[三季报]江苏金租(600901):江苏金租：2024年第三季度报告

 时间：2024年10月28日 20:16:11 中财网
原标题:江苏金租:江苏金租：2024年第三季度报告

证券代码：600901 证券简称：江苏金租

江苏金融租赁股份有限公司
2024年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。


公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。


第三季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、 主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
单位：万元币种：人民币

项目本报告期本报告期 比上年同 期增减变 动幅度(%)年初至报告期 末年初至报告期 末比上年同期 增减变动幅度 (%)
营业收入134,307.629.33395,926.588.76
归属于上市公司股东的 净利润79,255.049.69222,698.389.12
归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润79,031.769.73220,434.478.73
经营活动产生的现金流 量净额不适用不适用-111,335.58-209.03
投资活动产生的现金流 量净额不适用不适用-72,426.45不适用
筹资活动产生的现金流 量净额不适用不适用132,864.77不适用
基本每股收益（元/ 股）0.185.880.516.25
稀释每股收益（元/ 股）0.14-0.405.26
加权平均净资产收益率 （%）4.18减少0.11 个百分点11.87减少0.4个百 分点
总资产收益率（%）0.59减少0.02 个百分点1.75减少0.05个 百分点
　本报告期末上年度末本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%)　
总资产13,452,087.8711,992,005.6412.18　
归属于上市公司股东的 所有者权益2,334,253.941,784,908.6430.78　
归属于上市公司股东的 每股净资产（元/股）4.044.20-3.81　
注1:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

注2：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023修订)》计算。

注3：加权平均净资产收益率及总资产收益率未年化处理。


（二） 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:万元币种:人民币

非经常性损益项目本期金额年初至报告期末金 额说明
非流动性资产处置损益，包括已计提 资产减值准备的冲销部分-4.49-5.31　
计入当期损益的政府补助，但与公司 正常经营业务密切相关、符合国家政 策规定、按照确定的标准享有、对公 司损益产生持续影响的政府补助除外21.09937.57　
除上述各项之外的其他营业外收入和 支出0.9042.58　
其他符合非经常性损益定义的损益项 目280.212,047.09收回已核销款项
减：所得税影响额-74.43-758.02　
少数股东权益影响额（税后）--　
合计223.282,263.91　
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用 √不适用

（三） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

　变动比例（%）主要原因
拆出资金-100.00拆出资金减少
应收款项712.35应收款项增加
固定资产125.18固定资产增加
其他资产44.42其他资产增加
短期借款-31.85短期借款减少
应付款项35.73应付款项增加
长期借款43.72长期借款增加
股本35.78股本增加
其他权益工具-98.53其他权益工具减少
资本公积104.55资本公积增加
库存股-78.22库存股减少
其他综合收益-45.03其他综合收益减少
手续费及佣金支出-31.65手续费及佣金支出减少
其他收益96.98其他收益增加
汇兑收益-42.79汇兑收益减少
经营租赁收入180.78经营租赁收入增加
其他业务收入54.86其他业务收入增加
资产处置收益不适用资产处置损失增加
经营租赁成本170.39经营租赁成本增加
其他业务成本134.39其他业务成本增加

二、 股东信息
（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总 数67,551报告期末表决权恢复的优先股股东总 数（如有）不适用　　
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　
股东名称股东性质持股数量　　质押、标记或 冻结情况

