[中报]兆日科技(300333):2024年半年度报告

时间:2024年08月28日 03:35:39 中财网

原标题:兆日科技:2024年半年度报告

深圳兆日科技股份有限公司
2024年半年度报告

【2024年8月】

第一节 重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人魏恺言、主管会计工作负责人余凯及会计机构负责人(会计主管人员)李景声明:保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

所有董事均已出席了审议本次半年报的董事会会议。

本报告中如有涉及未来的计划、业绩预测等方面的内容,均不构成本公司对任何投资者及相关人士的承诺,投资者及相关人士应对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

公司在本报告“第三节 管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应对措施”部分,详细描述了公司经营中可能存在的风险及应对措施,包括技术创新市场推广风险、费用投入较大带来的经营压力风险、市场竞争风险,敬请投资者关注相关内容。

公司计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。


目录

第一节 重要提示、目录和释义…………………………………………………………………………………2 第二节 公司简介和主要财务指标………………………………………………………………………………6 第三节 管理层讨论与分析………………………………………………………………………………………9 第四节 公司治理…………………………………………………………………………………………………22 第五节 环境和社会责任…………………………………………………………………………………………23 第六节 重要事项…………………………………………………………………………………………………25 第七节 股份变动及股东情况……………………………………………………………………………………30 第八节 优先股相关情况…………………………………………………………………………………………35 第九节 债券相关情况……………………………………………………………………………………………36 第十节 财务报告…………………………………………………………………………………………………37

备查文件目录
(一)载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表; (二)报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿;
(三)其他有关资料。




深圳兆日科技股份有限公司
法定代表人:魏恺言
董事会批准报送日期:2024年8月26日


释义

释义项释义内容
兆日科技、公司、本公司深圳兆日科技股份有限公司
报告期2024年1月1日至2024年6月30日
控股股东新疆晁骏股权投资有限公司
云启基金Yun Qi PartnersI,L.P.
电子支付密码器系统用于支撑实现银行支付密码业务的系统,由电子支 付密码器、支付密码核验设备及系统、银行支付密 码业务相关软件等部分组成。
密码芯片一种可独立进行密钥生成、数字签名、数据加解密 的集成电路产品,内部拥有独立的处理器和存储单 元,以及实现密码算法的数字逻辑电路,主要用来 提供数据加解密和安全认证等密码安全功能。
金融票据各银行和非银行金融机构签发、使用或接受的,用 于记载资金支付或具有较高价值的票据。
对公移动支付企业用户通过手机、智能终端等移动设备,依托移 动通信网络或借助智能终端与支付受理终端之间的 信息交互技术发起支付指令,实现货币资金转移。
银企通系统一种基于移动互联网技术的、打通了银行和企业的 业务、审批、支付等场景化流程的对公业务创新平 台,融合了全套对公移动支付和通讯安全的软件、 硬件及平台产品。
纸纹(PaperPrint)所谓"纸纹"就是纸张内部的植物纤维和填料等物质 自然构成的三维微观纹理。
纸纹技术本文特指利用纸张内部的独一无二的特殊纹理进行 票据唯一性和真实性鉴别的技术。
纸纹防伪产品利用纸质载体内部三维微观纹理(纸纹)的唯一 性,通过比对纸纹来鉴别物体的真伪,进而达到在 金融票据、文档卷宗、奢侈品证书等领域防伪的目 的。
人民币元

第二节 公司简介和主要财务指标
一、公司简介

股票简称兆日科技股票代码300333
股票上市证券交易所深圳证券交易所  
公司的中文名称深圳兆日科技股份有限公司  
公司的中文简称(如有)兆日科技  
公司的外文名称(如有)Sinosun Technology Co., Ltd.  
公司的外文名称缩写(如 有)SINOSUN  
公司的法定代表人魏恺言  
二、联系人和联系方式

 董事会秘书证券事务代表
姓名余凯吴玉兰
联系地址深圳市福田区车公庙深业泰然大厦C 栋1605室深圳市福田区车公庙深业泰然大厦C 栋1605室
电话0755-236098730755-23609873
传真0755-834200540755-83420054
电子信箱[email protected][email protected]
三、其他情况
1、公司联系方式
公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化 □适用 ?不适用
公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化,具体可参见2023年年报。

