[三季报]御银股份(002177):2024年三季度报告

时间：2024年10月29日 20:10:28 中财网

原标题:御银股份:2024年三季度报告

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2024-038号
广州御银科技股份有限公司
2024年第三季度报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。重要内容提示：
1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完
整。

3.第三季度报告是否经过审计
□是 ?否

一、主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否

	本报告期	本报告期比上年 同期增减	年初至报告期末	年初至报告期末 比上年同期增减
营业收入（元）	17,312,677.06	-1.90%	51,272,806.21	-1.56%
归属于上市公司股东的净利润（元）	2,943,416.11	115.62%	12,560,160.24	1.18%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益 的净利润（元）	4,138,168.95	62.82%	12,185,574.99	83.37%
经营活动产生的现金流量净额（元）	—	—	25,958,014.94	68.81%
基本每股收益（元/股）	0.0039	115.79%	0.0165	1.23%
稀释每股收益（元/股）	0.0039	115.79%	0.0165	1.23%
加权平均净资产收益率	0.17%	1.28%	0.74%	0.00%
	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减
总资产（元）	1,727,456,511.42	1,731,334,739.31	-0.22%
归属于上市公司股东的所有者权益（元）	1,699,665,568.99	1,697,923,838.76	0.10%

（二） 非经常性损益项目和金额
?适用 □不适用

项目	本报告期金额	年初至报告 期期末金额	说明
非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）	37,500.00	-40,700.06
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产 和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益	-432,960.72	1,127,383.63
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-922,846.20	-482,204.90
其他符合非经常性损益定义的损益项目	14,048.77	50,455.03
减：所得税影响额	-109,505.31	280,348.45
合计	-1,194,752.84	374,585.25	--

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
?适用 □不适用
其他符合非经常性损益定义的损益项目为增值税减免。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益
项目的情况说明
□适用 ?不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为
经常性损益的项目的情形。

（三） 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
?适用 □不适用
1、资产负债情况
（1）货币资金较期初减少 79.48%，主要原因是公司购买定期存款与大额存单所致； （2）交易性金融资产较期初减少 14,647.01万元，主要原因是公司处置股票、基金等金融资产所致； （3）预付款项较期初增加 131.92%，主要原因是公司预付货款与工程款增加所致； （4）其他应收款较期初增加 472.40%，主要原因是公司员工借支备用金等增加所致； （5）存货较期初减少 53.00%，主要原因是公司材料报废所致；
（6）其他流动资产较期初增加 33.79%，主要原因是公司购买定期存款增加所致； （7）其他非流动资产较期初增加 41.01%，主要原因是公司购买大额存单增加所致； （8）应付账款较期初减少 66.83%，主要原因是公司应付工程款减少所致； （9）预收款项较期初增加 31.63%，主要原因是公司预收租金款增加所致； （10）合同负债较期初增加 47.02%，主要原因是公司预收合同款增加所致； （11）应付职工薪酬较期初减少 32.73%，主要原因是公司期末计提的奖金减少所致； （12）递延所得税负债较期初增加 336.34%，主要原因是公司期末持有的定期存款与大额存单增加所致； （13）其他综合收益较期初减少 16.18万元，主要原因是外币财务报表折算所致。

2、损益情况
（1）销售费用较上年同期增长 37.69%，主要原因是公司市场代理费增加所致； （2）财务费用较上年同期下降 297.48%，主要原因是公司利息收入增加所致； （3）其他收益较上年同期下降 94.39%，主要原因是公司收到的政府补助与增值税进项加计抵减金额减少所致； （4）投资收益较上年同期下降 190.11%，主要原因是公司的证券投资收益减少所致； （5）公允价值变动收益较上年同期增长 130.60%，主要原因是公司的证券公允价值变动所致； （6）信用减值损失较上年同期增长 277.94%，主要原因是公司计提坏账准备所致； （7）资产减值损失较上年同期减少 11.40万元，主要原因是公司上期计提合同资产减值准备所致； （8）资产处置收益较上年同期下降 100.20%，主要原因是公司上期出售北京房产所致； （9）营业外收入较上年同期增长 348.39%，主要原因是提前退租保证金及逾期交租违约金增加所致； （10）营业外支出较上年同期增长 1315.69%，主要原因是公司材料报废增加所致； （11）所得税费用较上年同期增长 1235.94%，主要原因是公司的递延所得税费用增加所致。

