[三季报]苏农银行(603323):苏农银行2024年第三季度报告

 时间：2024年10月29日 20:40:20 中财网
原标题:苏农银行:苏农银行2024年第三季度报告

证券代码：603323 证券简称：苏农银行
江苏苏州农村商业银行股份有限公司
2024年第三季度报告
江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及 全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内 容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。一、重要内容提示………………………………………………….…2 二、主要财务数据…………………………………………………….3 三、股东信息及投资者交流情况………………………….…………5 四、经营情况分析………………………………………….…………8 五、补充资料…………………………………………………….……9 六、季度财务报表………………………………..……………………11一、重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计
□是√否
二、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目本报告期本报告期比上年 同期增减变动幅 度(%)年初至报告 期末年初至报告期末 比上年同期增减 变动幅度(%)
营业收入942,755-3.273,218,2934.82
归属于上市公司股东的净利 润507,1195.211,626,90312.18
归属于上市公司股东的扣除 非经常性损益的净利润490,2649.551,603,65916.63
经营活动产生的现金流量净 额-1,992,74930.37-169,657-103.25
基本每股收益（元/股）0.287.690.9012.50
稀释每股收益（元/股）0.3441.670.9025.00
加权平均净资产收益率（%）2.83增加0.13个百 分点9.68增加0.39个百分 点
　本报告期末上年度末本报告期末比上 年度末增减变动 幅度(%)　
总资产210,061,665202,564,6813.70　
归属于上市公司股东的所有 者权益17,120,43315,782,7918.48　
归属于上市公司普通股股东 的每股净资产（元/股）9.338.756.63　
注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:千元 币种:人民币

非经常性损益项目本期金额年初至报告期 末金额说明
非流动性资产处置损益，包括已计提资产减 值准备的冲销部分4,3543,995　
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经 营业务密切相关、符合国家政策规定、按照 确定的标准享有、对公司损益产生持续影响 的政府补助除外22,08335,701主要为政府补助
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-4,786-8,438　
其他符合非经常性损益定义的损益项目--　
减：所得税影响额4,5987,815　
少数股东权益影响额（税后）198199　
合计16,85523,244　
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用□不适用

项目名称变动比例（%）主要原因
存放同业款项66.01同业内部调整
衍生金融资产33.10汇率衍生变动
交易性金融资产35.50国债投资增加
在建工程-76.74结转固定资产
其他资产204.03结算资金变动
同业及其他金融机构存放款项45.33同业内部调整
交易性金融负债75.85利率衍生增加
卖出回购金融资产款-58.69同业内部调整
其他负债98.09结算资金变动
投资收益63.66资本利得增加
其他收益-63.47政府补助减少
汇兑收益-54.90对客汇兑减少
营业外收入-58.44政府补助减少
营业外支出249.42捐赠及其他
经营活动产生的现金流量净额-103.25回购业务现金流量减少
投资活动产生的现金流量净额130.01债券处置及到期增加
筹资活动产生的现金流量净额-1,271.42发行的融资工具到期
三、股东信息及投资者交流情况
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表单位：股

报告期末普通股股东总数30,396报告期末表决权恢复的优先股股 东总数（如有）　　　　
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称股东性质持股数量持 股 比 例 (%)持有有限售 条件股份数 量质押、标记或冻结 情况　
　　　　　　　
　　　　　股 份 状 态数量
亨通集团有限公司境内非国 有法人124,959,0486.8148,826,967质 押99,900,000
江苏新恒通投资集团有限 公司境内非国 有法人123,533,1166.7361,365,360无0
香港中央结算有限公司其他83,632,2064.560无0
吴江市盛泽化纺绸厂有限 公司境内非国 有法人41,796,4372.2818,469,200无0
农银国际投资（苏州）有限 公司国有法人36,000,0001.960无0
吴江市恒达实业发展有限 公司境内非国 有法人23,938,3891.3021,818,389质 押23,765,000
吴江市新吴纺织有限公司境内非国 有法人22,724,5091.2411,862,256无0
苏州汉润文化旅游发展有 限公司境内非国 有法人20,000,0001.090无0
江苏恒宇纺织集团有限公 司境内非国 有法人19,501,4451.069,750,723无0
招商银行股份有限公司－ 南方中证1000交易型开放 式指数证券投资基金其他16,610,1900.910无0
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量　　　　
　　股份种类数量　　　
香港中央结算有限公司83,632,206人民币普通 股83,632,206　　　
亨通集团有限公司76,132,081人民币普通76,132,081　　　