2、信息披露及备置地点
信息披露及备置地点在报告期是否变化
□适用 ?不适用
公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址,公司半年度报告备置地在报告期无变化,具体可参见2023年年
报。

3、注册变更情况
注册情况在报告期是否变更情况
□适用 ?不适用
公司注册情况在报告期无变化,具体可参见2023年年报。

四、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否

 本报告期上年同期本报告期比上年同期增减
营业收入(元)78,687,482.3670,774,706.4211.18%
归属于上市公司股东的净利 润(元)-2,014,010.71-35,655,137.7994.35%
归属于上市公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 (元)-1,734,079.97-39,981,344.1795.66%
经营活动产生的现金流量净 额(元)-8,005,258.95-38,697,906.8179.31%
基本每股收益(元/股)-0.0060-0.106194.34%
稀释每股收益(元/股)-0.0060-0.106194.34%
加权平均净资产收益率-0.32%-5.20%4.88%
 本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减
总资产(元)662,428,879.12662,544,575.10-0.02%
归属于上市公司股东的净资 产(元)632,530,949.76634,544,960.47-0.32%
五、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用
公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。

2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用
公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。

六、非经常性损益项目及金额
?适用 □不适用
单位:元

项目金额说明
非流动性资产处置损益(包括已计提 资产减值准备的冲销部分)8,200.85 
计入当期损益的政府补助(与公司正 常经营业务密切相关、符合国家政策 规定、按照确定的标准享有、对公司 损益产生持续影响的政府补助除外)31,000.00 
除同公司正常经营业务相关的有效套 期保值业务外,非金融企业持有金融-300,831.59主要包括云启基金分红及公允价值变 动损益
资产和金融负债产生的公允价值变动 损益以及处置金融资产和金融负债产 生的损益  
减:所得税影响额7,500.00 
少数股东权益影响额(税后)10,800.00 
合计-279,930.74 
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况:
□适用 ?不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项
目的情况说明
□适用 ?不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经
常性损益的项目的情形。


第三节 管理层讨论与分析
一、报告期内公司从事的主要业务
(一)报告期内公司主要业务及产品
深圳兆日科技股份有限公司以现代信息技术解决票据防伪起家,经过多年发展,公司已成为一家专注于金融票据防伪
技术、银行对公业务平台、纸纹防伪技术的研发及销售的国家高新技术企业。公司主要技术及产品包括:电子支付密码器
系统及密码芯片、纸纹标签、银行对公业务平台。公司主要客户是全国各大银行,产品广泛应用于银行对公开户企业及部
分大型金融机构及企事业单位。报告期内,公司从事的主要业务如下: 1、电子支付密码器系统及银行对公业务平台:电子支付密码器系统是公司的传统产品,为公司贡献了主要业绩,随
着市场渗透率的上升产品综合毛利率存在下降的可能。为此,公司采用积极的营销策略,巩固公司对该产品的市场优势地
位及份额。在国家大力支持中国国产信息技术替代海外技术,以实现中国信息技术领域全面自主可控的宏观环境下,金融
信创由于安全性、创新性的要求而显得尤为重要,特别是涉及到金融 IT基础设施、基础软件、应用软件和信息安全等方面
的技术和产品。公司根据银行需求推出电子支付密码器系统信创解决方案,核心部件全部自主研发,基础软硬件全部国产
化适配,有效提升银行支付业务的安全性、可控性和可审查性, 助力银行业实现支付系统的自住可控, 降低重要信息基
础设施的安全风险。

此外,公司自主研发的银行对公业务平台具有企业经营场景平台、运营平台、推送平台、资源服务平台、数据分析平
台等功能模块,可以助力银行实现对公客户场景化运营。公司将秉持创新精神,深化技术研发,为构建更加安全、便捷、
数字化的金融环境贡献力量。

