中信银行(601998):中信银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告
|
时间：2024年08月29日 02:17:12 中财网 |
|
原标题: 中信银行: 中信银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告
中信银行股份有限公司
2024年半年度第三支柱信息披露报告
2024年8月
目 录
1. 引言 .................................................................. 1 1.1披露依据 .............................................................. 1 1.2披露声明 .............................................................. 1 1.3披露口径 .............................................................. 2 2.风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览 ........................... 3 2.1监管并表关键审慎监管指标（KM1） ....................................... 3 2.2风险加权资产概况（OV1） ............................................... 5 3.资本和总损失吸收能力的构成 ............................................. 7 3.1资本工具和合格外部总损失吸收能力非资本债务工具的主要特征（CCA） ....... 7 3.2资本构成（CC1） ....................................................... 8 3.3集团财务并表和监管并表下的资产负债表差异（CC2） ...................... 14 4.信用风险 .............................................................. 19 4.1权重法下信用风险暴露和信用转换系数（按风险权重划分）（CR5-2） ........ 19 5.交易对手信用风险 ...................................................... 20 5.1交易对手信用风险暴露（按计量方法）（CCR1） ........................... 20 6.资产证券化 ............................................................ 21 6.1银行账簿资产证券化（SEC1） ........................................... 21 6.2交易账簿资产证券化（SEC2） ........................................... 22 7.市场风险 .............................................................. 23 7.1标准法下市场风险资本要求（MR1） ...................................... 23 8.宏观审慎监管措施 ...................................................... 24 8.1全球系统重要性银行评估指标（GSIB1） .................................. 24 9.杠杆率 ................................................................ 25 9.1杠杆率监管项目与相关会计项目的差异（LR1） ............................ 25 9.2杠杆率（LR2） ........................................................ 26 10.流动性风险 ........................................................... 28 10.1流动性覆盖率（LIQ1） ................................................ 28 10.2净稳定资金比例（LIQ2） .............................................. 29
中信银行股份有限公司
2024年半年度第三支柱信息披露报告
1. 引言
1.1披露依据
本银行集团依据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理
办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）等监管要求，
建立、健全了完善的第三支柱信息披露治理结构，由董事会批准
并由高级管理层实施有效的内部控制流程，对信息披露内容进行
合理审查，确保披露信息的真实、可靠。
本报告按照《商业银行资本管理办法》及相关规定编制并披
露。2024年 8月 28日，本行第七届董事会第二次会议审议通过
了本报告。
1.2披露声明
本报告是按照国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办
