[三季报]建元信托(600816):2024年第三季度报告

 时间：2024年10月08日 18:10:57 中财网

原标题:建元信托:2024年第三季度报告

证券代码：600816 证券简称：建元信托
建元信托股份有限公司
2024年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。


公司负责人秦怿、主管会计工作负责人丛树峰及会计机构负责人（会计主管人员）陈兵保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。


第三季度财务报表是否经审计
□是 √否


一、 主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
单位：元 币种：人民币

项目本报告期本报告期 比上年同 期增减变 动幅度(%)年初至报告期末年初至报告期 末比上年同期 增减变动幅度 (%)
营业总收入169,229,054.07476.44250,214,803.96195.97
归属于上市公司股东的 净利润5,960,520.43-37.3441,502,514.9920.68
归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润79,383,193.01276.38140,948,014.09139.94
经营活动产生的现金流 量净额不适用不适用562,381,645.26不适用
基本每股收益（元/ 股）0.0006-25.000.0042-4.55
稀释每股收益（元/ 股）0.0006-25.000.0042-4.55
加权平均净资产收益率 （%）0.05增加0.12 个百分点0.32减少0.14个 百分点
　本报告期末上年度末本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%)　
总资产22,648,070,097.2922,288,860,574.831.61　
归属于上市公司股东的 所有者权益13,603,980,944.5213,090,495,972.243.92　
注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二） 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币

非经常性损益项目本期金额年初至报告期末 金额说明
非流动性资产处置损益，包括已计 提资产减值准备的冲销部分　　　
计入当期损益的政府补助，但与公 司正常经营业务密切相关、符合国 家政策规定、按照确定的标准享 有、对公司损益产生持续影响的政 府补助除外449,591.40681,052.32　
除同公司正常经营业务相关的有效 套期保值业务外，非金融企业持有 金融资产和金融负债产生的公允价 值变动损益以及处置金融资产和金 融负债产生的损益　　　
计入当期损益的对非金融企业收取 的资金占用费　　　
委托他人投资或管理资产的损益　　　
对外委托贷款取得的损益　　　
因不可抗力因素，如遭受自然灾害 而产生的各项资产损失　　　
单独进行减值测试的应收款项减值 准备转回8,174,433.8420,830,818.84　
企业取得子公司、联营企业及合营 企业的投资成本小于取得投资时应 享有被投资单位可辨认净资产公允 价值产生的收益　　　
同一控制下企业合并产生的子公司 期初至合并日的当期净损益　　　
非货币性资产交换损益　　　
债务重组损益　　　
企业因相关经营活动不再持续而发 生的一次性费用，如安置职工的支 出等　　　
因税收、会计等法律、法规的调整 对当期损益产生的一次性影响　　　
因取消、修改股权激励计划一次性 确认的股份支付费用　　　
对于现金结算的股份支付，在可行 权日之后，应付职工薪酬的公允价 值变动产生的损益　　　
采用公允价值模式进行后续计量的 投资性房地产公允价值变动产生的 损益　　　
交易价格显失公允的交易产生的收 益　　　
与公司正常经营业务无关的或有事 项产生的损益　　　
受托经营取得的托管费收入　　　
除上述各项之外的其他营业外收入 和支出-103,211,804.98-138,839,636.11　
其他符合非经常性损益定义的损益 项目　　　
减：所得税影响额-21,165,107.16-17,896,755.85　
少数股东权益影响额（税后）　14,490.00　
合计-73,422,672.58-99,445,499.10　

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用 √不适用

（三） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称变动比例（%）主要原因
营业总收入_本报告期476.44得益于存量信托业务清收及新业务拓展，本 报告期手续费及佣金收入较去年同期增加
营业总收入_年初至报告期 末195.97得益于存量信托业务清收及新业务拓展，年 初至报告期末手续费及佣金收入较去年同期 增加
归属于上市公司股东的净利 润_本报告期-37.34本报告期公司主营业务收入有较大幅度增 长，但受非经常性损失事项影响，净利润较去 年同期减少
归属于上市公司股东的扣除 非经常性损益的净利润_本 报告期276.38公司本报告期非经常性损失较去年同期增 加，扣非后净利润较上年同期增加
归属于上市公司股东的扣除 非经常性损益的净利润_年 初至报告期末139.94公司年初至报告期末非经常性损失较去年同 期增加，扣非后净利润较上年同期增加
基本每股收益（元/股）_本报 告期-25.00受净利润变动影响
稀释每股收益（元/股）_本报 告期-25.00受净利润变动影响
2024年1-9月，公司根据《战略规划报告（3-5年）》，以“打造高质量成长的、特色创新的综合金融服务商”的战略愿景为领航，积极发挥核心竞争优势，推进公司各项工作取得积极进展。