2、纸纹防伪技术:“纸纹防克隆技术”(PUT,PaperPrint Unclonable Technology)是利用纸张本身独一无二的自
然纤维纹理作为防伪特征,通过提取并识别纸纹信息,以实现对纸质凭证的精准防伪。“纸纹防克隆技术”可用于汇票、
大额存单等金融领域,有效保障资金安全。在贵重凭证领域,纸纹防伪技术确保凭证的真实性和可信度。在电商平台、奢
侈品购物平台等,纸纹防伪技术保证贵重商品在售卖、流通、退货等环节不被调换,有效保障商品全流通环节的的真实可
信。同时,随着物联网等新兴技术的发展,纸纹防克隆技术还可以与商品溯源系统相结合,形成防伪溯源的全场景触达,
为商品防伪溯源提供强有力的支持。

(二)主要的业绩驱动因素
报告期内,公司业务类型、主要利润来源没有发生重大变动,公司主要业务收入来源于传统电子支付密码器系统。

2024年半年度,公司实现营业收入7,868.75万元,与上年同期相比增长11.18%;公司营业成本为3,340.78万元,与上年
同期相比增加8.39%。

近几年,受新产品推广不及预期的影响,公司经营压力较大。由于银企通对公业务平台投入较大且推广不及预期,为
缓解经营压力,公司在上年度对该项业务进行了业务整合,优化了部分项目和人员,缩减了成本费用,部分缓解了公司经
营压力。该调整在2024年度明显减少了公司费用,2024年上半年,公司销售费用1,011.77万元,同比下降28.07%;管理
费用1,427.45万元,同比下降26.26%;研发费用1,249.73万元,同比下降66.68%。

公司投资的云启基金在报告期内退出部分投资项目,报告期内投资分红增加,2024年半年度投资收益约为537.50万
元。同时云启基金退出部分项目及分红方案的实施使得公允价值减少,报告期内云启基金公允价值变动损失约为638.38万
元。

主要受上述因素的影响,报告期内公司实现的归属于上市公司股东的净利润为-201.40万元,同比增长约94.35%。

(三)报告期内公司经营模式
1、研发模式
公司是以研发创新为立司之本的国家高新技术企业,研发模式包括内部自主研发、委托开发等,在不同研发模式下,
公司均通过严格的内部控制研发管理流程进行研发管理。公司通过了CMMI-5级评估认证,标志着公司在过程组织能力、软
件研发能力、项目管理能力以及方案交付能力等方面实现了与国际先进项目管理理念接轨,达到了量化管理级的国际先进
水平,进一步提升了公司在软件开发领域的竞争力。通过导入 IS09001质量管理体系及 CMMI软件能力成熟度集成模型认
证,公司建立了行之有效的研发管理内部控制流程。从产品的立项申请、开发策划、确认设计需求、设计和开发、内部验
收测试、产品移交确认评审及试产等全过程,均有详细的研发管理流程。

2、销售模式
在多年深耕银行渠道过程中,公司已建立起覆盖全国的市场销售网络,根据不同的市场需求及产品特点,采取灵活的
销售模式以满足客户需求:
(1)直销或银行代理销售
公司主要采用银行直销、银行代理销售的模式,公司参加并入围各级商业银行组织的招投标,中标后,公司与银行签
署直销或代销协议,将产品直接销售给银行或采用支付代销费的方式通过银行将产品销售给对公开户企业。

(2)系统建设:根据各个银行的个性化需求进行定制化开发系统,收取系统建设费用。

3、生产及采购模式
公司采用轻资产运营,硬件产品生产采用委外加工的生产模式,公司采购元器件后将硬件的装配工作委托给第三方专
业工厂。生产管理人员对元器件的采购及产品生产过程中的各道工序进行严格检验,把控产品质量。公司产品生产的质量
监督人员、工艺人员、生产人员之间协作配合,严格按照产品、技术、质量、进度等要求,落实产品生产计划,确保生产
任务符合相关标准和交付计划。

在供应商管理方面,公司严格按照供应商评审制度,对供应商的资质、供货能力、管理水平、产品质量及价格进行详
细评审,每种原材料都考评多家合格供应商,以保证原材料供应的良性竞争。在采购交货管理方面,公司原材料采购与生
产计划衔接良好,公司存货周转率处于正常水平。