法》而非财务会计准则编制，因此，报告中的部分资料并不能与
同期财务报告的财务资料直接进行比较。
本报告中“本集团/本银行集团”特指 中信银行股份有限公
司及其附属公司；“本行/ 中信银行”特指 中信银行股份有限公
司；“报告期”特指2024年1月1日至2024年6月30日之间。
1.3披露口径
本报告根据《商业银行资本管理办法》等监管要求进行资本
并表。截至报告期末，资本并表范围包括本行，以及中信国际金
融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、浙江临安中信村
镇银行股份有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财有限责
任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行等资本并表附
属机构。
2.风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览
2.1监管并表关键审慎监管指标（KM1）
截至2024年6月末，本集团核心一级资本充足率9.43%，一
级资本充足率11.57%，资本充足率13.69%，杠杆率7.39%，均满
足监管要求。
表KM1：监管并表关键审慎监管指标
单位：百万元人民币，百分比除外
可用资本（数额）
| 核心一级资本净额 | 655,185 | | 一级资本净额 | 803,960 | | 资本净额 | 951,114 |
风险加权资产（数额）
| 风险加权资产合计 | 6,947,036 | | 风险加权资产合计（应用资本底线前） | 不适用 |
资本充足率
| 核心一级资本充足率（%） | 9.43% | | 核心一级资本充足率（%）(应用资本底线
前) | 不适用 | | 一级资本充足率（%） | 11.57% | | 一级资本充足率（%）（应用资本底线前） | 不适用 | | 资本充足率（%） | 13.69% | | a | | | 2024年6月30日 | | | 资本充足率（%）（应用资本底线前） | 不适用 |
其他各级资本要求
| 储备资本要求（%） | 2.50% | | 逆周期资本要求（%） | 0.00% | | 全球系统重要性银行或国内系统重要性银
行附加资本要求（%） | 0.50% | | 其他各级资本要求（%）（8+9+10） | 3.00% | | 满足最低资本要求后的可用核心一级资本
净额占风险加权资产的比例（%） | 4.43% |
杠杆率
| 调整后表内外资产余额 | 10,884,330 | | 杠杆率（%） | 7.39% | | 1
杠杆率a（%） | 7.39% | | 2
杠杆率b（%） | 7.38% | | 3
杠杆率c（%） | 7.38% |
流动性覆盖率
| 合格优质流动性资产 | 1,145,166 | | 现金净流出量 | 755,483 | | 流动性覆盖率（%） | 151.58% |
净稳定资金比例
1
不考虑临时豁免存款准备金（如有）的杠杆率，表 LR2杠杆率，下同。
2
考虑临时豁免存款准备金（如有）、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值（通常为 90天）计算的杠杆率，表 LR2杠杆率，下同。
3
不考虑临时豁免存款准备金（如有）、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值（通常为 90天）计算的杠杆率，表 LR2杠杆率，下同。
| a | | | 2024年6月30日 | | | 4
可用稳定资金合计 | 5,252,921 | | 所需稳定资金合计 | 4,878,710 | | 净稳定资金比例（%） | 107.67% |
2.2风险加权资产概况（OV1）
截至2024年6月末，本集团风险加权资产69,470亿元，最
低资本要求为5,558亿元。其中，信用风险加权资产为63,923亿
元，最低资本要求为5,114亿元；市场风险加权资产1,372亿元，
最低资本要求为110亿元；操作风险加权资产为4,175亿元，最
低资本要求为334亿元。
表OV1：风险加权资产概况
单位：百万元人民币
| a | b | | | 风险加权资产 | | | | 2024年6月
30日 | 2024年3月
5
31日 | | | 信用风险 | 6,392,339 | 6,236,427 | | 信用风险（不包括交易对手信用风
险、信用估值调整风险、银行账簿资
产管理产品和银行账簿资产证券化） | 5,824,278 | 5,696,929 |
4
可用稳定资金中一级资本和二级资本，根据国家金融监督管理总局颁布的《商业银行资本管理办法》有关规定计算。
5
本集团对 2024年 3月 31日市场风险、操作风险数据口径进行了调整。
| a | b | | | 风险加权资产 | | | | 2024年6月
30日 | 2024年3月
5
31日 | | | 其中：权重法 | 5,824,278 | 5,696,929 | | 其中：证券、商品、外汇交
易清算过程中形成的风险暴露 | - | - | | 其中：门槛扣除项中未扣除
