[三季报]长沙银行(601577):长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

时间：2024年10月29日 18:26:06 中财网

原标题:长沙银行:长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2024-055 优先股代码：360038 优先股简称：长银优1 长沙银行股份有限公司
2024年第三季度报告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。


重要内容提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

本行负责人赵小中、主管会计工作负责人吴四龙及会计机构负责人
（会计主管人员）罗岚保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期	本报告期比上 年同期增减变 动幅度(%)	年初至报告 期末	年初至报告期末 比上年同期增减 变动幅度(%)
营业收入	6,428,103	4.90	19,470,549	3.83
归属于上市公司股东的净 利润	2,065,792	9.72	6,186,557	5.85
归属于上市公司股东的扣 除非经常性损益的净利润	2,062,820	9.36	6,196,436	5.17
经营活动产生的现金流量 净额	4,678,242	-79.60	-46,368,236	-577.23
基本每股收益（元/股）	0.51	8.51	1.54	6.21
稀释每股收益（元/股）	0.51	8.51	1.54	6.21
加权平均净资产收益率 （%）	3.23	增加0.08个 百分点	9.84	减少0.46个百 分点
	本报告期末	上年度末	本报告期末比上 年度末增减变动 幅度(%)
总资产	1,123,134,40 1	1,020,032,943	10.11
归属于上市公司股东的所 有者权益	76,059,584	66,108,998	15.05
归属于上市公司普通股股 东的所有者权益	65,067,999	60,117,413	8.23
归属于上市公司普通股股 东的每股净资产（元）	16.18	14.95	8.23

注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币

非经常性损益项目	本期金额	年初至报告期末 金额	说明
非流动性资产处置损益，包括已计提资产减 值准备的冲销部分	-1,369	-9,994
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经 营业务密切相关、符合国家政策规定、按照 确定的标准享有、对公司损益产生持续影响 的政府补助除外	8,877	19,929
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-3,918	-28,070
其他符合非经常性损益定义的损益项目	307	5,224
减：所得税影响额	696	-3,549
少数股东权益影响额（税后）	229	517
合计	2,972	-9,879

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用 √不适用
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
经营活动产生的现金 流量净额	-577.23	年初至报告期末客户存款和同业存放 款项净增加额同比减少，故经营活动 产生的现金流量净额为-46,368,236千 元。

（四）补充披露指标
4.1 资本构成
单位：千元 币种：人民币

项目	2024年9月30日
	合并	母公司
核心一级资本净额	65,227,456	61,175,129
一级资本净额	76,404,377	72,166,713
资本净额	92,172,769	87,174,510
风险加权资产合计	657,148,989	618,636,866
核心一级资本充足率（%）	9.93	9.89
一级资本充足率（%）	11.63	11.67
资本充足率（%）	14.03	14.09

4.2 杠杆率
单位：千元 币种：人民币

项目	2024年9月30日	2024年6月30日	2024年3月31日	2023年12月31日
杠杆率（%）	6.40	5.97	6.10	6.00
一级资本净额	76,404,377	69,278,616	68,647,989	66,442,464
调整后表内外 资产余额	1,194,310,995	1,159,815,379	1,124,753,470	1,107,918,232

4.3 流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币

项目	2024年9月30日
流动性覆盖率（%）	313.83
合格优质流动性资产	175,006,513
未来30天现金净流出量的期末数值	55,765,367

4.4 净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币

项目	2024年9月30日	2024年6月30日	2024年3月31日
可用的稳定资金	696,238,147	668,225,438	687,407,987
所需的稳定资金	553,079,409	547,842,326	543,138,613
净稳定资金比例（%）	125.88	121.97	126.56

4.5 资产质量分析
单位：千元 币种：人民币

项目	2024年9月30日		2023年12月31日
	金额	占比	金额	占比
贷款总额	543,229,886	100.00	488,391,053	100.00
其中：正常类	523,472,479	96.36	473,926,356	97.03
关注类	13,466,865	2.48	8,868,054	1.82
次级类	2,240,456	0.41	2,596,969	0.53
可疑类	2,323,120	0.43	1,649,610	0.34
损失类	1,726,966	0.32	1,350,064	0.28
不良贷款率（%）	1.16	-	1.15	-
贷款损失准备	19,786,482	-	17,585,202	-
拨备覆盖率（%）	314.54	-	314.21	-
拨贷比（%）	3.64	-	3.60	-