二、核心竞争力分析
1、行业领先的技术创新优势
公司一贯重视研发创新,各系列产品均处于行业领先优势地位:
公司具有市场领先的技术优势,其产品及技术多次获得省部级和国家级科技奖项,公司“电子支付密码器系统安全保
密子系统及其技术规范”曾荣获国务院颁发的国家科学技术进步奖二等奖。公司对于银行业对公业务需求有着深入理解,
在银行对公业务平台相关技术及产品中走在行业前沿,能够助力银行将传统业务与金融科技相融合,实现银行业务数字化
转型。

公司纸纹防伪技术是物质特征识别领域的一项革命性技术,填补了国内国际相关领域的技术空白,并申请了相关国
际、国内专利,纸纹防伪技术达到国内国际先进技术水平,形成公司独特的技术优势,丰富了防伪行业的竞争格局。与传
统物理防伪、生物识别、电子标签防伪等技术手段相比,纸纹防伪技术具有稳定、不可复制、低成本、便捷等技术优势。

2、多年深耕银行渠道的优势
公司多年来深耕金融信息安全,深入理解并挖掘金融机构在信息安全方面的需求,凭借优异的产品技术方案及服务体
验,逐步与全国各大商业银行建立了长期稳定的合作关系,公司票据防伪、支付安全相关产品已覆盖全国各大银行的分、
支行及营业网点,市场占有率业内领先。公司销售渠道成熟、完善,银行客户信用程度较高、回款能力强,是公司优质的
客户基础。

三、主营业务分析
概述
参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。

主要财务数据同比变动情况
单位:元

 本报告期上年同期同比增减变动原因
营业收入78,687,482.3670,774,706.4211.18%与上年同期相比,报告期内产品销售数 量增加,毛利率相对稳定,销售收入有 所增加。
营业成本33,407,786.1230,821,374.368.39%与上年同期相比,报告期内产品销售数 量增加,毛利率相对稳定,营业成本有 所增加。
销售费用10,117,677.4514,066,608.19-28.07%本报告期内,销售人员数量减少,销售 费用相对减少。
管理费用14,274,495.4119,356,875.57-26.26%本报告期内,公司支付的离职补偿金减 少使得管理费用减少。
财务费用-346,619.35-1,328,585.2173.91%本报告期,受资金总额减少、利率下滑 等因素的影响,利息收入金额有所下 滑。
所得税费用3,688,394.544,006,643.13-7.94%本报告期,子公司营业利润减少,使得 当期所得税费用较上年同期减少。
研发投入12,310,929.9436,660,199.56-66.42%与上年同期相比,本报告期内,研发人 员数量减少,相应的研发投入减少。
经营活动产生的现金 流量净额-8,005,258.95-38,697,906.8179.31%主要是因为与上年同期相比,本报告期 内,公司人员数量减少,支付的人员费 用减少,经营活动现金流出减少,使得 经营活动现金流量净额增加。
投资活动产生的现金 流量净额-7,285,880.94-18,606,411.2260.84%主要受购买的理财产品和定期存款金额 大小、期限长短以及期初期末余额的影 响,公司投资活动的现金流入流出及净 额变动较大;另本报告期公司收到云启 分红1067.51万元,增加了公司投资活 动现金流入金额。
筹资活动产生的现金 流量净额-3,227,294.00-2,507,294.00-28.72%主要是本报告期内子公司支付给少数股 东的股利增加。
现金及现金等价物净 增加额-18,312,317.84-58,943,829.4268.93%上述经营活动、投资活动及筹资活动的 现金流量的变动,使得现金及现金等价 物净增加额较上年同期变动较大。
公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动
□适用 ?不适用
公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。

占比10%以上的产品或服务情况
?适用 □不适用
单位:元

 营业收入营业成本毛利率营业收入比上 年同期增减营业成本比上 年同期增减毛利率比上年 同期增减
分产品或服务      
电子支付密码 器系统65,971,025.2530,395,370.1453.93%6.58%9.48%-2.20%
银企通系统10,768,242.971,984,865.4081.57%47.51%-5.95%14.74%
分行业      
票据防伪行业66,429,332.1530,395,370.1454.24%6.88%9.48%-1.96%
对公移动支付10,768,242.971,984,865.4081.57%47.51%-5.95%14.74%
分地区      
北方41,136,522.3015,125,460.8063.23%-16.38%-17.66%0.91%
南方36,061,052.8217,254,774.7552.15%78.03%49.98%20.72%