3、现金流量情况
（1）收到的税费返还较上年同期增长 51.22%，主要原因是公司的房产税退税增加所致； （2）购买商品、接受劳务支付的现金较上年同期下降 43.57%，主要原因是公司的 ATM设备外包服务支出等减少所致；
（3）支付的各项税费较上年同期下降 34.05%，主要原因是公司缴纳的企业所得税减少所致； （4）收回投资所收到的现金较上年同期下降 96.23%，主要原因是公司处置的基金与债券等减少所致； （5）取得投资收益收到的现金较上年同期减少 19.45万元，主要原因是公司收到的股票、基金分红款减少所致；
（6）处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额较上年同期下降 97.43%，主要原因是公司上期出售北京
房产所致；
（7）购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较上年同期下降 36.91%，主要原因是公司支付的工程款减少
所致；
（8）投资支付的现金较上年同期下降 95.88%，主要原因是公司购买的基金与债券等减少所致。

二、股东信息
（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数	96,328	报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）	0
前 10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东名称	股东性质	持股 比例	持股数量	持有有限售条 件的股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
#杨文江	境外自然人	16.11%	122,641,574.00	91,981,180	质押	11,300,000
中国工商银行股份有限公司－南方中证全 指房地产交易型开放式指数证券投资基金	其他	1.33%	10,142,400.00	0	不适用	0
谢林生	境内自然人	0.73%	5,550,000.00	0	不适用	0
夏重阳	境内自然人	0.67%	5,100,000.00	0	不适用	0
#汤长松	境内自然人	0.64%	4,901,500.00	0	不适用	0
BARCLAYS BANK PLC	境外法人	0.63%	4,810,716.00	0	不适用	0
周婷	境内自然人	0.61%	4,629,800.00	0	不适用	0
冯伟华	境内自然人	0.36%	2,706,200.00	0	不适用	0
伏元昌	境内自然人	0.35%	2,654,400.00	0	不适用	0
#张柱明	境内自然人	0.32%	2,435,300.00	0	不适用	0
前 10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）
股东名称	持有无限售条件股份数量	股份种类及数量
		股份种类	数量
#杨文江	30,660,394.00	人民币普通股	30,660,394.00
中国工商银行股份有限公司－南方中证全 指房地产交易型开放式指数证券投资基金	10,142,400.00	人民币普通股	10,142,400.00
谢林生	5,550,000.00	人民币普通股	5,550,000.00
夏重阳	5,100,000.00	人民币普通股	5,100,000.00
#汤长松	4,901,500.00	人民币普通股	4,901,500.00
BARCLAYS BANK PLC	4,810,716.00	人民币普通股	4,810,716.00
周婷	4,629,800.00	人民币普通股	4,629,800.00
冯伟华	2,706,200.00	人民币普通股	2,706,200.00
伏元昌	2,654,400.00	人民币普通股	2,654,400.00
#张柱明	2,435,300.00	人民币普通股	2,435,300.00
上述股东关联关系或一致行动的说明	公司未知前十名股东之间是否存在关联关系，也未知是否属于《上市公司 收购管理办法》中规定的一致行动人。
前 10名股东参与融资融券业务情况说明 （如有）	公司股东杨文江通过信用交易担保证券账户持有本公司股票 98,207,355 股，通过普通证券账户持有本公司股票 24,434,219股，合计持有本公司股 票 122,641,574股，占本公司总股本的 16.11%；公司股东汤长松通过信用交 易担保证券账户持有本公司股票 4,901,500股，通过普通证券账户持有本公 司股票 0股，合计持有本公司股票 4,901,500股，占本公司总股本的 0.64%；公司股东张柱明通过信用交易担保证券账户持有本公司股票 288,600股，通过普通证券账户持有本公司股票 2,146,700股，合计持有本 公司股票 2,435,300股，占本公司总股本的 0.32%。

持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 □适用 ?不适用
前 10名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用 ?不适用
（二） 公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
□适用 ?不适用
三、其他重要事项
?适用 □不适用
1、截至 2024年 9月 30日，杨文江先生持有公司股份 122,641,574股，占公司总股本的 16.11%。其中，累计存放于
华安证券客户信用交易担保证券账户的公司股份为 98,207,355股，占其持有公司股份的 80.08%，占公司总股本的 12.9%；
累计已质押的公司股份为 11,300,000股，占其所持公司股份的 9.21%，占公司总股本的 1.48%。

