[三季报]宁波银行(002142):2024年三季度报告
宁波银行股份有限公司2024年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完 整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人胡海东先生声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2024年第三季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2024年7-9月 比上年同期增减 2024年1-9月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 16,316 8.12% 50,753 7.45% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 7,058 10.25% 20,707 7.02% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的 7,072 10.14% 20,787 8.33% 净利润（百万元） 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 125,004 (16.09%) 基本每股收益（元/股） 1.01 4.12% 3.08 5.12% 稀释每股收益（元/股） 1.01 4.12% 3.08 5.12% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.02 4.08% 3.10 6.53% 加权平均净资产收益率（年化） 14.05% 减少1.47个百分点 14.51% 减少1.43个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 14.09% 减少1.48个百分点 14.57% 减少1.24个百分点 率（年化） 注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。公司于2024年7月进行了永续债利息的发放。在计算净资产收益率和每股收益时，公司考虑了永续债利息的影响。 本报告期末比 规模指标（人民币 百万元） 2024年9月30日 2023年12月31日 2022年12月31日 上年末增减 总资产 3,067,666 2,711,662 13.13% 2,366,097 客户贷款及垫款本金 1,455,705 1,252,718 16.20% 1,046,002 －个人贷款及垫款本金 545,981 507,197 7.65% 391,230 －公司贷款及垫款本金 814,736 661,269 23.21% 565,383 －票据贴现 94,988 84,252 12.74% 89,389 贷款损失准备 44,793 43,797 2.27% 39,456 其中：以公允价值计量且其变动计入其他 796 919 (13.38%) 892 综合收益的贷款和垫款的损失准备 总负债 2,844,406 2,509,452 13.35% 2,197,571 客户存款本金 1,863,759 1,566,298 18.99% 1,297,085 －个人存款本金 493,664 413,593 19.36% 282,833 －公司存款本金 1,370,095 1,152,705 18.86% 1,014,252 股本 6,604 6,604 - 6,604 股东权益 223,260 202,210 10.41% 168,526 其中：归属于母公司股东的权益 222,181 201,195 10.43% 167,626 归属于母公司普通股股东的权益 197,371 176,385 11.90% 152,816 归属于母公司普通股股东的每股净资产 29.89 26.71 11.91% 23.14 （元/股） 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2024年9月30日，公司各项存款20,888.86亿元，比上年末增加3,537.41亿元，增长20.39%；各项贷款14,806.41亿元，比上年末增加1,896.66亿元，增长14.69%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2024年7-9月 2024年1-9月 1、非流动性资产处置损益 1 (9) 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 24 27 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (35) (100) 所得税的影响数 (4) 2 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (14) (80) 归属于少数股东权益的非经常性损益 - - 注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2024年1-9月 2023年1-9月 比上年同期增减 主要原因 手续费及佣金支出 1,237 881 40.41% 手续费支出增加 其他收益 336 555 (39.46%) 普惠小微补助收益减少 汇兑损益 288 (760) 不适用 外汇衍生工具公允价值变动 其他业务收入 60 25 140.00% 投资性房地产处置收益增加 资产处置收益 (9) 275 (103.27%) 固定资产处置收益减少 其他业务成本 58 10 480.00% 投资性房地产处置成本增加 营业外收入 22 44 (50.00%) 久悬存款转收益减少 所得税费用 2,772 1,631 69.96% 贷款核销增加 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 比年初增减 主要原因 贵金属 28,338 10,191 178.07% 贵金属持仓头寸增加 拆出资金 25,358 40,541 (37.45%) 拆出资金减少 买入返售金融资产 47,341 9,251 411.74% 债券质押式买入返售规模增加 其他债权投资 606,685 465,419 30.35% 其他债权投资增加 其他权益工具投资 428 321 33.33% 其他权益工具投资成本增加 投资性房地产 - 14 (100.00%) 投资性房地产处置增加 在建工程 947 1,570 (39.68%) 在建工程完工转出增加 递延所得税资产 3,843 6,260 (38.61%) 公允价值变动增加 其他资产 13,311 5,857 127.27% 清算款项增加 同业及其他金融机构 116,008 82,122 41.26% 同业存放增加 存放款项 交易性金融负债 21,567 