四、非主营业务分析
?适用 □不适用
单位:元

 金额占利润总额比例形成原因说明是否具有可持续性
投资收益7,632,878.88109.26%主要为收到的云启基 金分红及理财产品利 息收入。不确定
公允价值变动损益-6,383,826.82-91.38%主要为云启基金的公不确定
   允价值变动。 
资产减值-10,611.63-0.15%主要为合同资产计提 的坏账准备。不确定
营业外收入    
营业外支出    
其他收益519,702.107.44%主要为收到的政府补 助。不确定
资产处置收益8,200.850.12%资产处置产生的收 益。不具有可持续性
信用减值损失-2,240,057.63-32.07%主要因为应收账款增 加,计提的坏账准备 增加。不确定

五、资产及负债状况分析
1、资产构成重大变动情况
单位:元

 本报告期末 上年末 比重增 减重大变动说明
 金额占总资 产比例金额占总资 产比例  
货币资金42,639,379.496.44%60,951,697.339.20%-2.76%主要是因为报告期内公司经营活 动现金净流出为800.53万元、支 付少数股东现金分红288万元以 及购买理财产品等,使得货币资 金减少。
应收账款36,426,024.355.50%16,686,927.312.52%2.98%主要是公司部分客户年末相对集 中结算的原因,公司一般年末应 收账款余额小于各季度末余额。 上年同期末公司应收账款余额为 2,936.04万元。
合同资产4,628,469.910.70%4,447,298.650.67%0.03% 
存货37,971,993.355.73%43,574,897.406.58%-0.85% 
投资性房地 产76,103,314.6111.49%63,456,634.189.58%1.91%本报告期,公司部分房屋建筑物 用以出租,核算科目由固定资产 转入投资性房地产,因此固定资 产减少,投资性房地产增加。
长期股权投 资336,577.110.05%505,471.480.08%-0.03% 
固定资产77,366,388.0211.68%92,903,348.9614.02%-2.34%本报告期,公司部分房屋建筑物 用以出租,核算科目由固定资产 转入投资性房地产,因此固定资 产减少,投资性房地产增加。
使用权资产56,275.600.01%393,929.380.06%-0.05% 
合同负债1,367,314.960.21%3,759,062.220.57%-0.36% 
交易性金融 资产83,975,447.6412.68%73,975,447.6411.17%1.51%本报告期末,公司购买的尚未到 期赎回的理财产品增加。
预付款项1,339,450.200.20%1,174,617.390.18%0.02% 
其他应收款1,342,800.660.20%6,624,221.831.00%-0.80%上年末计提的应收股利本报告期 内收到,其他应收款减少。
其他流动资33,688,306.665.09%26,429,807.623.99%1.10%本报告期末,公司购买的固定收
     益的理财产品增加。
债权投资107,131,501.3416.17%105,412,723.3215.91%0.26%本报告期末,公司购买的银行大 额存单计提的利息增加。
其他非流动 金融资产150,232,998.1522.68%156,616,824.9723.64%-0.96%报告期内,云启基金退出部分项 目及分红方案的实施使得公允价 值减少。
无形资产1,403,601.070.21%1,590,000.000.24%-0.03% 
商誉6,848,289.371.03%6,848,289.371.03%0.00% 
应付账款5,589,862.920.84%2,777,017.200.42%0.42%报告期末,部分供应商货款未到 结算期使得应付账款余额增加。
应付职工薪 酬3,762,515.720.57%6,496,837.130.98%-0.41%报告期末,公司人员数量减少计 提的职工薪酬相应减少。
应交税费5,161,735.860.78%3,301,900.000.50%0.28%本报告期末,公司已计提尚未支 付的房产税、企业所得税增加。
其他应付款3,146,324.850.47%5,537,542.570.84%-0.37%上年末已计提尚未支付的少数股 东股利288万,在本报告期内支 付,其他应付款金额减少。
2、主要境外资产情况
?适用 □不适用