2、根据整体经营发展战略规划及下属全资子公司实际经营情况，为进一步整合资源，优化业务结构，降低经营管理
成本，提高资产运营效率，提升公司经营质量。公司于 2023年 6月 19日召开第七届董事会第十三次会议审议通过了
《关于注销全资子公司的议案》。截至本报告披露日，御银国际、御银香港、御银信息、御新赢创、御新科技、御泰信
息及御弘信息的注销登记手续已办理完毕。本次注销手续完成后，上述全资子公司不再纳入公司合并财务报表范围，但
不会对公司整体业务的发展和经营成果产生实质性影响，不存在损害公司及股东特别是中小股东利益的情形。

上述事项具体内容详见公司于分别 2023年 6月 20日、2023年 8月 26日、2023年 9月 19日、2023年 11月 15日、
2024年 4月 25日及 2024年 8月 27日在《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于注销全资子公司的公告》（公告编号 2023-052）、《关于全资子公
司注销完成的公告》（公告编号 2023-070、2023-073、2023-078、2024-024、2024-036）等相关公告。

3、公司于 2024年 4月 23日召开的第七届董事会第二十一次会议及第七届监事会第十三次会议审议通过了《关于全
资子公司减资的议案》。截至本报告披露日，广州御新、自动柜员机科技、小炬人已完成工商变更登记。本次减资完成
后，广州御新、自动柜员机科技、小炬人仍为公司的全资子公司。具体内容详见公司分别于 2024年 4月 25日、2024年
7月 13日及 2024年 7月 20日在《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于全资子公司减资的公告》（公告编号：2024-011）、《关于子公司
完成工商变更登记的公告》（公告编号：2024-032、2024-033）等相关公告。


四、季度财务报表
（一） 财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：广州御银科技股份有限公司
2024年 09月 30日

项目	期末余额	期初余额
流动资产：
货币资金	15,632,925.29	76,173,780.87
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产		146,470,091.38
衍生金融资产
应收票据
应收账款	4,885,710.85	6,187,197.71
应收款项融资
预付款项	213,224.07	91,939.25
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款	658,901.46	115,112.35
其中：应收利息
应收股利
买入返售金融资产
存货	793,796.44	1,689,085.01
其中：数据资源
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产	382,219,176.71	285,691,441.64
流动资产合计	404,403,734.82	516,418,648.21
非流动资产：
发放贷款和垫款
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资	68,066.10	68,066.10
其他权益工具投资
其他非流动金融资产	89,769,613.73	89,769,613.73
投资性房地产	689,839,075.21	701,746,520.46
固定资产	18,030,480.29	17,789,993.16
在建工程
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产	48,428,815.47	50,747,700.68
其中：数据资源
开发支出
其中：数据资源
商誉
长期待摊费用	5,022,733.83	5,494,323.61
递延所得税资产	32,843,557.04	37,940,935.36
其他非流动资产	439,050,434.93	311,358,938.00
非流动资产合计	1,323,052,776.60	1,214,916,091.10
资产总计	1,727,456,511.42	1,731,334,739.31
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款	3,937,416.95	11,871,462.19
预收款项	2,713,536.90	2,061,462.48
合同负债	36,541.24	24,854.73
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬	1,125,710.41	1,673,455.48
应交税费	3,527,550.93	3,324,531.97
其他应付款	11,713,417.39	11,768,971.27
其中：应付利息
应付股利
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债	1,375,520.83	1,915,837.00
流动负债合计	24,429,694.65	32,640,575.12
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债
递延收益
递延所得税负债	3,361,247.78	770,325.43
其他非流动负债
非流动负债合计	3,361,247.78	770,325.43
负债合计	27,790,942.43	33,410,900.55
所有者权益：
股本	761,191,294.00	761,191,294.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积	31,113,833.00	31,113,833.00
减：库存股
其他综合收益		161,759.12
专项储备
盈余公积	94,257,313.61	94,257,313.61
一般风险准备
未分配利润	813,103,128.38	811,199,639.03
归属于母公司所有者权益合计	1,699,665,568.99	1,697,923,838.76
少数股东权益
所有者权益合计	1,699,665,568.99	1,697,923,838.76
负债和所有者权益总计	1,727,456,511.42	1,731,334,739.31

