[中报]厦门银行(601187):厦门银行股份有限公司2024年半年度报告摘要

时间：2024年08月28日 19:31:47 中财网

原标题:厦门银行:厦门银行股份有限公司2024年半年度报告摘要

厦门银行股份有限公司
XIAMEN BANK CO.,LTD

2024年半年度报告摘要






二○二四年八月

第一节 重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。

1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.3 公司全体董事出席董事会会议。本公司于2024年8月28日召开第九届董事会第八次会议审议通过了本报告，本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。

1.4 本半年度报告未经审计，但已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。

1.5 本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。

第二节 公司基本情况
2.1 公司简介

公司股票简况
股票种类	股票上市交易所	股票简称	股票代码	变更前股票简称
A股	上海证券交易所	厦门银行	601187	-

联系人和联系方式	董事会秘书	证券事务代表
姓名	谢彤华	张晓芳
电话	0592-5060112	0592-5060112
办公地址	厦门市思明区湖滨北路101号 商业银行大厦	厦门市思明区湖滨北路101号 商业银行大厦
电子信箱	[email protected]	[email protected]

2.2 公司主要会计数据和财务指标
2.2.1 近三年主要会计数据
单位：千元 币种：人民币

项目	2024年1-6月	2023年1-6月	本报告期较上 年同期增减(%)	2022年1-6月
营业收入	2,892,242	2,957,517	-2.21	2,854,759
营业利润	1,317,880	1,649,473	-20.10	1,304,253
利润总额	1,317,877	1,647,337	-20.00	1,302,450
归属于母公司股东的净利润	1,213,680	1,428,441	-15.03	1,232,286
归属于母公司股东的扣除非经 常性损益的净利润	1,213,202	1,422,223	-14.70	1,230,963
经营活动产生的现金流量净额	81,339	-27,431,570	不适用	17,479,123
项目	2024年6月30 日	2023年12月31 日	本报告期末较 期初增减(%)	2022年12月31 日
资产总额	398,454,506	390,663,859	1.99	371,208,019
客户贷款及垫款总额	213,286,509	209,701,226	1.71	200,385,134
企业贷款及垫款	119,710,798	111,750,926	7.12	103,637,702
个人贷款及垫款	74,168,514	75,434,043	-1.68	76,693,826
票据贴现	19,407,197	22,516,256	-13.81	20,053,606
贷款应计利息	384,721	396,560	-2.99	404,521
贷款损失准备	6,392,554	6,615,712	-3.37	6,685,928
其中：以公允价值计量且其变 动计入其他综合收益的贷款损 失准备	39,933	45,407	-12.05	51,371
负债总额	367,221,039	360,149,816	1.96	346,464,169
存款总额	205,287,114	207,574,654	-1.10	204,869,727
公司存款	121,166,779	131,214,773	-7.66	115,075,825
个人存款	74,921,864	67,149,956	11.57	55,391,137
保证金存款	9,178,260	9,194,240	-0.17	34,394,860
其他存款	20,211	15,686	28.85	7,906
存款应计利息	3,782,665	3,327,333	13.68	2,145,137
股东权益	31,233,467	30,514,043	2.36	24,743,850
归属于母公司股东的净资产	30,570,292	29,873,656	2.33	24,191,992
归属于母公司普通股股东的净 资产	24,572,091	23,875,455	2.92	21,693,439
股本	2,639,128	2,639,128	-	2,639,128
归属于母公司普通股股东的每 股净资产	9.31	9.05	2.87	8.22

注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（2023年修订）（证监会公告（2023）65号）的规定计算。

2、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，下同。

3、上表“客户贷款及垫款总额”“存款总额”及其明细项目均为不含息金额。


2.2.2 近三年主要财务指标

每股计（元／股）	2024年1-6月	2023年1-6 月	本报告期较上年同期 增减(%)	2022年1-6 月
基本每股收益	0.43	0.51	-15.69	0.44
稀释每股收益	0.43	0.51	-15.69	0.44
扣除非经常性损益后的基本 每股收益	0.43	0.51	-15.69	0.44
每股经营活动产生的现金流	0.03	-10.39	不适用	6.62
量净额
盈利能力指标	2024年1-6月	2023年1-6 月	本报告期较上年同期 增减	2022年1-6 月
加权平均净资产收益率	4.71%	6.14%	下降 1.43个百分点	5.58%
扣除非经常性损益后的加权 平均净资产收益率	4.71%	6.11%	下降 1.40个百分点	5.57%
总资产收益率	0.32%	0.41%	下降 0.09个百分点	0.37%
净利差	1.06%	1.28%	下降 0.22个百分点	1.42%
净息差	1.14%	1.34%	下降 0.2个百分点	1.49%
资本充足率指标	2024年6月30 日	2023年12 月31日	本报告期末较期初增 减	2022年12 月31日
资本充足率	15.44%	15.40%	上升 0.04个百分点	13.76%
一级资本充足率	12.38%	12.34%	上升 0.04个百分点	10.60%
核心一级资本充足率	9.91%	9.86%	上升 0.05个百分点	9.50%
资产质量指标	2024年6月30 日	2023年12 月31日	本报告期末较期初增 减	2022年12 月31日
不良贷款率	0.76%	0.76%	-	0.86%
拨备覆盖率	396.22%	412.89%	下降 16.67个百分点	387.93%
拨贷比	3.00%	3.15%	下降 0.15个百分点	3.34%

