[三季报]金卡智能(300349):2024年三季度报告

 时间：2024年10月23日 11:11:18 中财网

原标题:金卡智能:2024年三季度报告

证券代码：300349 证券简称：金卡智能 公告编号：2024-058
金卡智能集团股份有限公司
2024年第三季度报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。重要内容提示：
1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完
整。

3.第三季度报告是否经过审计
□是 ?否
一、主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否

　本报告期本报告期比上年 同期增减年初至报告期末年初至报告 期末比上年 同期增减
营业收入（元）747,805,793.14-9.63%2,231,642,422.35-2.16%
归属于上市公司股东的净利润（元）79,718,626.21-12.17%297,805,292.44-0.03%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的 净利润（元）67,527,105.04-16.19%257,572,909.55-1.87%
经营活动产生的现金流量净额（元）-----165,062,566.89-171.79%
基本每股收益（元/股）0.19-13.64%0.720.00%
稀释每股收益（元/股）0.20-4.76%0.721.41%
加权平均净资产收益率1.87%-0.34%6.88%-0.49%
　本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减　
总资产（元）6,879,385,668.977,217,257,049.58-4.68%　
归属于上市公司股东的所有者权益（元）4,369,815,258.624,294,768,751.021.75%　
（二） 非经常性损益项目和金额
?适用 □不适用
单位：元

项目本报告期金额年初至报告期 期末金额说明
非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）-987,435.58-1,122,112.65　
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关、符合国家 政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补 助除外）4,315,079.8413,480,481.27　
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有 金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金 融负债产生的损益11,796,297.8639,299,981.90主要系理 财产品收 益变动
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-693,583.30-3,562,418.70　
其他符合非经常性损益定义的损益项目　18,000.00　
减：所得税影响额2,238,959.817,880,653.10　
少数股东权益影响额（税后）-122.16895.83　
合计12,191,521.1740,232,382.89--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用 ?不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益
项目的情况说明
?适用 □不适用

项目涉及金额（元）原因
增值税即征即退57,638,344.72该项政府补助与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的 标准享有、对公司损益产生持续影响
增值税加计扣除16,642,263.32该项政府补助与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的 标准享有、对公司损益产生持续影响
（三） 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
?适用 □不适用
2024年前三季度，公司实现营业收入 22.32亿元，同比下降 2.16%，实现归属于上市公司股东的净利润 2.98亿元，
同比下降 0.03%，实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2.58亿元，同比下降 1.87%，上述变动主要
原因如下：
报告期内，公司在城市老旧管网改造、城市生命安全工程建设和大规模设备更新改造等政策的推动下，积极发挥品
牌和市场渠道优势，坚持以客户需求为导向，坚持创新驱动，构建数字化解决方案能力；同时，持续提升内部组织运营
管理能力，控费提效赋能业务，增强公司在行业内的竞争力，促使公司高质量发展。

1、资产负债表主要变动项目

项目期末数期初数增减变动变动原因说明
货币资金456,210,387.50778,509,093.36-41.40%主要系本期现金流入小于现金流出所致
交易性金融资产564,066,461.71876,513,470.39-35.65%主要系本期理财到期所致
应收账款2,054,281,701.161,573,299,266.3730.57%主要系报告期末货款未及时收回所致
其他应收款49,646,752.2635,540,757.7439.69%主要系投标履约保证金增加所致
一年内到期的非流动资产-433,899,511.86-100.00%主要系本期一年内大额存单到期所致
债权投资354,598,657.54100,907,260.27251.41%主要系本期购买长期大额存单所致
短期借款63,772,671.61400,114,712.36-84.06%主要系本期已贴现未到期票据金额变动 所致
一年内到期的非流动负债38,511,865.0320,033,822.2792.23%主要系一年内到期的长期借款增加所致
其他流动负债13,275,621.149,868,453.5434.53%主要系已背书未到期票据较期初增加所 致
递延收益27,924,252.6318,290,253.7052.67%主要系收到与资产相关的政府补助增加 所致
减：库存股27,742,289.5444,084,413.61-37.07%主要系本期注销库存股所致
少数股东权益10,130,476.2730,272,500.67-66.54%主要系本期收购少数股权所致

