宏利创益混合A (001418): 宏利创益灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

时间：2024年08月17日 10:51:11 中财网

原标题:宏利创益混合A : 宏利创益灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

宏利创益灵活配置混合型证券投资基金（A类份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2024年8月16日
送出日期：2024年8月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况

基金简称	宏利创益混合	基金代码	001418
下属基金简称	宏利创益混合A	下属基金交易代码	001418
基金管理人	宏利基金管理有限公司	基金托管人	华夏银行股份有限公司
基金合同生效日	2015年6月16日	上市交易所及上市日 期	-
基金类型	混合型	交易币种	人民币
运作方式	开放式（普通开放式）	开放频率	每个开放日
基金经理	石磊	开始担任本基金基金 经理的日期	2024年8月16日
		证券从业日期	2009年1月3日
基金经理	李宇璐	开始担任本基金基金 经理的日期	2021年7月8日
		证券从业日期	2016年3月1日
其他	《基金合同》生效后，连续 60个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者 基金资产净值低于 5000万元情形的，基金合同应当终止并根据基金合同的约定进 行基金财产清算，而无需召开基金份额持有人大会。

二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标	本基金紧跟新常态下我国经济发展转型过程中各类投资机遇，基于大类资产配置策略， 力争为投资者创造稳定的较高投资收益。
投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券、债券回购、资产支 持证券、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%，权证投资比例不超过 基金资产净值的3%，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，股指期货的投资比例遵循国家相 关法律法规。
主要投资策略	本基金紧跟新常态下国民经济发展过程中各类投资机遇，结合国内外宏观经济发展趋 势及各行业的发展前景，精选出具有长期竞争力和增长潜力的优质公司，力求在抵御 各类风险的前提下获取超越平均水平的良好回报。
业绩比较基准	中证全债指数收益率+2%
风险收益特征	本基金为混合型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征，其预期风险和预期 收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，本基金的基金管理 人和销售机构已按要求对本基金进行产品风险评级，具体风险评级结果应以基金管理 人和销售机构提供的评级结果为准。

注：详见招募说明书“基金的投资”章节。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：本基金A类份额合同生效日为2015年6月16日，2015年度净值增长率的计算期间为2015年6月16日至2015年12月31日。基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型	份额（S）或金额（M） /持有期限（N）	收费方式/费率	备注
申购费 （前收费）	M<100万元	0.25%	养老金客户
	100万元≤M＜250万元	0.20%	养老金客户
	250万元≤M＜500万元	0.15%	养老金客户
	M≥500万元	1,000.00元/笔	养老金客户
	M<100万元	1.00%	非养老金客户
	100万元≤M＜250万元	0.80%	非养老金客户
	250万元≤M＜500万元	0.60%	非养老金客户
	M≥500万元	1,000.00元/笔	非养老金客户
赎回费	1天≤N≤6天	1.50%	-
	7天≤N≤29天	0.75%	-
	30天≤N≤89天	0.50%	-
	90天≤N≤179天	0.50%	-
	180天≤N≤365天	0.10%	-
	N≥366天	0.00%	-

(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类 别	收费方式/年费率或金额	收取方
管理费	0.70%	基金管理人和销售机构
托管费	0.17%	基金托管人
审计费 用	60,000.00元	会计师事务所
信息披 露费	120,000.00元	规定披露报刊
其他费 用	详见招募说明书的基金费用与税收章节。

注：1. 审计费用、信息披露费和指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

2. 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 宏利创益混合A

基金运作综合费率（年化）

0.94%

注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金面临的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规风险、本基金特有的风险、其他风险。

本基金特有的风险：
本基金属于混合型基金，将同时投资于权益类及固定收益类市场。如果股票市场、债券市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响。

在股票市场投资中，本基金特有的风险来自于以下几个方面：一是对国家颁布的经济转型方面的政策法规研究是否准确深入；二是对经济转型时期相关产业内部上市公司的研究是否符合市场预期，在研究过程中存在的投资人与上市公司之间的信息不对称问题同样值得关注。三是在股票投资方面的时间点选择是否恰当，基金经理、交易员在指令的发送时间、交易处理时间都会影响基金的净值情况。

在债券投资中，本基金特有的风险主要来自以下几个方面：一是对宏观经济趋势、政策以及债券市场基本面研究是否准确、深入。二是对企业类债券的优选和判断是否科学、准确。基本面研究及企业类债券分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。三是本基金所投资的企业类债券承载的信用风险要高于高信用等级的债券（如国债），若债券发行人出现违约、不能按时或全额支付本金和利息，将导致基金资产损失，发生信用风险。四是本基金对股票市场的筛选与判断是否科学、准确。基本面研究以及定量分析可能都无法使得本基金所选券种符合预期投资目标。

在衍生品市场中，本基金将投资于股指期货。由于股指期货存在一定的作用机制，其将主要被用来套期保值作用，因此该类金融资产的投资风险主要为股指期货合约与标的指数价格波动不一致而遭受基差风险。

形成基差风险的潜在原因包括：（1）需要对冲的风险资产与股指期货标的指数风险收益特征存在明显差异；（2）因未知因素导致股指期货合约到期时基差严重偏离正常水平；（3）因存在基差风险，在进行股指期货合约展期的过程中，基金财产可能会承担股指期货合约之间的价差向不利方向变动而导致的展期风险。同时在股指期货投资过程中还面对卖空风险（同时持有多头和空头头寸的方式导致本基金存在在特定市场情况下跑不赢普通偏股型基金的风险，同时有可能导致持有本基金在特殊情况下比持有普通偏股型基金蒙受更大损失）、杠杆风险（因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动）、平仓风险（在某些市场情况下，基金财产可能会难以或无法将持有的未平仓合约平仓）等风险。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共同风险外，若本基金投资存托凭证的，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册（或核准）,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取 根据基金合同约定，基金合同各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见宏利基金管理有限公司网站［网址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服电话：400-698-8888］
1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
六、 其他情况说明
无