12,359 74.50% 贵金属交易增加 卖出回购金融资产款 74,446 122,641 (39.30%) 债券质押式卖出回购规模减少 应付职工薪酬 2,588 3,886 (33.40%) 年终奖发放 其他综合收益 10,387 5,801 79.06% 债券公允价值增加 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2024年9月30日 2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 资本充足率(%) ≥10.75 14.96 15.01 15.18 15.43 一级资本充足率(%) ≥8.75 10.63 11.01 10.71 11.28 核心一级资本充足率(%) ≥7.75 9.43 9.64 9.75 10.16 流动性比例(本外币)(%) ≥25 100.58 84.28 73.21 64.25 流动性覆盖率(%) ≥100 206.36 244.48 179.11 279.06 存贷款比例(本外币)(%) 不适用 77.20 78.98 79.79 79.75 不良贷款比率(%) ≤5 0.76 0.76 0.75 0.77 拨备覆盖率(%) ≥150 404.80 461.04 504.90 525.52 贷款拨备率(%) 不适用 3.08 3.50 3.79 4.03 正常类贷款迁徙率(%) 不适用 2.63 2.10 1.65 1.24 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 48.14 59.62 54.95 69.05 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 83.40 85.82 84.15 63.58 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 56.98 98.23 30.81 44.01 总资产收益率(%)（年化） 不适用 0.96 1.01 1.05 1.07 成本收入比(%) 不适用 33.43 38.99 37.29 36.95 资产负债率(%) 不适用 92.72 92.54 92.88 92.56 净利差(%)（年化） 不适用 1.90 2.01 2.20 2.46 净息差(%)（年化） 不适用 1.85 1.88 2.02 2.21 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 2024年9月30日 2023年12月31日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 194,899 168,821 174,611 152,455 一级资本净额 219,743 193,631 199,446 177,265 总资本净额 309,097 281,127 271,772 247,990 风险加权资产合计 2,066,488 1,907,977 1,811,196 1,670,655 核心一级资本充足率 9.43% 8.85% 9.64% 9.13% 一级资本充足率 10.63% 10.15% 11.01% 10.61% 资本充足率 14.96% 14.73% 15.01% 14.84% 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2024年9月30日 2024年6月30日 2024年3月31日 2023年12月31日 杠杆率 5.50% 5.54% 5.54% 6.00% 一级资本净额 219,743 216,748 208,357 199,446 调整后表内外资产余额 3,993,027 3,911,359 3,762,294 3,324,218 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2024年9月30日 2024年6月30日 2024年3月31日 2023年12月31日 流动性覆盖率 206.36% 244.09% 240.04% 244.48% 合格优质流动性资产 629,476 594,644 548,670 455,861 未来30天现金净流出量 305,037 243,615 228,574 186,464 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2024年9月30日 2023年12月31日 期间变动 五级分类 占比 贷款和垫款金额 占比 贷款和垫款金额 占比 数额增减 （百分点） 非不良贷款小计： 1,444,640 99.24% 1,243,219 99.24% 201,421 - 正常 1,428,885 98.16% 1,235,113 98.59% 193,772 (0.43) 关注 15,755 1.08% 8,106 0.65% 7,649 0.43 不良贷款小计： 11,065 0.76% 9,499 0.76% 1,566 - 次级 1,957 0.13% 1,256 0.10% 701 0.03 可疑 5,760 0.40% 4,227 0.34% 1,533 0.06 损失 3,348 0.23% 4,016 0.32% (668) (0.09) 客户贷款合计 1,455,705 100.00% 1,252,718 100.00% 202,987 - （七）贷款损失准备计提和核销的情况 单位：人民币百万元 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 期初余额 43,797 39,456 本期计提 9,253 10,742 本期核销 (10,212) (8,336) 本期其他转出 (19) (4) 本期收回 2,032 1,984 其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回 2,032 1,984 已减值贷款利息回拨 (58) (45) 期末余额 44,793 43,797 （八）资产减值准备的情况 单位：人民币百万元 项目 年初余额 本期计提/(转回) 本期核销/处置 本期收回 期末余额 存放同业款项减值准备 43 (17) - - 26 拆出资金减值准备 35 (7) - - 28 买入返售金融资产减值准备 - 33 - - 33 债权投资减值准备 1,869 (292) - - 1,577 其他债权投资减值准备 1,411 205 - - 1,616 以摊余成本计量的金融资产应计 175 (25) - - 150 利息减值准备 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的金融资产应计利息 17 6 - - 23 减值准备 固定资产减值准备 5 - - - 5 其他资产减值准备 321 439 (8) - 