[中报]苏州银行(002966):2024年半年度报告摘要
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时间:2024年08月30日 17:26:46 中财网 |
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原标题: 苏州银行:2024年半年度报告摘要
证券代码:002966 证券简称: 苏州银行 公告编号:2024-043 转债代码:127032 转债简称: 苏行转债
苏州银行股份有限公司 2024年半年度报告摘要
一、重要提示
1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解 苏州银行股份有限公司(以下简称“本行”)的经营成果、财
务状况及未来发展规划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读本行半年度报告全文。
2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
3、本行于 2024年 8月 29日召开第五届董事会第十七次会议,会议应出席董事 12人,实际出席董事 12人,其中委托
出席 1人,范从来董事委托李志青董事表决,审议通过了《 苏州银行股份有限公司 2024年半年度报告及摘要》。
4、本行半年度财务报告未经会计师事务所审计,请投资者关注。
5、本行 2023年度股东大会审议通过了《关于提请股东大会授权董事会决定 2024年中期利润分配方案的议案》,授权
董事会在符合利润分配的条件下,制定并在规定期限内实施具体的中期分红方案,相关方案确定后本行将另行公告。
二、公司基本情况
1、公司简介
2、主要财务数据和财务指标
(1)主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位:人民币千元
项目 | 2024年 1-6月 | 2023年 1-6月 | 本期比上年同期增减 | 2022年 1-6月 | 营业收入 | 6,387,986 | 6,270,047 | 1.88% | 5,954,495 | 营业利润 | 3,583,174 | 3,187,220 | 12.42% | 2,683,650 | 利润总额 | 3,580,977 | 3,184,945 | 12.43% | 2,669,901 | 净利润 | 3,043,815 | 2,737,228 | 11.20% | 2,253,531 | 归属于母公司股东的净利润 | 2,952,705 | 2,633,946 | 12.10% | 2,176,785 | 归属于母公司股东的扣除非经常
性损益的净利润 | 2,920,396 | 2,547,822 | 14.62% | 2,144,546 | 经营活动产生的现金流量净额 | 31,642,566 | 29,946,603 | 5.66% | 13,681,054 | 基本每股收益(元/股) | 0.74 | 0.69 | 7.25% | 0.59 | 稀释每股收益(元/股) | 0.64 | 0.60 | 6.67% | 0.53 | 扣除非经常性损益后的基本每股
收益(元/股) | 0.73 | 0.66 | 10.61% | 0.58 | 扣除非经常性损益后的稀释每股
收益(元/股) | 0.63 | 0.58 | 8.62% | 0.52 | 加权平均净资产收益率(%) | 6.66 | 6.85 | 下降 0.19个百分点 | 6.47 | 扣除非经常性损益后的加权平均
净资产收益率(%) | 6.58 | 6.61 | 下降 0.03个百分点 | 6.38 | 项目 | 2024年 6月 30日 | 2023年 12月 31日 | 本期末比上年末增减 | 2022年 12月 31日 | 总资产 | 659,514,377 | 601,841,456 | 9.58% | 524,548,689 | 归属于母公司股东的净资产 | 47,256,650 | 45,479,985 | 3.91% | 38,529,224 | 归属于上市公司普通股股东的每
股净资产(元/股) | 11.25 | 10.77 | 4.46% | 9.69 |
注:1、每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每
股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。
2、归属于上市公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于上市公司普通股股东的权益除以期末普通股股本
总数计算。
(2)非经常性损益项目及金额
√ 适用 □ 不适用
单位:人民币千元
项目 | 2024年 1-6月 | 资产处置损益 | 6,311 | 与资产相关的政府补助 | 575 | 与收益相关的政府补助 | 41,307 | 捐赠及赞助费 | -2,720 | 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 523 | 非经常性损益合计 | 45,996 | 所得税影响额 | -11,528 | 减:少数股东权益影响额(税后) | 2,159 | 非经常性损益净额 | 32,309 |
