[中报]成都银行(601838):成都银行股份有限公司2024年半年度报告摘要

时间：2024年08月28日 19:51:38 中财网

原标题:成都银行:成都银行股份有限公司2024年半年度报告摘要

成都银行股份有限公司
2024年半年度报告摘要
一、重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自2024年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读半年度报告全文。

1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司法定代表人、董事长王晖，行长（代为履职）徐登义，财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本公司第八届董事会第四次会议于2024年8月27日审议通过《关于成都银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要的议案》。本次会议应出席有表决权董事10名，王晖、何维忠、郭令海3名董事现场出席，甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰5名董事通过视频连线方式参加会议。董事王永强先生、马晓峰先生因公务原因无法出席会议，委托董事长王晖先生代为出席并行使表决权。

1.3 公司半年度报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

1.4 报告期内，本公司未拟定半年度利润分配预案或公积金转增股本预案。

二、公司基本情况
2.1 公司简介

股票种类	股票上市交易所	股票简称	股票代码
人民币普通股 （A股）	上海证券交易所	成都银行	601838

董事会秘书	陈海波
证券事务代表	谢艳丽
办公地址	四川省成都市青羊区西御街 16号
联系电话	86-28-86160295
传真	86-28-86160009
电子信箱	[email protected]

2.2 近三年主要会计数据和财务指标
（一）近三年主要会计数据
单位：千元

项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月	本报告期比上年同期 增减	2022年 1-6月
营业收入	11,585,057	11,109,888	4.28%	9,994,713
营业利润	7,360,043	6,736,372	9.26%	5,135,716
利润总额	7,355,555	6,730,574	9.29%	5,133,077
净利润	6,167,267	5,576,447	10.59%	4,457,481
归属于母公司股东的净利 润	6,167,004	5,576,073	10.60%	4,457,344
归属于母公司股东的扣除 非经常性损益后的净利润	6,121,329	5,449,938	12.32%	4,434,662
经营活动产生的现金流量 净额	-3,529,214	-34,402,388	-89.74%	6,798,367
项目	2024年 6月 30 日	2023年 12月 31 日	本报告期末比上年度 末增减	2022年 12月 31 日
总资产	1,200,305,422	1,091,243,069	9.99%	917,650,305
发放贷款和垫款总额	707,749,071	625,742,219	13.11%	487,826,670
贷款损失准备	23,164,868	21,372,052	8.39%	18,944,047
总负债	1,126,084,595	1,019,923,459	10.41%	856,224,024
吸收存款	856,672,340	780,421,289	9.77%	654,652,022
归属于母公司股东的净资 产	74,136,181	71,235,227	4.07%	61,342,713
归属于母公司普通股股东 的净资产	68,137,483	65,236,529	4.45%	55,344,015
归属于母公司普通股股东 的每股净资产（元/股）	17.87	17.10	4.50%	14.81

注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

（二）近三年主要财务指标

项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月	本报告期比上年同 期增减	2022年 1-6月
基本每股收益（元/股）	1.62	1.49	8.72%	1.23
稀释每股收益（元/股）	1.48	1.37	8.03%	1.16
扣除非经常性损益后的基 本每股收益（元/股）	1.60	1.45	10.34%	1.23
加权平均净资产收益率	9.02%	9.54%	下降 0.52个百分点	9.29%
扣除非经常性损益后的加 权平均净资产收益率	8.95%	9.32%	下降 0.37个百分点	9.24%
每股经营活动产生的现金 流量净额（元/股）	-0.93	-9.02	-89.69%	1.88

注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。

2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》的定义计算。

（三）近三年补充财务指标

项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月	2022年 1-6月
资产利润率（年化）	1.08%	1.15%	1.07%
成本收入比	23.79%	23.28%	22.04%
项目	2024 6 30 年 月 日	2023 12 31 年 月 日	2022 12 31 年 月 日
不良贷款率	0.66%	0.68%	0.78%
拨备覆盖率	496.02%	504.29%	501.57%
贷款拨备率	3.28%	3.42%	3.89%

注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

（四）近三年主要业务数据
单位：千元

项目	2024年 6月 30日	2023年 12月 31日	2022年 12月 31日
吸收存款
其中：活期公司存款	215,999,341	212,512,948	206,985,186
活期个人存款	51,826,611	50,420,829	49,137,183
定期公司存款	198,264,052	178,133,748	143,289,639
定期个人存款	355,804,542	303,731,169	224,607,215
汇出汇款、应解汇款	619,261	382,956	128,086
保证金存款	16,655,662	19,469,813	17,215,630
财政性存款	140,227	135,404	137,743
小计	839,309,696	764,786,867	641,500,682
应计利息	17,362,644	15,634,422	13,151,340
吸收存款总额	856,672,340	780,421,289	654,652,022
发放贷款和垫款
其中：公司贷款和垫款	579,092,821	501,117,055	379,587,409
个人贷款和垫款	127,401,273	123,331,334	106,996,698
小计	706,494,094	624,448,389	486,584,107
应计利息	1,254,977	1,293,830	1,242,563
发放贷款和垫款总额	707,749,071	625,742,219	487,826,670

