[中报]华夏银行(600015):华夏银行2024年半年度报告摘要

时间：2024年08月31日 02:42:31 中财网

原标题:华夏银行:华夏银行2024年半年度报告摘要

华夏银行股份有限公司2024年半年度报告摘要

1 重要提示
1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到指定网站仔细阅读半年度报告全文。本公司 2024年半年度报告释义适用于本报告摘要。


1.2本公司第八届董事会第四十六次会议于 2024年 8月 29日审议通过了《华夏银行股份有限公司 2024年半年度报告》及摘要。会议应到董事 15人，实到董事 12人，王洪军副董事长、朱敏副董事长和关继发董事因公务缺席会议，分别委托邹立宾董事、马晓燕董事和李民吉董事长行使表决权，有效表决票 15票。监事、高级管理人员列席会议。


1.3经董事会审议通过的中期利润分配预案：以本公司 2024年 6月 30日普通股总股本15,914,928,468股为基数，每 10股派发现金股利人民币 1.00元（含税）。


2公司基本情况
2.1公司简介

普通股 A股股票简称	华夏银行	普通股 A股股票代码	600015
股票上市交易所	上海证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书	证券事务代表
姓 名	宋继清	王大为
投资者关系管理联系电话	010-85238570，85239938	010-85238570，85239938
传 真	010-85239605	010-85239605
电子信箱	[email protected]	[email protected]

2.2主要会计数据和财务指标
（单位：百万元）

项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月	本期比上年同期增减 （％）	2022年 1-6月
主要会计数据
营业收入	48,354	47,642	1.49	48,452
营业利润	16,796	16,369	2.61	15,481
利润总额	16,835	16,410	2.59	15,503
归属于上市公司股东的净利润	12,460	12,114	2.86	11,530
归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益的净利润	12,421	12,004	3.47	11,503
经营活动产生的现金流量净额	2,338	74,145	-96.85	69,789
主要财务指标
基本每股收益（元/股）	0.66	0.58	13.79	0.56
稀释每股收益（元/股）	0.66	0.58	13.79	0.56
扣除非经常性损益后的基本每 股收益（元/股）	0.66	0.57	15.79	0.56
每股经营活动产生的现金流量 净额（元/股）	0.15	4.66	-96.78	4.54
盈利能力指标（%）
加权平均净资产收益率	3.69	3.48	上升 0.21个百分点	3.59
扣除非经常性损益后的加权平 均净资产收益率	3.67	3.44	上升 0.23个百分点	3.57
资产利润率	0.30	0.31	下降 0.01个百分点	0.31
资本利润率	3.91	3.92	下降 0.01个百分点	3.89
净利差	1.61	1.90	下降 0.29个百分点	2.08
净息差	1.61	1.87	下降 0.26个百分点	2.13
成本收入比	27.49	27.89	下降 0.40个百分点	27.93
项目	2024年 6月 30日	2023年 12月 31日	本期末比上年末增减 （％）	2022年 12月 31日
规模指标
资产总额	4,328,297	4,254,766	1.73	3,900,167
其中：贷款总额	2,362,563	2,309,583	2.29	2,272,973
负债总额	3,999,110	3,933,004	1.68	3,576,845
其中：存款总额	2,137,736	2,129,945	0.37	2,063,874
归属于上市公司股东的净资产	325,753	318,579	2.25	320,457
归属于上市公司普通股股东的 净资产	285,753	278,586	2.57	260,486
归属于上市公司普通股股东的 每股净资产（元/股）	17.95	17.50	2.57	16.37
资产质量指标（%）
不良贷款率	1.65	1.67	下降 0.02个百分点	1.75
拨备覆盖率	162.48	160.06	上升 2.42个百分点	159.88
贷款拨备率	2.69	2.67	上升 0.02个百分点	2.80

注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益（2023年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2024年 6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币 19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了支付永续债利息的影响。

2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。

3、资本利润率为净利润除以期初和期末股东权益合计平均数，报告期内未年化。

4、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

5、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。

6、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。截至报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。



2.3其他主要监管指标

项目（%）	监管值	2024年 6月 30日	2023年 12月 31日	2022年 12月 31日
核心一级资本充足率	≥7.75	9.30	9.16	9.24
一级资本充足率	≥8.75	10.61	10.48	11.36
资本充足率	≥10.75	12.38	12.23	13.27
杠杆率	≥4.125	6.47	6.16	6.76
流动性覆盖率	≥100	139.09	129.43	150.11
净稳定资金比例		≥100	102.88	105.14	108.61
存贷款比例	人民币		92.49	90.24	93.81
	外币折人民币		68.98	64.15	75.34
	本外币合计		91.40	89.24	93.35
流动性比例	人民币	≥25	76.01	68.72	65.49
	外币折人民币	≥25	131.49	162.92	303.33
	本外币合计	≥25	79.41	72.83	70.78
单一最大客户贷款比例	≤10	2.75	2.80	2.83
最大十家客户贷款比例		15.38	14.12	14.31

注：
1、2024年 6月 30日资本充足率相关数据根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）及相关规定计算。2023年及 2022年资本充足率相关数据根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012年第 1号）计算。