注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均
净资产”扣除了永续债。

2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

3、资本充足率指标根据国家金融监督管理局 2023年发布的《商业银行资本管理办法》规定计算。

4、自 2024年 3月起，国家金融监督管理总局厦门监管局对本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别为 120%和 1.5%。


2.2.3 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币

非经常性损益项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月
非流动资产处置损益	-446	8,831
政府补助收入	311	2,210
久悬未取款项收入	78	8
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	820	-2,014
少数股东权益影响额	-18	-26
所得税影响额	-267	-2,792
合计	478	6,218

2.2.4 补充财务指标

项目（%）	2024年 6月 30日	2023年 12月 31日	2022年 12月 31日
流动性比例	97.88	81.38	75.22
单一最大客户贷款比率	3.64	3.18	4.62
最大十家客户贷款比率	19.39	19.00	24.88
成本收入比	37.16	39.65	34.30

项目（%）	2024年 6月 30日	2023年 12月 31日	2022年 12月 31日
正常类贷款迁徙率	2.27	2.46	1.61
关注类贷款迁徙率	19.47	35.49	35.56
次级类贷款迁徙率	71.71	71.11	44.30
可疑类贷款迁徙率	96.28	82.09	16.58

注：1、流动性风险指标根据原中国银保监会 2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。


2.3 前10名股东持股情况表
单位: 股

截至报告期末股东总数（户）	50,411
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	不适用
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股 比例 (%)	持股 数量	持有有限售 条件的股份 数量	质押、标记或冻结 的股份数量
厦门金圆投资集团有限公 司	国有法人	19.18	506,147,358	480,045,448	无	0
富邦金融控股股份有限公 司	境外法人	18.03	475,848,185	473,754,585	无	0
北京盛达兴业房地产开发 有限公司	境内非国 有法人	9.68	255,496,917	252,966,517	无	0
福建七匹狼集团有限公司	境内非国 有法人	8.09	213,628,500	141,000,000	质押	104,000,000
厦门国有资本资产管理有 限公司	国有法人	4.49	118,500,000	0	无	0
香港中央结算有限公司	境外法人	3.37	88,974,562	0	无	0
泉舜集团（厦门）房地产股 份有限公司	境内非国 有法人	3.08	81,400,000	0	质押	81,400,000
佛山电器照明股份有限公 司	国有法人	2.17	57,358,515	0	无	0
江苏舜天股份有限公司	国有法人	1.89	49,856,000	0	无	0
厦门华信元喜投资有限公 司	境内非国 有法人	1.72	45,312,000	0	冻结	45,312,000
上述股东关联关系或一致行动的说明	无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的 说明	无

2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.5 控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况
□适用 √不适用

第三节 重要事项
1.经营情况的讨论与分析
2024年上半年，全球经济金融环境的不确定性持续，面对错综复杂的国内外经济形势，本公司立足于新一轮三年发展战略规划，聚焦“结构优化、质效优先、安全稳健、特色鲜明、机制灵活”的新三年战略目标，围绕做好“五篇大文章”开展工作行动，在推动高质量发展的同时保障自身经营稳健。

截至2024年6月末，公司总资产3,984.55亿元，较上年末上升1.99%，其中，贷款及垫款总额为2,132.87亿元，较上年末增长1.71%，公司持续聚焦于普惠小微贷款、绿色信贷、科技金融贷款等重点领域的贷款投放，同时积极压降低利率票据规模；总负债3,672.21亿元，较上年末上升1.96%，其中，存款总额2,052.87亿元，较上年末下降1.10%，为改善存款结构，本公司持续提升零售存款占比，并压降高成本外币存款。2024年上半年，净息差结构优化措施的效果逐步显现，自2024年1月探底后，2024年上半年净息差呈现回升态势，同时，公司资产负债期限匹配性显著优化、核心负债比例明显改善。

2024年1-6月，受净息差同比收窄影响，公司实现营业收入28.92亿元，同比下降2.21%；实现拨备前利润总额 17.81亿元。因信用减值损失计提金额同比增加较大，公司上半年净利润12.58亿元，同比下降14.70%；归属于上市公司股东的净利润12.14亿元，同比下降15.03%。

截至2024年6月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平，资产质量保持平稳；拨备覆盖率396.22%，风险抵补能力保持充足。

2．其他重要事项
详见本公司 2024年半年度报告“重要事项”章节。

公司名称	厦门银行股份有限公司
法定代表人	姚志萍
日期	2024年 8月 28日