[中报]常熟银行(601128):江苏常熟农村商业银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
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时间:2024年08月20日 16:06:01 中财网 |
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原标题: 常熟银行:江苏常熟农村商业银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
公司代码:601128 公司简称: 常熟银行
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2024年半年度报告摘要
一、重要提示
1. 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。
2. 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
3. 公司全体董事出席董事会会议。
4. 本半年度报告未经审计。
5. 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无
二、公司基本情况
1. 公司简介
公司股票简况 | | | | | 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 | A股 | 上海证券交易所 | 常熟银行 | 601128 | - |
2. 主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
主要会计数据 | 2024年
(1-6月) | 2023年
(1-6月) | 增减(%) | 2022年
(1-6月) | 营业收入 | 5,505,688 | 4,914,337 | 12.03 | 4,373,740 | 归属于上市公司股东的净利润 | 1,734,471 | 1,450,469 | 19.58 | 1,200,510 | 归属于上市公司股东的扣除非
经常性损益的净利润 | 1,738,217 | 1,445,837 | 20.22 | 1,204,349 | 经营活动产生的现金流量净额 | 16,745,436 | 1,103,378 | 1,417.65 | 6,159,477 |
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | 资产总额 | 367,302,864 | 334,456,430 | 287,881,374 | 负债总额 | 338,911,527 | 307,325,494 | 263,765,708 | 股东权益 | 28,391,337 | 27,130,936 | 24,115,666 | 存款总额 | 282,760,393 | 247,938,809 | 213,445,361 | 其中: | | | | 企业活期存款 | 29,922,520 | 28,317,480 | 29,386,744 | 企业定期存款 | 25,126,686 | 24,268,307 | 20,927,186 | 储蓄活期存款 | 22,478,632 | 22,439,077 | 25,119,234 | 储蓄定期存款 | 178,134,781 | 150,529,143 | 115,709,569 | 其他存款 | 27,097,774 | 22,384,802 | 22,302,628 | 贷款总额 | 238,934,338 | 222,439,155 | 193,433,049 | 其中: | | | | 企业贷款 | 88,666,008 | 77,381,036 | 68,841,847 | 个人贷款 | 136,135,669 | 132,079,567 | 116,007,019 | 其中:个人经营性贷款 | 94,065,293 | 89,865,292 | 74,193,900 | 个人消费性贷款 | 25,944,531 | 24,362,237 | 21,506,739 | 住房抵押 | 12,520,951 | 13,055,805 | 13,889,799 | 信用卡 | 3,604,894 | 4,796,233 | 6,416,581 | 票据贴现 | 14,132,661 | 12,978,552 | 8,584,183 | 贷款损失准备 | 9,819,636 | 8,995,224 | 8,420,708 | 资本净额 | 36,513,911 | 35,107,322 | 30,945,138 | 其中: | | | | 核心一级资本净额 | 27,404,513 | 26,392,626 | 22,786,220 | 其他一级资本净额 | 150,468 | 158,324 | 133,892 | 二级资本净额 | 8,958,930 | 8,556,372 | 8,025,026 | 加权风险资产总额 | 276,240,612 | 253,294,281 | 223,079,227 |
注:存款总额、贷款总额均不含应计利息。
3. 主要财务指标
主要财务指标 | 2024年1-6
月 | 2023年1-6月 | 增减(%) | 2022年1-6月 | 基本每股收益(元/股) | 0.58 | 0.48 | 20.83 | 0.40 | 稀释每股收益(元/股) | 0.47 | 0.39 | 20.51 | 不适用 | 扣除非经常性损益后的基本
每股收益(元/股) | 0.58 | 0.48 | 20.83 | 0.40 | 归属于上市公司股东的每股
净资产(元/股) | 8.76 | 8.59 | 1.98 | 7.53 | 加权平均净资产收益率(%
) | 13.28 | 12.40 | 增加0.88个百分点 | 11.72 | 扣除非经常性损益后的加权
平均净资产收益率(%) | 13.32 | 12.36 | 增加0.96个百分点 | 11.76 |
注:加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。
项目(%) | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | 总资产收益率 | 1.08 | 1.13 | 1.10 | 净利差 | 2.63 | 2.70 | 2.88 | 净息差 | 2.79 | 2.86 | 3.02 | 资本充足率 | 13.22 | 13.86 | 13.87 | 一级资本充足率 | 9.97 | 10.48 | 10.27 | 核心一级资本充足率 | 9.92 | 10.42 | 10.21 | 不良贷款率 | 0.76 | 0.75 | 0.81 | 流动性比例 | 78.43 | 60.07 | 49.91 | 存贷比 | 84.50 | 89.72 | 90.62 | 单一最大客户贷款比率 | 1.41 | 1.20 | 1.65 | 最大十家客户贷款比率 | 8.63 | 7.36 | 6.36 | 拨备覆盖率 | 538.81 | 537.88 | 536.77 | 拨贷比 | 4.11 | 4.04 | 4.35 | 成本收入比 | 35.18 | 36.87 | 38.58 |
