[三季报]成都银行(601838):成都银行股份有限公司2024年第三季度报告
成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2024年第三季度报告 二〇二四年十月 目 录 一、重要提示 .................................................. ３ 二、公司基本情况 .............................................. ３ 三、经营情况讨论与分析 ........................................ ８ 四、其他提醒事项 .............................................. ９ 五、银行业务数据 .............................................. ９ 六、季度财务报表 ............................................ １２ 一、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司第八届董事会第六次会议于2024年10月29日审议通过《关于成都银行股份有限公司2024年第三季度报告的议案》。本次会议应出席有表决权董事11名，徐登义、何维忠、马晓峰、陈存泰4名董事现场出席，郭令海、甘犁、邵赤平、樊斌4名董事通过视频连线方式参加会议。董事长王晖先生因公务原因无法出席会议，委托副董事长何维忠先生代为出席、主持会议并行使表决权。董事王永强先生因公务原因无法出席会议，委托副董事长何维忠先生代为出席并行使表决权。独立董事宋朝学先生因公务原因无法出席会议，委托独立董事樊斌先生代为出席并行使表决权。 1.3 公司法定代表人、董事长王晖，行长徐登义，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 1.4 本公司第三季度财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元
单位：千元
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 单位：股
单位：股
□ 适用 √不适用 三、经营情况讨论与分析 2024年以来，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，各项业务稳健发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。截至2024年9月末，本公司总资产12,216.38亿元，较上年末增长1,303.94亿元，增幅11.95%；存款总额8,746.72亿元，较上年末增长942.51亿元，增幅12.08%；贷款总额7,223.12亿元，较上年末增长965.70亿元，增幅15.43%。存款占总负债的比例为76.42%，经营结构保持稳健。 （二）盈利能力良好，效益稳步提升。2024年1-9月，本公司实现营业收入172.41亿元，同比增长5.39亿元，增幅3.23%；实现归属于母公司股东的净利润90.38亿元，同比增长8.82亿元，增幅10.81%；基本每股收益2.37元，同比增长0.21元；资产利润率（年化）1.04%，加权平均净资产收益率13.16%。 （三）资产质量优化，风险抵补充足。截至2024年9月末，本公司不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率497.40%。 四、其他提醒事项 报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。 五、银行业务数据 5.1 补充财务数据
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 5.2 主要业务数据 单位：千元
单位：千元
5.4 杠杆率 单位：千元
5.5 流动性覆盖率 单位：千元
单位：千元
6.1 审计意见类型 □ 适用 √不适用 6.2 财务报表 1、合并资产负债表（未经审计） 2、合并利润表（未经审计） 3、合并现金流量表（未经审计） 合并资产负债表 2024年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024 2023 年 年 9月 30日 12月 31日 项目 未经审计 经审计 资产 78,005,364 82,126,214 现金及存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 3,735,850 1,661,178 拆出资金 62,144,618 68,823,341 衍生金融资产 110,673 271,967 买入返售金融资产 41,216,805 570,629 发放贷款和垫款 698,611,070 604,370,622 金融投资 交易性金融资产 90,637,043 55,557,178 债权投资 173,720,595 196,989,064 其他债权投资 61,824,477 69,632,015 长期股权投资 1,247,854 1,188,899 固定资产 1,101,980 1,215,861 使用权资产 1,085,961 1,150,867 无形资产 17,947 20,140 5,648,303 5,379,442 递延所得税资产 其他资产 2,529,024 2,285,652 资产总计 1,221,637,564 1,091,243,069 合并资产负债表（续） 2024年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024 2023 年 年 9月 30日 12月 31日 未经审计 经审计 负债 55,160,650 向中央银行借款 52,402,067 6,881,428 3,456,307 同业及其他金融机构存放款项 6,061,348 拆入资金 11,299,338 645,881 交易性金融负债 725,258 327,998 衍生金融负债 106,104 22,040,596 32,210,890 卖出回购金融资产款 780,421,289 吸收存款 874,672,477 3,394,314 应付职工薪酬 3,544,969 1,103,627 应交税费 946,696 140,251,078 161,456,996 应付债券 1,132,380 租赁负债 1,083,133 352,667 预计负债 278,811 2,150,203 其他负债 2,390,746 负债合计 1,144,573,792 1,019,923,459 股东权益 3,813,933 股本 3,813,965 6,449,535 6,449,499 其他权益工具 5,998,698 5,998,698 其中：永续债 可转换债券权益成分 450,801 450,837 8,791,988 资本公积 8,792,384 196,946 其他综合收益 322,282 6,825,952 盈余公积 6,825,952 14,781,484 一般风险准备 14,781,484 30,375,389 未分配利润 35,993,236 71,235,227 归属于母公司股东权益合计 76,978,802 84,383 少数股东权益 84,970 股东权益合计 77,063,772 71,319,610 负债和股东权益总计 1,221,637,564 1,091,243,069 王晖 徐登义 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 合并利润表 2024年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024年 2023年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 17,241,144 16,702,380 一、营业收入 