2、核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、流动性覆盖率、净稳定资金比例为监管并表口径。

3、2024年 6月 30日杠杆率为监管并表口径，2023年及 2022年杠杆率为监管非并表口径。

4、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管非并表口径。

5、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100% 最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%

2.4截至报告期末普通股股东数量和前 10名股东持股情况表

截至报告期末普通股股东总数（户）	87,263
前 10名股东持股情况
股东名称	股东性质	报告期内 增减	持股 比例 (%)	持股总数	持有 有限售条件 股份数量	质押、标记或冻结的 股份数量
						股份 状态	数量
首钢集团有限公司	国有法人	-	21.68	3,449,730,597	329,815,303	无	-
国网英大国际控股集团 有限公司	国有法人	-	19.33	3,075,906,074	-	无	-
中国人民财产保险股份 有限公司	国有法人	-	16.11	2,563,255,062	-	无	-
北京市基础设施投资有 限公司	国有法人	-	10.86	1,728,201,901	197,889,182	无	-
云南合和(集团)股份有限 公司	国有法人	-	3.52	560,851,200	-	无	-
香港中央结算有限公司	境外法人	96,264,006	3.24	515,669,243	-	无	-
润华集团股份有限公司	境内非国 有法人	-	1.72	273,312,100	-	质押	273,312,100
中国证券金融股份有限 公司	国有法人	-	1.27	201,454,805	-	无	-
中央汇金资产管理有限 责任公司	国有法人	-	1.03	163,358,260	-	无	-
博时基金－农业银行－ 博时中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
易方达基金－农业银行 －易方达中证金融资产 管理计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
大成基金－农业银行－ 大成中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
嘉实基金－农业银行－ 嘉实中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
广发基金－农业银行－ 广发中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
中欧基金－农业银行－ 中欧中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
华夏基金－农业银行－ 华夏中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
银华基金－农业银行－ 银华中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
南方基金－农业银行－ 南方中证金融资产管理 计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
工银瑞信基金－农业银 行－工银瑞信中证金融 资产管理计划	其他	-	0.48	76,801,200	-	无	-
前 10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件股份数量	股份种类
首钢集团有限公司	3,119,915,294	人民币普通股
国网英大国际控股集团有限公司	3,075,906,074	人民币普通股
中国人民财产保险股份有限公司	2,563,255,062	人民币普通股
北京市基础设施投资有限公司	1,530,312,719	人民币普通股
云南合和(集团)股份有限公司	560,851,200	人民币普通股
香港中央结算有限公司	515,669,243	人民币普通股
润华集团股份有限公司	273,312,100	人民币普通股
中国证券金融股份有限公司	201,454,805	人民币普通股
中央汇金资产管理有限责任公司	163,358,260	人民币普通股
博时基金－农业银行－博时中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股

易方达基金－农业银行－易方达中证金融资产管理 计划	76,801,200	人民币普通股
大成基金－农业银行－大成中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股
嘉实基金－农业银行－嘉实中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股
广发基金－农业银行－广发中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股
中欧基金－农业银行－中欧中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股
华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股
银华基金－农业银行－银华中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股
南方基金－农业银行－南方中证金融资产管理计划	76,801,200	人民币普通股
工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信中证金融资产 管理计划	76,801,200	人民币普通股
前十名股东中回购专户情况说明	本公司不存在股份回购情况。
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的 说明	本公司未发现上述股东存在委托表决权、受托表决权、放弃表 决权的情形。
上述股东关联关系或一致行动的说明	本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司 收购管理办法》规定的一致行动人。

注：前 10名股东及前 10名无限售流通股股东不存在参与融资融券及转融通业务出借股份情况。


3 重要事项
3.1 经营业绩概况
报告期内，本集团坚持稳中求进工作总基调，推进实施促转型、调结构、增效益、防风险工作主线，围绕“五篇大文章”加大重点领域金融支持，深化集团化、精细化管理，上半年，经营情况平稳运行，各项业务稳健开展。

资产规模稳定增长。截至报告期末，本集团资产总额 43,282.97亿元，比上年末增加735.31亿元，增长 1.73%；贷款总额 23,625.63亿元，比上年末增加 529.80亿元，增长 2.29%；存款总额 21,377.36亿元，比上年末增加 77.91亿元，增长 0.37%。

经营效益全面提升。报告期内，本集团实现净利润 127.16亿元，同比增加 3.51亿元，增长 2.84%；实现非利息净收入 166.38亿元，同比增加 31.47亿元，增长 23.33%；非利息净收入占比 34.41%，同比上升 6.09个百分点；资产利润率 0.30%，加权平均净资产收益率3.69%。

质量管控持续强化。截至报告期末，本集团不良贷款率 1.65%，比上年末下降 0.02个百分点；拨备覆盖率 162.48%，比上年末上升 2.42个百分点；贷款拨备率 2.69%，比上年末上升 0.02个百分点。