752 合计 3,876 342 (8) - 4,210 二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 131,633 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 - 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 持有有限售条件 质押或冻结情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 的股份数量 股份状态 数量 宁波开发投资集团有限公司 国有法人 18.74% 1,237,489,845 0 - - 新加坡华侨银行股份有限公司 境外法人 18.69% 1,233,993,375 75,819,056 - - 雅戈尔时尚股份有限公司 境内非国有法人 10.00% 660,360,057 0 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 4.73% 312,169,939 0 - - 华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 2.51% 166,069,309 0 - - 宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 1.82% 120,493,979 0 - - 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 境外法人 1.33% 87,770,208 0 - - 宁兴（宁波）资产管理有限公司 国有法人 1.29% 85,348,203 0 - - 宁波市轨道交通集团有限公司 国有法人 1.19% 78,310,394 0 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.14% 75,496,366 0 - - 前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股） 股份种类及数量 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 数量 宁波开发投资集团有限公司 1,237,489,845 人民币普通股 1,237,489,845 新加坡华侨银行股份有限公司 1,158,174,319 人民币普通股 1,158,174,319 雅戈尔时尚股份有限公司 660,360,057 人民币普通股 660,360,057 香港中央结算有限公司 312,169,939 人民币普通股 312,169,939 华茂集团股份有限公司 166,069,309 人民币普通股 166,069,309 宁波富邦控股集团有限公司 120,493,979 人民币普通股 120,493,979 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 87,770,208 人民币普通股 87,770,208 宁兴（宁波）资产管理有限公司 85,348,203 人民币普通股 85,348,203 宁波市轨道交通集团有限公司 78,310,394 人民币普通股 78,310,394 中央汇金资产管理有限责任公司 75,496,366 人民币普通股 75,496,366 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为 一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新 上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明 加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限 公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存 宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商 业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙 产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营 集团有限公司。 股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信 前10名股东参与融资融券业务情况说明 用交易担保证券账户持有公司股票96,312,163股。 报告期内，公司前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 1、优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01 单位：股 报告期末优先股股东总数 10 前10名优先股股东持股情况 持有有限售条 质押、标记或冻结情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 件的股份数量 股份状态 数量 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资 1号集 其他 17.88% 8,670,000 0 - - 合资金信托计划 华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈 4号 其他 16.06% 7,790,000 0 - - 证券投资集合资金信托计划 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管 其他 11.75% 5,700,000 0 - - 理计划 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3号集合资 其他 10.31% 5,000,000 0 - - 产管理计划 华润深国投信托有限公司－华润信托·蓝屿 1号集合 其他 10.31% 5,000,000 0 - - 资金信托计划 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢 2号证 其他 10.31% 5,000,000 0 - - 券投资集合资金信托计划 中国邮政储蓄银行股份有限公司 国有法人 8.25% 4,000,000 0 - - 光大永明资管－光大银行－光大永明资产聚优 1号权 其他 7.22% 3,500,000 0 - - 益类资产管理产品 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利 其他 5.65% 2,740,000 0 - - 1号集合资金信托计划 