固有业务方面，公司紧跟市场动向，稳健推进业务拓展，2024年1-9月，固有业务实现利息收入2,091.78万元，投资收益8,936.91万元。信托业务方面，公司重点推进信托“新三分类”指引下标品资产管理信托的快速发展，实现风险处置服务信托等资产服务信托的突破发展，深挖财富管理服务信托业务机会，加大金融机构的资金引入力度，做大服务信托规模。截至2024年9月底，公司存续信托项目237个，受托管理信托规模2,219.85亿元；2024年1-9月，新增设立信托项目52个，新增信托规模882.09亿元；2024年1-9月公司实现手续费及佣金收入2.29亿元。


二、 股东信息
（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东 总数70,951报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如 有）0　　　
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称股东性质持股数量持股比 例(%)持有有限售条件 股份数量质押、标记或冻结 情况　
　　　　　股份状 态数量
上海砥安投资管理有 限公司国有法人4,951,853,43950.304,375,310,335质押2,475,92 0,000
　　　　　冻结411,485, 483
中国信托业保障基金 有限责任公司国有法人1,455,000,00014.78　无　
中国银行股份有限公 司国有法人273,456,8962.78　无　
四川信托有限公司－ 四川信托·宝鼎优选 集合资金信托计划其他158,016,9271.61　无　
四川信托有限公司－ 川信·安信信托股票 收益权投资6号单一 信托其他144,191,5481.46　无　
日照银行股份有限公 司国有法人136,564,9321.39　无　
营口银行股份有限公 司沈阳分行境内非国 有法人100,000,0001.02　无　
中国农业银行股份有 限公司－中证500交 易型开放式指数证券 投资基金其他67,923,7080.69　无　
梁建业境内自然 人52,900,3170.54　无　
香港中央结算有限公 司其他46,588,1660.47　无　
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量　　　　
　　股份种类数量　　　
中国信托业保障基金 有限责任公司1,455,000,000人民币普通股1,455,000,000　　　
上海砥安投资管理有 限公司576,543,104人民币普通股576,543,104　　　
中国银行股份有限公 司273,456,896人民币普通股273,456,896　　　
四川信托有限公司－ 四川信托·宝鼎优选 集合资金信托计划158,016,927人民币普通股158,016,927　　　
四川信托有限公司－ 川信·安信信托股票 收益权投资6号单一 信托144,191,548人民币普通股144,191,548　　　
日照银行股份有限公 司136,564,932人民币普通股136,564,932　　　
营口银行股份有限公 司沈阳分行100,000,000人民币普通股100,000,000　　　
中国农业银行股份有 限公司－中证500交 易型开放式指数证券 投资基金67,923,708人民币普通股67,923,708　　　

梁建业52,900,317人民币普通股52,900,317
香港中央结算有限公 司46,588,166人民币普通股46,588,166
上述股东关联关系或 一致行动的说明本公司未知上述股东是否存在关联关系及一致行动的情况。　　
前10名股东及前10 名无限售股东参与融 资融券及转融通业务 情况说明（如有）股东梁建业通过普通证券账户持有0股，通过投资者信用证券账户持有 52,900,317股，实际合计持有52,900,317股。　　

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 □适用 √不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用 √不适用