部分 | 133,960 | 136,767 | | 其中:初级内部评级法 | 不适用 | 不适用 | | 其中:监管映射法 | 不适用 | 不适用 | | 其中:高级内部评级法 | 不适用 | 不适用 | | 交易对手信用风险 | 27,498 | 23,200 | | 其中:标准法 | 27,498 | 23,200 | | 其中:现期风险暴露法 | - | - | | 其中:其他方法 | - | - | | 信用估值调整风险 | 13,072 | 12,004 | | 银行账簿资产管理产品 | 499,936 | 474,437 | | 其中:穿透法 | 217,176 | 225,686 | | 其中:授权基础法 | 272,619 | 238,767 | | 其中:适用1250%风险权重 | 10,141 | 9,983 | | 银行账簿资产证券化 | 27,555 | 29,857 | | 其中:资产证券化内部评级法 | 不适用 | 不适用 | | 其中:资产证券化外部评级法 | 27,555 | 29,857 | | 其中:资产证券化标准法 | - | - | | a | b | | | 风险加权资产 | | | | 2024年6月
30日 | 2024年3月
5
31日 | | | 市场风险 | 137,211 | 108,897 | | 其中：标准法 | 137,211 | 108,897 | | 其中：内部模型法 | 不适用 | 不适用 | | 其中：简化标准法 | - | - | | 交易账簿和银行账簿间转换的资本要
求 | - | - | | 操作风险 | 417,486 | 417,486 | | 因应用资本底线而导致的额外调整 | 不适用 | 不适用 | | 合计 | 6,947,036 | 6,762,810 |
3.资本和总损失吸收能力的构成
3.1资本工具和合格外部总损失吸收能力非资本债务工具
的主要特征（CCA）
截至 2024年 6月末，本集团发行的各类资本工具和合格外
部总损失吸收能力非资本债务工具的主要特征，请详见 中信银行
股份有限公司 2024年半年度报告财务报表补充资料 3资本工具
主要特征。本集团 2024年新发行的资本工具的完整条款请详见
本行官方网站。网址链接为：
https://www.citicbank.com/about/investor/financialaffair
s/report/2024/
3.2资本构成（CC1）
截至2024年6月末，本集团核心一级资本净额6,552亿元，
一级资本净额8,040亿元，总资本净额9,511亿元。其中，报告
期内，共有274亿元本行可转换公司债券转为本行A股普通股，
本行发行无固定期限资本债券300亿元。
表CC1：资本构成
单位：百万元人民币，百分比除外
核心一级资本
| 实收资本和资本公积可计入部分 | 137,892 | | 留存收益 | 502,861 | | 盈余公积 | 60,970 | | 一般风险准备 | 105,280 | | 未分配利润 | 336,611 | | 累计其他综合收益 | 11,182 | | 少数股东资本可计入部分 | 8,576 | | a | | | | | | 数额 | | | 扣除前的核心一级资本 | 660,511 |
核心一级资本：扣除项
| 审慎估值调整 | - | | 商誉（扣除递延税负债） | 1,051 | | 其他无形资产（土地使用权除外）（扣除递
延税负债） | 4,272 | | 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税
资产 | - | | 对未按公允价值计量的项目进行套期形成的
现金流储备 | - | | 损失准备缺口 | - | | 资产证券化销售利得 | - | | 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化
带来的未实现损益 | 3 | | 确定受益类的养老金资产净额（扣除递延税
项负债） | - | | 直接或间接持有本银行的股票 | - | | 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相
互持有的核心一级资本 | - | | 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核
心一级资本中应扣除金额 | - | | 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核
心一级资本中应扣除金额 | - | | a | | | | | | 数额 | | | 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中
应扣除金额 | - | | 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核
心一级资本和其他依赖于银行未来盈利的净
递延税资产的未扣除部分超过核心一级资本
15%的应扣除金额 | - | | 其中：应在对金融机构大额少数资本投
资中扣除的金额 | - | | 其中：应在其他依赖于银行未来盈利的
净递延税资产中扣除的金额 | - | | 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计 | - | | 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣
缺口 | - | | 核心一级资本扣除项总和 | 5,326 | | 核心一级资本净额 | 655,185 |
其他一级资本
| 其他一级资本工具及其溢价 | 144,941 | | 其中：权益部分 | 144,941 | | 其中：负债部分 | - | | 少数股东资本可计入部分 | 3,834 | | 扣除前的其他一级资本 | 148,775 |
其他一级资本：扣除项
| a | | | | | | 数额 | | | 直接或间接持有的本银行其他一级资本 | - | | 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相
