其中：借款及同业拆入产生的现金净流入金额为1,321,897.69万元，同比增加480,263.21万元；融资租赁业务支付的投放款为4,618,675.43万元，收回的租赁款项为3,628,938.96万元，产生的现金净流出额为989,736.47万元，同比增加380,055.35万元。

投资活动产生的现金净流出金额为71,400.38万元，同比增加49,767.21万元，主要是购建经营租赁资产支付的现金同比增加所致。

筹资活动产生的现金净流出金额为107,686.60万元，同比减少118,490.06万元，主要是本期发行金融债所致。

单位:万元 币种:人民币

项目	本期数	上年同期数	变动比例（%）
经营活动产生的现金流量净额	121,488.19	-5,014.60	不适用
投资活动产生的现金流量净额	-71,400.38	-21,633.17	不适用
筹资活动产生的现金流量净额	-107,686.60	-226,176.66	不适用

3 本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明□适用√不适用
(二)非主营业务导致利润重大变化的说明
□适用√不适用
(三)资产、负债情况分析
1. 资产及负债状况
截至报告期末，公司资产总额13,304,889.64万元，比上年末增加1,312,884.00万元，增长10.95%；负债总额11,476,074.44万元，比上年末增加1,268,977.44万元，增长12.43%；股东权益总额1,828,815.20万元，比上年末增加43,906.56万元，增长2.46%。

单位：万元

项目名称	本期期末数	本期期末数 占总资产的 比例（%）	上年期末数	上年期末数 占总资产的 比例（%）	本期期末金 额较上年期 末变动比例 （%）
资产总额	13,304,889.64	100.00	11,992,005.64	100.00	10.95
现金及存放中 央银行款项	15,620.31	0.12	19,384.62	0.16	-19.42
货币资金	405,647.48	3.05	461,410.59	3.85	-12.09
拆出资金	79,874.42	0.60	99,880.03	0.83	-20.03
应收租赁款	12,278,773.23	92.29	11,014,292.55	91.85	11.48
预付租赁资产 款	35,231.41	0.26	44,309.05	0.37	-20.49
固定资产	155,840.27	1.17	67,632.32	0.56	130.42
递延所得税资 产	111,627.53	0.84	103,981.22	0.87	7.35
其他资产	204,709.13	1.54	161,998.58	1.35	26.36
负债总额	11,476,074.44	86.25	10,207,097.00	85.12	12.43
短期借款	181,466.63	1.36	262,737.80	2.19	-30.93
拆入资金	8,799,006.93	66.13	7,469,941.39	62.29	17.79
应付款项	307,609.74	2.31	280,718.35	2.34	9.58
长期借款	577,021.99	4.34	501,531.72	4.18	15.05
应付债券	1,236,387.17	9.29	1,222,676.34	10.20	1.12
其他负债	333,315.26	2.51	415,649.65	3.47	-19.81
股东权益总额	1,828,815.20	13.75	1,784,908.64	14.88	2.46

其他说明
资产负债表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位:万元 币种:人民币

项目	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）	变动原因
应收款项	712.87	211.78	236.61	应收款项增加
固定资产	155,840.27	67,632.32	130.42	经营租赁资产增加
短期借款	181,466.63	262,737.80	-30.93	短期借款减少

(1)融资租赁资产
报告期末，公司融资租赁资产净额（含应计利息）为12,314,004.64万元，比上年末增加1,275,097.48万元，增长11.55%，占资产总额比重为92.55%。融资租赁资产余额12,690,047.93万元，比上年末增加1,279,141.46万元，增长11.21%。融资租赁资产净额（不含应计利息）12,196,601.44万元，比上年末增加1,251,288.46万元，增长11.43%。

公司按照五级分类评级制度评估融资租赁资产的资产质量，评级为次级、可疑、损失的资产为不良融资租赁资产。报告期末，公司不良融资租赁资产余额为114,431.53万元，比上年末增加10,595.18万元，增长10.20%，不良融资租赁资产率为0.90%，比上年末减少0.01个百分点。

单位:万元 币种:人民币

项目	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）
融资租赁资产余额	12,690,047.93	11,410,906.47	11.21
应计利息	125,974.87	98,759.65	27.56
减：减值准备	-502,018.16	-470,758.96	6.64
融资租赁资产净额	12,314,004.64	11,038,907.16	11.55

a.融资租赁资产余额五级分类情况
单位:万元 币种:人民币

分类	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）
正常	12,147,137.00	10,908,039.86	11.36
关注	428,479.40	399,030.26	7.38
次级	70,930.53	76,824.69	-7.67
可疑	11,486.10	8,282.17	38.68
损失	32,014.90	18,729.49	70.93
合计	12,690,047.93	11,410,906.47	11.21