注:本集团对非经常性损益项目的确认是根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益(2023
年修订)》(中国证券监督管理委员会公告[2023]65号)计算。
(3)补充披露指标
指标 | 监管指标 | 2024年 6月 30日 | 2023年 12月 31日 | 2022年 12月 31日 | 核心一级资本充足率(%) | ≥7.5 | 9.43 | 9.38 | 9.63 | 一级资本充足率(%) | ≥8.5 | 10.81 | 10.81 | 10.47 | 资本充足率(%) | ≥10.5 | 13.95 | 14.03 | 12.92 | 流动性比例(%) | ≥25 | 75.74 | 87.55 | 79.96 | 流动性覆盖率(%) | ≥100 | 141.35 | 186.26 | 180.43 | 存贷款比例(本外币)(%) | - | 78.30 | 80.64 | 79.23 | 不良贷款率(%) | ≤5 | 0.84 | 0.84 | 0.88 | 拨备覆盖率(%) | - | 486.80 | 522.77 | 530.81 | 拨贷比(%) | - | 4.10 | 4.39 | 4.67 | 单一客户贷款集中度(%) | ≤10 | 1.67 | 1.71 | 2.15 | 单一集团客户授信集中度(%) | ≤15 | 4.81 | 4.41 | 6.74 | 最大十家客户贷款集中度(%) | ≤50 | 14.20 | 14.02 | 13.75 | 正常类贷款迁徙率(%) | - | 0.57 | 0.70 | 0.40 | 关注类贷款迁徙率(%) | - | 15.77 | 12.17 | 12.79 | 次级类贷款迁徙率(%) | - | 86.33 | 43.26 | 36.99 | 可疑类贷款迁徙率(%) | - | 91.22 | 90.68 | 20.82 | 总资产收益率(%)(年化) | - | 0.97 | 0.85 | 0.84 | 成本收入比(%) | ≤45 | 34.17 | 36.46 | 33.33 | 资产负债率(%) | - | 92.50 | 92.08 | 92.29 | 净利差(%) | - | 1.53 | 1.73 | 1.93 | 净利息收益率(%) | - | 1.48 | 1.68 | 1.87 |
注:1、上述监管指标中,资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、
单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据经审计
(或审阅)的合并财务报表数据计算,流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据,正常类贷款迁徙率、关注
类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。
2、净利差、净利息收益率已年化。
3、公司股东数量及持股情况
单位:股
报告期末普通股股东总数 | 57,164 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总
数(如有) | 不适用 | | | | | | 持股 5%以上的普通股股东或前 10名普通股股东持股情况 | | | | | | | | | 股东名称 | 股东性质 | 持股比
例 | 报告期末持
有的普通股
数量 | 报告期内增
减变动情况 | 持有有
限售条
件的普
通股数
量 | 持有无限售
条件的普通
股数量 | 质押、标记或冻结情
况 | | | | | | | | | 股份
状态 | 数量 | 苏州国际发展集团
有限公司 | 国有法人 | 11.82% | 433,400,000 | +81,400,000 | - | 433,400,000 | | | 苏州工业园区经济
发展有限公司 | 国有法人 | 5.40% | 198,000,000 | - | - | 198,000,000 | | | 张家港市虹达运输
有限公司 | 境内非国
有法人 | 3.87% | 141,980,220 | - | - | 141,980,220 | | | 香港中央结算有限
公司 | 境外法人 | 3.00% | 109,876,949 | +49,523,905 | - | 109,876,949 | | | 江苏吴中集团有限
公司 | 境内非国
有法人 | 2.70% | 99,000,000 | - | - | 99,000,000 | 质押 | 48,400,000 | 盛虹集团有限公司 | 境内非国
有法人 | 2.15% | 78,922,516 | -38,970,210 | - | 78,922,516 | | | 苏州新浒投资发展
有限公司 | 国有法人 | 1.50% | 55,000,000 | - | - | 55,000,000 | | | 江苏吴中教育投资
有限公司 | 境内非国
有法人 | 1.36% | 49,922,593 | - | - | 49,922,593 | 质押 | 49,922,593 | 苏州三威企业集团
有限公司 | 境内非国
有法人 | 1.21% | 44,212,486 | - | - | 44,212,486 | | | 中国工商银行股份
有限公司-广发多
因子灵活配置混合