三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用

四、 季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用 √不适用

（二）财务报表
合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：建元信托股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年9月30日2023年12月31日
流动资产：　　
货币资金95,107,635.642,447,839,425.02
结算备付金　　
拆出资金　　
交易性金融资产10,302,072,550.439,546,373,636.76
衍生金融资产　　
应收票据　　
应收账款228,639,625.39453,145,991.20
应收款项融资　　
预付款项464,216.15　
应收保费　　
应收分保账款　　
应收分保合同准备金　　
其他应收款328,135,966.86300,163,674.48
其中：应收利息26,660,884.0026,660,884.00
应收股利　　
买入返售金融资产55,197,935.0398,054,659.87
存货　　
其中：数据资源　　
合同资产　　
持有待售资产　　
一年内到期的非流动资产　　
其他流动资产186,598,620.85189,254,581.76
流动资产合计11,196,216,550.3513,034,831,969.09
非流动资产：　　
发放贷款和垫款722,204,489.59722,204,489.59
债权投资2,239,478,302.33988,488,570.68
其他债权投资　　
长期应收款　　
长期股权投资　　
其他权益工具投资1,235,968,354.16165,828,500.00
其他非流动金融资产　　
投资性房地产　　
固定资产9,134,074.885,347,570.10
在建工程8,521,185.137,645,268.84
生产性生物资产　　
油气资产　　
使用权资产5,003,670.052,393,524.01
无形资产11,728,118.702,185,581.53
其中：数据资源　　
开发支出　　
其中：数据资源　　
商誉　　
长期待摊费用424,216.8960,831.90
递延所得税资产2,745,977,485.502,886,460,619.38
其他非流动资产4,473,413,649.714,473,413,649.71
非流动资产合计11,451,853,546.949,254,028,605.74
资产总计22,648,070,097.2922,288,860,574.83
流动负债：　　
短期借款　　
向中央银行借款　　
拆入资金　　
交易性金融负债875,305,256.88825,114,093.57
衍生金融负债　　
应付票据　　
应付账款334,639,501.63200,960,870.41
预收款项19,765,675.0019,765,675.00
合同负债　　
卖出回购金融资产款290,596,987.04　
吸收存款及同业存放　　
代理买卖证券款　　
代理承销证券款　　
应付职工薪酬192,616,020.87221,976,319.27
应交税费8,997,032.2517,976,522.21
其他应付款6,611,569,666.376,993,382,066.73
其中：应付利息89,567.98　
应付股利905,251.45905,251.45
应付手续费及佣金　　
应付分保账款　　
持有待售负债　　
一年内到期的非流动负债2,787,907.052,662,285.88
其他流动负债　　
流动负债合计8,336,278,047.098,281,837,833.07
非流动负债：　　
保险合同准备金　　
长期借款　　
应付债券　　
其中：优先股　　
永续债　　
租赁负债2,342,522.14　
长期应付款　　
长期应付职工薪酬　　
预计负债158,483.22210,388,298.73
递延收益　　
递延所得税负债　　
其他非流动负债　　
非流动负债合计2,501,005.36210,388,298.73
负债合计8,338,779,052.458,492,226,131.80
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本（或股本）9,844,448,254.009,844,448,254.00
其他权益工具　　
其中：优先股　　
永续债　　
资本公积13,480,837,555.4013,073,909,164.46
减：库存股　　
其他综合收益65,054,066.35　
专项储备　　
盈余公积984,876,518.04984,876,518.04
一般风险准备722,598,533.68722,598,533.68
未分配利润-11,493,833,982.95-11,535,336,497.94
归属于母公司所有者权益（或股东权 益）合计13,603,980,944.5213,090,495,972.24
少数股东权益705,310,100.32706,138,470.79
所有者权益（或股东权益）合计14,309,291,044.8413,796,634,443.03
负债和所有者权益（或股东权 益）总计22,648,070,097.2922,288,860,574.83
公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：陈兵