互持有的其他一级资本 | - | | 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其
他一级资本中应扣除金额 | - | | 对未并表金融机构大额少数资本投资中的其
他一级资本 | - | | 其他应在其他一级资本中扣除的项目合计 | - | | 应从二级资本中扣除的未扣缺口 | - | | 其他一级资本扣除项总和 | - | | 其他一级资本净额 | 148,775 | | 一级资本净额 | 803,960 |
二级资本
| 二级资本工具及其溢价 | 69,991 | | 少数股东资本可计入部分 | 2,468 | | 超额损失准备可计入部分 | 74,695 | | 扣除前的二级资本 | 147,154 |
二级资本：扣除项
| 直接或间接持有的本银行的二级资本 | - | | a | | | | | | 数额 | | | 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相
互持有的二级资本投资及 TLAC非资本债务
工具投资 | - | | 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二
级资本应扣除金额 | - | | 对未并表金融机构的小额投资中的 TLAC非
资本债务工具中应扣除金额（仅适用全球系
统重要性银行） | 不适用 | | 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二
级资本应扣除金额 | - | | 对未并表金融机构大额投资中的 TLAC非资
本债务工具中应扣除金额（仅适用全球系统
重要性银行） | 不适用 | | 其他应在二级资本中扣除的项目合计 | - | | 二级资本扣除项总和 | - | | 二级资本净额 | 147,154 | | 总资本净额 | 951,114 | | 风险加权资产 | 6,947,036 |
资本充足率和其他各级资本要求
| 核心一级资本充足率 | 9.43% | | 一级资本充足率 | 11.57% | | 资本充足率 | 13.69% | | 其他各级资本要求（%） | 3.00% | | a | | | | | | 数额 | | | 其中：储备资本要求 | 2.50% | | 其中：逆周期资本要求 | 0.00% | | 其中：全球系统重要性银行或国内系统
重要性银行附加资本要求 | 0.50% | | 满足最低资本要求后的可用核心一级资本净
额占风险加权资产的比例（%） | 4.43% |
我国最低监管资本要求
| 核心一级资本充足率 | 5.00% | | 一级资本充足率 | 6.00% | | 资本充足率 | 8.00% |
门槛扣除项中未扣除部分
| 对未并表金融机构的小额少数资本投资中的
未扣除部分 | 13,410 | | 对未并表金融机构的小额资本投资中的TLAC
非资本债务工具未扣除部分（仅适用全球系
统重要性银行） | 不适用 | | 对未并表金融机构的大额少数资本投资未扣
除部分 | 305 | | 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产
（扣除递延税负债） | 50,965 |
可计入二级资本的超额损失准备的限额
| 权重法下，实际计提的超额损失准备金额 | 74,695 | | a | | | | | | 数额 | | | 权重法下，可计入二级资本超额损失准备的
数额 | 74,695 | | 内部评级法下，实际计提的超额损失准备金
额 | 不适用 | | 内部评级法下，可计入二级资本超额损失准
备的数额 | 不适用 |
3.3集团财务并表和监管并表下的资产负债表差异（CC2）
下表列示本集团财务并表和监管并表下的资产负债表差异，
以及资产负债表与表格 CC1披露的资本构成之间的关系。截至
2024年 6月 30日，本集团属于监管并表但不属于财务并表的法
人实体主要包括中信百信银行股份有限公司和阿尔金银行。中信
百信银行股份有限公司、阿尔金银行的主要经营活动、总资产、
所有者权益等相关信息请详见 中信银行股份有限公司 2024年半
年度报告财务报表附注 12长期股权投资（2）对合营企业的投资。
表CC2：集团财务并表和监管并表下的资产负债表差异
单位：百万元人民币
| a | b | | 2024年6月30日 | | | 财务并表范围下的
资产负债表 | 监管并表范围下的
资产负债表 |
资产
| 现金及存放中央银行款项 | 384,906 | 397,556 | | 存放同业款项 | 88,859 | 66,583 | | 贵金属 | 16,947 | 16,947 | | 拆出资金 | 298,629 | 299,775 | | 衍生金融资产 | 58,128 | 58,128 | | 买入返售金融资产 | 68,224 | 68,224 | | 发放贷款和垫款 | 5,475,547 | 5,559,241 | | 金融投资 | 2,509,805 | 2,524,689 | | 交易性金融资产 | 631,535 | 631,590 | | 债权投资 | 1,003,520 | 1,006,949 | | 其他债权投资 | 869,940 | 881,472 | | 其他权益工具投资 | 4,810 | 4,678 | | 长期股权投资 | 7,315 | 695 | | a | b | | | 2024年6月30日 | | | | 财务并表范围下的
资产负债表 | 监管并表范围下的