二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股

报告期末普通股股东总 数	34,097	报告期末表决权恢复的优先股股东 总数（如有）	无
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东名称	股东性质	持股数量	持股比 例(%)	持有有限 售条件股 份数量	质押、标记或冻 结情况
					股 份 状 态	数量
长沙市财政局	国家	676,413,701	16.82	0	无	0
湖南省通信产业服务有 限公司	国有法人	325,206,010	8.09	0	无	0
湖南友谊阿波罗商业股 份有限公司	境内非国 有法人	228,636,220	5.69	0	无	0
湖南三力信息技术有限 公司	国有法人	176,262,294	4.38	0	无	0
长沙房产（集团）有限 公司	国有法人	169,940,223	4.23	0	质 押	84,500,00 0
长沙通程实业（集团） 有限公司	境内非国 有法人	154,109,218	3.83	0	质 押	75,100,00 0
湖南兴业投资有限公司	境内非国 有法人	150,847,839	3.75	0	无	0
长沙投资控股集团有限 公司	国有法人	148,472,997	3.69	0	无	0
香港中央结算有限公司	其他	140,528,738	3.49	0	无	0
湖南钢铁集团有限公司	国有法人	126,298,537	3.14	0	无	0
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东名称	持有无限售条件流通 股的数量	股份种类及数量
		股份种类	数量
长沙市财政局	676,413,701	人民币普通股	676,413,701
湖南省通信产业服务有限公司	325,206,010	人民币普通股	325,206,010
湖南友谊阿波罗商业股份有限公司	228,636,220	人民币普通股	228,636,220
湖南三力信息技术有限公司	176,262,294	人民币普通股	176,262,294
长沙房产（集团）有限公司	169,940,223	人民币普通股	169,940,223
长沙通程实业（集团）有限公司	154,109,218	人民币普通股	154,109,218
湖南兴业投资有限公司	150,847,839	人民币普通股	150,847,839
长沙投资控股集团有限公司	148,472,997	人民币普通股	148,472,997
香港中央结算有限公司	140,528,738	人民币普通股	140,528,738
湖南钢铁集团有限公司	126,298,537	人民币普通股	126,298,537
上述股东关联关系或一致行动的说 明	湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限 公司的全资子公司，存在关联关系。
前10名股东及前10名无限售股东 参与融资融券及转融通业务情况说 明	无

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
□适用 √不适用
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用 √不适用
（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
单位：股

报告期末优先股股东总数	25
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东 性质	持股数量	持股比 例（%）	持有有限 售条件股 份数量	质押、标记 或冻结情况
					股份 状态	数量
光大证券资管－光大银行－光证资 管鑫优3号集合资产管理计划	其他	8,400,000	14.00	0	无	0
中国邮政储蓄银行股份有限公司	其他	7,400,000	12.33	0	无	0
交银施罗德资管－交通银行－交银 施罗德资管卓远2号集合资产管理 计划	其他	6,000,000	10.00	0	无	0
中信保诚人寿保险有限公司－分红 账户	其他	5,000,000	8.33	0	无	0
上海国际信托有限公司－上海信托 睿银权益1号集合资金信托计划	其他	5,000,000	8.33	0	无	0
光大证券资管－光大银行－光证资 管鑫优集合资产管理计划	其他	3,850,000	6.42	0	无	0
华润深国投信托有限公司－华润信 托·元启80号集合资金信托计划	其他	2,970,000	4.95	0	无	0
中金公司－华夏银行－中金多利2 号集合资产管理计划	其他	2,780,000	4.63	0	无	0
光大证券资管－光大银行－光证资 管鑫优4号集合资产管理计划	其他	2,750,000	4.58	0	无	0
中信证券股份有限公司	其他	2,350,000	3.92	0	无	0
前10名表决权恢复的优先股股东持股情况
股东名称	持有表决权恢复的优先股股份数量
--	0
上述股东关联关系或一致行动的说 明	本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

三、经营情况讨论与分析
截至报告期末，本行资产总额11,231.34亿元，较年初增加1,031.01亿元，增长10.11%；吸收存款本金总额6,886.95亿元，较年初增加298.38亿元，增长4.53%；发放贷款及垫款本金总额5,432.30亿元，较年初增加548.39亿元，增长11.23% 。

2024年前三季度，本行实现营业收入194.71亿元，同比增长3.83%；归属于上市公司股东的净利润61.87亿元，同比增长5.85%。

截至报告期末，本行不良贷款率1.16%，拨备覆盖率314.54%，拨贷比3.64%，保持整体稳健。

四、其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用
五、季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用 √不适用