型证券投资基金 | 其他 | 1.20% | 44,173,390 | +1,605,510 | - | 44,173,390 | | | 战略投资者或一般法人因配售
新股成为前 10名普通股股东的
情况(如有) | 不适用 | | | | | | | | 上述股东关联关系或一致行动
的说明 | 江苏吴中教育投资有限公司是江苏吴中集团有限公司控股子公司,除此之外,前十名股
东间不存在关联关系或一致行动关系 | | | | | | | | 上述股东涉及委托/受托表决
权、放弃表决权情况的说明 | 不适用 | | | | | | | | 前 10名股东中存在回购专户的
特别说明(如有) | 不适用 | | | | | | | | 前 10名无限售条件普通股股东持股情况 | | | | | | | | |
股东名称 | 报告期末持有无限售条件普通股股份数
量 | 股份种类 | | | | 股份种类 | 数量 | 苏州国际发展集团有限公司 | 433,400,000 | 人民币普通股 | 433,400,000 | 苏州工业园区经济发展有限公司 | 198,000,000 | 人民币普通股 | 198,000,000 | 张家港市虹达运输有限公司 | 141,980,220 | 人民币普通股 | 141,980,220 | 香港中央结算有限公司 | 109,876,949 | 人民币普通股 | 109,876,949 | 江苏吴中集团有限公司 | 99,000,000 | 人民币普通股 | 99,000,000 | 盛虹集团有限公司 | 78,922,516 | 人民币普通股 | 78,922,516 | 苏州新浒投资发展有限公司 | 55,000,000 | 人民币普通股 | 55,000,000 | 江苏吴中教育投资有限公司 | 49,922,593 | 人民币普通股 | 49,922,593 | 苏州三威企业集团有限公司 | 44,212,486 | 人民币普通股 | 44,212,486 | 中国工商银行股份有限公司-广发多因子灵
活配置混合型证券投资基金 | 44,173,390 | 人民币普通股 | 44,173,390 | 前 10名无限售条件普通股股东之
间,以及前 10名无限售条件普通
股股东和前 10名普通股股东之间
关联关系或一致行动的说明 | 江苏吴中教育投资有限公司是江苏吴中集团有限公司控股子公司,除此之外,上述股
东之间不存在关联关系或一致行动关系 | | | 前 10名普通股股东参与融资融券
业务股东情况说明(如有) | 不适用 | | |
持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 □适用 √不适用
前 10名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用 √不适用
4、控股股东或实际控制人变更情况
报告期末,本行无控股股东及实际控制人。
5、公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
6、在半年度报告批准报出日存续的债券情况
(1) 债券基本信息
债券名称 | 债券简称 | 债券代码 | 发行日 | 到期日 | 债券余额(万元) | 利率 | 苏州银行股
份有限公司
可转换公司
债券 | 苏行转债 | 127032 | 2021年 4月 12日 | 2027年 4月 11日
(如遇节假日,向
后顺延) | 499,942.40 | 第一年为 0.20%;
第二年为 0.40%;
第三年为 1.00%;
第四年为 1.50%;
第五年为 2.00%;
第六年为 2.50%。 |
公司债券最新跟踪评级及评级变化情况
本行主体信用等级为 AAA级,评级展望稳定,本次 可转债的信用等级为 AAA级,评级未发生变化。
(2) 截止报告期末的财务指标
单位:人民币千元
项目 | 本报告期末 | 上年末 | 本报告期末比上年末增减 | 流动比率 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 资产负债率 | 92.50% | 92.08% | 上升 0.42个百分点 | 速动比率 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 | 扣除非经常性损益后净利润 | 2,920,396 | 2,547,822 | 14.62% | EBITDA全部债务比 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 利息保障倍数 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 现金利息保障倍数 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | EBITDA利息保障倍数 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 贷款偿还率 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 利息偿付率 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
三、重要事项
报告期内,除已披露外,本行无其他重大事项。
苏州银行股份有限公司
董事长: 崔庆军
2024年 8月 30日
中财网
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