2、利润表主要变动项目

项目2024年 1-9月2023年 1-9月同期增减变动原因说明
财务费用2,789,862.02-13,366,333.46不适用主要系汇兑损益和利息费用变动所致
公允价值变动收益17,701,720.0512,753,655.0238.80%主要系理财产品公允价值变动所致
信用减值损失-28,040,414.04-21,224,411.03-32.11%主要系坏账计提金额变动所致
营业外收入4,274,170.791,042,032.54310.18%主要系本期政府补助较上年同期增加所 致
营业外支出5,289,232.37474,797.761014.00%主要系本期合同违约金增加所致

3、现金流量表主要变动项目

项目2024年 1-9月2023年 1-9月同期增减变动原因说明
收到的税费返还5,140,448.6317,338,809.48-70.35%主要系收到的增值税增量留抵退税变动 所致
收回投资收到的现金1,315,998,560.66807,549,042.2362.96%主要系本期理财到期赎回金额高于上年 同期所致
取得投资收益收到的现金97,307,485.4718,057,467.71438.88%主要系本期实际收到的理财收益上升所 致
购建固定资产、无形资产 和其他长期资产支付的现 金143,127,024.80244,004,567.03-41.34%主要系本期购建杭州金卡智创科技建设 项目和金卡物联产业园支出较上年同期 下降所致
吸收投资收到的现金17,452,987.006,878,880.00153.72%主要系本期收到少数股东投资款所致
取得借款收到的现金43,750,000.00200,671,448.00-78.20%主要系本期取得借款下降所致
分配股利、利润或偿付利 息支付的现金234,432,313.8153,753,310.66336.13%主要系本期分红金额较上年同期增加所 致
支付其他与筹资活动有关 的现金498,868,220.9718,560,009.852587.87%主要系本期应付票据到期偿还较上年同 期增加所致
二、股东信息
（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数21,856报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如 有）0　　　
前 10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称股东性质持股比 例持股数量持有有限售 条件的股份 数量质押、标记或 冻结情况　
　　　　　股份 状态数量
浙江金卡高科技工程有限公司境内非国有法 人22.09%92,399,448　质押43,850,000
杨斌境内自然人14.99%62,724,77747,043,583　　
北京和源投资管理有限公司－ 嘉兴和源庚酉投资管理合伙企 业（有限合伙）其他3.63%15,204,592　　　
施正余境内自然人3.20%13,383,646　　　
山东高速投资控股有限公司国有法人2.52%10,557,183　　　
山东高速城镇化基金管理中心 （有限合伙）国有法人2.32%9,685,395　　　
戴意深境内自然人0.91%3,802,942　　　
香港中央结算有限公司境外法人0.84%3,504,215　　　
林康境内自然人0.65%2,725,000　　　
连祖生境内自然人0.47%1,981,088　　　
前 10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）　　　　　　
股东名称持有无限售条件股份数量股份种类及数量　　　　
　　股份 种类数量　　　
浙江金卡高科技工程有限公司92,399,448人民币普通股92,399,448　　　
杨斌15,681,194人民币普通股15,681,194　　　
北京和源投资管理有限公司－嘉兴和源庚酉投资 管理合伙企业（有限合伙）15,204,592人民币普通股15,204,592　　　
施正余13,383,646人民币普通股13,383,646　　　
山东高速投资控股有限公司10,557,183人民币普通股10,557,183　　　
山东高速城镇化基金管理中心（有限合伙）9,685,395人民币普通股9,685,395　　　
戴意深3,802,942人民币普通股3,802,942　　　
香港中央结算有限公司3,504,215人民币普通股3,504,215　　　
林康2,725,000人民币普通股2,725,000　　　
连祖生1,981,088人民币普通股1,981,088　　　
上述股东关联关系或一致行动的说明截止报告期末，山东高速投资控股有限公司为山东高速 城镇化基金管理中心（有限合伙）的合伙人之一；此外 公司未知其他股东之间是否具有关联关系或构成一致行 动人。　　　　　
前 10名股东参与融资融券业务股东情况说明（如有）不适用　　　　　
截止本报告期末，公司回购专用证券账户持有公司股份 2,744,500股，占公司总股本的 0.66%。

持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 □适用 ?不适用
前 10名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用 ?不适用
（二） 公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
□适用 ?不适用
（三） 限售股份变动情况
?适用 □不适用
单位：股

