[中报]金证股份(600446):金证股份2024年半年度报告
原标题:金证股份:金证股份2024年半年度报告 深圳市金证科技股份有限公司 2024年半年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 公司全体董事出席董事会会议。 三、 本半年度报告未经审计。 四、 公司负责人李结义、主管会计工作负责人周志超及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 不适用 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、 是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、 重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。 十一、 其他 □适用 √不适用 目录 第一节 释义 ......................................................................................................................................... 4 第二节 公司简介和主要财务指标 ..................................................................................................... 4 第三节 管理层讨论与分析 ................................................................................................................. 7 第四节 公司治理 ............................................................................................................................... 20 第五节 环境与社会责任 ................................................................................................................... 23 第六节 重要事项 ............................................................................................................................... 23 第七节 股份变动及股东情况 ........................................................................................................... 33 第八节 优先股相关情况 ................................................................................................................... 36 第九节 债券相关情况 ....................................................................................................................... 36 第十节 财务报告 ............................................................................................................................... 37
第一节 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息
二、 联系人和联系方式
三、 基本情况变更简介
四、 信息披露及备置地点变更情况简介
五、 公司股票简况
六、 其他有关资料 □适用 √不适用 七、 公司主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元 币种：人民币
(二) 主要财务指标
公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用 □不适用 本期归属于上市公司股东的净利润较上年同期减少 223.19%，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润较上年同期减少712.22%。主要系报告期公司非金融业务收入同比呈现下降，同时公司金融IT业务收入维持稳定，同比仅有小幅下降。近年来，公司战略聚焦在金融IT业务，根据战略适当控制了 IT 设备分销业务规模，IT 设备分销业务收入同比下降；另一方面，报告期非金融业务数字经济板块项目受市场变化影响，回款周期加长，预期信用损失率有所上升，这使得资产减值损失计提金额增加。公司去年同期转让珠海金智维信息科技有限公司部分股权产生投资收益，因此去年同期非经常性损益基数较高。 八、 境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 九、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:元 币种:人民币