合并利润表
2024年1—9月
编制单位：建元信托股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入250,214,803.9684,539,714.87
其中：营业收入　　
利息收入20,917,804.7910,996,887.76
已赚保费　　
手续费及佣金收入229,296,999.1773,542,827.11
二、营业总成本173,500,626.8594,665,423.56
其中：营业成本　　
利息支出1,440,141.0112,421,108.03
手续费及佣金支出　　
退保金　　
赔付支出净额　　
提取保险责任准备金净额　　
保单红利支出　　
分保费用　　
税金及附加2,473,716.9812,845.30
销售费用　　
管理费用169,586,768.8682,231,470.23
研发费用　　
财务费用　　
其中：利息费用　　
利息收入　　
加：其他收益681,052.3246,372,019.23
投资收益（损失以“-”号填 列）89,369,056.7229,024,924.23
其中：对联营企业和合营企业的 投资收益　　
以摊余成本计量的金融资 产终止确认收益　　
汇兑收益（损失以“-”号填 列）　　
净敞口套期收益（损失以“-” 号填列）　　
公允价值变动收益（损失以 “-”号填列）35,444,453.7330,945,857.37
信用减值损失（损失以“-”号 填列）-16,301,014.1512,691,419.22
资产减值损失（损失以“-”号 填列）　　
资产处置收益（损失以“-”号 填列）　-6,680.00
三、营业利润（亏损以“-”号填列）185,907,725.73108,901,831.36
加：营业外收入215,559.30　
减：营业外支出139,055,195.4190,427,852.02
四、利润总额（亏损总额以“-”号填 列）47,068,089.6218,473,979.34
减：所得税费用6,393,945.10-15,622,726.29
五、净利润（净亏损以“-”号填列）40,674,144.5234,096,705.63
（一）按经营持续性分类　　
1.持续经营净利润（净亏损以 “-”号填列）40,674,144.5234,096,705.63
2.终止经营净利润（净亏损以 “-”号填列）　　
（二）按所有权归属分类　　
1.归属于母公司股东的净利润 （净亏损以“-”号填列）41,502,514.9934,389,658.51
2.少数股东损益（净亏损以“-” 号填列）-828,370.47-292,952.88
六、其他综合收益的税后净额65,054,066.35　
（一）归属母公司所有者的其他综合 收益的税后净额65,054,066.35　
1.不能重分类进损益的其他综合收 益65,054,066.35　
（1）重新计量设定受益计划变动 额　　
（2）权益法下不能转损益的其他 综合收益　　
（3）其他权益工具投资公允价值 变动65,054,066.35　
（4）企业自身信用风险公允价值 变动　　
2.将重分类进损益的其他综合收益　　
（1）权益法下可转损益的其他综 合收益　　
（2）其他债权投资公允价值变动　　
（3）金融资产重分类计入其他综 合收益的金额　　
（4）其他债权投资信用减值准备　　
（5）现金流量套期储备　　
（6）外币财务报表折算差额　　
（7）其他　　
（二）归属于少数股东的其他综合收 益的税后净额　　
七、综合收益总额105,728,210.8734,096,705.63
（一）归属于母公司所有者的综合收 益总额106,556,581.3434,389,658.51
（二）归属于少数股东的综合收益总 额-828,370.47-292,952.88
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益(元/股)0.00420.0044
（二）稀释每股收益(元/股)0.00420.0044
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元, 上期被合并方实现的净利润为：0元。