股东 名称期初限售股 数本期解除限 售股数本期增加 限售股数期末限售股 数限售原因拟解除限售日期
杨斌47,043,583　　47,043,583高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
何国文249,796　　249,796高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
余冬林134,127　　134,127高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
李玲玲75,900　29,250105,150高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
仇梁55,500　22,50078,000高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
刘中尽34,950　11,25046,200高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
肖静0　63,00063,000高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
林建芬54,000　67,500121,500高管锁定股每年可转让其持有公司股份总数的 25%
张宏业345,06186,26511,250270,046高管锁定股在原定任期内和任期届满后 6个月内， 每年转让的股份不得超过其所持有本公 司股份总数的 25%
合计47,992,91786,265204,75048,111,402----
三、其他重要事项
?适用 □不适用
（一）收购佰鹿科技剩余股权
公司于 2024年 7月 1日召开第五届董事会第二十次会议，审议通过了《关于收购控股子公司少数股东剩余股权暨关
联交易的议案》：拟使用 17,751,470.61元自有资金收购佰鹿科技少数股东杭州和鸣企业管理咨询合伙企业（有限合伙）、
杭州金驹管理咨询合伙企业（有限合伙）持有的佰鹿科技 29%和 20%的股权，交易完成后，公司持有佰鹿科技 100%的
股权，佰鹿科技为公司全资子公司，不会导致公司合并报表范围发生变化。详见公司于 2024年 7月 2日在巨潮资讯网披
露的《关于收购控股子公司少数股东剩余股权暨关联交易的公告》（公告编号：2024-041）。7月 31日，佰鹿科技已完
成工商变更。

（二）股权激励股份归属上市
2024年 9月 25日，公司 2022年限制性股票激励计划第二个归属期完成归属，归属人数 116人，归属股份 161.67万
股，调整后的授予价格 4.61元/股。具体内容详见公司于 2024年 9月 26日在巨潮资讯网披露的《关于 2022年限制性股
票激励计划第二个归属期归属结果暨股份上市的公告》（公告编号:2024-056)。

（三）注册资本变更
自 2024年 2月 27日首次回购股份至 2024年 4月 30日，2024年公司已累计回购公司股份 2,465,100股，公司注销完
上述回购股份后，公司总股本由 420,802,313股变更为 418,337,213股，公司注册资本也相应由人民币 420,802,313元变更
为 418,337,213元，公司已完成全部工商变更登记手续。具体内容详见公司于 2024年 9月 28日在巨潮资讯网披露的《关
于完成工商变更登记并换发营业执照的公告》（公告编号:2024-057)。

四、季度财务报表
（一） 财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：金卡智能集团股份有限公司

单位：元

项目期末余额期初余额
流动资产：　　
货币资金456,210,387.50778,509,093.36
结算备付金　　
拆出资金　　
交易性金融资产564,066,461.71876,513,470.39
衍生金融资产　　
应收票据26,879,876.0928,399,016.07
应收账款2,054,281,701.161,573,299,266.37
应收款项融资45,926,188.5844,931,413.28
预付款项31,582,027.4931,475,073.38
应收保费　　
应收分保账款　　
应收分保合同准备金　　
其他应收款49,646,752.2635,540,757.74
其中：应收利息　　
应收股利　　
买入返售金融资产　　
存货514,517,159.09515,302,965.46
其中：数据资源　　
合同资产73,829,205.1396,402,909.51
持有待售资产　　
一年内到期的非流动资产　433,899,511.86
其他流动资产175,809,916.31223,766,744.60
流动资产合计3,992,749,675.324,638,040,222.02
非流动资产：　　
发放贷款和垫款　　
债权投资354,598,657.54100,907,260.27
其他债权投资　　
长期应收款　　
长期股权投资66,103,582.6277,185,287.94
其他权益工具投资258,103,863.85258,103,863.85
其他非流动金融资产22,500,000.0017,500,000.00
投资性房地产5,790,366.966,132,991.81
固定资产756,281,950.13732,252,911.75
在建工程238,497,746.93193,283,571.30
生产性生物资产　　
油气资产　　
使用权资产3,010,875.443,238,706.49
无形资产114,759,480.71118,829,950.46
其中：数据资源　　
开发支出　　
其中：数据资源　　
商誉1,027,307,298.641,027,307,298.64
长期待摊费用2,150,366.453,004,125.95
递延所得税资产33,602,854.6630,685,781.25
其他非流动资产3,928,949.7210,785,077.85
非流动资产合计2,886,635,993.652,579,216,827.56
资产总计6,879,385,668.977,217,257,049.58
流动负债：　　
短期借款63,772,671.61400,114,712.36
向中央银行借款　　
拆入资金　　
交易性金融负债　　
衍生金融负债　　
应付票据352,090,772.95308,850,842.11
应付账款1,156,054,904.431,211,670,476.47
预收款项　　
合同负债58,310,935.0464,691,621.18
卖出回购金融资产款　　
吸收存款及同业存放　　
代理买卖证券款　　
代理承销证券款　　
应付职工薪酬89,255,436.7186,192,791.96
应交税费52,613,723.3272,791,688.72
其他应付款155,339,947.15188,278,049.62
其中：应付利息　　
应付股利　　
应付手续费及佣金　　
应付分保账款　　
持有待售负债　　
一年内到期的非流动负债38,511,865.0320,033,822.27
其他流动负债13,275,621.149,868,453.54
流动负债合计1,979,225,877.382,362,492,458.23
非流动负债：　　
保险合同准备金　　
长期借款359,870,447.74373,646,064.76
应付债券　　
其中：优先股　　
永续债　　
租赁负债1,626,939.461,285,449.12
长期应付款　　
长期应付职工薪酬　　
预计负债50,391,999.0042,438,259.96
递延收益27,924,252.6318,290,253.70
递延所得税负债46,706,402.7452,259,394.93
其他非流动负债33,694,015.1341,803,917.19
非流动负债合计520,214,056.70529,723,339.66
负债合计2,499,439,934.082,892,215,797.89
所有者权益：　　
股本418,337,213.00420,802,313.00
其他权益工具　　
其中：优先股　　
永续债　　
资本公积1,677,111,248.421,689,205,591.36
减：库存股27,742,289.5444,084,413.61
其他综合收益154,203,356.76154,225,232.62
专项储备391,001.501,106,382.25
盈余公积210,401,156.50210,401,156.50
一般风险准备　　
未分配利润1,937,113,571.981,863,112,488.90
归属于母公司所有者权益合计4,369,815,258.624,294,768,751.02
少数股东权益10,130,476.2730,272,500.67
所有者权益合计4,379,945,734.894,325,041,251.69
负债和所有者权益总计6,879,385,668.977,217,257,049.58
2、合并年初到报告期末利润表
单位：元