31,875,316 29,173,577 利息收入 (18,271,089) (15,807,684) 利息支出 13,604,227 13,365,893 利息净收入 619,214 567,018 手续费及佣金收入 (40,569) (67,838) 手续费及佣金支出 578,645 499,180 手续费及佣金净收入 3,080,809 2,560,489 投资收益 78,794 90,444 其中：对联营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融 1,371,754 1,437,231 资产终止确认产生的收益 91,315 189,139 其他收益 370,182 255,087 公允价值变动损益 (507,256) (157,071) 汇兑损益 11,280 14,914 其他业务收入 11,942 (25,251) 资产处置损益 (6,593,787) (6,783,043) 二、营业支出 (204,524) (176,688) 税金及附加 (4,267,257) (4,033,758) 业务及管理费 (2,122,006) (2,461,155) 信用减值损失 - (111,442) 其他资产减值损失 9,919,337 三、营业利润 10,647,357 4,169 加：营业外收入 1,581 (20,533) 减：营业外支出 (7,205) 9,902,973 四、利润总额 10,641,733 (1,745,652) 减：所得税费用 (1,602,951) 8,157,321 五、净利润 9,038,782 按经营持续性分类 9,038,782 8,157,321 持续经营净利润 - 终止经营净利润 - 按所有权归属分类 9,038,195 8,156,529 归属于母公司股东的净利润 587 792 少数股东损益 合并利润表（续） 2024年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024年 2023年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 六、其他综合收益的税后净额 125,336 238,571 （一）归属于母公司股东的其他 125,336 238,571 综合收益的税后净额 1.不能重分类进损益的其他 综合收益 (1)重新计量设定受益计划变动额 (71,945) (40,704) 2.将重分类进损益的其他综合收 益 (1)权益法下可转损益的其他综 - - 合收益 247,190 233,268 (2)其他债权投资公允价值变动 (3)其他债权投资信用减值准备 (49,909) 46,007 （二）归属于少数股东的其他 - - 综合收益的税后净额 9,164,118 8,395,892 七、综合收益总额 （一）归属于母公司股东的 9,163,531 8,395,100 综合收益总额 （二）归属于少数股东的 587 792 综合收益总额 八、每股收益 2.37 2.16 基本每股收益（人民币元） 2.15 1.98 稀释每股收益（人民币元） 王晖 徐登义 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 合并现金流量表 2024年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024年 2023年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 一、经营活动产生的现金流量 客户存款及同业存放款项净增加额 87,634,751 111,131,191 向中央银行借款净增加额 - 470,292 存放中央银行和同业款项净减少额 306,698 - 5,205,772 1,546,243 拆入资金净增加额 拆出资金净减少额 3,255,580 - 卖出回购金融资产净增加额 10,172,722 2,718,304 收取利息、手续费及佣金的现金 28,363,864 22,767,218 收到其他与经营活动有关的现金 913,023 1,492,408 经营活动现金流入小计 135,852,410 140,125,656 客户贷款和垫款净增加额 (97,497,530) (103,430,862) 向中央银行借款净减少额 (3,463,120) - 存放中央银行和同业款项净增加额 - (4,879,893) 拆出资金净增加额 - (37,712,091) 买入返售金融资产净增加额 (837,123) (466,687) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (35,074,477) (15,526,356) 支付利息、手续费及佣金的现金 (10,967,595) (9,679,028) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,611,299) (2,473,165) 支付的各项税费 (3,851,486) (4,003,825) 支付其他与经营活动有关的现金 (1,494,762) (2,658,480) 经营活动现金流出小计 (155,797,392) (180,830,387) 经营活动产生的现金流量净额 (19,944,982) (40,704,731) 合并现金流量表（续） 2024年1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2024 2023 年 年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 二、投资活动产生的现金流量 81,474,067 83,525,488 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 8,675,039 8,948,955 处置固定资产、无形资产和 3,168 12,541 其他长期资产收到的现金 90,152,274 92,486,984 投资活动现金流入小计 投资支付的现金 (49,207,932) (81,753,515) 购建固定资产、无形资产和 (29,756) (103,508) 其他长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 (49,237,688) (81,857,023) 投资活动产生的现金流量净额 40,914,586 10,629,961 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 199,482,875 188,894,696 筹资活动现金流入小计 199,482,875 188,894,696 偿还租赁负债支付的现金 (250,510) (231,893) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,430,393) (3,489,012) 偿还债券支付的现金 (180,677,750) (169,600,000) 筹资活动现金流出小计 (185,358,653) (173,320,905) 筹资活动产生的现金流量净额 14,124,222 15,573,791 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 ( 23,339) 568,931 五、现金及现金等价物净变动额 35,070,487 ( 13,932,048) 加：期初现金及现金等价物余额 40,519,939 76,628,673 六、期末现金及现金等价物余额 75,590,426 62,696,625 王晖 徐登义 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 特此公告。 成都银行股份有限公司董事会 2024年10月29日 中财网
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