（五）资本构成及变化情况
单位：千元

项目	2024年 6月 30日		2023年 12月 31日		2022年 12月 31日
	并表	非并表	并表	非并表	并表	非并表
核心一级资本	68,236,161	67,643,087	65,773,635	65,193,240	55,838,476	55,302,040
核心一级资本扣减项	12,180	799,977	13,245	787,960	15,570	709,421
核心一级资本净额	68,223,981	66,843,110	65,760,390	64,405,280	55,822,906	54,592,619
其他一级资本	6,071,667	5,998,698	6,070,312	5,998,698	6,064,626	5,998,698
其他一级资本扣减项	-	-	-	-	-	-
一级资本净额	74,295,648	72,841,808	71,830,702	70,403,978	61,887,532	60,591,317
二级资本	36,009,343	35,760,009	31,315,114	31,081,199	24,796,449	24,565,512
二级资本扣减项	-	-	-	-	-	-
资本净额	110,304,991	108,601,817	103,145,816	101,485,177	86,683,981	85,156,829
风险加权资产	835,011,251	824,646,046	800,078,670	790,488,777	659,303,863	649,487,231
其中：信用风险加权资产	790,835,727	782,460,740	759,122,694	751,777,086	620,832,007	612,806,496
市场风险加权资产	7,562,944	7,562,944	2,918,831	2,918,831	4,479,935	4,479,935
操作风险加权资产	36,612,580	34,622,362	38,037,145	35,792,860	33,991,921	32,200,800
核心一级资本充足率	8.17%	8.11%	8.22%	8.15%	8.47%	8.41%
一级资本充足率	8.90%	8.83%	8.98%	8.91%	9.39%	9.33%
资本充足率	13.21%	13.17%	12.89%	12.84%	13.15%	13.11%

注：自2024年起，资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

（六）杠杆率
单位：千元

项目	2024 6 30 年 月 日	2023 12 31 年 月 日	2022 12 31 年 月 日
一级资本净额	74,295,648	71,830,702	61,887,532
调整后的表内外资产余额	1,250,246,519	1,145,967,211	963,381,145
杠杆率	5.94%	6.27%	6.42%

注：自 2024年起，杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

（七）流动性覆盖率
单位：千元

项目	2024年 6月 30日	2023年 12月 31日	2022年 12月 31日
合格优质流动性资产	129,075,910	164,558,464	123,557,779
未来 30天现金净流出量	45,064,525	80,986,738	47,506,858
流动性覆盖率	286.42%	203.19%	260.08%

（八）净稳定资金比例
单位：千元

项目	2024年 6月 30日	2024年 3月 31日	2023年 12月 31日
可用的稳定资金	760,102,086	744,764,262	678,990,470
所需的稳定资金	657,720,040	651,821,310	590,628,946
净稳定资金比例	115.57%	114.26%	114.96%

（九）近三年其他监管指标

项目	2024年 6月 30日	2023年 12月 31日	2022年 12月 31日
存贷比	85.58%	83.20%	77.57%
流动性比例	84.52%	77.85%	81.44%
正常类贷款迁徙率	0.35%	0.38%	0.47%
关注类贷款迁徙率	28.68%	47.59%	21.22%
次级类贷款迁徙率	55.88%	18.86%	9.70%
可疑类贷款迁徙率	75.49%	86.94%	58.98%

注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。

2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司，其中迁徙率指标为母公司口径。

2.3 非经常性损益项目和金额
单位：千元

项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月
政府补助	60,378	179,363
非流动资产处置损益	5,244	-4,093
非流动资产报废损失	-4,651	-2,276
久悬未取款	37	19
其他营业外收支净额	126	-3,541
非经常性损益合计	61,134	169,472
减：所得税影响额	15,434	43,231
少数股东损益影响额（税后）	25	106
归属于母公司股东的非经常性损益净额	45,675	126,135

2.4 普通股股东情况
2.4.1 股东总数

截至报告期末普通股股东总数（户）	45,975
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	不适用