　　股　
江苏新恒通投资集团有限 公司62,167,756人民币普通 股62,167,756
农银国际投资（苏州）有限 公司36,000,000人民币普通 股36,000,000
吴江市盛泽化纺绸厂有限 公司23,327,237人民币普通 股23,327,237
苏州汉润文化旅游发展有 限公司20,000,000人民币普通 股20,000,000
招商银行股份有限公司－ 南方中证1000交易型开放 式指数证券投资基金16,610,190人民币普通 股16,610,190
全国社保基金四一三组合15,974,100人民币普通 股15,974,100
吴江翔龙丝织有限公司14,290,182人民币普通 股14,290,182
江苏东方盛虹股份有限公 司14,023,386人民币普通 股14,023,386
上述股东关联关系或一致 行动的说明公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人　　
前10名股东及前10名无限 售股东参与融资融券及转 融通业务情况说明（如有）苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券信用账户持有 20,000,000股公司股份。　　
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况√适用□不适用
单位:股

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况　　　　　　　　
股东名 称（全 称）期初普通账户、信用 账户持股　期初转融通出借股 份且尚未归还　期末普通账户、信用 账户持股　期末转融通出借股 份且尚未归还　
　数量合计比例 （%）数量合计比例 （%）数量合计比例 （%）数量合计比例 （%）
招商银 行股份 有限公 司－南 方中证 1000交 易型开 放式指 数证券 投资基 金1,782,3900.10364,0000.0216,610,19 00.9100
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化□适用√不适用
（二）报告期内投资者交流情况
2024年7月1日至2024年9月30日期间，本行通过现场调研形式接待投资者调研1场次，现将主要情况公告如下：

序号调研时间调研类别参与单位名称
12024年7月5日特定对象调研嘉实基金、浙商证券
四、经营情况分析
在新中国成立75周年之际，同时也是“十四五”规划实施的关键时期。本行在国家政策的指引下，深入贯彻党的二十大精神，认真落实中央金融工作会议和中央经济工作会议的战略部署，严格遵循监管部门的指导要求，不断提升金融服务实体经济的能力和效率。

践行普惠金融理念，实现营收利润稳增。2024年1-9月实现了营业收入32.18亿元，同比增长4.82%；归属于母公司股东的净利润16.27亿元，同比增长12.18%。

支持实体经济发展，主动调整资产结构。三季度主动压降政信大额贷款，进一步优化业务结构。截至2024年9月末，本行资产总额2100.62亿元，较年初增长3.70%，总贷款1269.83亿元，较年初增长3.84%，总存款1698.31亿元，较年初增长7.76%。

提升风险管理能力，资产质量保持平稳。截至2024年9月末，本行不良贷款率0.91%，拨备覆盖率为429.56%，资产质量及风险抵补能力保持稳定。

五、补充资料
（一）存贷款按产品分布情况
单位：千元币种：人民币

项目2024年9月30日2023年12月31日增减（%）
资产总额210,061,665202,564,6813.70
负债总额192,927,805186,767,9193.30
股东权益17,133,86015,796,7628.46
存款总额169,830,713157,598,4887.76
其中：企业活期存款33,945,60837,487,403-9.45
企业定期存款20,262,98919,994,6451.34
储蓄活期存款14,409,13414,707,623-2.03
储蓄定期存款85,676,88072,605,67818.00
存入保证金11,293,2448,699,36729.82
其他存款150,826266,495-43.40
应计利息4,092,0323,837,2776.64
贷款总额126,983,303122,290,9123.84
其中：企业贷款81,566,27575,254,7558.39
零售贷款28,971,63928,920,6660.18
票据贴现16,445,38918,115,491-9.22
注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。