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用 √不适用 十、 其他 □适用 √不适用 第三节 管理层讨论与分析 一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）公司所处行业与经营模式 公司业务覆盖“金融科技+数字经济”两大赛道，深度聚焦金融科技，为证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案，同时与政府机关、互联网公司合作开展包括智慧城市在内的数字经济业务，是中国证券监督管理委员会备案的信息技术系统服务机构。公司以证券 IT 和资管 IT 作为基石业务，其中证券 IT 以证券交易解决方案为核心，在财富管理、资产管理、机构服务、自营投资、投资银行等领域为证券公司提供全方位的技术赋能解决方案，同时在中台业务与技术、金融云平台等方面为证券公司提供全面、专业的技术支持和服务。资管 IT 业务为资管行业客户提供交易结算系统、投资管理系统、TA系统、投决系统等核心软件产品资管产品核心模块、功能与案例上实现了全覆盖。2024年公司开始布局第三基石业务，目标构建服务于固收自营业务转型的投资管理一体化、投资风控一体化和投资交易一体化的解决方案。 公司的主要业务模式为“软件+服务”，通过主动投标、参与竞价的招投标方式，以及客户询价、公司报价的商务谈判方式获取业务，将公司相关产品和服务直接销售给目标客户并实施交付，同时向客户提供运营、数据、咨询及个性化定制服务。 （二）行业情况 1、政策引领与技术驱动金融科技行业有序发展 2023年，中国证券业协会发布《网络和信息安全三年提升计划（2023—2025）》，鼓励有条件券商在未来 3年信息科技平均投入金额不少于平均净利润的 8%或平均营业收入的 6%。2024年，金融行业以科技为牵引，加快数字化转型，随着分布式、微服务、云原生等技术的成熟，证券业系统升级迭代基础已较为扎实，目前已经有多家证券公司核心交易系统从过去的集中式向新一代的分布式、低时延、开放技术架构转型。同时，结合政策催化，人工智能等新技术领域的发展，行业金融机构数智化运营模式加速推进。 2024年中国人民银行发布《关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知》，进一步规范了银行间债券市场柜台业务，扩大了柜台债券投资品种，优化了相关机制安排，便利了居民和其他机构投资者的债券投资，对促进资本市场的健康发展具有积极影响。 2、信创产业加速推进金融科技发展机会 近三年来，在信创产业发展壮大的过程中，金融机构在国产密码加密改造与替换、软件移植及国产化适配等信创方面的适应性改造需求也在不断上升。在信创政策引导以及数字化转型的支撑下，科技作为驱动力量，促使金融机构在 IT方面积极投入，软件行业信创加速推进，为国内金融科技行业带来业务需求及发展机会。 3、政策引领新质生产力的培育 2024年《政府工作报告》明确提出，要“大力推进现代化产业体系建设，加速新质生产力的培育与发展”。这要求各行业充分利用人工智能等先进数字技术，对传统产业进行流程优化与改造，以提升运营和生产效率，同时降低人力成本和时间投入，实现产业的转型升级。中共二十届三中全会公报也强调，要建立健全因地制宜发展新质生产力的体制机制，完善促进实体经济与数字经济深度融合的制度体系。在此背景下，软件服务是促进数字经济和新质生产力的发展的关键支撑。 二、 报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 1、技术优势 公司是国家规划布局内重点软件企业、深圳市高新技术企业，是行业内首家通过 CMMI 5最高级别认证企业，在过程组织能力、软件研发能力、质量管理能力等方面保持在较高水平。公司连续多年跻身中国软件百强行列，先后获得国家火炬计划软件产业基地骨干企业、中国软件自主品牌 20强等荣誉称号，并连续四年入围 IDC金融科技榜单。公司享有 1300余项已登记软件著作权，研发（技术）人员占公司总人数比例超过 60%，公司拥有众多行业资深、经验丰富的专家人才，其中不乏从业十年以上乃至二十余年的技术、产品专家，且核心技术团队稳定。公司高度重视技术创新工作，一直以来均保持较高的研发投入水平。2024年上半年研发投入 2.69亿元，2021年至 2023年公司累计研发投入 18.10亿元。公司构建起完整的基础技术平台生态链，在技术产品成熟度、高性能、高可靠和高可用方面均达到国内领先水平，金证开放云原生技术平台（KOCA）成为公司得以保证科技先进性的统一技术中台。 2、行业壁垒优势 金融科技行业具有较高的进入壁垒，金融机构倾向于追求稳定性、安全性及长期优质服务。 公司作为最早一批服务于金融行业、拥有 20多年经验的软件企业，能够为券商、大型资产管理行业客户提供覆盖全流程、兼顾前中后台的整体解决方案，并提供售前、售中、售后全链条的跟进服务。