报告期末，公司不良融资租赁资产余额与逾期90天以上融资租赁资产余额的比例为167.42%。

b.融资租赁资产余额按照业务板块分类
单位:万元 币种:人民币

业务板块	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）
清洁能源	2,738,479.66	2,335,435.71	17.26
工业装备	1,756,059.26	1,488,361.98	17.99
道路运输	1,618,186.99	1,600,739.44	1.09
现代服务	1,322,823.86	997,038.45	32.68
工程机械	1,317,910.67	1,162,291.57	13.39
农业装备	1,261,310.40	859,083.86	46.82
医疗健康	769,437.98	770,394.56	-0.12
节能环保	682,536.73	680,687.41	0.27
基础设施	662,005.07	992,266.11	-33.28
船舶运输	561,297.31	524,607.38	6.99
合计	12,690,047.93	11,410,906.47	11.21

c.融资租赁资产余额按照行业分类
单位:万元 币种:人民币

行业	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）
电力、热力、燃气及水生产和供应业	3,186,443.04	2,830,455.17	12.58
制造业	1,468,558.69	1,245,073.26	17.95

交通运输、仓储和邮政业 1,397,955.60 1,411,832.59 -0.98

水利、环境和公共设施管理业	1,366,020.94	1,777,971.10	-23.17
租赁和商务服务业	1,148,849.96	914,330.38	25.65
农、林、牧、渔业	995,294.12	677,305.00	46.95
建筑业	835,064.41	542,657.26	53.88
卫生和社会工作	619,754.13	638,543.91	-2.94
教育	420,061.13	312,009.61	34.63
个人汽车租赁	412,737.91	344,276.95	19.89
其他	839,308.00	716,451.24	17.15
合计	12,690,047.93	11,410,906.47	11.21

d.融资租赁资产余额按照地区分类
单位:万元 币种:人民币

地区	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）
江苏省	4,025,305.69	3,332,514.96	20.79
山东省	975,364.95	904,506.35	7.83
河北省	698,405.31	525,871.07	32.81
浙江省	546,664.55	595,820.35	-8.25
安徽省	522,862.39	533,171.96	-1.93
河南省	502,499.63	490,078.79	2.53
广东省	493,859.04	441,495.17	11.86
四川省	437,463.06	440,899.96	-0.78
境外	332,760.88	285,874.52	16.40
山西省	323,554.20	321,384.28	0.68
其他	3,831,308.23	3,539,289.06	8.25
合计	12,690,047.93	11,410,906.47	11.21

(2)付息债务
短期借款、长期借款、拆入资金和应付债券构成公司的付息债务。报告期末，公司付息债务（含应计利息）共计10,793,882.72万元，占负债总额的比重为94.06%，比上年末增加1,336,995.47万元，增长14.14%。其中，付息债务应计利息为75,287.06万元，扣除应计利息后的付息债务余额为10,718,595.66万元，比上年末增加1,339,565.06万元，增长14.28%。

a.短期借款
报告期末，公司短期借款（含应计利息）为181,466.63万元，比上年末减少81,271.17万元，下降30.93%。其中，短期借款应计利息为29.13万元，扣除应计利息后的短期借款余额为181,437.50万元，比上年末减少80,628.68万元，下降30.77%。

单位:万元 币种:人民币

项目

本期期末数

上期期末数

变动比例（%）

信用借款 175,023.38 262,066.18 -33.21

质押借款	6,414.12	-	不适用
应计利息	29.13	671.62	-95.66
合计	181,466.63	262,737.80	-30.93

b.拆入资金
报告期末，公司拆入资金（含应计利息）为8,799,006.93万元，比上年末增加1,329,065.54万元，增长17.79%。其中，拆入资金应计利息为62,192.14万元，扣除应计利息后的拆入资金余额为8,736,814.79万元，比上年末增加1,328,473.63万元，增长17.93%。

单位:万元 币种:人民币

项目	本期期末数	上期期末数	变动比例（%）
境内金融机构信用借款	8,336,258.31	7,077,175.76	17.79
境内金融机构拆入	400,556.48	331,165.40	20.95
应计利息	62,192.14	61,600.23	0.96
合计	8,799,006.93	7,469,941.39	17.79

c.长期借款（未完）