[中报]中粮资本(002423):2024年半年度报告摘要
一、重要提示 1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当 到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 2、所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 3、非标准审计意见提示 □适用 ?不适用 4、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 □适用 ?不适用 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 5、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 □适用 ?不适用 二、公司基本情况 1、公司简介
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 ?否
单位：股
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用 ?不适用 4、控股股东或实际控制人变更情况 控股股东报告期内变更 □适用 ?不适用 公司报告期控股股东未发生变更。 实际控制人报告期内变更 □适用 ?不适用 公司报告期实际控制人未发生变更。 5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用 ?不适用 公司报告期无优先股股东持股情况。 6、在半年度报告批准报出日存续的债券情况 □适用 ?不适用 三、重要事项 2024年上半年，中粮资本立足中粮产业链，稳步推进“十四五”规划，打造以服务主业为特色，具有行业竞争力的 综合金融平台。各业务条线按照既定蓝图目标稳步发展。2024年上半年，公司实现营业总收入 130.83亿元，同比增加 11.30%，净利润19.67亿元，同比增加64.29%，归属于上市公司股东的净利润11.74亿元，同比增加43.43%。 （一）寿险业务 报告期内，中英人寿稳健经营，一方面积极践行“增长文化、算账经营”理念，不断提升特色化经营和精细化管理 水平，抢前抓早有力推动业务高质量增长，目前位于中外合资保险公司前列，另一方面中英人寿深刻把握金融工作的政 治性、人民性，坚守服务实体经济的定位，发挥保险业经济减震器和社会稳定器的功能。 2024年上半年，中英人寿原保险保费收入109.07亿元，同比增长24%；新单年缴化保费收入24.64亿元。中英人寿内含价值达 231.12亿元，长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至 2024年二季度末，中英人寿综合偿付能力充足率 达239.84%，核心偿付能力充足率达165.66%，持续维持在较高水平，偿付能力充足稳定。截至目前，中英人寿风险综合 评级（IRR）再获AAA殊荣。至此，中英人寿IRR评级已连续31次保持“A类”评级，其中，在偿二代二期新规下更是 取得七次AAA的成绩，充分体现了中英人寿稳健的经营管理、充足的偿付能力和良好的风险管理水平。 1、立体化渠道布局 中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，打造各渠道差异化竞争优势，形成以个险、经代、银保三大渠 道的立体化营销布局。中英人寿个险渠道坚定“打造绩优、招募绩优、培育绩优”的绩优队伍建设方向，打造培育了一 批年轻化、高素质、高价值的新一代职业化代理人队伍，聚焦中心城市，全力打造潜力机构，形成完善的经营体系，支 持组织内生，树立良好的渠道品牌。经代渠道以客户为中心，以“专业+服务”为驱动，通过与优质大型公司深度合作， 纵深经营，在中介市场树立了良好的品牌口碑，“中英模式”实现共生共赢。银保渠道坚持专业化经营，协同股东资源 打造中英特色场景，助力客户经营，实现有价值、可持续的高质量发展。 2、赋能型投资能力 中英人寿持续提升投研能力，不断优化资产期限结构，抓住市场收益率高点在合理区间配置长久期利率债，降低利 率风险的同时形成重要收益贡献；优化高波动权益组合，上半年实现了较高的投资收益。中英人寿持续完善“投资红绿 灯风险指标管理体系”，覆盖各大类投资风险监测指标和预警阈值。同时，中英人寿根据市场变化及时动态优化调整资 产配置策略，投资业绩位于行业前茅。 3、客户需求驱动的产服体系 中英人寿坚持从客户保障需求出发，依托中英双方股东资源禀赋，应对我国老龄化社会趋势，为客户的美好生活提 供优质的寿险服务和全面的财务保障。中英人寿持续以客户为中心，聚焦核心区域与中高端客群，围绕“健康、养老、 财富、传承”四大核心需求，不断打造特色化、品牌化的产品服务综合解决方案。 4、打造金融铁军 中英人寿紧紧围绕“以奋斗者为本，以贡献者为先”的文化理念。机制上，通过优化人力资源配置方式、考核激励 由达成制变为增长制，增强各级机构聚焦增长和平衡成本效益的内生动力；组织上，搭建产服一体化大中台、优化整合 中后台职责与架构，强化以“客户为中心”的组织合力，赋能一线机构和销售队伍提升客户经营能力；人才管理上，通 过高频季度人才检视和“以战功提拔、以增长激励”机制，激发干部干事创业的激情，加快高素质人才及后备梯队储备， 持续打造能战善战的人才队伍。 （二）期货业务 报告期内，中粮期货坚持“好产业，好金融”理念，紧密围绕“市场化、专业化、产品化”三大原则，锻造服务实 体经济发展的业务底座，打造满足不同产业需求的多元化产品及服务体系。虽然期货行业整体受入市资金增速放缓、利 率下调、手续费减收等不利因素影响，但中粮期货多措并举积极应对外部挑战，一方面经纪业务境内外联动，实现代理 客户成交量、成交额显著增长，另一方面风险管理业务锚定优势品种，落实产融结合，在有效风控的基础上实现了场外 产品创新，形成了一定的品牌美誉度。2024年上半年，中粮期货整体实现净利润1.34亿元。 经纪业务夯实基础，聚焦产业稳步拓展。中粮期货对境内经纪业务贯彻一体化发展，纵深服务产业客户，结合风险 管理与资产管理业务，持续深入挖掘客户交易意愿，深耕农业、能化、金融衍生品等重点产业，为企业提供产业链研究、 市场分析等活动130余场，辐射近万人次。截至2024年6月末，代理客户成交额同比增长13%；国际经纪业务助力内外 联动模式加速形成，抓住美元高利率市场机遇，探索证券经纪、资产管理等新业务发展方向，香港1、4号牌照创新业务 有序开展，业务规模稳步攀升。 2、风险管理业务 风险管理业务强化风险管控，锚定优势品种。中粮期货对期现业务严格执行国资监管、金融监管的业务规范及风控 要求，聚焦服务中粮集团主业，持续推进中粮贸易、现代牧业等合作项目，稳步提升轮储业务规模；场外业务紧跟市场 变化情况，及时调整业务开展方向，持续开发挂钩新品种的结构化产品，推动现有优势品种交易量提升；为应对交易所 政策调整影响，做市业务积极调整策略，经营业绩改善向好；通过“保险+期货”向农户、涉农企业及新型农业经营主体 提供金融服务工具，支持乡村全面振兴事业，服务农户数量进一步提升，其中“中粮期货‘保险＋期货’助力我国大豆 产业振兴发展”案例获评中央企业助力乡村振兴十大特色项目之一。 3、资产管理业务 深耕特色研究产品，聚焦集团主业大宗品种，持续推动机构合作。中粮期货资产管理产品线持续完善，现已发行粮 鑫、鑫扬、良时 FOF、良运、良启、良辰等多款主动管理产品，已形成完整的“固收、CTA、FOF”、固收+CTA/场外衍生 品等产品线，打造中粮特色的资产管理品牌序列；同时，持续加大与金融机构渠道的合作深度，为下一阶段资管规模的 提升奠定基础。2024年6月末，中粮期货资产管理规模达77亿元。 （三）信托业务 报告期内，中粮信托积极响应信托新三分类的政策导向，坚守服务实体经济本位，坚定转型方向，积极推进组织机 制改革和业务调整，强化风险管控，提升公司治理水平，聚焦中粮信托制定的业务赛道，进一步夯实业务布局，继续推 进中粮信托加速转型。2024年上半年，中粮信托业务规模保持良好增长态势并达到3,895亿元，较2024年年初提升29%， 实现信托业务手续费收入6.81亿元，同比增长15%；实现净利润4.03亿元，同比增长13%。 1、产业金融深耕 中粮信托紧密依托中粮集团产业背景，坚持以“服务集团主业，深耕农业产业，助力乡村振兴”为核心定位，把牢 中粮信托服务实体经济的正确发展方向，不断探索业务发展的新模式和路径。2024年上半年，中粮信托重点推进土地流 转信托及甜菜合作种植贷项目，为集团保障一手粮源自主可控做出金融方面的支持尝试；同时，中粮信托与核心企业合 作，稳步开展产业链上下游的供应商及经销商融资业务，尽自身所能助力中小微企业解决融资难、融资贵问题，为集团 农粮食品业务板块的提质增效做出自身贡献。 2、信托业务转型 中粮信托加速信托业务转型，继续提升主动管理能力：在资产管理信托领域，中粮信托标品固收资管业务模式加速 迭代，资产规模稳步提升，交易模式小步快跑，目前已形成现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益 稳健的产品体系，截至2024年6月末规模达1,010亿元，较年初增加28%。在标品权益资管业务方面，投研建设不断提 升，形成股票、公募基金、私募基金、股权项目、创新产品五大投研品类。在资产服务信托领域，中粮信托大力开展证 券服务类信托业务，在扎实布局基础上，实现了快速起量，截至2024年6月末规模达到1,990亿元。同时，中粮信托在 家族、家庭信托领域持续发力，培育出“厚德”家族信托品牌、“方禾”家庭服务信托品牌，为中国家庭财富管理综合 需求提供解决方案。此外，中粮信托不断探索“乡村振兴+慈善信托”的公益模式，助力推进乡村全面振兴，服务产业金 融落地。 3、财富管理升级 中粮信托秉承客户至上的理念，持续建设财富专业管理能力：中粮信托以满足客户多元化财富管理需求为目标，不 断提升投顾服务和资产配置能力，为客户的财富管理事业保驾护航。中粮信托构建了以专业研究与产品服务相结合的资 产配置体系，形成了以先进数字化技术与客户服务为内容的全面数字化转型格局，致力于建立行业一流的财富管理平台。 财富中心已组建了由精准触达团队、渠道赋能团队和品牌建设团队构成的多元营销体系，持续完善渠道布局、形成有竞 争力的客户服务和财富管理能力。2024年上半年，中粮信托财富中心全口径销售规模 850亿元，同比提升 25%，销售规 模及专业能力得到全面升级，品牌影响力进一步提高。 中财网
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