注:总资产收益率为年化后数据。
4. 前十名股东持股情况表
单位: 股
前十名股东持股情况(不含通过转融通出借股份) | | | | | | | | 股东名称
(全称) | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例
(%) | 持有有限
售条件股
份数量 | 质押、标
记或冻
结情况 | | 股东
性质 | | | | | | 股份
状态 | 数
量 | | 交通银行股份有限公司 | 24,689,669 | 271,586,361 | 9.01 | 0 | 无 | - | 国有法人 | 香港中央结算有限公司 | 24,833,206 | 111,029,056 | 3.68 | 0 | 无 | - | 其他 | 全国社保基金一一零组合 | 9,080,756 | 99,888,312 | 3.31 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 常熟市发展投资有限公司 | 8,443,189 | 92,875,077 | 3.08 | 0 | 无 | - | 国有法人 | 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 7,669,584 | 84,365,429 | 2.80 | 0 | 无 | - | 国有法人 | 嘉实基金管理有限公司-社保基金
16042组合 | 7,468,709 | 82,155,796 | 2.72 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 全国社保基金四一三组合 | 4,006,765 | 70,474,418 | 2.34 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 全国社保基金四零一组合 | 3,489,274 | 37,506,415 | 1.24 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 中国农业银行股份有限公司-中证
500交易型开放式指数证券投资基金 | 23,835,766 | 34,428,731 | 1.14 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 中国银行股份有限公司-富兰克林
国海中小盘股票型证券投资基金 | -1,659,072 | 31,053,119 | 1.03 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 前十名无限售条件股东持股情况(不含通过转融通出借股份) | | | | | | | | 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | | | | | | | | 种类 | 数量 | | | | | 交通银行股份有限公司 | 271,586,361 | 人民币普通股 | 271,586,361 | | | | |
香港中央结算有限公司 | 111,029,056 | 人民币普通股 | 111,029,056 | 全国社保基金一一零组合 | 99,888,312 | 人民币普通股 | 99,888,312 | 常熟市发展投资有限公司 | 92,875,077 | 人民币普通股 | 92,875,077 | 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 84,365,429 | 人民币普通股 | 84,365,429 | 嘉实基金管理有限公司-社保基金16042组合 | 82,155,796 | 人民币普通股 | 82,155,796 | 全国社保基金四一三组合 | 70,474,418 | 人民币普通股 | 70,474,418 | 全国社保基金四零一组合 | 37,506,415 | 人民币普通股 | 37,506,415 | 中国农业银行股份有限公司-中证500交易型
开放式指数证券投资基金 | 34,428,731 | 人民币普通股 | 34,428,731 | 中国银行股份有限公司-富兰克林国海中小盘
股票型证券投资基金 | 31,053,119 | 人民币普通股 | 31,053,119 | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业,在本
行股东大会、董事会表决权方面,不存在达成一致行动协议或
其他形式的约定或安排,不存在关联关系或一致行动关系。
全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社
保基金四零一组合同属于全国社保基金。
本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 | | |
5. 在半年度报告批准报出日存续的债券情况
单位:元 币种:人民币
债券名称 | 简称 | 代码 | 发行日 | 到期日 | 债券余额 | 利率(%) | 可转换公司
债券 | 常银转债 | 113062 | 2022年09月
15日 | 2028年09月
14日 | 5,999,719,000 | 第一年0.20%
第二年0.40%
第三年0.70%
第四年1.00%
第五年1.30%
第六年1.80% |
三、经营情况讨论与分析
(一)坚持主责主业情况
报告期末,集团总贷款占总资产之比65.05%;单户1,000万元及以下贷款余额1,740.76亿元,占总贷款之比72.85%,贷款户数54.82万户,占比99.67%;涉农贷款余额1,554.01亿元,占总贷款之比65.04%,贷款户数40.88万户,占比74.33%。
(二)主要经营情况
经营效益持续提升。报告期内,集团实现营业收入55.06亿元,同比增加5.91亿元,增幅12.03%。实现归属于上市公司股东的净利润17.34亿元,同比增2.84亿元,增幅19.58%。总资产收益率(ROA)1.08%,同比提升0.04个百分点;加权平均净资产收益率(ROE)13.28%,同比提升0.88个百分点。成本收入比35.18%,较去年同期下降5.85个百分点。
规模体量稳步增长。报告期末,集团总资产达3,673.03亿元,较年初增328.46亿元,增幅9.82%;总存款2,827.60亿元,较年初增348.22亿元,增幅14.04%,总贷款2,389.34亿元,较年初增164.95亿元,增幅7.42%。单户授信1,000万元及以下普惠型小微企业贷款余额997.12亿元,较上年增长65.54亿元;贷款户数19.96万户,较上年增加1.13万户。
资产质量保持稳定。报告期末,集团贷款不良率0.76%,较年初上升0.01个百分点;拨备覆盖率538.81%,较年初提升0.93个百分点。
村镇银行稳健前进。报告期末,村镇银行总资产609.80亿元,增幅15.15%;总存款529.27亿元,增幅20.37%;总贷款434.95亿元,增幅4.53%。村镇银行不良率1.08%,较年初上升0.11个百分点;拨备覆盖率316.96%,较年初下降22.76个百分点。
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