法定代表人：杨文江 主管会计工作负责人：陈国军 会计机构负责人：陈国军 2、合并年初到报告期末利润表

项目	本期发生额	上期发生额
一、营业总收入	51,272,806.21	52,086,089.30
其中：营业收入	51,272,806.21	52,086,089.30
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本	33,084,632.64	44,763,048.34
其中：营业成本	22,621,096.69	21,285,260.36
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备金净额
保单红利支出
分保费用
税金及附加	7,130,792.86	8,501,256.07
销售费用	2,240,185.73	1,626,939.07
管理费用	16,243,233.19	17,161,317.50
研发费用
财务费用	-15,150,675.83	-3,811,724.66
其中：利息费用	1.76
利息收入	15,074,804.29	3,828,189.44
加：其他收益	59,302.59	1,056,908.33
投资收益（损失以“－”号填列）	-6,656,302.20	7,386,793.98
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“－”号填列）
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	7,783,685.83	-25,434,470.51
信用减值损失（损失以“-”号填列）	1,530,081.33	404,850.48
资产减值损失（损失以“-”号填列）		113,950.54
资产处置收益（损失以“-”号填列）	-40,700.06	20,814,339.69
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	20,864,241.06	11,665,413.47
加：营业外收入	614,523.89	137,051.05
减：营业外支出	1,096,728.79	77,469.46
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	20,382,036.16	11,724,995.06
减：所得税费用	7,821,875.92	-688,579.48
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	12,560,160.24	12,413,574.54
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	12,560,160.24	12,413,574.54
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）	12,560,160.24	12,413,574.54
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	-161,759.12	63,685.67
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	-161,759.12	63,685.67
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益	-161,759.12	63,685.67
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额	-161,759.12	63,685.67
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额	12,398,401.12	12,477,260.21
（一）归属于母公司所有者的综合收益总额	12,398,401.12	12,477,260.21
（二）归属于少数股东的综合收益总额
八、每股收益：
（一）基本每股收益	0.0165	0.0163
（二）稀释每股收益	0.0165	0.0163

法定代表人：杨文江 主管会计工作负责人：陈国军 会计机构负责人：陈国军 3、合并年初到报告期末现金流量表

项目	本期发生额	上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金	65,029,101.54	67,347,002.58
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还	52,687.57	34,840.78
收到其他与经营活动有关的现金	5,698,952.33	6,055,230.67
经营活动现金流入小计	70,780,741.44	73,437,074.03
购买商品、接受劳务支付的现金	12,097,243.77	21,436,590.33
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工及为职工支付的现金	11,943,424.94	10,991,989.04
支付的各项税费	9,951,376.07	15,090,071.04
支付其他与经营活动有关的现金	10,830,681.72	10,541,784.86
经营活动现金流出小计	44,822,726.50	58,060,435.27
经营活动产生的现金流量净额	25,958,014.94	15,376,638.76
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	671,236,401.64	17,824,878,539.28
取得投资收益收到的现金		194,469.29
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	1,485,500.00	57,869,300.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	672,721,901.64	17,882,942,308.57
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	12,027,638.07	19,063,191.95
投资支付的现金	736,494,823.19	17,866,502,694.82
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	748,522,461.26	17,885,565,886.77
投资活动产生的现金流量净额	-75,800,559.62	-2,623,578.20
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	10,667,334.79
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计	10,667,334.79
筹资活动产生的现金流量净额	-10,667,334.79
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-30,976.11	111,602.48
五、现金及现金等价物净增加额	-60,540,855.58	12,864,663.04
加：期初现金及现金等价物余额	76,173,380.87	480,372,062.73
六、期末现金及现金等价物余额	15,632,525.29	493,236,725.77

法定代表人：杨文江 主管会计工作负责人：陈国军 会计机构负责人：陈国军 （二） 2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 □适用 ?不适用
（三） 审计报告
第三季度报告是否经过审计
□是 ?否
公司第三季度报告未经审计。




广州御银科技股份有限公司董事会
2024年 10月 29日