2.4.2 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股

前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东名称（全称）	报告期内增减	期末持股数量	持股比例 （%）	持有有限售 条件股份数 量	质押或冻结情况		股东性质
					股份状态	数量
成都交子金融控股集 团有限公司	0	762,778,873	19.9997	0	-	-	国有法人
Hong Leong Bank Berhad	0	753,532,373	19.7573	0	-	-	境外法人
成都产业资本控股集 团有限公司	0	242,881,586	6.3682	0	-	-	国有法人
香港中央结算有限公 司	39,171,169	182,892,943	4.7954	0	-	-	其他
成都欣天颐投资有限 责任公司	0	155,753,998	4.0838	0	-	-	国有法人
新华文轩出版传媒股 份有限公司	0	80,000,000	2.0976	0	-	-	国有法人
四川新华出版发行集 团有限公司	-1,263,700	59,980,100	1.5727	0	-	-	国有法人
上海东昌投资发展有 限公司	-50,000,000	48,409,800	1.2693	0	-	-	境内非国有法人
嘉实基金管理有限公 司－社保基金 16042 组合	2,278,900	35,544,032	0.9319	0	-	-	其他
四川汇通建设工程有 限公司	1,570,000	30,000,000	0.7866	0	-	-	境内非国有法人
前十名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）
股东名称	持有无限售条件流通股的数量	股份种类及数量
		种类	数量
成都交子金融控股集团有限公司	762,778,873	人民币普通股	762,778,873

Hong Leong Bank Berhad	753,532,373	人民币普通股	753,532,373
成都产业资本控股集团有限公司	242,881,586	人民币普通股	242,881,586
香港中央结算有限公司	182,892,943	人民币普通股	182,892,943
成都欣天颐投资有限责任公司	155,753,998	人民币普通股	155,753,998
新华文轩出版传媒股份有限公司	80,000,000	人民币普通股	80,000,000
四川新华出版发行集团有限公司	59,980,100	人民币普通股	59,980,100
上海东昌投资发展有限公司	48,409,800	人民币普通股	48,409,800
嘉实基金管理有限公司－社保基金16042 组合	35,544,032	人民币普通股	35,544,032
四川汇通建设工程有限公司	30,000,000	人民币普通股	30,000,000
前十名股东中回购专户情况说明	不适用
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃 表决权的说明	不适用
上述股东关联关系或一致行动的说明	成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都 欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企 业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控 股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的 说明	不适用
前10名股东及前10名无限售股东参与融 资融券及转融通业务情况说明（如有）	前十名股东参与转融通业务出借股份情况详见2.4.3。

2.4.3 持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
单位：股

持股 5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
股东名称 （全称）	期初普通账户、信用 账户持股		期初转融通出借股 份且尚未归还		期末普通账户、信用 账户持股		期末转融通出借股 份且尚未归还
	数量合计	比例 （%）	数量合计	比例 （%）	数量合计	比例 （%）	数量合计	比例 （%）
四川新华出 版发行集团 有限公司	61,243,800	1.61	-	-	59,980,100	1.57	1,263,700	0.03
四川汇通建 设工程有限 公司	28,430,000	0.75	1,570,000	0.04	30,000,000	0.79	-	-

2.4.4 前十名股东及前十名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
单位：股

前十名股东及前十名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化情况
股东名称（全称）	本报告期新增/ 退出	期末转融通出借股份且尚未归还 数量		期末股东普通账户、信用账户 持股以及转融通出借尚未归 还的股份数量
		数量合计	比例（%）	数量合计	比例（%）
四川汇通建设工程有 限公司	新增	-	-	30,000,000	0.79

2.4.5 截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
单位：股

序号	有限售条件股东名称	持有的有限售条件股 份数量	有限售条件股份可上市交易情况		限售条件
			可上市交易时 间	新增可上市交易 股份数量
1	叶键	170,400	2026/1/31	17,040	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15% 5 ， 年内不超过持股总数的 50%。
2	曾建生	164,050	2026/1/31	16,405	自本公司股票在上海证券交易所 3 3 上市之日起 年内不转让；年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15%，5年内不超过持股总数的 50%。
3	韩月	147,950	2026/1/31	14,795	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15%，5年内不超过持股总数的 50% 。
4	兰福龙	141,300	2026/1/31	14,130	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15%，5年内不超过持股总数的 50%。
5	陆祖蓉	131,850	2026/1/31	13,185	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15% 5 ， 年内不超过持股总数的 50%。
6	於维忠	128,000	2026/1/31	12,800	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15% 5 ， 年内不超过持股总数的 50%。
7	艾平	102,500	2026/1/31	10,250	自本公司股票在上海证券交易所 3 3 上市之日起 年内不转让；年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15%，5年内不超过持股总数的 50%。
8	张忠秀	78,950	2026/1/31	7,895	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15%，5年内不超过持股总数的 50%。
9	徐亚文	78,650	2026/1/31	7,865	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15%，5年内不超过持股总数的 50%。
10	周亚西	77,500	2026/1/31	7,750	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起3年内不转让；3年（持 股锁定期）届满后，每年所转让 的股份不超过本人持股总数的 15% 5 ， 年内不超过持股总数的 50%；在离职后半年内，不转让 其所持有的成都银行股份。
上述股东关联关系或一致 行动的说明	上述股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。