项目本期发生额上期发生额
一、营业总收入2,231,642,422.352,280,835,059.97
其中：营业收入2,231,642,422.352,280,835,059.97
利息收入　　
已赚保费　　
手续费及佣金收入　　
二、营业总成本1,977,493,602.292,004,658,211.73
其中：营业成本1,290,951,318.141,370,657,276.75
利息支出　　
手续费及佣金支出　　
退保金　　
赔付支出净额　　
提取保险责任准备金净额　　
保单红利支出　　
分保费用　　
税金及附加20,164,808.4818,175,235.96
销售费用396,374,546.10389,504,345.79
管理费用97,755,994.4684,062,458.13
研发费用169,457,073.09155,625,228.56
财务费用2,789,862.02-13,366,333.46
其中：利息费用7,334,088.713,048,894.40
利息收入12,504,866.9015,755,638.42
加：其他收益84,559,929.7965,823,680.17
投资收益（损失以“－”号填 列）21,763,931.5121,136,525.52
其中：对联营企业和合营 企业的投资收益2,118,294.687,057,334.32
以摊余成本计量的 金融资产终止确认收益　　
汇兑收益（损失以“-”号填列）　　
净敞口套期收益（损失以“－” 号填列）　　
公允价值变动收益（损失以 “－”号填列）17,701,720.0512,753,655.02
信用减值损失（损失以“-”号填 列）-28,040,414.04-21,224,411.03
资产减值损失（损失以“-”号填 列）652,994.04-401,663.72
资产处置收益（损失以“-”号填 列）-145,805.62-60,627.69
三、营业利润（亏损以“－”号填列）350,641,175.79354,204,006.51
加：营业外收入4,274,170.791,042,032.54
减：营业外支出5,289,232.37474,797.76
四、利润总额（亏损总额以“－”号填 列）349,626,114.21354,771,241.29
减：所得税费用44,904,436.0449,176,233.19
五、净利润（净亏损以“－”号填列）304,721,678.17305,595,008.10
（一）按经营持续性分类　　
1.持续经营净利润（净亏损以“－” 号填列）304,721,678.17305,595,008.10
2.终止经营净利润（净亏损以“－” 号填列）　　
（二）按所有权归属分类　　
1.归属于母公司股东的净利润 （净亏损以“-”号填列）297,805,292.44297,886,860.75
2.少数股东损益（净亏损以“-”号 填列）6,916,385.737,708,147.35
六、其他综合收益的税后净额-21,875.86116,053.87
归属母公司所有者的其他综合收益 的税后净额-21,875.86116,053.87
（一）不能重分类进损益的其他 综合收益　　
1.重新计量设定受益计划变动 额　　
2.权益法下不能转损益的其他 综合收益　　
3.其他权益工具投资公允价值 变动　　
4.企业自身信用风险公允价值 变动　　
5.其他　　
（二）将重分类进损益的其他综 合收益-21,875.86116,053.87
1.权益法下可转损益的其他综 合收益　　
2.其他债权投资公允价值变动　　
3.金融资产重分类计入其他综 合收益的金额　　
4.其他债权投资信用减值准备　　
5.现金流量套期储备　　
6.外币财务报表折算差额-21,875.86116,053.87
7.其他　　
归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额　　
七、综合收益总额304,699,802.31305,711,061.97
（一）归属于母公司所有者的综合 收益总额297,783,416.58298,002,914.62
（二）归属于少数股东的综合收益 总额6,916,385.737,708,147.35
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益0.720.72
（二）稀释每股收益0.720.71
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。
法定代表人：杨斌 主管会计工作负责人：李玲玲 会计机构负责人：徐丽雅
3、合并年初到报告期末现金流量表
单位：元