3.2利润表分析
报告期内，本集团净利润 127.16亿元，同比增加 3.51亿元，增长 2.84%。

（单位：百万元）

项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月	增减额	增幅（%）
营业收入	48,354	47,642	712	1.49
—利息净收入	31,716	34,151	-2,435	-7.13
—非利息净收入	16,638	13,491	3,147	23.33
营业支出	31,558	31,273	285	0.91
—税金及附加	539	534	5	0.94
—业务及管理费	13,293	13,287	6	0.05
项目	2024年 1-6月	2023年 1-6月	增减额	增幅（%）
—信用及其他资产减 值损失	16,696	16,913	-217	-1.28
—其他业务成本	1,030	539	491	91.09
营业外收支净额	39	41	-2	-4.88
利润总额	16,835	16,410	425	2.59
所得税	4,119	4,045	74	1.83
净利润	12,716	12,365	351	2.84

3.3资产负债表分析
3.3.1 资产情况分析
截至报告期末，本集团资产总额43,282.97亿元，比上年末增加735.31亿元，增长1.73%，主要是本集团发放贷款和垫款、买入返售金融资产、存放同业款项及拆出资金增加。下表列示出本集团主要资产项目的占比情况。

（单位：百万元）

项目	2024年 6月 30日		2023年 12月 31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
发放贷款和垫款	2,308,033	53.32	2,256,596	53.04
金融投资	1,594,519	36.84	1,605,288	37.73
现金及存放中央银行款项	179,974	4.16	202,434	4.76
存放同业款项及拆出资金	84,804	1.96	68,072	1.60
买入返售金融资产	45,705	1.06	20,157	0.47
其他	115,262	2.66	102,219	2.40
合计	4,328,297	100.00	4,254,766	100.00

注：其他包括衍生金融资产、固定资产、使用权资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产等。


3.3.2 负债情况分析
截至报告期末，本集团负债总额39,991.10亿元，比上年末增加661.06亿元，增长1.68%，主要是同业及其他金融机构存放款项及拆入资金、应付债务凭证及向中央银行借款增加。

下表列示出本集团主要负债项目的占比情况。

（单位：百万元）

项目	2024年 6月 30日		2023年 12月 31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
向中央银行借款	187,294	4.68	153,561	3.90
吸收存款	2,168,857	54.24	2,165,881	55.07
同业及其他金融机构存 放款项及拆入资金	831,583	20.80	781,427	19.87
卖出回购金融资产款	130,477	3.26	202,827	5.16
应付债务凭证	629,990	15.75	592,643	15.07
其他	50,909	1.27	36,665	0.93
合计	3,999,110	100.00	3,933,004	100.00

注：其他包括衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、租赁负债、预计负债及其他负债。

3.3.3 股东权益变动情况
（单位：百万元）

项目	股本	其他权 益工具	资本 公积	其他综 合收益	盈余 公积	一般风 险准备	未分配 利润	少数股 东权益	股东权 益合计
2024年 1月 1日	15,915	39,993	60,737	-803	24,119	48,779	129,839	3,183	321,762
本期增加	-	40,000	-	2,804	2,430	1,269	12,460	256	59,219
本期减少	-	39,993	7	-	-	-	11,789	5	51,794
2024年 6月 30日	15,915	40,000	60,730	2,001	26,549	50,048	130,510	3,434	329,187

股东权益主要变动原因：
1、“其他权益工具”增加和减少以及“资本公积”减少均是本报告期内赎回并发行永续债所致。

2、“其他综合收益”增加主要是报告期内以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动所致。

3、“盈余公积”和“一般风险准备”增加以及“未分配利润”减少主要是本公司根据年度利润分配方案，提取盈余公积及一般风险准备、向全体股东派发现金股息及向永续债持有者支付利息等所致。

4、“未分配利润”增加主要是报告期内本集团实现净利润所致。

5、“少数股东权益”增加主要是报告期内本集团非全资子公司实现净利润所致。

6、“少数股东权益”减少主要是报告期内本集团非全资子公司其他综合收益变动所致。


3.4资本充足率及杠杆率
2024年起，本集团根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）及相关规定计算资本充足率，相关情况如下表。更多内容详见本公司网站（www.hxb.com.cn）披露的《华夏银行 2024年半年度第三支柱信息披露报告》。

（单位：百万元）

项目	2024年 6月 30日
资本充足率情况
核心一级资本净额	287,972
一级资本净额	328,276
资本净额	383,303
核心一级资本充足率（%）	9.30
一级资本充足率（%）	10.61
资本充足率（%）	12.38
杠杆率情况
调整后表内外资产余额	5,071,643
杠杆率（%）	6.47

注：
1、往期数据按《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012年第 1号）计算，本表不再列示。

2、根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）规定的并表范围披露并表口径资本充足率。

3、以上指标与监管口径保持一致。


4 涉及财务报告的相关事项
4.1 发生会计政策、会计估计变更以及财务报表合并范围发生变化的，或重大会计差错更正，变更和更正的原因和影响的分析说明
报告期内，本公司未发生会计政策、会计估计和核算方法的变更，财务报表合并范围未发生变化，无重大会计差错更正。


4.2 报告期因重大会计差错而进行追溯调整的情况、更正金额、原因及其影响 报告期内，本公司未发生重大会计差错更正。



董事长：李民吉
华夏银行股份有限公司董事会
2024年 8月 29日