公司的交易结算系统、投资管理系统、TA 系统、投资决策系统等核心软件产品在行业内得到广泛应用，拥有良好的客户基础。凭借对市场的全面认知、对业务的深刻理解、丰富的标杆案例以及稳固的客户基础，公司积累了满足客户复杂需求的能力，持续为市场客户提供有竞争力的软件产品和服务。 3、激励机制优势 公司建立长效激励机制，近年来面向公司核心骨干人员实施了一系列股权激励举措，包括限制性股票、股票期权激励计划等，以充分调动核心人才的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队的利益结合在一起。 三、 经营情况的讨论与分析 报告期内，公司实现营业收入 23.47亿元，同比减少 13.94%；实现归属于上市公司股东的净利润-0.81亿元，同比减少 223.19%，实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-1.03亿元。报告期末，公司总资产 65.56 亿元，同比上年度末减少 2.53%；归属于上市公司股东的净资产 37.79亿元，同比上年度末减少 3.17%。 报告期公司非金融业务收入同比呈现下降，同时公司金融 IT业务收入维持稳定，同比仅有小幅下降。近年来，公司战略聚焦在金融 IT业务，根据战略适当控制了 IT设备分销业务规模，IT设备分销业务收入同比下降；另一方面，报告期非金融业务数字经济板块项目受市场变化影响，回款周期加长，预期信用损失率有所上升，这使得资产减值损失计提金额增加。 报告期尽管受行业市场环境因素的影响，金融行业客户的IT投入增速有所放缓，公司面对短期市场的波动，仍将聚焦金融科技主营业务，保持在核心技术和产品领域的投入力度，巩固自身的核心竞争力。同时，公司也将进一步优化经营管理，提升公司整体运行效率。 （一）坚持推动技术创新，提升核心竞争力 公司以技术和产品为重，紧密围绕“一个技术平台、两个核心产品”开展公司下一代技术产品的迭代研发，一个技术平台即指金证开放云原生平台 KOCA，两个核心产品指证券业务综合服务平台 FS2.5（以下简称 FS2.5）和资管新一代投资交易系统 A8（以下简称 A8）。KOCA平台由开发、运行、运维三大支柱体系具备云原生、微服务、低延时、大数据、低代码开发一系列功能，广泛应用于交易类、清算类、管理类以及其他业务场景的技术架构。报告期公司不断深化金证KOCA云原生平台，并积极推动人工智能领域研究与应用，研发用于提升编程效率的代码大模型K-code，目前完成首个版本的研发，已在内部使用。 （二）推动新一代核心产品信创升级 公司高度重视信创工作，2022年以来，金证基于全域金融积极响应行业信创改造，已完成证券行业全产品、全领域的信创改造适配。在核心产品方面，公司依托自研的开放云原生技术平台KOCA，实现了应用系统及基础设施的全面信创支持。以在多年行业积淀的基础上，公司基于KOCA平台推出兼容信创的 FS2.5及 A8。公司持续推动在 FS2.5券商客户的逐步升级换代，同时积极开展资管领域信创方案推广和落地。 （三）积极布局新产品线（自营科技、投行科技） 公司将自营科技作为金证的金融科技第三基石业务，报告期公司启动业务布局，规划了自营科技前中后台一体化产品解决方案。在投行科技领域，公司研发新一代投行综合业务数字化平台，该平台整体采用微服务架构，秉承对投行管理平台“一体化”“模块化”的设计理念，从数据底座、统一数据模型管理入手，覆盖各类投行业务项目，包含承揽、承做、承销以及持续督导项目的全生命周期管理。在报告期内，公司成功中标某头部券商的新一代智慧投行业务管理系统项目。 （四）为客户提供更优质的服务 完善客户服务信息系统建设，统一服务渠道 KONE平台，通过智能化的解决方案如“一键式生成服务报告”“AI智能客服”等提升服务效率和服务质量。同时，公司充分利用长沙服务中心的综合运营服务团队，接管部分产品维护服务工作，有效提升对客户服务的响应效率，进一步优化了客户服务管理流程。 报告期内公司各业务情况 （一）证券 IT 作为公司双基石业务之一的证券 IT业务，主要采用“软件+服务”的经营模式。本报告期，受行业市场环境因素的影响，公司证券行业客户的 IT投入增速有所放缓，公司正面迎接外部挑战，通过不断优化产品，深化客户服务，在新一代核心产品信创、业务创新和政策热点业务等方面有序开展业务。 报告期内，公司持续推进新一代核心交易产品 FS2.5 的研发与升级工作。在具体项目落地层面，FS2.5核心交易系统以及相关核心组件，分别在中金财富证券、国信证券等券商稳步推进。 针对政策类热点业务，公司紧跟监管政策动向，第一时间完成对资本市场新“国九条”及《证券市场程序化交易管理规定（试行）》的解读，基于此为金融行业客户提供了涵盖事前、事中、事后全流程的程序化交易监控解决方案，全面保障核心交易系统安全性。同时围绕北交所债券交易、北交所独立代码段、跨境理财通等热点业务，为多家券商客户提供了软件升级和技术支持。 在创新业务领域，公司全面聚焦于大财富管理、大机构服务体系，把握机构业务机遇，不断对配套产品进行优化与迭代，以提升市场竞争力。报告期内，公司在机构理财产品与民生证券达成合作。与此同时，在理财服务、投顾交易、资产配置、做市+等创新产品线上，公司也持续进行了功能迭代优化和市场拓展，报告期内完成多家券商的功能优化和信创升级。 （二）资管 IT 公司面向大资管全领域金融机构提供资产管理解决方案，在资产管理、财富管理、投研一体化、投资交易、运营管理、风控合规等方面具备核心软件产品。