项目本期发生额上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：　　
销售商品、提供劳务收到的现金2,152,421,731.752,223,182,573.57
客户存款和同业存放款项净增加额　　
向中央银行借款净增加额　　
向其他金融机构拆入资金净增加额　　
收到原保险合同保费取得的现金　　
收到再保业务现金净额　　
保户储金及投资款净增加额　　
收取利息、手续费及佣金的现金　　
拆入资金净增加额　　
回购业务资金净增加额　　
代理买卖证券收到的现金净额　　
收到的税费返还5,140,448.6317,338,809.48
收到其他与经营活动有关的现金127,796,518.60107,071,837.69
经营活动现金流入小计2,285,358,698.982,347,593,220.74
购买商品、接受劳务支付的现金1,423,717,509.331,182,778,711.82
客户贷款及垫款净增加额　　
存放中央银行和同业款项净增加额　　
支付原保险合同赔付款项的现金　　
拆出资金净增加额　　
支付利息、手续费及佣金的现金　　
支付保单红利的现金　　
支付给职工及为职工支付的现金361,869,557.63320,576,022.04
支付的各项税费184,388,930.98193,380,180.14
支付其他与经营活动有关的现金480,445,267.93420,918,245.02
经营活动现金流出小计2,450,421,265.872,117,653,159.02
经营活动产生的现金流量净额-165,062,566.89229,940,061.72
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金1,315,998,560.66807,549,042.23
取得投资收益收到的现金97,307,485.4718,057,467.71
处置固定资产、无形资产和其他长 期资产收回的现金净额407,058.00233,870.00
处置子公司及其他营业单位收到的 现金净额　10,804.09
收到其他与投资活动有关的现金1,623,169.875,602,624.38
投资活动现金流入小计1,415,336,274.00831,453,808.41
购建固定资产、无形资产和其他长 期资产支付的现金143,127,024.80244,004,567.03
投资支付的现金817,066,512.00799,437,649.20
质押贷款净增加额　　
取得子公司及其他营业单位支付的 现金净额　　
支付其他与投资活动有关的现金　500,000.00
投资活动现金流出小计960,193,536.801,043,942,216.23
投资活动产生的现金流量净额455,142,737.20-212,488,407.82
三、筹资活动产生的现金流量：　　
吸收投资收到的现金17,452,987.006,878,880.00
其中：子公司吸收少数股东投资 收到的现金10,000,000.00　
取得借款收到的现金43,750,000.00200,671,448.00
收到其他与筹资活动有关的现金99,651,562.06　
筹资活动现金流入小计160,854,549.06207,550,328.00
偿还债务支付的现金35,968,185.0448,660,833.04
分配股利、利润或偿付利息支付的 现金234,432,313.8153,753,310.66
其中：子公司支付给少数股东的 股利、利润16,816,202.86　
支付其他与筹资活动有关的现金498,868,220.9718,560,009.85
筹资活动现金流出小计769,268,719.82120,974,153.55
筹资活动产生的现金流量净额-608,414,170.7686,576,174.45
四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响-611,614.401,700,957.41
五、现金及现金等价物净增加额-318,945,614.85105,728,785.76
加：期初现金及现金等价物余额743,005,409.05540,089,367.68
六、期末现金及现金等价物余额424,059,794.20645,818,153.44
（二） 2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 □适用 ?不适用 （未完）
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