　　　持股 比例 (%)持有有限售 条件股份数 量股份 状态数量
江苏交通控股有限公司国有法人1,247,265,57321.610无0
南京银行股份有限公司国有法人1,227,777,04921.270无0
江苏扬子大桥股份有限 公司国有法人569,454,7549.870无0
江苏广靖锡澄高速公路 有限责任公司国有法人456,031,4757.900无0
BNP Paribas Lease Group境外法人213,545,1753.700无0
兴业银行股份有限公司 －汇添富品质价值混合 型证券投资基金其他75,000,0001.300无0
招商银行股份有限公司 －上证红利交易型开放 式指数证券投资基金其他64,283,5221.110无0
国际金融公司境外法人42,971,4000.740无0
香港中央结算有限公司其他37,405,4170.650无0
中国平安人寿保险股份 有限公司－分红－个险 分红其他36,363,6690.630无0
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量　　　　
　　股份种类数量　　　
江苏交通控股有限公司1,247,265,573人民币普通 股1,247,265,573　　　
南京银行股份有限公司1,227,777,049人民币普通 股1,227,777,049　　　
江苏扬子大桥股份有限 公司569,454,754人民币普通 股569,454,754　　　
江苏广靖锡澄高速公路 有限责任公司456,031,475人民币普通 股456,031,475　　　
BNP Paribas Lease Group213,545,175人民币普通 股213,545,175　　　
兴业银行股份有限公司 －汇添富品质价值混合 型证券投资基金75,000,000人民币普通 股75,000,000　　　
招商银行股份有限公司 －上证红利交易型开放 式指数证券投资基金64,283,522人民币普通 股64,283,522　　　
国际金融公司42,971,400人民币普通 股42,971,400　　　

香港中央结算有限公司37,405,417人民币普通 股37,405,417
中国平安人寿保险股份 有限公司－分红－个险 分红36,363,669人民币普通 股36,363,669
上述股东关联关系或一 致行动的说明江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡 澄高速公路有限责任公司为一致行动人。江苏交通控股有限公司为 南京银行股份有限公司主要股东。除上述关系外，未知其他股东是 否具有关联关系或属于一致行动人。　　
前10名股东及前10名 无限售股东参与融资融 券及转融通业务情况说 明（如有）无　　

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 □适用 √不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用 √不适用

三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用

四、 补充财务数据
(一)补充会计数据
单位：万元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末
资产总额13,452,087.8711,992,005.64
其中：应收租赁款12,374,055.9311,014,292.55
负债总额11,072,824.1010,207,097.00
其中：短期借款179,050.42262,737.80
拆入资金8,303,424.677,469,941.39
长期借款720,816.81501,531.72
应付债券1,016,585.451,222,676.34

(二)资本结构及杠杆率情况
单位：万元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末
1、总资本净额2,483,218.111,917,691.94
1.1核心一级资本2,335,658.471,784,908.64
1.2核心一级资本扣除项目7,165.657,914.32
1.3核心一级资本净额2,328,492.821,776,994.32
1.4一级资本净额2,328,492.821,776,994.32
1.5二级资本154,725.29140,697.62
1.6二级资本扣减项--
2、风险加权资产总额13,353,675.2012,217,123.30
3、核心一级资本充足率（%）17.4414.55
4、一级资本充足率（%）17.4414.55
5、资本充足率（%）18.6015.70
6、杠杆率（%）17.1714.63

(三)补充财务指标


主要指标本报告期末上年度末
不良融资租赁资产率（%）0.920.91
拨备覆盖率（%）426.01448.39
拨备率（%）3.914.08
　年初至报告期末上年初至上年报告期末
租赁业务净利差（%）3.673.69
成本收入比（%）9.669.31
(四)融资租赁资产余额五级分类情况
单位：万元 币种：人民币

五级分类本报告期末　上年度末　
　金额占比（%）金额占比（%）
正常12,287,223.3096.0410,908,039.8695.59
关注389,166.423.04399,030.263.50
次级71,627.680.5676,824.690.68
可疑13,934.760.118,282.170.07
损失31,956.210.2518,729.490.16
合计12,793,908.37100.0011,410,906.47100.00