资产负债表 | | | 投资性房地产 | 534 | 534 | | 固定资产 | 35,506 | 35,619 | | 在建工程 | 3,242 | 3,242 | | 使用权资产 | 9,773 | 9,880 | | 无形资产 | 4,935 | 5,089 | | 其中：土地使用权 | 817 | 817 | | 商誉 | 949 | 1,051 | | 递延所得税资产 | 50,004 | 50,967 | | 其他资产 | 91,320 | 95,170 | | 资产总计 | 9,104,623 | 9,193,390 |
负债
| 向中央银行借款 | 275,603 | 275,603 | | 同业及其他金融机构存放款项 | 839,999 | 863,084 | | 拆入资金 | 74,307 | 75,323 | | 交易性金融负债 | 1,556 | 1,560 | | 衍生金融负债 | 51,274 | 51,274 | | a | b | | | 2024年6月30日 | | | | 财务并表范围下的
资产负债表 | 监管并表范围下的
资产负债表 | | | 卖出回购金融资产款 | 180,105 | 183,794 | | 吸收存款 | 5,592,100 | 5,645,165 | | 应付职工薪酬 | 17,378 | 17,646 | | 应交税费 | 6,995 | 7,130 | | 已发行债务凭证 | 1,170,880 | 1,172,902 | | 租赁负债 | 10,425 | 10,551 | | 预计负债 | 11,273 | 11,290 | | 递延所得税负债 | 2 | 2 | | 其中：与商誉相关的递延
所得税负债 | - | - | | 其中：与无形资产相关的
递延所得税负债 | - | - | | 其他负债 | 56,975 | 58,590 | | 负债合计 | 8,288,872 | 8,373,914 |
股东权益
| 股本 | 53,457 | 53,457 | | 其他权益工具 | 145,913 | 145,913 | | 其中：优先股 | 34,955 | 34,955 | | a | b | | | 2024年6月30日 | | | | 财务并表范围下的
资产负债表 | 监管并表范围下的
资产负债表 | | | 无固定期限债券 | 109,986 | 109,986 | | 可转换公司债券权益成分 | 972 | 972 | | 资本公积 | 84,440 | 84,435 | | 其他综合收益 | 11,151 | 11,182 | | 盈余公积 | 60,992 | 60,970 | | 一般风险准备 | 105,280 | 105,280 | | 未分配利润 | 336,844 | 336,611 | | 归属于本行股东权益合计 | 798,077 | 797,848 | | 归属于普通股少数股东的权益 | 9,984 | 13,938 | | 归属于少数股东其他权益工具
持有者的权益 | 7,690 | 7,690 | | 归属于少数股东权益合计 | 17,674 | 21,628 | | 股东权益合计 | 815,751 | 819,476 |
4.信用风险
4.1权重法下信用风险暴露和信用转换系数（按风险权重
划分）（CR5-2）
表CR5-2：信用风险暴露和信用转换系数（按风险权重划分）
单位：百万元人民币，百分比除外
| 风险权重 | a | b | c | | | | | | | | 表内资产余额 | 转换前表外资产 | 加权平均信用转
换系数* | | 低于40% | 3,233,195 | 187,862 | 71% | | 40-70% | 417,278 | 681,684 | 47% | | 75% | 1,266,327 | 970,654 | 21% | | 85% | 432,098 | 279,590 | 51% | | 90-100% | 2,514,709 | 1,329,761 | 65% | | 105-130% | 127,221 | 66,065 | 6% | | 150% | 127,066 | 12,915 | 14% | | 250% | 58,238 | - | - | | 400% | 1,858 | - | - | | 1250% | 11,718 | - | - | | 合计 | 8,189,708 | 3,528,531 | 47% |
* 加权平均信用转换系数：基于转换前表外资产进行加权。
5.交易对手信用风险
5.1交易对手信用风险暴露（按计量方法）（CCR1）
表CCR1：交易对手信用风险暴露（按计量方法）
单位：百万元人民币，系数除外
| a | b | c | d | e | | | | | | | | | | | 重置
成本
(RC) | 潜在风险
暴露
(PFE) | 潜在风险暴
露的附加因
子(Add-
on) | 用于计量
监管风险
暴露的α | 信用风险缓
释后的违约
风险暴露 | | 标准法（衍生
工具) | 23,430 | 34,313 | | 1.4 | 80,837 | | 现期暴露法
（衍生工具） | - | | - | 1 | - | | 证券融资交易 | | | | | 2,955 | | 合计 | | | | | 83,792 |
6.资产证券化
6.1银行账簿资产证券化（SEC1）
表SEC1：银行账簿资产证券化
单位：百万元人民币
| a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | | | | | | | | | | | | | | | | 银行作为发起机构 | | | | 银行作为代理机构 | | | | | | | | | 传统型 | 其
中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小计 | 传
统
型 | 其