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远 1 其他 2.27% 1,100,000 0 - - 号集合资产管理计划 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资 1号集合资金信托计划、华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈 4号证券投资集合资金上述股东关联关系或一致行动的说明 信托计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2、优先股代码：140007 优先股简称：宁行优02 单位：股 报告期末优先股股东总数 31 前10名优先股股东持股情况 质押、标记或冻结情况 持有有限售条 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 件的股份数量 股份状态 数量 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资 1号集 其他 22.78% 22,780,000 0 - - 合资金信托计划 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 14.04% 14,040,000 0 - - 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3号集合资 其他 10.00% 10,000,000 0 - - 产管理计划 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利 其他 7.22% 7,220,000 0 - - 1号集合资金信托计划 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 7.02% 7,020,000 0 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 7.02% 7,020,000 0 - - 中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管 其他 5.00% 5,000,000 0 - - 理计划 中信建投基金－中国银行－中信建投基金－中银优享 其他 3.10% 3,100,000 0 - - 33号集合资产管理计划 前海人寿保险股份有限公司－分红保险产品华泰组合 其他 3.00% 3,000,000 0 - - 贵阳银行股份有限公司－爽银财富－私享 6个月定开 其他 2.66% 2,655,400 0 - - 第2期 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个上述股东关联关系或一致行动的说明 险分红存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 三、公司经营情况分析 2024年三季度，面对复杂多变的外部经济环境，公司在董事会的领导下，积极贯彻落实“五篇大文章”，坚持实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，秉承“真心对客户好”的理念持续为客户创造价值，在激烈的行业竞争中进一步夯实银行高质量、可持续发展基本盘。 （一）服务实体质效提升，资产规模持续上量。2024年三季度，公司扎根经营区域，坚持“专注主业，服务实体”的经营理念，紧紧围绕“五篇大文章”倾斜信贷资源，不断加大高质量资产投放力度，推动资产规模持续增长。截至2024年9月末，公司资产总额30,676.66亿元，较年初增长13.13%；贷款及垫款总额14,557.05亿元，较年初增长16.20%；存款总额18,637.59亿元，较年初增长18.99%。 （二）金融科技底座夯实，经营效益平稳增长。公司持续深耕金融科技，推动构建数字化发展的新动能，运用“专业+科技”为客户提供综合化服务，创造更多核心价值，营收和盈利实现稳步增长。2024年 1-9月，公司实现归属于母公司股东的净利润207.07亿元，同比增长7.02%；实现营业收入507.53亿元，同比增长7.45%；年化加权平均净资产收益率为14.51%；总资产收益率为0.96%。 （三）风险管理屏障牢筑，资产质量保持稳定。面对内外部经营环境变化，公司坚持“经营银行就是经营风险”的理念，持续完善全面风险管理体系，提高风险管理的智能化、数字化水平，扎实推进处置化解重点领域风险，资产质量保持优良。截至2024年9月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨贷比3.08%，拨备覆盖率404.80%，风险抵补能力继续保持较好水平。 四、其他重要事项 报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。 五、季度财务报表 详见后附财务报表。 宁波银行股份有限公司董事会 2024年10月29日 合并及银行资产负债表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 2024年9月30日 2023年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 137,727 129,131 137,727 129,131 存放同业款项 30,071 26,290 40,045 29,818 贵金属 28,338 10,191 28,338 10,191 拆出资金 25,358 40,541 25,358 40,838 衍生金融资产 24,888 20,167 24,888 20,167 买入返售金融资产 47,341 9,251 47,336 9,249 发放贷款及垫款 1,415,877 1,213,753 1,235,200 1,063,650 金融投资： 交易性金融资产 315,475 350,466 297,474 332,927 债权投资 402,635 418,710 402,635 418,710 其他债权投资 606,685 465,419 603,254 462,635 其他权益工具投资 428 321 428 321 长期股权投资 - - 13,842 12,842 投资性房地产 - 14 - 14 固定资产 8,053 7,543 7,686 7,406 在建工程 947 1,570 920 1,542 使用权资产 2,751 2,973 2,651 2,846 无形资产 3,645 2,912 2,886 2,190 商誉 293 293 - - 递延所得税资产 3,843 6,260 2,874 5,312 其他资产 13,311 5,857 9,886 4,658 资产总计 3,067,666 2,711,662 2,883,428 