五、 季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用

(二)财务报表
合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：江苏金融租赁股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2024年9月30日2023年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项143,789,656.94193,846,247.13
货币资金5,035,479,386.944,614,105,878.59
拆出资金-998,800,354.63
应收租赁款123,740,559,297.25110,142,925,556.39
预付租赁资产款384,402,768.68443,090,450.82
应收款项17,203,853.202,117,856.26
投资性房地产93,259,405.22109,905,766.32
固定资产1,522,949,542.14676,323,163.32
无形资产71,656,514.8579,143,165.28
递延所得税资产1,171,942,091.931,039,812,157.31
其他资产2,339,636,209.901,619,985,762.70
资产总计134,520,878,727.05119,920,056,358.75
负债：　　
短期借款1,790,504,173.932,627,378,037.49
拆入资金83,034,246,746.7774,699,413,904.46
应付职工薪酬203,029,697.93233,154,770.40
应交税费304,756,987.65305,262,662.89
应付款项3,810,119,662.712,807,183,534.93
长期借款7,208,168,121.715,015,317,171.57
应付债券10,165,854,510.2412,226,763,350.25
其他负债4,211,561,061.614,156,496,544.22
负债合计110,728,240,962.55102,070,969,976.21
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本(或股本)5,770,997,524.004,250,178,641.00
其他权益工具4,770,174.46325,152,198.35
资本公积6,744,626,402.253,297,370,206.88
减：库存股-5,387,637.91-24,733,372.20
其他综合收益2,704,445.194,919,642.74
盈余公积1,460,584,903.311,460,584,903.31
一般风险准备1,814,215,995.271,814,215,995.27
未分配利润7,550,027,688.156,721,398,167.19
归属于母公司所有者权益（或股东权 益）合计23,342,539,494.7217,849,086,382.54
少数股东权益450,098,269.78-
所有者权益（或股东权益）合计23,792,637,764.5017,849,086,382.54
负债和所有者权益（或股东权益） 总计134,520,878,727.05119,920,056,358.75

公司负责人：熊先根 主管会计工作负责人：张春彪 会计机构负责人：谢青
合并利润表
2024年1—9月
编制单位：江苏金融租赁股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入3,959,265,769.313,640,459,772.87
利息净收入3,894,960,863.203,647,417,197.91
利息收入6,097,397,748.385,674,274,249.22
利息支出-2,202,436,885.18-2,026,857,051.31
手续费及佣金净收入-48,356,554.50-70,919,727.07
手续费及佣金收入284,050.02243,746.00
手续费及佣金支出-48,640,604.52-71,163,473.07
投资收益（损失以”-”号填列）--
其中：对联营企业和合营企业的投资收 益--
以摊余成本计量的金融资产终 止确认产生的收益（损失以“-”号填 列）--
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）--
其他收益9,375,683.364,759,673.91
公允价值变动收益（损失以”-”号填 列）--
汇兑收益（损失以”-”号填列）15,718,196.7527,472,765.44
经营租赁收入85,813,325.6930,562,720.32
其他业务收入1,807,373.401,167,142.36
资产处置收益（损失以“-”号填列）-53,118.59-
二、营业总支出-993,530,649.42-923,223,827.14
税金及附加-8,345,253.48-7,444,028.31
业务及管理费-378,920,046.31-339,050,265.23
信用减值损失-552,008,994.65-555,765,545.60
其他资产减值损失--
经营租赁成本-38,448,672.65-14,219,749.85
其他业务成本-15,807,682.33-6,744,238.15
三、营业利润（亏损以”-”号填列）2,965,735,119.892,717,235,945.73
加：营业外收入890,069.82878,538.19
减：营业外支出-464,230.54-566,065.70
四、利润总额（亏损总额以”-”号填 列）2,966,160,959.172,717,548,418.22
减：所得税费用-739,078,867.31-676,604,662.51
五、净利润（净亏损以”-”号填列）2,227,082,091.862,040,943,755.71
（一）按经营持续性分类　　
1.持续经营净利润（净亏损以“-”号 填列）2,227,082,091.862,040,943,755.71
2.终止经营净利润（净亏损以“-”号 填列）--
（二）按所有权归属分类　　
1.归属于母公司股东的净利润（净亏 损以“-”号填列）2,226,983,822.082,040,943,755.71
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填 列）98,269.78-
六、其他综合收益的税后净额-2,215,197.554,051,616.95
归属母公司所有者的其他综合收益的税后 净额-2,215,197.554,051,616.95
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--
1．重新计量设定受益计划变动额--
2．权益法下不能转损益的其他综合收益--
3．其他权益工具投资公允价值变动--
4．企业自身信用风险公允价值变动--
（二）将重分类进损益的其他综合收益-2,215,197.554,051,616.95
1．权益法下可转损益的其他综合收益--
2．其他债权投资公允价值变动--
3．金融资产重分类计入其他综合收益的 金额--
4．其他债权投资信用损失准备--
5．现金流量套期储备--
6．外币财务报表折算差额-2,215,197.554,051,616.95
7．其他--
归属于少数股东的其他综合收益的税后净 额--
七、综合收益总额2,224,866,894.312,044,995,372.66
归属于母公司所有者的综合收益总额2,224,768,624.532,044,995,372.66
归属于少数股东的综合收益总额98,269.78-
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益(元/股)0.510.48
（二）稀释每股收益(元/股)0.400.38