报告期，公司持续完善各项解决方案，优化技术架构，产品全面发力市场，资管 IT业务收入实现了同比大幅增长，展现出强劲的发展势头。 公司加速拓展核心优势产品的市场份额，紧抓互联网货币基金余额理财业务的发展机遇，在实时 TA产品方面新增了 3家合作客户，同时积极推进综合理财系统的市场推广。公司结合行业实际需求，报告期推广 IBOR产品在资管行业的应用，凭借丰富的实践经验抢占市场先机。 在新一代核心产品的研发上，公司全力推进资管领域的新一代投资交易 A8系统，整体进展顺利。依托双基石业务整合的优势，报告期内 A8系统的组件合规风控指标和静态风控已成功在某头部券商资管项目上线，常规权益固收指令技术上线。在信托领域，公司的信托 TA系统、运营管理平台等产品全面围绕多元化、多场景的标品和服务信托业务转型需求进行迭代升级，报告期内成功中标多个信托 TA项目。在银行理财业务领域，公司不断加强产品创新，围绕商业养老代销系统等产品和解决方案启动了研发工作，同时保持项目管理与交付实施的高效运转。 在信创建设方面，公司积极响应监管要求，完成了相关产品的适配改造工作。通过举办行业峰会和研讨会，公司加强了行业内的宣传和推广，并加快了相关信创产品的落地实施，有力推动了行业的信创建设进程。 （三）其他金融软件及定制化服务业务 银行业务领域，公司在发展“三中心”战略布局下，将银行领域的子公司联龙博通和人谷科技整合至北京中心架构下统一管理，充分发挥整合协同作用。报告期，联龙博通探索 IT业务非金行业输出，包括物联网之公检法应用以及区块链之供应链溯源等民生化运用场景。人谷科技以软件产品为核心，以金融机构综合运营管理数字化底座为基础，研发全链路资金风险监控平台、全场景数字化运营平台，统一集中对账与差错处理平台，形成 1底座+3平台的核心架构，目前正在积极推进项目落地。 公司定制化服务业务主要围绕金融领域客户，中国登记结算、证券交易所及大型国央企等。 报告期公司基石客户稳固，不断持续加强信息化建设，提高业务流程和管理支撑服务效率，成功中标 2024-2027年度中国证券登记结算有限责任公司上海、深圳、北京地区的开发测试人力资源池项目，同时还开拓了多家银行领域新客户。 （四）其他创新业务 金智维：参股公司珠海金智维信息科技有限公司以 RPA、AI、低代码、大模型为技术核心，打造面向垂直领域的一站式数字员工整体解决方案。在报告期内，公司结合大模型全面升级了产品矩阵，基于 AI Agent技术开发数字员工。在行业方面，公司不断拓展市场，产品已全面覆盖金融与非金融业务。 金证优智：参股公司金证优智通过企业知识管理平台和生产力工具集两个模块的能力，开拓并支撑行业大模型应用落地。 星网信通：该参股公司核心产品为融合指挥、智能客服及企业统一通信解决方案。报告期公司重点深耕应急行业，拓展融合通信、视频联网、指挥调度系统等解决方案；同时，星网信通抓住行业信创机会，持续开展核心产品信创适配。 （五）非金融业务 面对非金融领域的数字经济业务行业竞争加剧的现状，公司在2024年主要采取平稳发展的战略，并持续关注新业务机会，在风险可控的前提下把握市场机会开展业务。 报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项 □适用 √不适用 四、 报告期内主要经营情况 (一) 主营业务分析 1 财务报表相关科目变动分析表 单位：元 币种：人民币
营业收入变动原因说明：无重大变化 营业成本变动原因说明：无重大变化 销售费用变动原因说明：无重大变化 管理费用变动原因说明：无重大变化 财务费用变动原因说明：主要系本期银行手续费减少、融资收益增加所致。 研发费用变动原因说明：无重大变化 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期购买商品支付的现金有所减少及本期公司支付的职工薪酬减少所致。 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期理财产品持有期限较长，到期赎回金额相应减少，及对外投资放缓所致。 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期公司借款较上期减少所致。 主营业务分行业情况
2 本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 □适用 √不适用 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1. 资产及负债状况 单位：元
其他说明 无 2. 境外资产情况 √适用 □不适用 (1) 资产规模 其中：境外资产 111,936,461.73（单位：元 币种：人民币），占总资产的比例为 1.71%。 (2) 境外资产占比较高的相关说明 □适用 √不适用 3. 截至报告期末主要资产受限情况 √适用 □不适用 单位：元
4. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 投资状况分析 1. 对外股权投资总体分析 √适用 □不适用 一、 权益工具投资情况 1． 非交易性权益工具投资情况 单位：元
2． 交易性权益工具投资情况 单位：元
单位：元
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