（二）贷款按地区分布情况
单位：千元币种：人民币

地区分布2024年9月30日　2023年12月31日　增减 （%）
　账面余额比例（%）账面余额比例 （%）　
苏州地区93,801,95573.8787,911,37371.896.70
其中：吴江区63,947,90150.3661,421,21150.234.11
其他地区29,854,05423.5126,490,16221.6612.70
苏州以外地区16,735,95913.1816,264,04813.302.90
票据中心16,445,38912.9518,115,49114.81-9.22
合计126,983,303100.00122,290,912100.003.84
（三）贷款分级分类情况
单位：千元币种：人民币

五级分类2024年9月30日　2023年12月31日　
　金额占比（%）金额占比（%）
正常类124,319,82797.90119,707,29997.88
关注类1,512,7111.191,475,7521.21
次级类1,046,4640.83989,2420.81
可疑类68,7190.0579,9050.07
损失类35,5820.0338,7140.03
总额126,983,303100.00122,290,912100.00
（四）补充财务指标
单位：千元币种：人民币

项目（%）2024年9月30日2023年12月31日
资产利润率1.050.91
资本利润率13.1711.59
不良贷款率0.910.91
拨备覆盖率429.56452.85
拨贷比3.894.10
成本收入比32.8434.65
备注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。

（五）资本数据
单位：千元币种：人民币

项目合并口径母公司
核心一级资本净额16,188,27315,874,225
一级资本净额16,188,71615,874,225
总资本净额19,444,09119,119,195
核心一级资本充足率（%）10.6610.51
一级资本充足率（%）10.6610.51
资本充足率（%）12.8012.66
（六）母公司杠杆率
单位：千元币种：人民币