（二）财务报表
合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2024年9月30日	2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	54,153,547	56,779,762
货币资金
结算备付金
存放同业款项	5,756,737	4,185,852
贵金属
拆出资金	10,488,226	13,423,461
衍生金融资产	399,100	524,631
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	46,423,511	36,853,691
持有待售资产
发放贷款和垫款	527,198,493	473,853,111
金融投资：
交易性金融资产	144,501,533	121,020,036
债权投资	246,243,140	247,876,479
其他债权投资	76,732,261	53,821,948
其他权益工具投资	266,782	240,910
长期股权投资
投资性房地产
固定资产	1,316,362	1,490,527
在建工程	100,310	66,815
使用权资产	1,126,212	1,245,974
无形资产	1,631,230	1,655,260
其中：数据资源
商誉
递延所得税资产	5,110,037	5,244,927
其他资产	1,686,920	1,749,559
资产总计	1,123,134,401	1,020,032,943
负债：
短期借款
向中央银行借款	41,472,348	44,967,569
同业及其他金融机构存放款项	23,250,556	48,715,276
拆入资金	33,554,763	28,290,943
交易性金融负债	9,019,955	1,083,106
衍生金融负债	577,461	715,731
卖出回购金融资产款	7,040,965	6,424,933
吸收存款	702,103,230	670,857,623
应付职工薪酬	1,000,137	1,239,726
应交税费	1,100,054	1,114,368
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	537,635	506,158
长期借款
应付债券	221,542,516	143,982,477
其中：优先股
永续债
租赁负债	1,041,715	1,167,184
递延所得税负债
其他负债	2,567,994	2,648,470
负债合计	1,044,809,329	951,713,564
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	4,021,554	4,021,554
其他权益工具	10,991,585	5,991,585
其中：优先股	5,991,585	5,991,585
永续债	5,000,000
资本公积	11,188,495	11,187,858
减：库存股
其他综合收益	729,370	437,788
盈余公积	2,021,865	2,021,865
一般风险准备	12,243,594	12,225,884
未分配利润	34,863,121	30,222,464
归属于母公司所有者权益（或股东权 益）合计	76,059,584	66,108,998
少数股东权益	2,265,488	2,210,381
所有者权益（或股东权益）合计	78,325,072	68,319,379
负债和所有者权益（或股东权益） 总计	1,123,134,401	1,020,032,943

公司负责人：赵小中 主管会计工作负责人：吴四龙 会计机构负责人：罗岚

合并利润表
2024年1—9月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2024年前三季度 （1-9月）	2023年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入	19,470,549	18,751,468
利息净收入	14,887,558	15,035,142
利息收入	30,288,599	29,936,446
利息支出	15,401,041	14,901,304
手续费及佣金净收入	1,093,101	1,330,268
手续费及佣金收入	1,444,719	1,857,151
手续费及佣金支出	351,618	526,883
投资收益（损失以”-”号填列）	2,299,982	2,448,761
其中：对联营企业和合营企业的投资收 益
以摊余成本计量的金融资产终 止确认产生的收益（损失以“-”号填 列）	1,202	1,721
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益	24,825	14,611
公允价值变动收益（损失以”-”号填 列）	1,334,939	202,470
汇兑收益（损失以”-”号填列）	-176,744	-211,217
其他业务收入	2,352	1,643
资产处置收益（损失以“-”号填列）	4,536	-70,210
二、营业总支出	11,837,701	11,401,280
税金及附加	182,700	176,795
业务及管理费	5,169,590	4,922,763
信用减值损失	6,473,419	6,301,370
其他资产减值损失	11,769	187
其他业务成本	223	165
三、营业利润（亏损以”-”号填列）	7,632,848	7,350,188
加：营业外收入	3,391	19,939
减：营业外支出	42,463	26,236
四、利润总额（亏损总额以”-”号填 列）	7,593,776	7,343,891
减：所得税费用	1,261,898	1,223,157
五、净利润（净亏损以”-”号填列）	6,331,878	6,120,734
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“-”号 填列）	6,331,878	6,120,734
2.终止经营净利润（净亏损以“-”号 填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏 损以“-”号填列）	6,186,557	5,844,560
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填 列）	145,321	276,174
六、其他综合收益的税后净额	291,582	103,751
归属母公司所有者的其他综合收益的税后 净额	291,582	103,751
（一）不能重分类进损益的其他综合收益	3,061	-32,008
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合收益
3．其他权益工具投资公允价值变动	3,061	-32,008
4．企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	288,521	135,759
1．权益法下可转损益的其他综合收益
2．其他债权投资公允价值变动	308,384	-5,483
3．金融资产重分类计入其他综合收益的 金额
4．其他债权投资信用损失准备	-19,863	141,242
5．现金流量套期储备
6．外币财务报表折算差额
7．其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净 额
七、综合收益总额	6,623,460	6,224,485
归属于母公司所有者的综合收益总额	6,478,139	5,948,311
归属于少数股东的综合收益总额	145,321	276,174
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	1.54	1.45
（二）稀释每股收益(元/股)	1.54	1.45