公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：陈兵

合并现金流量表
2024年1—9月
编制单位：建元信托股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：　　
销售商品、提供劳务收到的现金　　
客户存款和同业存放款项净增加额　　
向中央银行借款净增加额　　
向其他金融机构拆入资金净增加额　　
收到原保险合同保费取得的现金　　
收到再保业务现金净额　　
保户储金及投资款净增加额　　
收取利息、手续费及佣金的现金505,798,944.1199,410,697.23
拆入资金净增加额　　
回购业务资金净增加额　　
代理买卖证券收到的现金净额　　
收到的税费返还　　
收到其他与经营活动有关的现金449,139,586.31548,840,812.48
经营活动现金流入小计954,938,530.42648,251,509.71
购买商品、接受劳务支付的现金　　
客户贷款及垫款净增加额　-2,351,568,161.67
存放中央银行和同业款项净增加额　　
支付原保险合同赔付款项的现金　　
拆出资金净增加额　　
支付利息、手续费及佣金的现金1,129,810.67　
支付保单红利的现金　　
支付给职工及为职工支付的现金132,476,798.96132,268,248.01
支付的各项税费18,365,394.6814,047.12
支付其他与经营活动有关的现金240,584,880.854,436,531,908.03
经营活动现金流出小计392,556,885.162,217,246,041.49
经营活动产生的现金流量净额562,381,645.26-1,568,994,531.78
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金5,950,916,856.139,226,852,744.14
取得投资收益收到的现金56,749,393.95　
处置固定资产、无形资产和其他长期 资产收回的现金净额8,000.00300.00
处置子公司及其他营业单位收到的现 金净额　　
收到其他与投资活动有关的现金210,768,377.37　
投资活动现金流入小计6,218,442,627.459,226,853,044.14
购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金21,246,778.755,516,799.27
投资支付的现金9,066,818,846.3013,760,575,957.86
质押贷款净增加额　　
取得子公司及其他营业单位支付的现 金净额　　
支付其他与投资活动有关的现金　　
投资活动现金流出小计9,088,065,625.0513,766,092,757.13
投资活动产生的现金流量净额-2,869,622,997.60-4,539,239,712.99
三、筹资活动产生的现金流量：　　
吸收投资收到的现金　8,981,339,290.10
其中：子公司吸收少数股东投资收到 的现金　　
取得借款收到的现金　　
收到其他与筹资活动有关的现金　　
筹资活动现金流入小计　8,981,339,290.10
偿还债务支付的现金　　
分配股利、利润或偿付利息支付的现 金　　
其中：子公司支付给少数股东的股 利、利润　　
支付其他与筹资活动有关的现金4,631,707.1713,516,654.19
筹资活动现金流出小计4,631,707.1713,516,654.19
筹资活动产生的现金流量净额-4,631,707.178,967,822,635.91
四、汇率变动对现金及现金等价物的影 响　　
五、现金及现金等价物净增加额-2,311,873,059.512,859,588,391.14
加：期初现金及现金等价物余额2,397,977,695.65277,218,255.53
六、期末现金及现金等价物余额86,104,636.143,136,806,646.67
公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：陈兵

母公司资产负债表
2024年9月30日
编制单位：建元信托股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年9月30日2023年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项19,865.8419,798.84
货币资金　　
结算备付金　　
存放同业款项56,522,989.092,426,798,790.77
贵金属　　
拆出资金　　
衍生金融资产　　
应收款项　　
应收款项融资　　
合同资产　　
买入返售金融资产　　
持有待售资产　　
发放贷款和垫款140,675,216.89102,725,000.00
金融投资：　　
交易性金融资产13,031,794,788.5312,613,883,087.22
债权投资2,585,608,707.451,559,992,415.32
其他债权投资　　
其他权益工具投资1,235,968,354.16165,828,500.00
长期股权投资　　
投资性房地产　　
固定资产8,657,411.064,839,532.90
在建工程8,521,185.137,645,268.84
使用权资产5,003,670.052,393,524.01
无形资产11,657,568.552,115,031.38
其中：数据资源　　
商誉　　
递延所得税资产2,745,977,485.502,886,460,619.38
其他资产711,847,564.69910,324,171.03
资产总计20,542,254,806.9420,683,025,739.69
负债：　　
短期借款　　
向中央银行借款　　
同业及其他金融机构存放款项　　
拆入资金　　
交易性金融负债　　
衍生金融负债　　
卖出回购金融资产款　　
吸收存款　　
应付职工薪酬192,616,020.87221,976,319.27
应交税费7,500,842.6513,581,882.73
应付款项　　
合同负债　　
持有待售负债　　
预计负债158,483.22210,388,298.73
长期借款　　
应付债券　　
其中：优先股　　
永续债　　
租赁负债5,130,429.192,662,285.88
递延所得税负债　　
其他负债6,655,374,003.987,067,335,860.02
负债合计6,860,779,779.917,515,944,646.63
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本(或股本)9,844,448,254.009,844,448,254.00
其他权益工具　　
其中：优先股　　
永续债　　
资本公积13,480,837,555.4013,073,909,164.46
减：库存股　　
其他综合收益65,054,066.35　
盈余公积984,876,518.04984,876,518.04
一般风险准备722,598,533.68722,598,533.68
未分配利润-11,416,339,900.44-11,458,751,377.12
所有者权益（或股东权益）合计13,681,475,027.0313,167,081,093.06
负债和所有者权益（或股东权 益）总计20,542,254,806.9420,683,025,739.69
公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：陈兵 （未完）
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