注：1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数；
2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。

2.5 优先股股东情况
□ 适用 √不适用
2.6 控股股东或实际控制人变更情况
本公司的实际控制人为成都市国资委，控股股东为成都交子金融控股集团有限公司，报告期内未发生变化。

2.7 可转换公司债券情况
2.7.1 可转债发行情况
经公司董事会和股东大会审议批准，并经原中国银保监会四川监管局（现国家金融监督管理总局四川监管局）和中国证监会核准，公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作，扣除发行费用（不含税）后的募集资金净额为79.92亿元。

2022年4月6日，公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，可转债简称为“成银转债”，债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》。

转债代码	转债简称	发行日期	到期日期	发行价格	票面利率	发行数量	上市日期	转股起止日
113055	成银转债	2022-3-3	2028-3-2	100元/张	第一年0.20%； 第二年0.40%； 第三年0.70%； 第四年1.20%； 第五年1.70%； 第六年2.00%。	8,000万张 （800万手）	2022-4-6	2022-9-9至 2028-3-2

2.7.2 可转债持有人及担保人情况

可转换公司债券名称	成银转债
报告期末持有人人数	16,842
本次可转债的担保人	本次发行的可转债不提供担保
报告期末前十名持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称	期末持债数量（元）	持有比例(%)
成都交子金融控股集团有限公司	1,038,935,000	19.99
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国 工商银行)	594,133,000	11.43
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商 银行股份有限公司)	435,306,000	8.38
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国 农业银行)	277,615,000	5.34
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国 建设银行)	197,307,000	3.80
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国 银行)	117,317,000	2.26
登记结算系统债券回购质押专用账户(兴业 银行股份有限公司)	98,964,000	1.90
中国农业银行股份有限公司－广发均衡优选 混合型证券投资基金	98,958,000	1.90
工银瑞信添益固定收益型养老金产品－中国 工商银行股份有限公司	93,825,000	1.81
登记结算系统债券回购质押专用账户(交通 银行)	83,271,000	1.60

2.7.3 可转债变动及转股情况
本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止，即自2022年9月9日至2028年3月2日。截至2024年6月30日，累计已有人民币2,803,579,000元成银转债转为本公司A股普通股，占成银转债发行总量的比例为35.04%。因转股形成的股份数量累计为201,698,253股，占成银转债转股前本公司已发行普通股股份总额的5.58%。

2.7.4 转股价格历次调整情况
根据《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本次可转债发行后，当公司因派送股票股利、转增股本、增发新股或配股（不包括因本次发行的可转债转股而增加的股本）使公司股份发生变化及派送现金股利等情况时，公司将相应调整转股价格。截至本报告出具之日，公司调整转股价格情况如下：

转股价调整日	调整后转股价	披露时间	披露媒体	转股价格调整说明
2022-6-29	13.90元/股	2022-6-22	《中国证券报》 《上海证券报》 《证券时报》 《证券日报》	根据公司2021年度 利润分配方案调整
2023-7-26	13.13元/股	2023-7-19	《中国证券报》 《上海证券报》 《证券时报》 《证券日报》	根据公司2022年度 利润分配方案调整
2024-7-05	12.23元/股	2024-6-27	《中国证券报》 《上海证券报》 《证券时报》 《证券日报》	根据公司2023年度 利润分配方案调整
截至本报告期末最新转股价格	12.23元/股

2.7.5 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排 根据有关监管规定，公司委托信用评级机构联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）为公司可转债进行了信用评级。联合资信于2024年6月24日出具了《成都银行股份有限公司公开发行 A股可转换公司债券 2024年跟踪评级报告》，联合资信通过对本公司主体及本公司可转债的信用状况进行跟踪分析和评估，确定维持本公司主体长期信用等级为 AAA，维持“成银转债”信用等级为 AAA，评级展望为稳定。联合资信认为本公司未来业务经营能够保持较为稳定，综合考虑资本实力、业务经营及流动性等情况，本公司能够为可转换公司债券提供足额本金和利息，可转换公司债券的违约概率极低。（未完）