资产的具体 内容形成原因资产规 模所在地运营模式保障资产 安全性的 控制措施收益状况境外资产 占公司净 资产的比 重是否存 在重大 减值风 险
兆日投资有 限公司100% 股权(该公 司投资持有 云启基金 6.12%股权)2014年公司 投资设立兆 日投资有限 公司,该公 司持有云启 基金6.12%股 权。兆日投 资有限 公司总 资产 18,731. 02万元香港该子公司 主要负责 境外投 资,该公 司在2014 年投资云 启基金。及时跟进 基金的运 作情况, 督促经营 者防范各 方面的投 资风险。2024年上半 年投资收益约 为607.81万 元,公允价值 变动损失约为 638.38万 元。29.61%
3、以公允价值计量的资产和负债
?适用 □不适用
单位:元

项目期初数本期公允 价值变动 损益计入权益 的累计公 允价值变 动本期计提 的减值本期购买 金额本期出售 金额其他变动期末数
金融资产        
1.交易性 金融资产 (不含衍 生金融资 产)73,975,44 7.644,931.51  12,000,00 0.002,004,931 .51 83,975,44 7.64
5.其他非 流动金融 资产156,616,8 24.97- 6,383,826 .82  0.000.00 150,232,9 98.15
金融资产 小计230,592,2 72.61- 6,378,895 .31  12,000,00 0.002,004,931 .51 234,208,4 45.79
上述合计230,592,2 72.61- 6,378,895 .31  12,000,00 0.002,004,931 .510.00234,208,4 45.79
金融负债0.00      0.00
其他变动的内容

报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化
□是 ?否
4、截至报告期末的资产权利受限情况
无。

六、投资状况分析
1、总体情况
□适用 ?不适用
2、报告期内获取的重大的股权投资情况
□适用 ?不适用
3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况
□适用 ?不适用
4、以公允价值计量的金融资产
?适用 □不适用
单位:元

资产类别初始投资 成本本期公允 价值变动 损益计入权益 的累计公 允价值变 动报告期内 购入金额报告期内 售出金额累计投资 收益其他变动期末金额资金来源
其他30,970,3 45.00- 6,383,82 6.82 0.000.0033,158,5 74.70 150,232, 998.15自有资金
其他 4,931.51 12,000,0 00.002,004,93 1.51  83,975,4 47.64自有资金
合计30,970,3 45.00- 6,378,89 5.310.0012,000,0 00.002,004,93 1.5133,158,5 74.700.00234,208, 445.79--
5、募集资金使用情况
□适用 ?不适用
公司报告期无募集资金使用情况。

6、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况
(1) 委托理财情况
?适用 □不适用
报告期内委托理财概况
单位:万元

具体类型委托理财的资金 来源委托理财发生额未到期余额逾期未收回的金 额逾期未收回理财 已计提减值金额
银行理财产品自有资金17,30017,10000
券商理财产品自有资金4,282.334,282.3300
合计21,582.3321,382.3300 
单项金额重大或安全性较低、流动性较差的高风险委托理财具体情况 ?适用 □不适用
单位:万元