项目2024年9月末2024年6月末2024年3月末2023年12月末
杠杆率（%）6.576.086.396.53
一级资本净额15,874,22515,228,10015,002,02714,451,306
调整后的表内外资产余额241,656,600250,289,243234,733,934221,006,546
六、季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用√不适用
(二)财务报表
合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年9月30日2023年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项9,481,31811,786,173
存放同业款项2,503,0101,507,775
拆出资金4,147,3064,109,762
衍生金融资产121,96091,631
买入返售金融资产2,484,267-
发放贷款和垫款122,362,598117,774,987
金融投资：　　
交易性金融资产14,082,66410,392,970
债权投资25,744,35322,583,840
其他债权投资23,131,71128,723,426
其他权益工具投资522,783522,783
长期股权投资1,587,2611,500,590
投资性房地产21,288-
固定资产1,392,5591,509,887
在建工程17,87276,823
使用权资产94,00789,920
无形资产445,358357,165
递延所得税资产1,270,1461,322,755
其他资产651,204214,194
资产总计210,061,665202,564,681
负债：　　
向中央银行借款3,040,1423,036,908
同业及其他金融机构存放款项164,872113,443
拆入资金3,502,0543,718,821
交易性金融负债1,933,8321,099,718
衍生金融负债89,96676,947
卖出回购金融资产款2,744,1046,641,992
吸收存款169,830,713157,598,488
应付职工薪酬303,189347,849
应交税费208,853217,545
预计负债243,917306,080
应付债券9,795,00513,032,288
租赁负债90,32682,695
其他负债980,832495,145
负债合计192,927,805186,767,919
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本(或股本)1,835,0381,803,073
其他权益工具-152,015
资本公积2,613,4122,314,252
其他综合收益352,606496,243
盈余公积5,784,5585,200,206
一般风险准备4,059,7103,592,229
未分配利润2,475,1092,224,773
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计17,120,43315,782,791
少数股东权益13,42713,971
所有者权益（或股东权益）合计17,133,86015,796,762
负债和所有者权益（或股东权益）总计210,061,665202,564,681
公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠合并利润表
2024年1—9月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、营业总收入3,218,2933,070,163
利息净收入2,140,6762,248,601
利息收入5,014,3194,973,096
利息支出2,873,6432,724,495
手续费及佣金净收入55,92368,234
手续费及佣金收入147,364154,924
手续费及佣金支出91,44186,690
投资收益（损失以”-”号填列）854,878522,346
其他收益35,70197,738
公允价值变动收益（损失以”-”号填列）187,421171,505
汇兑收益（损失以”-”号填列）-62,922-40,622
其他业务收入2,6212,361
资产处置收益（损失以“-”号填列）3,995-
二、营业总支出1,372,3631,386,112
税金及附加34,64639,915
业务及管理费1,056,9171,000,883
信用减值损失280,040345,314
其他业务成本760-
三、营业利润（亏损以”-”号填列）1,845,9301,684,051
加：营业外收入3,2367,786
减：营业外支出11,6743,341
四、利润总额（亏损总额以”-”号填列）1,837,4921,688,496
减：所得税费用211,464233,507
五、净利润（净亏损以”-”号填列）1,626,0281,454,989
（一）按经营持续性分类　　
1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）1,626,0281,454,989
2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）--
（二）按所有权归属分类　　
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以 “-”号填列）1,626,9031,450,314
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）-8754,675
六、其他综合收益的税后净额-22,92977,465
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额-22,92977,465
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--4,241
1．重新计量设定受益计划变动额--
2．权益法下不能转损益的其他综合收益--
3．其他权益工具投资公允价值变动--4,241
4．企业自身信用风险公允价值变动--
（二）将重分类进损益的其他综合收益-22,92981,706
1．权益法下可转损益的其他综合收益--
2．其他债权投资公允价值变动205,151211,840
3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额--
4．其他债权投资信用损失准备-176,312-77,793
5．现金流量套期储备--
6．外币财务报表折算差额--
7．其他-51,768-52,341
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额--
七、综合收益总额1,603,0991,532,454
归属于母公司所有者的综合收益总额1,603,9741,527,779
归属于少数股东的综合收益总额-8754,675
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益(元/股)0.900.80
（二）稀释每股收益(元/股)0.900.72
公司负责人：徐晓军行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠合并现金流量表
2024年1—9月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2024年前三季度 （1-9月）2023年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：　　
客户存款和同业存放款项净增加额12,028,41112,984,853
向中央银行借款净增加额3,625248,761
向其他金融机构拆入资金净增加额-247,104914,315
收取利息、手续费及佣金的现金4,225,2844,180,518
回购业务资金净增加额-3,889,0861,651,500
收到其他与经营活动有关的现金375,792218,127
经营活动现金流入小计12,496,92220,198,074
客户贷款及垫款净增加额5,243,66012,454,559
存放中央银行和同业款项净增加额481,89012,791
返售业务资金净增加额2,501,939-994,930
支付利息、手续费及佣金的现金2,399,6912,038,929
支付给职工及为职工支付的现金698,367693,113
支付的各项税费463,000474,928
支付其他与经营活动有关的现金878,032299,145
经营活动现金流出小计12,666,57914,978,535
经营活动产生的现金流量净额-169,6575,219,539
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金122,656,385119,366,468
取得投资收益收到的现金2,011,9101,287,943
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额8,0591,526
投资活动现金流入小计124,676,354120,655,937
投资支付的现金122,822,411126,401,607
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金92,098125,639
投资活动现金流出小计122,914,509126,527,246
投资活动产生的现金流量净额1,761,845-5,871,309
三、筹资活动产生的现金流量：　　
发行债券收到的现金21,240,00012,424,611
筹资活动现金流入小计21,240,00012,424,611
偿还债务支付的现金24,213,08711,637,575
分配股利、利润或偿付利息支付的现金691,275452,947
支付其他与筹资活动有关的现金18,61919,686
筹资活动现金流出小计24,922,98112,110,208
筹资活动产生的现金流量净额-3,682,981314,403
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-4,016-47,659
五、现金及现金等价物净增加额-2,094,809-385,026
加：期初现金及现金等价物余额5,051,4174,524,230
六、期末现金及现金等价物余额2,956,6084,139,204
公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠（三）2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用√不适用
特此公告。

江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会
2024年10月30日

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