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0 元, 上期被合并方实现的净利润为：0 元。

公司负责人：赵小中 主管会计工作负责人：吴四龙 会计机构负责人：罗岚



合并现金流量表
2024年1—9月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2024年前三季度 （1-9月）	2023年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	4,575,838	64,668,726
向中央银行借款净增加额	-3,599,200	4,405,259
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金	24,709,511	23,541,802
拆入资金净增加额	5,242,271	4,321,577
回购业务资金净增加额	616,698	869,418
收到其他与经营活动有关的现金	269,458	2,010,640
经营活动现金流入小计	31,814,576	99,817,422
客户贷款及垫款净增加额	58,532,030	65,601,218
存放中央银行和同业款项净增加额	-4,973,916	753,344
为交易目的而持有的金融资产净增加 额	12,956,801	3,337,755
拆出资金净增加额	-6,608,755	3,762,533
返售业务资金净增加额	-454,915	-1,253,730
支付利息、手续费及佣金的现金	10,855,798	10,412,538
支付给职工及为职工支付的现金	3,249,535	3,137,343
支付的各项税费	2,747,170	3,085,823
支付其他与经营活动有关的现金	1,879,064	1,264,571
经营活动现金流出小计	78,182,812	90,101,395
经营活动产生的现金流量净额	-46,368,236	9,716,027
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	177,612,499	69,833,307
取得投资收益收到的现金	8,209,219	7,525,626
处置固定资产、无形资产和其他长期 资产收回的现金净额	1,412	1,667
处置子公司及其他营业单位收到的现 金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	185,823,130	77,360,600
投资支付的现金	208,876,976	100,777,571
购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金	274,096	349,760
取得子公司及其他营业单位支付的现 金净额
支付其他与投资活动有关的现金		71,733
投资活动现金流出小计	209,151,072	101,199,064
投资活动产生的现金流量净额	-23,327,942	-23,838,464
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到 的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	296,769,107	170,524,115
收到其他与筹资活动有关的现金	5,000,000
筹资活动现金流入小计	301,769,107	170,524,115
偿还债务支付的现金	222,151,651	143,643,817
分配股利、利润或偿付利息支付的现 金	2,171,406	1,921,497
其中：子公司支付给少数股东的股 利、利润	20,136	24,696
支付其他与筹资活动有关的现金	365,440	324,026
筹资活动现金流出小计	224,688,497	145,889,340
筹资活动产生的现金流量净额	77,080,610	24,634,775
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-6,738	24,532
五、现金及现金等价物净增加额	7,377,694	10,536,870
加：期初现金及现金等价物余额	62,842,222	42,907,540
六、期末现金及现金等价物余额	70,219,916	53,444,410

公司负责人：赵小中 主管会计工作负责人：吴四龙 会计机构负责人：罗岚



母公司资产负债表
2024年9月30日
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2024年9月30日	2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	53,091,242	55,240,308
货币资金
结算备付金
存放同业款项	2,160,098	2,062,413
贵金属
拆出资金	12,425,166	15,563,404
衍生金融资产	399,100	524,631
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	46,423,511	36,853,691
持有待售资产
发放贷款和垫款	486,959,358	434,790,164
金融投资：
交易性金融资产	144,501,533	121,020,036
债权投资	246,243,140	248,128,482
其他债权投资	76,732,261	53,821,948
其他权益工具投资	266,782	240,910
长期股权投资	1,028,712	957,906
投资性房地产
固定资产	1,288,275	1,458,805
在建工程	99,071	66,327
使用权资产	1,047,864	1,156,587
无形资产	1,594,869	1,615,847
其中：数据资源
商誉
递延所得税资产	4,014,405	4,412,583
其他资产	2,119,883	1,670,805
资产总计	1,080,395,270	979,584,847
负债：
短期借款
向中央银行借款	40,727,958	44,385,227
同业及其他金融机构存放款项	25,679,896	50,176,123
拆入资金	10,927,166	7,429,421
交易性金融负债	9,019,955	1,083,106
衍生金融负债	577,461	715,731
卖出回购金融资产款	7,040,965	6,424,933
吸收存款	684,842,993	655,421,310
应付职工薪酬	958,735	1,120,459
应交税费	791,826	839,423
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	537,635	506,158
长期借款
应付债券	221,542,516	143,250,826
其中：优先股
永续债
租赁负债	972,175	1,087,262
递延所得税负债
其他负债	2,373,112	2,594,786
负债合计	1,005,992,393	915,034,765
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	4,021,554	4,021,554
其他权益工具	10,991,585	5,991,585
其中：优先股	5,991,585	5,991,585
永续债	5,000,000
资本公积	11,174,341	11,172,975
减：库存股
其他综合收益	729,370	437,788
盈余公积	2,021,865	2,021,865
一般风险准备	11,838,080	11,838,080
未分配利润	33,626,082	29,066,235
所有者权益（或股东权益）合计	74,402,877	64,550,082
负债和所有者权益（或股东权 益）总计	1,080,395,270	979,584,847

公司负责人：赵小中 主管会计工作负责人：吴四龙 会计机构负责人：罗岚 （未完）