受托机构 名称(或 受托人姓 名)受托 机构 (或 受托 人) 类型产品类型金额资金 来源起始日期终止日期资金投 向报酬 确定 方式参考 年化 收益 率预 期 收 益 ( 如 有报告 期实 际损 益金 额报告期 损益实 际收回 情况本年度 计提减 值准备 金额 (如 有)是否 经过 法定 程序未来 是否 还有 委托 理财 计划事项概 述及相 关查询 索引 (如 有)
广州银行银行非保本浮 动收益型5,300自有 资金2022年06 月23日2024年08 ① 月15日货币市 场工具协议 约定3.85%  尚未到 期 不确 定 
招银国际证券保本固定 收益型573.7自有 资金2023年01 月18日2024年01 月18日货币市 场工具协议 约定5.15% 29.69到期收 回本金 和利息 不确 定 
招银国际证券保本固定 收益型1,416.54自有 资金2023年03 月15日2024年03 月15日货币市 场工具协议 约定4.80% 67.76到期收 回本金 和利息 不确 定 
招银国际证券保本固定 收益型389.55自有 资金2023年06 月03日2024年06 月02日货币市 场工具协议 约定5.03% 20.43到期收 回本金 和利息 不确 定 
招银国际证券保本固定 收益型846.15自有 资金2024年01 月22日2025年01 月21日货币市 场工具协议 约定5.25%  尚未到 期 不确 定 
招银国际证券保本固定 收益型1,774.63自有 资金2024年03 月19日2025年03 月18日货币市 场工具协议 约定5.15%  尚未到 期 不确 定 
招银国际证券保本固定 收益型661.56自有 资金2024年06 月11日2025年06 月11日货币市 场工具协议 约定5.02%  尚未到 期 不确 定 
广州银行银行保本浮动 收益型800自有 资金2023年09 月21日2024年09 ② 月21日货币市 场工具协议 约定2.84%  尚未到 期 不确 定 
招商银行银行保本固定 收益型7,000自有 资金2022年02 月17日2025年02 月17日货币市 场工具协议 约定3.51%  尚未到 期 不确 定 
华兴银行银行保本固定 收益型3,000自有 资金2023年03 月03日2026年03 月03日货币市 场工具协议 约定3.30%  尚未到 期 不确 定 
德邦证券证券非保本浮 动收益型1,000自有 资金2023年12 月07日2024年12 ③ 月09日货币市 场工具协议 约定3.50%  尚未到 期 不确 定 
广发银行银行非保本浮 动收益型1,000自有 资金2024年05 月09日2024年08 月07日货币市 场工具协议 约定2.75%  尚未到 期 不确 定 
广发银行银行非保本浮 动收益型200自有 资金2024年05 月09日2024年06 月14日货币市 场工具协议 约定2.75% 0.49到期收 回本金 和利息 不确 定 
合计23,962.1 3------------0118.3 7-- ------  
注:
①可自动续存
②随时可赎回
③每周一可赎回
委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形
□适用 ?不适用
(2) 衍生品投资情况
□适用 ?不适用
公司报告期不存在衍生品投资。

(3) 委托贷款情况
□适用 ?不适用
公司报告期不存在委托贷款。

七、重大资产和股权出售
1、出售重大资产情况
□适用 ?不适用
公司报告期未出售重大资产。

2、出售重大股权情况
□适用 ?不适用
八、主要控股参股公司分析
?适用 □不适用
主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况
单位:元

公司名称公司类型主要业务注册资本总资产净资产营业收入营业利润净利润
北京兆日 科技有限 责任公司子公司主要从事 密码芯片 和电子支 付密码器 系统的研 发与销售 等3000万元85,323,98 7.8849,437,31 5.0074,593,34 2.83- 1,896,531 .88- 1,896,531 .88
南通兆日 微电子有 限公司子公司从事的业 务主要是 根据北京 兆日的订 单情况安 排密码芯 片的委外 加工和封 装测试50万元26,625,12 2.5922,464,54 2.7118,444,99 8.2214,753,57 8.2011,065,18 3.65
兆日投资 有限公司子公司境外业务 拓展、境 外技术合 作及境外 投资并购990万美元187,310,1 81.00187,310,1 81.00 - 120,350.1 3- 120,350.1 3
武汉兆日 科技有限 责任公司子公司计算机软 件、硬 件、电子 通讯产品 的技术开 发、销售 和技术咨 询;生产 经营通讯 设备。4000万元24,407,47 3.1124,225,05 1.96 - 1,496,066 .01- 1,496,066 .01
深圳兆日 国际旅行 社有限责 任公司子公司票务代 理、代订 酒店等商 旅服务1000万元866,713.3 0866,774.1 6 1,960.041,960.04
深圳兆日 商云科技 有限公司子公司主要承担 银企通平 台下的企 业采购等 商贸业务1000万元1,222,486 .161,240,251 .73 - 128,402.1 4- 128,402.1 4
武汉兆日 融云科技 有限公司子公司主要承担 银企通的 交付业务12800万元2,415,087 .061,828,381 .39 - 5,973,701 .20- 5,973,701 .20
报告期内取得和处置子公司的情况 (未完)
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