2,554,447 负债及所有者权益 向中央银行借款 103,120 109,189 103,120 109,189 同业及其他金融机构存放款项 116,008 82,122 118,502 86,680 拆入资金 189,633 183,114 53,726 63,426 交易性金融负债 21,567 12,359 21,524 6,878 衍生金融负债 17,862 14,187 17,862 14,187 卖出回购金融资产款 74,446 122,641 58,765 110,302 吸收存款 1,894,727 1,588,536 1,894,728 1,589,806 应付职工薪酬 2,588 3,886 1,647 2,955 应交税费 1,614 1,281 1,287 657 应付债券 403,735 371,083 394,621 369,582 租赁负债 2,654 2,819 2,563 2,699 预计负债 1,607 1,673 1,607 1,673 其他负债 14,845 16,562 4,223 5,250 负债合计 2,844,406 2,509,452 2,674,175 2,363,284 永续债 10,000 10,000 10,000 10,000 资本公积 37,611 37,611 37,695 37,695 其他综合收益 10,387 5,801 10,337 5,779 盈余公积 14,705 14,705 14,705 14,705 一般风险准备 28,658 24,510 25,064 21,644 未分配利润 99,406 87,154 90,038 79,926 归属于母公司股东的权益 222,181 201,195 209,253 191,163 少数股东权益 1,079 1,015 - - 股东权益合计 223,260 202,210 209,253 191,163 负债及股东权益总计 3,067,666 2,711,662 2,883,428 2,554,447 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东 合并利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 2024年7-9月 2023年7-9月 2024年1-9月 2023年1-9月 一、营业收入 16,316 15,091 50,753 47,235 利息净收入 12,163 10,031 35,317 30,209 利息收入 26,209 22,982 76,251 66,633 利息支出 (14,046) (12,951) (40,934) (36,424) 手续费及佣金净收入 1,053 1,785 3,749 5,375 手续费及佣金收入 1,488 1,999 4,986 6,256 手续费及佣金支出 (435) (214) (1,237) (881) 投资收益(损失以“-”填列) 2,590 3,342 8,923 9,459 其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 - - - - 生的收益 其他收益 68 208 336 555 公允价值变动损益(损失以“-”填列) (61) 244 2,089 2,097 汇兑损益(损失以“-”填列) 463 (518) 288 (760) 其他业务收入 39 9 60 25 资产处置收益 1 (10) (9) 275 二、营业支出 (8,293) (8,082) (27,096) (26,135) 税金及附加 (153) (131) (496) (404) 业务及管理费 (5,684) (6,389) (16,969) (17,584) 信用减值损失 (2,411) (1,558) (9,573) (8,137) 其他资产减值损失 - 1 - - 其他业务成本 (45) (5) (58) (10) 三、营业利润 8,023 7,009 23,657 21,100 加：营业外收入 11 15 22 44 减：营业外支出 (48) (40) (136) (109) 四、利润总额 7,986 6,984 23,543 21,035 减：所得税费用 (907) (568) (2,772) (1,631) 五、净利润 7,079 6,416 20,771 19,404 其中：归属于母公司股东的净利润 7,058 6,402 20,707 19,349 少数股东损益 21 14 64 55 六、其他综合收益的税后净额 660 (429) 4,586 1,660 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 660 (429) 4,586 1,660 不能重分类进损益的其他综合收益 22 163 14 156 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 22 163 14 156 权益工具投资公允价值变动 将重分类进损益的其他综合收益 638 (592) 4,572 1,504 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 652 (916) 4,521 958 债务工具投资公允价值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 - 324 65 546 债务工具投资信用损失准备 七、综合收益总额 7,739 5,987 25,357 21,064 其中：归属于母公司股东 7,718 5,973 25,293 21,009 归属于少数股东 21 14 64 55 八、每股收益（人民币元/股） （一）基本每股收益 1.01 0.97 3.08 2.93 （二）稀释每股收益 1.01 0.97 3.08 2.93 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东 利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 2024年7-9月 2023年7-9月 2024年1-9月 2023年1-9月 一、营业收入 13,353 12,857 42,288 41,021 利息净收入 9,970 8,570 29,150 26,343 利息收入 23,035 20,758 67,062 60,761 利息支出 (13,065) (12,188) (37,912) (34,418) 手续费及佣金净收入 402 1,074 1,753 3,222 手续费及佣金收入 772 1,259 2,839 4,006 手续费及佣金支出 (370) (185) (1,086) (784) 投资收益(损失以“-”填列) 2,217 2,933 8,015 7,535 其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 - - - - 生的收益 其他收益 68 208 331 551 公允价值变动损益(损失以“-”填列) 201 595 2,714 3,841 汇兑损益(损失以“-”填列) 463 (518) 288 (761) 其他业务收入 31 5 46 15 资产处置收益 1 (10) (9) 275 二、营业支出 (6,582) (6,908) (22,493) (23,149) 税金及附加 (135) (108) (427) (346) 业务及管理费 (4,877) (5,678) (14,766) (15,723) 信用减值损失 (1,532) (1,121) (7,254) (7,075) 其他资产减值损失 - 1 - - 其他业务成本 (38) (2) (46) (5) 三、营业利润 6,771 5,949 19,795 17,872 加：营业外收入 11 15 22 44 减：营业外支出 (47) (31) (135) (100) 四、利润总额 6,735 5,933 19,682 17,816 减：所得税费用 (605) (313) (1,843) (843) 五、净利润 6,130 5,620 17,839 16,973 六、其他综合收益的税后净额 663 (425) 4,558 1,648 不能重分类进损益的其他综合收益 22 163 14 156 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 22 163 14 156 权益工具投资公允价值变动 将重分类进损益的其他综合收益 641 (588) 4,544 1,492 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 655 (912) 4,493 946 债务工具投资公允价值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 - 324 65 546 债务工具投资信用损失准备 自用房地产转换为以公允价值模式计量的投资 (14) - (14) - 性房地产 七、综合收益总额 6,793 5,195 22,397 18,621 合并及银行现金流量表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2024年1-9月 2023年1-9月 2024年1-9月 2023年1-9月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 331,568 267,978 328,097 267,933 向中央银行借款净增加额 - 7,018 - 7,018 拆入资金净增加额 4,626 44,976 - 12,987 拆出资金净减少额 7,838 8,026 7,838 8,026 卖出回购金融资产款净增加额 - 39,099 - 34,882 为交易目的而持有的金融资产净减少额 35,270 - 36,354 - 收取利息、手续费及佣金的现金 64,403 57,497 52,315 48,354 收到其他与经营活动有关的现金 7,495 3,541 4,485 1,587 经营活动现金流入小计 451,200 428,135 429,089 380,787 客户贷款及垫款净增加额 211,269 174,944 178,449 137,042 向中央银行借款净减少额 6,998 - 6,998 - 存放中央银行和同业款项净增加额 2,118 12,065 4,860 16,296 拆入资金净减少额 - - 11,592 - 卖出回购金融资产款净减少额 48,167 - 51,516 - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - 37,987 - 29,264 支付利息、手续费及佣金的现金 25,529 23,020 22,470 21,172 支付给职工及为职工支付的现金 12,115 12,126 10,704 10,888 支付的各项税费 4,877 4,857 2,942 3,325 支付其他与经营活动有关的现金 15,123 14,156 8,995 12,531 经营活动现金流出小计 326,196 279,155 298,526 230,518 经营活动产生的现金流量净额 125,004 148,980 130,563 150,269 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 1,451,063 937,900 1,451,063 929,516 取得投资收益收到的现金 19,185 19,610 19,120 19,559 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的 46 607 46 606 现金 投资活动现金流入小计 1,470,294 958,117 1,470,229 949,681 投资支付的现金 1,572,556 1,019,981 1,567,648 1,017,217 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的 1,976 1,585 1,610 1,422 现金 投资活动现金流出小计 1,574,532 1,021,566 1,569,258 1,018,639 投资活动使用的现金流量净额 (104,238) (63,449) (99,029) (68,958) 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资所收到的现金 - 10,000 - 10,000 发行债券所收到的现金 443,034 405,971 435,534 405,971 筹资活动现金流入小计 443,034 415,971 435,534 415,971 偿还债务支付的现金 408,928 484,540 408,928 483,540 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 20,681 (80,895) 13,230 (79,814) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (98) 249 (98) 248 五、现金及现金等价物净增加额 41,349 4,885 44,666 1,745 加：期初现金及现金等价物余额 57,227 52,214 49,927 51,245 六、期末现金及现金等价物余额 98,576 57,099 94,593 52,990 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东 中财网
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