公司负责人：熊先根 主管会计工作负责人：张春彪 会计机构负责人：谢青

合并现金流量表
2024年1—9月
编制单位：江苏金融租赁股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：　　
存放中央银行款项净减少额42,123,116.5962,881,816.60
存放同业款项净减少额374,283,526.14-
借款及同业拆入净增加额9,795,052,564.607,289,843,042.85
收回的租赁本金49,947,348,714.6944,178,311,105.57
吸收租赁风险金/保证金所收到的现 金326,054,843.69380,208,032.94
收到的融资租赁收益6,243,291,228.735,630,946,707.26
收到其他与经营活动有关的现金176,956,587.0750,829,035.38
经营活动现金流入小计66,905,110,581.5157,593,019,740.60
存放同业款项净增加额--333,099,595.36
使用受限的银行存款净增加额-308,527,393.81-73,137,709.67
偿还租赁风险金/保证金所支付的现 金-104,408,053.43-101,364,072.27
支付的租赁资产款-63,980,483,914.79-53,054,106,723.44
支付利息、手续费及佣金的现金-2,344,819,252.82-1,881,010,209.91
支付给职工及为职工支付的现金-289,131,970.80-259,626,917.79
支付的各项税费-868,380,119.31-766,406,775.69
支付其他与经营活动有关的现金-122,715,635.55-103,141,111.10
经营活动现金流出小计-68,018,466,340.51-56,571,893,115.23
经营活动产生的现金流量净额-1,113,355,759.001,021,126,625.37
二、投资活动产生的现金流量：　　
处置固定资产、无形资产和其他长期 资产收回的现金净额36,800.00-
投资活动现金流入小计36,800.00-
购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金-724,301,312.69-235,670,953.67
投资活动现金流出小计-724,301,312.69-235,670,953.67
投资活动产生的现金流量净额-724,264,512.69-235,670,953.67
三、筹资活动产生的现金流量：　　
吸收投资收到的现金450,000,000.00-
发行债券收到的现金7,000,000,000.00-
筹资活动现金流入小计7,450,000,000.00-
偿还债务支付的现金-4,500,000,000.00-1,000,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现 金-1,608,489,981.12-1,302,076,718.70
支付的租赁负债-2,143,115.67-1,215,378.82
支付其他与筹资活动有关的现金-10,719,234.47-2,547,388.77
筹资活动现金流出小计-6,121,352,331.26-2,305,839,486.29
筹资活动产生的现金流量净额1,328,647,668.74-2,305,839,486.29
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-5,066,700.5921,270,216.46
五、现金及现金等价物净增加额-514,039,303.54-1,499,113,598.13
加：期初现金及现金等价物余额2,841,119,600.933,279,971,646.92
六、期末现金及现金等价物余额2,327,080,297.391,780,858,048.79

公司负责人：熊先根 主管会计工作负责人：张春彪 会计机构负责人：谢青
2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表 □适用 √不适用

特此公告。

江苏金融租赁股份有限公司董事会
2024年10月28日

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