中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小
计 | 传统型 | 其
中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | | | 零售类合计 | 11,929 | - | - | 11,929 | - | - | - | - | 72,873 | - | - | | 其中：个人住房抵
押贷款 | 11,851 | - | - | 11,851 | - | - | - | - | 20,911 | - | - | | 其中：信用卡 | 73 | - | - | 73 | - | - | - | - | 44 | - | - | | 其中：其他零售类 | 5 | - | - | 5 | - | - | - | - | 51,918 | - | - | | 其中：再资产证券
化 | - | | - | - | - | | - | - | - | | - | | 公司类合计 | - | - | - | - | - | - | - | - | 31,175 | - | - | | 其中：公司贷款 | - | - | - | - | - | - | - | - | 3,589 | - | - | | 其中：商用房地产
抵押贷款 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：租赁及应收
账款 | - | - | - | - | - | - | - | - | 25,489 | - | - | | 其中：其他公司类 | - | - | - | - | - | - | - | - | 2,097 | - | - | | a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | | | | | | | | | | | | | | | | 银行作为发起机构 | | | | 银行作为代理机构 | | | | | | | | | | 传统型 | 其
中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小计 | 传
统
型 | 其
中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小
计 | 传统型 | 其
中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | | 其中：再资产证券
化 | - | | - | - | - | | - | - | - | | - |
6.2交易账簿资产证券化（SEC2）
表SEC2：交易账簿资产证券化
单位：百万元人民币
| a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | | | | | | | | | | | | | | | | 银行作为发起机构 | | | | 银行作为代理机构 | | | | | | | | | 传
统
型 | 其中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小
计 | 传
统
型 | 其中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小
计 | 传
统
型 | 其中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | | | 零售类合计 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：个人住房抵押
贷款 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：信用卡 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：其他零售类 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：再资产证券化 | - | | - | - | - | | - | - | - | | - | | a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | | | | | | | | | | | | | | | | 银行作为发起机构 | | | | 银行作为代理机构 | | | | | | | | | 传
统
型 | 其中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小
计 | 传
统
型 | 其中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | 小
计 | 传
统
型 | 其中，
满足
STC标
准的 | 合
成
型 | | | 公司类合计 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：公司贷款 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：商用房抵押贷
款 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：租赁及应收账
款 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：其他公司类 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | | 其中：再资产证券化 | - | | - | - | - | | - | - | - | | - |
7.市场风险 （未完）
|
|
